الاستثمار المصرفي مقابل إدارة الاستثمار | (اختلافات)

الفرق بين الاستثمار المصرفي والإدارة

في حالة الخدمات المصرفية الاستثمارية ، يساعد المصرفيون الاستثماريون عملائهم في زيادة رأس المال من السوق بينما في حالة إدارة الاستثمار ، يساعد مديرو الاستثمار عملائهم في إدارة أموالهم بأكثر الطرق فعالية من خلال إجراء التحليل المالي ، وبحوث الأسهم ، إلخ

تعد الخدمات المصرفية الاستثمارية والإدارة من أكثر المهن المرغوبة للطلاب الجامعيين في مجال الأعمال والتمويل ، مما يعد بمهنة رفيعة المستوى مع امتيازات ومكافآت رائعة. ومع ذلك ، لن يكون من الممكن اتخاذ قرار مستنير دون فهم ما يمثله كل منهم والتفاصيل الدقيقة لما يجب أن يقدمه بالضبط كمهنة.

ما هو الاستثمار المصرفي؟

البنوك الاستثمارية هي مؤسسات مالية تعمل في مجال الاكتتاب ، وتساعد الشركات على إصدار سندات الملكية والدين من خلال الاكتتابات الأولية أو الشركات الأجنبية ، وتسهيل عمليات الاندماج والاستحواذ (M & As) سواء في جانب الشراء والبيع من الصفقة وإعادة هيكلة الشركات إلى جانب مجموعة واسعة من الوظائف الأخرى. باختصار ، عندما تكون الشركة في حاجة إلى التمويل ، فإنها تسعى للحصول على مساعدة المصرفيين الاستثماريين لتكون قادرة على تنفيذ هذه المعاملات الرئيسية بكفاءة. إنه مجال تنافسي بشكل مكثف ويمكن القول أنه يحتوي على بعض من أفضل الامتيازات في الصناعة.

ما هي إدارة الاستثمار؟

يُعرف أيضًا باسم إدارة الأصول / إدارة الأموال ، أو إدارة المحافظ ، وهو يتضمن مساعدة المستثمرين الأفراد أو المؤسسات على إيجاد طرق استثمار مناسبة للمساعدة في تحقيق أهداف نموهم. الأفراد الذين يسعون للحصول على المساعدة من مديري الاستثمار أو مديري الأصول هم عادةً أفراد ذوو ثروات عالية (HNIs). يتمثل دور مدير الأصول في المساعدة في إجراء استثمارات في الأسهم ، والأوراق المالية ذات الدخل الثابت ، والعقارات ، وصناديق التحوط من بين الأدوات الأخرى. يفضل البعض تسميته "جانب الشراء" لأن مديري الأصول مطالبون أساسًا بشراء منتجات استثمارية تتماشى مع احتياجات تكوين الثروة لعملائهم.

الاستثمار المصرفي مقابل الإدارة - التعليم والمهارات

# 1 - الاستثمار المصرفي

من الناحية المثالية ، لا ينبغي أن يكون لدى الفرد معرفة متخصصة في التمويل فحسب ، بل يجب أن يمتلك أيضًا مهارات تجارية ممتازة وقدرات تواصل استثنائية لإنجاحه في هذا المجال. نظرًا لأن معظم الشهادات الموجهة نحو التمويل لا تركز على الشبكات ، فإن ماجستير إدارة الأعمال هي بطبيعة الحال الأنسب لدور في الخدمات المصرفية الاستثمارية ، نظرًا لنوع فرص التواصل المتاحة لها.

قد يكون للطلاب الجامعيين في المجالات المتعلقة بالتمويل والاستثمار صلة أكبر بهذا المجال ولكن يمكن أيضًا اعتبار الطلاب من تلاميذ آخرين ، نظرًا لأنهم يمتلكون مجموعة المهارات المطلوبة. عادةً ما تكون التدريبات المصرفية الاستثمارية أكثر قدرة على المنافسة من المناصب المبتدئة مقارنة ببعض المناصب المبتدئة في التمويل الخالص. يبدأ معظم المصرفيين الاستثماريين كمحلل ومساعد مصرفية استثمارية قبل التخرج إلى مناصب نائب الرئيس والمدير والمدير العام.

