كيف تصبح محلل مالي كمي | وول ستريت
عندما تتطابق الكميات والتمويل ، تولد هذه النقطة مهنة مربحة. وهذا محلل مالي كمي. إنها واحدة من أكثر المهن المرغوبة في السيناريو الحالي حيث لا يمكن إلا للمهنيين ذوي الكفاءات العالية أن يخدشوا السطح.
عندما سُئل محلل مالي كمي ، ما هو الشيء الوحيد الذي يميز هذه المهنة عن الآخرين ، ذكر أنه "القدرة على أن تكون على ما يرام مع عدم المعرفة" و " إعداد نفسك لمعرفة أكبر قدر ممكن". لذلك يمكنك أن تفهم أن هذه المهنة تحتاج إلى شخص منطقي حتى النخاع ولا يهتم كثيرًا بمعرفة المزيد.
في هذه المهنة ، تتمثل مهمتك في الاطلاع على قواعد البيانات الواسعة واكتشاف الأنماط بحيث يمكنك تقليل المخاطر وزيادة الأرباح. ولكن قبل أن تقرر الذهاب إلى هذه المهنة ، عليك أن تعرف ما إذا كانت هذه المهنة مناسبة لك أم لا. على المستوى الأساسي ، لكي تتمكن من الازدهار في هذه المهنة ، يجب أن تكون مدهشًا في أربعة مواضيع محددة - الرياضيات ، وعلوم البيانات أو البرمجيات ، والتمويل ، وتطوير التطبيقات.
في هذه المقالة ، سنناقش كيف يمكنك أن تصبح محللًا ماليًا كميًا. سنبدأ بالتعليم وسنتحدث مع تقدمنا في مسؤوليات الوظيفة ومجموعات المهارات المطلوبة والتعويض وأخيراً سنقدم لك دليلًا لاتخاذ الخطوات الأولى لتصبح محللًا ماليًا كميًا.
هيا بنا نبدأ.
الدورات الموصى بها
- دورة نمذجة المحلل المالي
- دورة عبر الإنترنت لمخاطر الائتمان
- تدريب تمويل المشاريع عبر الإنترنت
متطلبات تعليم المحلل الكمي
كما ذكرنا سابقًا ، تحتاج إلى تحليل البيانات الضخمة والبحث فيها لفهم الأنماط ، فأنت بحاجة إلى أدوات للتوصل إلى استنتاجات.
المصدر: bankofamerica.com
لذلك ، يمنحك التعليم الصحيح تلك الأدوات لأداء تلك المهام. إليك ما يجب أن تهدف إليه -
- درجة البكالوريوس في التمويل أو الرياضيات / العلوم أمر لا بد منه.
- درجة الماجستير - إذا كنت تريد أن تصبح محللًا ماليًا كميًا ، فمن الصعب الحصول على وظيفة بمجرد التخرج. عليك أن تفعل الماجستير كذلك. بالنسبة للماجستير ، يمكنك إجراء تخصصات في مجالات متعددة. على سبيل المثال ، يمكنك الحصول على درجة الماجستير في التمويل الكمي أو يمكنك الذهاب إلى الهندسة المالية. إذا لم تتمكن من الاستفادة من هذه التخصصات ، يمكنك الذهاب إلى مجال ذي صلة إلى quants ، أي درجة الماجستير في الفيزياء / الإحصاء / الرياضيات.
- البرامج المزدوجة - يجب أن يكون هدفك هو العثور على برنامج مزدوج يقدم كلاً من التمويل الكمي والرياضيات التطبيقية. يمكنك أن تأخذ تخصص ثانوي. إذا لم تحصل على هذين في نفس البرنامج ، يمكنك الذهاب للحصول على تخصص رئيسي في التمويل الكمي والثانوي في الاقتصاد. حتى هذا سيفي بالغرض.
- برمجة الكمبيوتر - هناك خيار آخر يجب اتخاذه وهو الذهاب إلى برمجة الكمبيوتر والقيام بدورة تدريبية في الاستثمارات. كثير من الطلاب الذين يهدفون إلى أن يصبحوا محلل مالي كمي يفعلون ذلك.
- دكتوراه. - لا يجب أن تتوقف عند درجة الماجستير فقط. يقوم العديد من أرباب العمل بتوظيف المتقدمين الحاصلين على درجة الدكتوراه ذات الصلة فقط. لذا فكر في عمل دكتوراه. أثناء عملك.
