الأسهم مقابل الصناديق المشتركة | أهم 8 اختلافات (مع الرسوم البيانية)

الاختلافات بين الأسهم وصناديق الاستثمار

الفرق الرئيسي بين الأسهم وصناديق الاستثمار هو أن الأسهم هي المصطلح الذي يستخدم لتمثيل الأسهم التي يملكها الشخص في واحدة أو أكثر من الشركات في السوق مما يشير إلى ملكية شخص في تلك الشركات ، في حين أن الصناديق المشتركة هو المفهوم الذي تقوم فيه شركة إدارة الأصول بتجميع الأموال من مختلف المستثمرين واستثمارها في محفظة الأصول المختلفة مع حصول المستثمرين على أسهم الصندوق مقابل أموالهم المستثمرة.

يركز هذا الموضوع على تحويل الأموال في فترة قصيرة. يمكن للمستثمرين استخدام هذه السبل لتحقيق عائد سريع على الاستثمارات أو الاحتفاظ بها لفترة طويلة.

  • يشير السهم إلى امتلاك حصة في شركة تمثل جزءًا من أصول الشركة أو أرباحها. يمكن لأي شخص يرغب في المساهمة في رأس مال الشركة الحصول على حصة إذا كانت متاحة لعامة الناس.
  • من ناحية أخرى ، يتضمن الصندوق المشترك تجميع المدخرات الصغيرة للعديد من المستثمرين وبالتالي الاستثمار في سوق الأوراق المالية لكسب عوائد على الاستثمار الأولي. يمكن إجراء هذه الاستثمارات في الأسهم أو السندات أو مجموعة من الأوراق المالية المتعددة ، كما هو مذكور في نشرة الاكتتاب الخاصة بهم. دعونا نلقي نظرة على خلافاتهم مع فهم أعمق لسبل الاستثمار هذه.

الرسوم البيانية الأسهم مقابل الصناديق المشتركة

الاختلافات الرئيسية

  1. الأسهم عبارة عن مجموعة من الأسهم المملوكة لمستثمر فردي تشير إلى نسبة ملكيتهم في أصول وأرباح الشركة. من ناحية أخرى ، فإن الصناديق المشتركة عبارة عن مجموعة من الأموال من العديد من المستثمرين الصغار ، يتم استثمارها بشكل أكبر في محفظة الأصول. وتشمل هذه الأسهم أو الديون أو غيرها من أدوات سوق المال.
  2. يعتمد أداء الأسهم على الأداء العام للشركة التي يتم فيها الاستثمار والقطاع. يمكن أن يكون لعوامل الاقتصاد الكلي المختلفة تأثير مباشر. يعتمد أداء الصناديق المشتركة على عوامل الاقتصاد الكلي ، لكن مهارات مديري الصناديق ومجموعة الأوراق المالية يمكن أن تساعد في الحفاظ على عوائد مستقرة ومنتظمة.
  3. يحدد مجلس الإدارة استراتيجيات الأسهم. يمكن أن تتغير وفقًا للظروف السائدة ومهارات المديرين. في المقابل ، في الصناديق المشتركة ، تم تحديد القواعد واللوائح وفقًا لنشرة إصدار Red Herring. من الضروري اتباع القواعد وفقًا لنشرة الإصدار لأن الهدف هو التغلب على العوائد التي يقدمها السوق دون التأثير على المبلغ الأساسي المستثمر.
  4. تمثل الأسهم حصة الملكية للمستثمرين ، بينما تقدم الصناديق المشتركة ملكية جزئية لسلة الأوراق المالية الإجمالية.
  5. المستثمر مسؤول بشكل فردي عن إدارة وإدارة الأسهم أو يمكن أن يتم ذلك عن طريق تعيين سمسار في البورصة. على العكس من ذلك ، تتم إدارة الصناديق المشتركة من قبل مدير صندوق محترف نيابة عن المستثمرين.
  6. يكون عنصر المخاطرة في حالة الأسهم أكبر حيث يكون اتجاه الاستثمار في شركة واحدة. في المقابل ، تقدم الصناديق المشتركة ميزة التنويع ، وبالتالي توفر فرص ربح قوية في حالة الفشل في شركة أو قطاع واحد.
  7. يمكن أن يتم تداول الأسهم في أي وقت خلال اليوم ، بما في ذلك التداول خلال اليوم بالسعر الحالي ، بينما يتم تداول الصناديق المشتركة مرة واحدة فقط في اليوم ، وربما في نهاية الأساس اليومي الذي يتم فيه إنهاء صافي قيمة الأصول.
  8. يتم ضرب سعر السهم الفردي للسهم في عدد الأسهم التي تحدد قيمة الأسهم التي يحتفظ بها المستثمر. من ناحية أخرى ، يمكن حساب قيمة الصناديق المشتركة من خلال الوصول إلى NAV ، وهي القيمة الإجمالية للأصول بعد خصم النفقات.
  9. تحصل الأسهم على عوائد منتظمة في شكل أرباح مكتسبة ويمكن أن تختلف اعتمادًا على أداء الشركة والقرارات التي تتخذها الإدارة. تهدف الصناديق المشتركة إلى تقديم توزيعات أرباح منتظمة للمستثمرين وأكثر من تلك المعروضة في السوق. كما أنها توفر بيانًا في الوقت المناسب حول أداء الصندوق بشكل عام ، مما يساعد المستثمرين في اتخاذ القرار.
  10. يتحمل حامل الأسهم المسؤولية المباشرة عن العوائد في سوق الأوراق المالية حيث أن المستثمر يديرها مباشرة ، في حين أن مدير الصندوق ليس مسؤولاً بشكل مباشر عن النتائج. ومع ذلك ، تعتمد علاواتهم وعمولاتهم الشخصية على الأموال التي يديرونها.