بعض المهارات الأساسية المطلوبة هي:  

  • قدرات تحليلية ممتازة وعين للتفاصيل
  • مهارات رياضية متقدمة وإتقان الجوانب الفنية
  • مهارات إدارة العميل وقدرات التفاوض بامتياز
  • اكسل ، النمذجة المالية ، التقييمات ، باور بوينت والمزيد.

# 2 - إدارة الاستثمار

سيكون الطلاب الجامعيين في تحليل التمويل والاقتصاد والأعمال والاستثمار أكثر ملاءمة لهذا المجال. اليوم ، هناك تفضيل أعلى بكثير للمرشحين المهرة تقنيًا ويمكن أن تساعد الشهادات المهنية ذات الصلة بالتأكيد في تعزيز الآفاق الوظيفية.

إذا كنت تحمل تعيين CFA (محلل مالي معتمد) ، فيمكن أن تكون ميزة واضحة من حيث اكتساب معرفة الخبراء بالمحاسبة وإدارة المحافظ والتحليل الأمني ​​والتي يمكن أن تكون ذات فائدة هائلة لمدير الأصول. يمكن أن تكون شهادة CIMA (محلل إدارة الاستثمار المعتمد) شهادة أخرى ذات صلة وثيقة لأولئك الذين يتطلعون إلى الحصول على وظيفة في إدارة الأصول.

تشمل المهارات الأساسية للوظيفة ما يلي:

  • مهارات رياضية ممتازة ومعرفة واسعة بأدوات الاستثمار
  • القدرة على اتخاذ وجهة نظر كلية واتخاذ قرارات استثمارية مبسطة
  • القدرة على التخطيط وتحقيق الأهداف المالية طويلة الأجل

توقعات التوظيف

يقدم كلا المجالين بعضًا من أفضل الآفاق المهنية مع عدد من الفتحات البارزة التي يتم توفيرها كل عام ، حيث تستمر الصناعة المالية في النمو بوتيرة ثابتة إلى حد ما. في الواقع ، وفقًا لتقدير المكتب الأمريكي لإحصاءات العمل ، من المقرر أن تشهد الصناعة المالية نموًا في الوظائف بنسبة 11٪ بين عامي 2012 و 2022.

حتى ما يقرب من عقد من الزمان ، كانت الخدمات المصرفية الاستثمارية هي الخيار بلا منازع للمهنة في مجال التمويل ، حيث قدمت فرص نمو نادرة وجاذبية شبه ساحرة نظرًا لنوع الصفقات الراقية التي توسط فيها المصرفيون الاستثماريون. من ناحية أخرى ، من الواضح أن إدارة الأصول لم تكن مجالًا تنافسيًا ، لكن الأمور شهدت تغيرًا جذريًا منذ ذلك الحين ، واليوم ، تعتبر إدارة الأصول على قدم المساواة مع الخدمات المصرفية الاستثمارية بكل معنى الكلمة.

نظرًا لأن أدوات الاستثمار أصبحت متطورة للغاية واستمر ظهور تنوع خيارات الاستثمار ، فقد أصبح من الصعب على أصحاب الثروات الضخمة والمستثمرين المؤسسيين تحديد فرص الاستثمار المناسبة ونتيجة لذلك ، كان هناك ارتفاع حاد في الطلب على المتخصصين في إدارة الأصول الذين يتمتعون بالنوع المناسب من الخبرة والكفاءة الفنية اللازمة لتطوير وتنفيذ استراتيجيات استثمار فعالة لتلبية أهداف عملائهم.