- فترات تدريب متعددة - هناك خيار آخر. سوف تستغرق دراسة كل هذه المواد بعض الوقت. ما يمكنك القيام به هو الحصول على دورات تدريبية متعددة لتعلم أساسيات جميع المواد على المستوى العملي ومتابعة دراستك على طول. لذلك عندما تكمل دراستك ، سيكون لديك بعض الخبرة العملية لتظهرها لأصحاب العمل المشهورين.
الموضوعات التي تحتاج إلى معرفتها كمحلل كمي
هناك العديد من الموضوعات التي تحتاج إلى دراستها. وليس هناك نهاية للتعلم في هذه المهنة. ولكن إليك قائمة بالموضوعات التي يجب أن تعرفها لتتمكن من أداء واجباتك كمحلل مالي كمي -
- إحصائيات
- الجبر الخطي
- محاسبة
- تقرير مالى
- حساب التفاضل والتكامل
- اقتصاديات
- برمجة الحاسوب
- الأسواق المالية
- النماذج المالية
- الاستثمارات
- تحليل مالي
هناك الكثير لإضافته. لكن هذه هي الموضوعات الرئيسية التي تحتاج إلى فهمها جيدًا.
الشهادات الموصى بها للمحللين الكميين
هناك شهادتان فقط ستساعدك على الازدهار في هذه المهنة. وهذا هو CFA من CFA Institute ، الولايات المتحدة الأمريكية ، وشهادة التمويل الكمي (CQF).
المصدر: monster.com
CFA
- هذه المهنة عبارة عن مزيج من المهارات المتعددة والاستثمار أحد أهم الأجزاء. لا يمكن لأي شهادة أن تقدم لك الكثير من المعرفة والخبرة من امتحانات CFA.
- يوفر لك CFA المعرفة الشاملة بتمويل الشركات ، والمحاسبة ، والتحليل المالي ، والدخل الثابت ، والمشتقات ، والاستثمارات البديلة ، وإدارة الاستثمار ، وتحليل المحفظة ، والمزيد.
- تعتبر شهادة CFA بمثابة المعيار الذهبي في صناعة التمويل.
CQF
- CQF هو برنامج هندسة مالية بدوام جزئي يمكن إكماله كبرنامج واحد مدته ستة أشهر أو تقسيمه إلى مستويات من شهرين إلى ثلاثة أشهر
- يوفر تدريبًا متعمقًا في المشتقات وتكنولوجيا المعلومات والتداول الكمي والتحقق من صحة نمذجة إدارة المخاطر والتأمين وغير ذلك.
- ستمنحك CQF ميزة على الآخرين لأنها ستساعدك على تعلم الأسرار التجارية وتعطيك تجربة حول كيف يحتاج محللو التمويل الكمي للعمل في بيئة حقيقية.
وبالتالي ، إذا كنت ترغب في القيام بعمل جيد ، جنبًا إلى جنب مع كل الدرجة التعليمية ، ففكر في إجراء هاتين الشهادتين في أقرب وقت ممكن في حياتك المهنية.
مسؤوليات وظيفة المحلل الكمي
قد تختلف مسؤوليات الوظيفة حسب صاحب العمل وسياسات الشركة. لكن هناك أشياء معينة لن تتغير كثيرًا. إذن ، إليك قائمة المسؤوليات الوظيفية التي يتعين على المحلل المالي الكمي القيام بها -
- اتخاذ قرارات النمذجة: بصفتك محللًا ماليًا كميًا ، تحتاج إلى اتخاذ قرارات النمذجة. للقيام بذلك ، تحتاج إلى البحث وتحليل اتجاهات السوق والاطلاع على الإحصائيات واتخاذ قرار مستنير في النهاية.
- تطوير نماذج كمية: ستكون مهمتك تطوير وتنفيذ نماذج كمية معقدة ، على سبيل المثال ، نماذج لتداول الأسهم. تحتاج أيضًا إلى أن تكون قادرًا على تطوير أدوات وبرامج تحليلية.
- إجراء تحليلات إحصائية: وظيفتك كمحلل كمي هي إجراء تحليلات إحصائية يومية / منتظمة مثل تحليلات المخاطر ، وتسعير القروض ، ونمذجة المخاطر الافتراضية ، وما إلى ذلك.
- قم بالبرمجة: أنت بحاجة إلى القيام بالترميز أيضًا. هذا يعني أنك بحاجة إلى معرفة جيدة في برمجة الكمبيوتر. على سبيل المثال ، تحتاج إلى القيام بمهام الترميز للتعرف على الأنماط أو التعلم الآلي.
- مواصفات النموذج: تحتاج أيضًا إلى الاهتمام بمواصفات النموذج وتطبيق عدة طرق لجمع البيانات.
