محلل صندوق مشترك | دليل المبتدئين الكامل
الوصف الوظيفي لمحلل صندوق الاستثمار
يشير محلل الصناديق المشتركة إلى الشخص الذي يجري بحث السوق أو تحليل السوق ، والتحليل الكمي والنوعي للصناديق المشتركة ، ومراجعة البيانات المالية للكيانات المختلفة من أجل تقديم المشورة لعملائها لاتخاذ قرارات استثمارية سليمة.
يذهب العديد من المتخصصين الماليين إلى النمذجة المالية والخدمات المصرفية الاستثمارية وملفات تعريف الأسهم الخاصة. ولكن إذا كنت ترغب في التميز ولديك فهم قوي لسوق الأسهم ، يمكنك أن تبرز بين الحشد وتختار متابعة أحد أكثر الخيارات المالية ربحًا. نعم ، لقد خمنت ذلك بشكل صحيح. نحن نتحدث عن محلل الصناديق المشتركة.
السبب في أننا نحثك على تجربة هذا (رهنا برغبتك) هو أن هناك أزمة في السوق للموهبة المناسبة. هناك أكثر من 200 شركة لإدارة الأصول (AMC) لديها آلاف الصناديق المشتركة. لكنهم ليسوا أفراد مؤهلين بما يكفي لملاءمة الفاتورة.
إذن ما الذي تحتاجه لتصبح محلل صناديق الاستثمار المشترك؟
بصفتك محللًا لصناديق الاستثمار المشترك ، ستعمل تحت إشراف مدير صندوق مشترك وستكون مسؤولاً عن البحث وتحليل السوق حتى يتمكن مديرو الصناديق من اتخاذ قرارات استثمارية سليمة للعملاء.
الآن محلل الصناديق المشتركة هو نقطة البداية وليس النهاية. إذا كان لديك طموح وطموح للنمو ، يمكنك أن تصبح مدير صندوق مشترك في السنوات القادمة.
يبدو جيدا؟
تعليم
أنت توافق على أن محلل الصناديق المشتركة المؤهل يحتاج إلى المؤهل التعليمي المطلوب للحصول على وظيفة في الشركات الكبيرة أو الصغيرة. إذن ، إليك قائمة التعليم التي يمكنك التفكير فيها إذا كنت ترغب في أن تصبح محللًا لصناديق الاستثمار المشترك. لكن تذكر أن تركيزك سيكون دائمًا على معرفة المزيد عن الصناديق المشتركة.
- المعيار الأول ليكون محلل الصناديق المشتركة للمبتدئين هو الحصول على درجة البكالوريوس في التمويل أو تخصص مشابه. هذا يعني أنه إذا كان لديك شهادة جامعية في الاقتصاد أو المحاسبة أو الضرائب أو تحليل الاستثمار أو المالية والحسابات ، فأنت على ما يرام. لكن لا تتوقف عند هذا الحد. لأنه لإضافة المزيد من القيمة إلى مؤسستك ، تحتاج إلى إضافة المزيد من القيمة لنفسك.
- لذا اذهب للحصول على درجة الماجستير أيضًا. إذا حصلت على درجة الماجستير في المالية أو ماجستير إدارة الأعمال في التمويل (إنه خيار أفضل) ، فستتم معاملتك على أنك أكثر تأهيلًا لشغل منصب محلل الصناديق المشتركة. الآن ستجد ماجستير إدارة الأعمال في كل زاوية وزاوية. لذا حاول أن تحصل على ماجستير إدارة الأعمال من مدرسة B ذات السمعة الطيبة لتبرز.
- قد تتساءل عما يمكنك فعله أكثر. ها هي الصفقة. إذا كان بإمكانك إجراء CA جنبًا إلى جنب مع ماجستير في إدارة الأعمال في المالية ، فسيصبح مزيجًا قاتلًا. ستكون مفضلًا أكثر من أقرانك.
- افترض أن لديك الرغبة في عدم الوقوع في محلل صناديق الاستثمار المشترك. ماذا كنت ستفعل؟ بادئ ذي بدء ، إذا كان لديك ماجستير في إدارة الأعمال في المالية من معهد مرموق و CA ، فأنت على ما يرام كمحلل صندوق مشترك. الآن إذا كنت تريد أن تصبح مديرًا للصناديق قريبًا جدًا مع بضع سنوات من الخبرة ، فأنت بحاجة إلى الذهاب لامتحان CFA أو CFP. ستساعدك هذه التعيينات على التميز إذا كنت ترغب في أن تصبح مدير صندوق استثمار مشترك في غضون بضع سنوات.
لقد قدمنا قائمة بما يمكنك القيام به. مهمتك هي التخطيط المسبق لحياتك المهنية بحيث تصبح جاهزًا عندما تحتاج إلى الانغماس.
مسؤوليات العمل
التعليم شرط مسبق. لكنك تحتاج إلى معرفة مسؤوليات الوظيفة التفصيلية للحصول على فكرة عما عليك القيام به. فيما يلي المسؤوليات التي تحتاج إلى التعامل معها كمحلل صندوق مشترك.