نظرًا لتزايد المنافسة في السوق ، يفضل أصحاب العمل تعيين محترفين معتمدين ومعتمدين في أدوار إدارة الأصول للاستفادة من المصداقية والخبرة الإضافية في مجال معين. من ناحية أخرى ، ارتفع الطلب على محترفي الخدمات المصرفية الاستثمارية بشكل مطرد في السنوات القليلة الماضية ، وتتطلع شركات Fortune 500 باستمرار إلى تعزيز خبراتهم في هذا المجال.

مرتب

منذ ما يقرب من عقد من الزمان ، قدمت مراكز الخدمات المصرفية الاستثمارية بعضًا من أفضل حزم المكافآت في الصناعة ولم تكن إدارة الأصول قريبة من هذه الأرقام. ومع ذلك ، فقد تغيرت الأمور بشكل كبير ووفقًا لدراسة أجرتها New Financial ، وهي مؤسسة فكرية ، انخفض متوسط ​​الأجر لكل موظف في البنوك الاستثمارية بنحو 25 بالمائة من عام 2006 إلى عام 2014 إلى ما يقدر بنحو 288000 دولار أمريكي ، بينما نما في نفس الفترة. بنحو 22 في المائة لمديري الأصول العالميين إلى ما يقدر بنحو 263000 دولار. هذا لا يلخص فقط المعادلة لهذين المجالين ولكنه يظهر أيضًا نمطًا متميزًا من حزمة الأجور التنافسية المتزايدة لمديري الأصول مقارنةً بالمصرفيين الاستثماريين.

كل ما قيل وفعل ، على الرغم من الانكماش الطفيف في فترة ما بعد أزمة الائتمان ، فإن سوق العمل للخدمات المصرفية الاستثمارية يظل واقفاً على قدميه ويستمر في تقديم بعض من أفضل حزم الأجور مباشرة من مراكز الدخول. لوضع الأمور في نصابها الصحيح ، يمكن حتى للمتدربين المصرفيين أن يكسبوا بسهولة ما بين 70 ألف دولار إلى 80 ألف دولار ، وبمجرد انضمامهم كمحلل ، يرتفع المبلغ إلى ما بين 115 ألف دولار إلى 130 ألف دولار مع ما يقرب من 30 ألف دولار كمكافآت. بمجرد أن يتراكموا حوالي 3 سنوات من الخبرة كشريك مصرفي ، ترتفع الحزمة الخاصة بهم في حدود 200000 دولار زائد.

الإيجابيات والسلبيات المهنية

سنحاول دراسة إيجابيات وسلبيات كلتا هاتين المهنتين حتى نتمكن من الوصول إلى مقارنة أفضل.

# 1 - متخصص في الخدمات المصرفية الاستثمارية

الايجابيات:
  • إنهم من بين أفضل المهنيين الذين يحصلون على أفضل الأجور والذين يعملون في مجال الوساطة في صفقات الشركات المعقدة هناك قدر معين من حاصل التألق المرتبط بالخدمات المصرفية الاستثمارية كخيار مهني رفيع المستوى ومثير.
  • مباشرة من مناصب الشريك أو المحللين المبتدئين مع اللاعبين الرئيسيين في السوق ، يتلقون حزم رواتب ضخمة وتكثر آفاق النمو. مع بضع سنوات من العمل الشاق ، يمكنهم الارتقاء إلى مناصب نائب الرئيس أو العضو المنتدب في الشركة.
  • معظم الأدوار المصرفية الاستثمارية مقصورة على رواد الأعمال حيث من المفترض أن يكونوا هناك ويطورون علاقات عملاء رائعة ، ويساعدون في بناء إجماع بين الجانبين في أي صفقات مؤسسية كبرى ، ووضع مهاراتهم التفاوضية في العمل حيثما دعت الحاجة. بالطبع ، هناك ما يكفي من الامتيازات والمكافآت لجعل كل العمل الشاق يستحق كل هذا العناء.
سلبيات:
  • كما هو غني عن القول ، إنه مجال تنافسي بشكل مكثف مع عنصر مخاطر ومكافأة أعلى من معظم المهن الأخرى في مجال التمويل. لا شك أن الامتيازات رائعة ، ولكن على الجانب السلبي ، فإن الوساطة في صفقات الشركات الكبرى ليس بالمهمة السيئة وقد يكون هناك القليل منها على عاتقها.
  • لا عجب أن الأمر يتعلق بوظيفة مدمني عمل أكثر من كونه شخصًا عاديًا. مع ما يقرب من 75 إلى 100 ساعة عمل في الأسبوع ، لم يتبق سوى القليل من الوقت لإدارة الشؤون الشخصية والاسترخاء. قد يتعامل الوافدون الجدد إلى هذا المجال مع الضغط بشكل جيد ، ولكن بعد بضع سنوات ، يمكن أن يؤثر إجهاد العمل غير العادي سلبًا على الرفاهية الجسدية والعقلية للفرد.
  • في حقبة ما بعد أزمة الائتمان ، شهدت الخدمات المصرفية الاستثمارية نوعًا من الانكماش على الرغم من استمرار الشركات الكبرى في البحث عن محترفين أكفاء. ومع ذلك ، فإن حدوث ركود كبير في السوق قد يجعل الأمور أسوأ بالنسبة لهم.