- الاختبار: ستكون مهمتك أيضًا اختبار النماذج والمنتجات وبرامج التحليلات الجديدة.
- التعاون: تحتاج أيضًا إلى التعاون مع علماء الرياضيات ومهندسي الكمبيوتر والفيزيائيين لإنشاء الاستراتيجيات المثلى. التعاون هو جوهر هذه الوظيفة. لا يمكنك القيام بذلك بشكل مستقل.
- استشر: تحتاج أيضًا إلى التشاور مع الأشخاص الذين يعملون في مجال التمويل القوي حتى تتمكن من مناقشة استراتيجيات التداول وديناميكيات السوق وأداء نظام التداول.
- التقديم والتفسير: وظيفتك هي أيضًا تقديم نتائج البيانات وتفسيرها للعملاء والإدارة العليا حتى يمكن مساعدتهم في وضع الإستراتيجيات بشكل أكبر.
هذه هي المسؤوليات الوظيفية الرئيسية لمحلل التمويل الكمي. حتى تتمكن من فهم مدى تعقيد الأشياء وأداء مسؤوليات الوظيفة هذه جيدًا ، فأنت بحاجة إلى معرفة جميع الموضوعات المذكورة أعلاه تقريبًا.
مجموعات مهارات المحلل الكمي المطلوبة
لنلقِ نظرة على مجموعات المهارات المطلوبة للمحلل الكمي. بالطبع ، إنها مهمة صعبة. ولكن إذا كانت لديك المهارات التالية ، فستتمكن من التعامل مع جميع مسؤوليات الوظيفة بسهولة.
فن تطبيق الأساليب العلمية في التمويل:
هذا ليس مشابهًا لمجال التمويل. هذا صعب. لأنك تحتاج إلى اكتشاف طريقة لتطبيق الأساليب العلمية والبرامج الحاسوبية على التمويل المتشدد. ستكون قادرًا على القيام بذلك إذا كانت لديك معرفة واسعة في الرياضيات والفيزياء والكميات المتقدمة ولديك أيضًا خبرة في تطبيق هذه الأساليب في بيانات ضخمة. تتمثل مهمتك بشكل أساسي في العثور على نمط وتحليل النمط عبر هذه الأساليب العلمية. من خلال الممارسة والمعرفة ، ستكون قادرًا على الأداء الجيد.
المهارات المالية
- النماذج المالية
- نظرية المحفظة
- محاسبة
- تحليل مالي
توليد ألفا وإدارة المخاطر:
كما ذكرنا سابقًا ، فإن الهدف الرئيسي لهذا الموقف هو ضمان تقليل مخاطر العملاء وزيادة تحقيق الأرباح. فكيف يمكن للمرء أن يفعل ذلك؟ من خلال فهم سوق الاستثمار بشكل أفضل. هذا هو السبب في أنه من الجيد أن يكون لديك شهادة CFA. إذا كان لديك CFA ، فسيكون الاستثمار الفهم أسهل بالنسبة لك ، وستكون قادرًا على أداء توليد ألفا وإدارة المخاطر بشكل فعال.
مهارات إدارة المخاطر
- معرفة منتجات مخاطر الائتمان
- مشتقات حقوق الملكية ومعدلات الفائدة
- دخل ثابت
- تقنيات مونت كارلو
المهارات الفنية (برمجة الكمبيوتر):
هناك العديد من المحللين الماليين الكميين الذين لديهم معرفة عميقة بالمهارات التقنية / برمجة الكمبيوتر. على وجه التحديد ، لديهم معرفة بلغة Python و C ++. من خلال فهم مهاراتهم الفنية وتطبيقها ، يصبحون قادرين على تنفيذ استراتيجيات التداول الخوارزمية. حتى أنهم يستخدمون هذه المهارات في الصناديق المعقدة مثل صندوق التحوط. لذلك من الضروري اكتساب مهارات برمجة الكمبيوتر لتكون قادرًا على الازدهار كمحلل مالي كمي.
مهارات تقنية
- C ++ (يتم استخدامه لتطبيقات التداول عالية التردد)
- بايثون
- بيانات التعدين
- جافا ، دوت نت
- وحدات ماكرو VBA
- اكسل
- ماتلاب ، ساس
- البرمجة الشيئية
- نمذجة البيانات الضخمة
مهارات الاتصال الفعال:
يجب أن يكون لديك اتصال فعال (شفهي في الغالب) للتعامل مع الفريق والعديد من أعضاء الفريق الذين ينتمون إلى مجالات مختلفة ويساعدونك في تحقيق هدف الشركة - إرضاء العميل. للتواصل بشكل جيد ، تحتاج إلى معرفة كيفية الاستماع إلى الأشخاص المتشددين في مجالهم ويمكن أن تساعدك في عملك على فهم نمط الخوارزمية الواسعة.
