الوصف الوظيفي لمصرفي شخصي | المهارات والأدوار والتعليم
وظيفة المصرفي الشخصي - الأدوار والمسؤوليات
يشمل الوصف الوظيفي للمصرف الشخصي مساعدة العملاء في مختلف المجالات المختلفة مثل فتح حسابات التوفير والحسابات الجارية ، وحل المشكلات المختلفة للعملاء ، وتقديم المنتجات والخدمات المختلفة المتاحة للعملاء الحاليين والمحتملين ، والاستثمار في شهادات الإيداع ، إلخ.
المصرفي الشخصي هو محترف يعتني بالحسابات الشخصية لعملائه ، ومعظمهم في أقسام الخدمات المصرفية للأفراد وفي المؤسسات المالية الكبيرة. إنهم ماهرون في معرفة الأسواق جيدًا من أجل دعم عملائهم وامتلاك مهارات صنع القرار والتحليل الجيد.
ماذا يفعل المصرفي الشخصي؟
فيما يلي الوصف الوظيفي الأساسي لوظيفة المصرفي الشخصي:
- دعم العملاء في فتح الحسابات ؛
- إدارة استفسارات العميل اليومية المتعلقة بحسابه الشخصي ؛
- فهم متطلبات العميل فيما يتعلق بأي منتج جديد أو موجود تقدمه المؤسسة المصرفية أو المالية ؛
- تقديم وتسويق منتجات جديدة لقاعدة العملاء بما في ذلك شرح الفوائد ؛
- الإدارة الشاملة لحسابات العملاء الشخصية ؛
- نسعى جاهدين لإنشاء قاعدة بيانات جديدة للعملاء من خلال تطبيق تقنيات التسويق.
يتم تضمين بعض الوصف الوظيفي الثانوي للمصرفي الشخصي:
- تقديم المشورة للعملاء بشأن اختيار أفضل بديل للاستثمار ؛
- تقديم المشورة حول المتطلبات المستقبلية للعميل ؛
- الاحتفاظ بحسابات العملاء وتوجيههم بشكل استباقي لتجنب أي رسوم أو مصاريف بسبب أي تقصير أو ما شابه ذلك.
في الواقع ، يمكن أن تكون وظيفة المصرفي الشخصي ذاتية تمامًا اعتمادًا على العلاقة بين العميل والمصرفي الشخصي - يمكن للمصرفي الشخصي أن يكون بمثابة رفيق لمتطلبات العميل ، مما يوحي له بأنه الأفضل والأسوأ.
وظيفة مصرفي شخصي - مطلوب تأهيل تعليمي
يجب أن يكون المصرفي الشخصي متميزًا في الحسابات والتحليل المالي. ومن ثم فإن الحصول على بكالوريوس في المالية (أو بكالوريوس في موضوع متعلق بالتمويل) مفيد. ومع ذلك ، فإن درجة أخرى في التخرج مقبولة ، لكن ما بعد التخرج يتطلب دراسة مالية.
يجب أن يمتلك المصرفي الشخصي الطموح مؤهلات مصرفي شخصية في الموضوعات التالية (يفضل الحصول على درجات أساسية في هذه):
- حسابات
- تحليل مالي
- الرياضيات
- إحصائيات
- اقتصاديات
- دراسة كمية
- إدارة المخاطر
مهارات لوظيفة مصرفي شخصي
المصدر: Recruiting.ultipro.com
المهارات الأساسية للمصرفي الشخصي مطلوبة أدناه:
- مهارات محاسبية وتقنيات تحليلية جيدة
- جيد في الحسابات
- تقنيات المبيعات وخدمة العملاء
- يجب أن تكون مهارات الاتصال والعرض الجيد قوية في التواصل الإيجابي غير الفعال مع مهارات مقنعة
- قدرة قوية على العمل نحو الأهداف والوفاء بالمواعيد النهائية
- مهارات قيادية جيدة
- المعرفة الأساسية حول المحاسبة أو البرامج ذات الصلة هي دائمًا ميزة إضافية
- فهم كيفية عمل السوق ويجب أن يكون قادرًا على توجيه العميل بشكل فعال
- فهم المنتجات المتوفرة في السوق والتي تقدمها الذات
آفاق المستقبل الوظيفي
يمكن للمصرفي الشخصي أن يمهد طريقه في الخدمات المصرفية للأفراد أو الخدمات المصرفية الاستثمارية أو المؤسسات المالية مثل إدارة الثروات وشركات إدارة الأموال. هذه الصناعة سوق واسعة (أو يجب أن أذكر أنها واحدة من أكبر الأسواق في المجال المالي الحالي بجانب السوق الذي تقدمه الحكومة) ولديها الكثير من إمكانات النمو. كما أنه يوفر نموًا فرديًا من حيث المهارات المصرفية الشخصية والمعرفة والتمويل الشخصي وتنمية الشخصية.