# 2 - خبير إدارة الاستثمار

الايجابيات:
  • على الرغم من عدم اعتباره تقليديًا خيارًا وظيفيًا جذابًا للغاية ، فقد تغير كل ذلك في السنوات القليلة الماضية كما ناقشنا في سياق هذه المقالة. يستمر الطلب على المتخصصين في إدارة الأصول في النمو ويمكن أن يتفوقوا على الخدمات المصرفية الاستثمارية كمهنة مفضلة سواء من حيث مزايا الأجور وفرص النمو.
  • على عكس الخدمات المصرفية الاستثمارية ، يُنظر إلى إدارة الأصول على أنها خيار أكثر أمانًا لأنها مطلوبة لإدارة الثروة نيابة عن الأفراد والمؤسسات. نظرًا لأن أجورهم تستند إلى عدد الأموال التي يديرونها ، فهناك مستوى أعلى من الأمان ومقدار أقل من المخاطر.
  • من المؤكد أن ساعات العمل أفضل بكثير مقارنة بالمتخصصين في البنوك الاستثمارية هذه إحدى مزايا العمل في دور إدارة الأصول مما يجعل من الأسهل نسبيًا أن تعيش حياة متوازنة.
سلبيات:
  • على الرغم من كونها خيارًا مهنيًا آمنًا نسبيًا ، في هذه الأيام ، يمكن للشهادات المهنية مثل CFA و CIMA أن تحقق عالماً جيداً من حيث النمو الوظيفي. ومع ذلك ، فإن معظم هذه الشهادات شاملة بطبيعتها (خاصة CFA) وتتطلب دراسة جادة من جانبك. قد لا يتمكن الجميع من كسب هذه التعيينات المهنية.
  • لقد أصبح مجالًا معقدًا بشكل متزايد في السنوات الأخيرة ، ومن المفترض أن يتمتع أخصائي إدارة الأصول بمهارات رياضية وخبرة فنية متقدمة بدلاً من المعرفة الشاملة بالأدوات المالية وطرق الاستثمار. بدون أن تكون ماهرًا تقنيًا ، قد يكون من الصعب أن تنمو كمحترف.

توازن الحياة مع العمل

أثناء اختيار الوظيفة ، بصرف النظر عن الاعتبارات الأخرى بما في ذلك الامتيازات والمكافآت وآفاق النمو ، من المهم دائمًا معرفة ما إذا كان نوع معين من الأدوار سيوفر لك التوازن المثالي بين العمل والحياة أم لا.