المهارات اللينة
- مهارة البحث المستقل
- مهارة حل المشكلات
- القدرة على العمل تحت الضغط
- التماسك
المهارة الرياضية والبحثية:
هذا في غاية الأهمية ، حتى أكثر من معرفة أي شيء آخر. تفضل العديد من الشركات التي تحتاج إلى محلل مالي كمي توظيف عالم أبحاث بدلاً من رجل مالي لمجرد أن عالم الأبحاث لديه معرفة أكثر وعمقًا في البحث ويمكنه إنشاء الخوارزمية وتغييرها وتحويلها عندما تكون مطلوبة. لذا ركز على تطوير مهارة البحث في الدراسات العلمية لتكون قادرًا على النظر في هذا الملف الشخصي.
المهارات الرياضية
- الجبر الخطي والمعادلات التفاضلية
- الجبر الخطي العددي (NLA)
- نظرية اللعبة
- حساب التفاضل والتكامل (التفاضل والتكامل والاستوكاستك)
- الاحتمالية والإحصاء
راتب / تعويض المحلل الكمي
هناك العديد من الفرص للمحللين الماليين الكميين. ولكن في الأساس ، إذا كنت من QFA ، فسيتم تعيينك من قبل صناديق التحوط والبنوك الاستثمارية. في بعض الحالات ، ستتمكن أيضًا من العثور على فرص في الأوراق المالية وتداول السلع الأساسية وشركات المحاسبة وشركات السمسرة والبنوك التجارية وشركات الاستشارات المالية.
لكن السؤال الكبير هو ما هو نطاق التعويض؟ ها هي الصفقة. وفقًا لـ PayScale ، كان متوسط الأجر لمحللي نيويورك الماليين الكميين 101،947 دولارًا أمريكيًا سنويًا.
المصدر: payscale.com
في الهند ، المبلغ أقل بكثير. يتراوح سعرها بين 10000 و 25000 دولار أمريكي سنويًا للحصول على أحدث إصدار.
وفقًا لـ Glassdoor ، كان متوسط الراتب للمحلل المالي الكمي 106،575 دولارًا أمريكيًا سنويًا. كان الحد الأدنى هو 63000 دولار أمريكي سنويًا والحد الأقصى هو 155000 دولار أمريكي سنويًا.
خطواتك الأولى كمحلل كمي
ستندهش عندما تعرف أن التعليم ليس هو الشيء الأول الذي يجب عليك فعله لتكون قادرًا على أن تصبح محللًا ماليًا كميًا جيدًا.
الخطوة الأولى هي أن تتعلم كيف تفكر بنفسك. نعم ، سيكون هناك أشخاص تحتاج إلى الاعتماد عليهم لإنجاز العمل ، ولكن إذا كنت تعتقد أنك لا توافق على التفكير الجماعي ، فأنت بحاجة إلى تجاوز الاتفاقية والانفصال. في هذا المجال ، يعتبر التفكير الفردي ذا أهمية قصوى. الآن ، لماذا تصدق ذلك؟ لأنه قاله أحد أفضل المحللين الماليين الكميين في العالم ، السيد ميكا سبرويل ، المؤسس المشارك لشركة Aurora Investment Advisors.
ثاني أهم شيء يجب مراعاته وفقًا للسيد سبرويل هو اتباع نهج علمي في حل أي مشكلة تشارك فيها. بدون نهج علمي ، لن تكون قادرًا على عرض المشكلات من منظور جديد ، وبالتالي ، لن يكون الحل الذي ستقدمه بارزًا.
بمجرد أن تكون واثقًا من الأمرين المذكورين أعلاه ، يقترح السيد سبرويل أنك بحاجة إلى القليل من الإجهاد (الإجهاد الصحي) للاستمرار ؛ خلاف ذلك ، قد ينتهي بك الأمر بأن تكون متعجرفًا مفرط الثقة.
لذا ضع هذه الأشياء في الاعتبار واذهب للحصول على تعليم وشهادة ممتازين. مستقبل المحلل المالي الكمي ليس له حدود.
المشاركات المفيدة
- أهم أمثلة البحث الكمي
- ما هو البحث الكمي؟
- وظائف المحلل الكمي
- ما هو إعداد التقارير المالية؟
- ما هو الوصف الوظيفي للمحلل المالي
- ما هو تداول العناصر وكيف يعمل؟
- استراتيجيات الأسهم <