جدول مقارنة

أساس المقارنة مخازن صناديق الاستثمار
المعنى مجموعة من الأسهم التي يملكها مستثمر تشير إلى ملكيته في شركة الصندوق الذي تديره AMC (شركة إدارة الأصول) يجمع الأموال من المستثمرين والاستثمار في محفظة الأصول.
ملكية أسهم شركة حصص الصندوق
الاستثمار النهائي مباشرة في سوق الأوراق المالية في الصندوق الذي يتم من خلاله توجيه الاستثمار.
إدارة المستثمر مدير صندوق
مخاطرة متوسط منخفضة نسبيًا بسبب الإدارة المهنية
تحديد القيمة سعر السهم في البورصة صافي قيمة الأصول (صافي قيمة الأصول)
تجارة طوال اليوم بالسعر السائد مرة واحدة فقط بشكل عام في نهاية اليوم
عمولة تُدفع عند تداول الأسهم يمكن أن تكون هذه في شكل حمولة أو عدم تحميل. يمكن دفع العمولة إما عند الدخول أو الخروج أو في كلا الوقتين.

استنتاج

سواء كان الاستثمار في الأسهم أو الصناديق المشتركة قرارًا شخصيًا تمامًا ، يجب على المرء أن يفهم الإيجابيات والسلبيات المرتبطة بكل من السبل. كلا الخيارين مناسبان لصغار المستثمرين ذوي الاستثمارات المحدودة. على الرغم من أن الأسهم توفر فرصة للاستثمار المباشر في سوق الأوراق المالية ، إلا أن المرء يحتاج إلى تتبع منتظم للأداء لتحديد مسار العمل المستقبلي. يتحمل المستثمر المخاطر والمكافآت بالكامل.

من ناحية أخرى ، توفر الصناديق المشتركة وسادة التنويع في السلة. إنه مفيد عندما ينتشر الخطر ، وفي حالة مرور قطاع واحد بمرحلة صعبة. إلى جانب ذلك ، تتم إدارة هذه الأموال من قبل محترفين في نطاق الاستراتيجيات الملتزمة. ومن ثم يمكن إعفاء المستثمرين من المراقبة المستمرة للاستثمار.

وبالتالي ، بناءً على القدرة على تحمل المخاطر ومدة الاستثمار ، يجب على المستثمرين النظر في أي من الفرص أو كلتيهما. يجب أيضًا مراعاة جانب المدة نظرًا لأنه يمكن الاحتفاظ بكل من الأسهم والصناديق المشتركة على المدى القصير أو المتوسط ​​أو الطويل.


$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found