الخدمات المصرفية الإستثمارية

تتمتع أدوار الخدمات المصرفية الاستثمارية بسمعة سيئة إلى حد ما فيما يتعلق بالقدرة على إدارة العمل ضد الحياة الشخصية. ساعات العمل طويلة ومكثفة ، مع القليل من الوقت للاسترخاء للمهنيين المتفانين. بينما قد تفكر في أن يطلق عليك مدمن العمل كمجاملة ، فقد لا يكون من السهل العمل لما يقرب من 75 إلى 100 ساعة في الأسبوع لسنوات متتالية.

من المؤكد أنه سيؤثر على صحتك وحياتك الشخصية يمكن أن تأخذ المقعد الخلفي بطريقة غير صحية إلى حد ما. لتجنب هذا النوع غير المتكافئ من الحياة العملية ، يجب أن تفكر في إجراء تغييرات ضرورية في نمط الحياة لضمان حياة صحية إلى جانب حياة مهنية مزدهرة.

إدارة الاستثمار

إدارة الاستثمار هي أكثر من اختيار هناء للوظيفة بهذا المعنى. لا تستمر الآفاق في التحسن فحسب ، بل إن ساعات العمل أيضًا أكثر أو أقل توازناً لمعظم الأدوار الوظيفية ذات الصلة. وهذا يجعلها خيارًا أفضل بشكل واضح مقارنة بالخدمات المصرفية الاستثمارية فيما يتعلق بالتوازن بين العمل والحياة.

ومع ذلك ، في السنوات القادمة ، ليس هناك ما يضمن أن هذا الرصيد الدقيق لن يتعرض للتهديد ، ولكن حتى ذلك الحين ، فمن غير المرجح أن يكون على قدم المساواة مع الخدمات المصرفية الاستثمارية لذلك ، لا يزال خيارًا مهنيًا متوازنًا.

ماذا يجب ان تختار؟

على الرغم من كل مزاياها وعيوبها المعلنة ، فقد لا يكون من السهل عليك أن تقوم بهذا الاختيار المهم للغاية للوظيفة. بالطبع ، يبدو أن التحليل الأولي لهذه المجالات يشير إلى أن الخدمات المصرفية الاستثمارية مخصصة للأفراد الديناميكيين وسريعي الخطى الذين يمكن أن يكونوا جيدين بشكل استثنائي ليس فقط في معالجة الأرقام ولكن في تطوير وإدارة علاقات العملاء القيمة. إنه دور يتطلب منك بذل مجهود كبير لإنجاز المهمة ، ومن المؤكد أنه يؤتي ثماره إذا انتهى بك الأمر إلى الجانب الأيمن.

بالنسبة للأفراد المهتمين بشدة والاستعداد للتمويل ولكن ليس لديهم الكثير من النهج المنتهية ولايته ، يمكن أن تظهر إدارة الأصول كخيار أفضل. قد لا يكون تطوير استراتيجيات استثمار قصيرة وطويلة الأجل وتنفيذها لتحقيق الأهداف المالية للعملاء الأثرياء بمثابة كأس شاي للجميع ، لكنه بالتأكيد لا يبدو سيئًا. على الرغم من أن البعض يعتبره خيارًا مريحًا إلى حد ما مقارنةً بالخدمات المصرفية الاستثمارية ، إلا أنه وجهة نظر أكثر منه حقيقة. بالطبع ، إنه يوفر توازنًا أفضل بين العمل والحياة مع فرص وامتيازات وظيفية على قدم المساواة ، ولكن هذا ليس كل ما تبحث عنه في مهنة.

تحتاج إلى تحديد مكالمتك أثناء محاولة قياسها بمعيار موضوعي أكثر أو أقل للتأكد من أنها تعمل من أجلك على المدى الطويل. الشيء الأكثر أهمية هو أنه يجب أن تكون قادرًا على الارتباط بنوع الدور الوظيفي الذي تهدف إليه لتكون قادرًا على إنجاحه على المدى الطويل. كما يقولون ، الرأس فوق القلب لسبب ولكن ما نحن بدون القليل من العاطفة.


$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found