- يمكن للمرء أن يبدأ حياته المهنية المصرفية الشخصية ؛ الاستمرار في استكشاف المنتجات الجديدة ، ومدى فعاليتها ، التي تقدمها مؤسستهم وفي السوق ؛ إقامة علاقات جيدة مع عملائهم ؛ فهم النموذج المصرفي ، والمعاملات من البداية إلى النهاية ؛ ثم اتخذ قرارًا (إذا وصلوا إلى مستوى تشبع معين) لمواصلة نفس الشيء أو المضي قدمًا.
- مع المضي قدمًا ، يمكنهم استكشاف الأدوار في إدارة الصناديق أو مؤسسات إدارة الثروات - يمكنهم الاستفادة من معارفهم ومهاراتهم المكتسبة لإدارة الأموال والمحافظ التي يحتفظ بها HNIs (الأفراد ذوو الثروات العالية) الذين يشكلون قاعدة العملاء لهذه المؤسسات ؛ يمكنهم تقديم المشورة لهؤلاء العملاء حول كيف يمكن أن تثبت استثماراتهم أنها الأفضل لهم في المستقبل.
- يمكن أن تتوقف مهن مصرفي الشخصية الأخرى عن اختيار أن تصبح مستشارًا ماليًا أو مستشارًا ماليًا. هؤلاء هم مستشارون خاصون يقدمون منتجات وخدمات مالية للأفراد والشركات. في أجزاء معينة من العالم ، من المفترض أن يحملوا تراخيص أو درجات قبل أن يتمكنوا من بدء الممارسة. اعتمادًا على ترخيصهم ، يُسمح لهم بتسويق منتجاتهم. هذا مطلوب نظرًا لأن كل منتج له مستوى معين من التعقيد - قد يكون القليل منها معقدًا لدرجة أن الرجل العادي قد يرتكب أخطاء فادحة إذا وضع يديه على نفس الشيء ولكن ليس لديه فكرة عن كيفية عمله ، وهذا من شأنه أن يؤثر على الاقتصاد ككل. بعض المنتجات غالية الثمن أيضًا ، بناءً على مدى تعقيدها. ومع ذلك ، يمكن للمرء أن يبدأ بشيء أساسي ، ويكتسب ببطء مستويات أعلى بمرور الوقت.
افكار اخيرة
إذا كان لديك نية تجاه هذه المهارات المصرفية الشخصية ، ولديك درجة مناسبة لنفسها ، فعليك التفكير في هذا الدور ، ومن يدري أنك تحصل على وظيفة مصرفي شخصية مثالية مخصصة لك فقط. قبل البدء بأي شيء ، عليك التفكير في بعض الأشياء -
- افهم الدور جيدًا ، بما في ذلك مطالبه - لا يجب أن ينتهي بك الأمر إلى إدراك أنك على الطريق الخطأ.
- تعرف على أولوياتك في الوظائف المصرفية الشخصية - هل تعتقد أنك بحاجة إلى القيام بذلك في هذه اللحظة في الوقت المناسب ، أو يمكنك العثور على نهج بديل لبعض الوقت ، ثم المضي قدمًا في ذلك بعد وقت معين؟ خطط وفقًا لذلك!
- حاول تحديد تطلعاتك والشكل الذي تريد أن تبدو عليه عندما ترى المستقبل - إذا كان هذا هو دور أحلامك ، فابدأ بما هو مطلوب ، وفكر مرة أخرى!
- افهم ما الذي يمكن أن يجعلك تصل إلى الهدف الذي تتجه إليه - حدد أفضل نهج لك وفي الوقت المناسب ، ما هو ممكن بالنسبة لك وما هو الأفضل لك في المكان المناسب. اعرف نفسك!
- كل ما يقال ويفعل ، ولكن اختر أفضل الوظائف المصرفية الشخصية ذات الأجور - بعد كل شيء ، الشؤون المالية هي ما يجب الاهتمام به. إن أفضل وظائف مصرفي شخصي أجراً في رعايتك هي ما يجب عليك متابعته.