أولاً ، دعنا نتحدث عن المسؤوليات الأساسية ثم سنناقش ما عليك القيام به.
المسؤوليات الأساسية
- بادئ ذي بدء ، تحتاج إلى مراجعة البيانات المالية التي أعدها محاسبو الصناديق للاستثمار والصناديق الأخرى.
- تحتاج أيضًا إلى الاهتمام بمراجعة تسعير التأرجح اليومي ، مما يعني أنك بحاجة إلى مراقبة تعديلات صافي قيمة الأصول (NAV) للأموال الكبيرة.
- تحتاج إلى إجراء مراجعة تحوط يومية أيضًا. هذا يعني أنك بحاجة إلى مراقبة عمليات الاسترداد وإدخالات العملات الأجنبية التي تحوطها محاسبو الصناديق لصناديق الاستثمار.
- تحتاج أيضًا إلى مراجعة أنشطة التداول اليومية أو الشهرية لصناديق الاستثمار.
- يتمثل جزء كبير من مسؤولياتك في مراجعة العناية الواجبة لتسويات القيمة السوقية التي يتم إجراؤها بين بيانات المنظمة ومحاسبو الصناديق. تحتاج أيضًا إلى إجراء تسوية محفظة مفصلة للممتلكات وأسعار صرف العملات الأجنبية عبر جميع مجمعات الصناديق.
- أنت بحاجة إلى إجراء تحليل نوعي وكمي للصناديق المشتركة مثل تصنيف المخطط ، والبحث ، وإسناد الأداء ، وما إلى ذلك.
- تحتاج أيضًا إلى كتابة التقارير ومسودة الأعمدة للتحدث عن الأموال.
- تحتاج إلى الاستمرار في دفع أفقك لمعرفة المزيد عن صناعة الصناديق المشتركة وقطاعات السوق المختلفة وعائلات التمويل.
- من بين كل ذلك ، يجب أن تكون قادرًا على رؤية الصورة الكبيرة لاستراتيجية الاستثمار طويلة الأجل حتى يتمكن جميع المستشارين الماليين والمديرين التنفيذيين للتسويق وعناصر صنع القرار من العمل في انسجام تام لتحقيق هدف مشترك.
- تحتاج أيضًا إلى التنسيق مع فريق البحث في الصندوق لتتمكن من الحصول على أفضل خيارات الاستثمار والمخاطر الكامنة فيها. لأنك بحاجة إلى قاعدة بيانات بحثية قوية تحتوي أيضًا على توصية واستنتاج بشأن الصندوق.
- أنت مطالب أيضًا بالالتزام بسياسات الاستثمار في الشركة لتتمكن من التوصية بخيارات الصناديق المشتركة للعملاء المحتملين.
- أخيرًا ، عليك أن تبقي نفسك على اطلاع دائم بأحدث الاتجاهات في سوق صناديق الاستثمار المشترك لتتمكن من رفع مستوى خبرتك ولتكون قادرًا على مساعدة شركتك على زيادة أرباحها
هناك أيضًا بعض المسؤوليات الأخرى التي تحتاج إلى الاهتمام بها. ها هم -
- تحتاج إلى دعم مقدمي خدمات الصندوق.
- تحتاج أيضًا إلى إعداد تقارير تقييم مختلفة وإجراء فحوصات التقييم.
- في كثير من الأحيان ، قد تحتاج إلى تحمل المسؤولية كفرد بدلاً من الإشراف على مديري الصناديق. في هذه الحالة ، تحتاج إلى الجلوس مع مدير الصندوق أو الشخص الذي يمكنه إرشادك وفهم ما يتوقعه من هذا المنصب الوظيفي. ثم التزم بكل ما يقوله.
- ستحتاج أيضًا إلى الحفاظ على اتصال مع مقدمي الخدمات العالميين.
هذه هي مسؤوليات الوظيفة التي تحتاج لأدائها. الآن دعونا نلقي نظرة على مجموعات المهارات التي تحتاجها لتكون قادرًا على أداء هذه المسؤوليات بشكل فعال.
مجموعات المهارات المطلوبة
هناك ثماني مجموعات مهارات تحتاجها لتكون قادرًا على أداء مسؤوليات الوظيفة المذكورة أعلاه مثل نجم موسيقى الروك. ألقِ نظرة على هذه المهارات الثمانية ، وإذا كنت ترغب في أن تصبح محللًا لصناديق الاستثمار المشترك ، فحاول العمل على هذه -
- معرفة قوية بأساسيات المحاسبة : المحاسبة هي الخطوة الأولى نحو أي وظيفة مالية مربحة. نعم ، تختلف المحاسبة والتمويل من حيث الصلة ، لكن المحاسبة جزء من التمويل. في هذه الحالة أيضًا ، يجب أن تكون لديك معرفة محاسبية قوية. تحتاج إلى معرفة كيفية النظر إلى الميزانيات العمومية ، وكيفية إجراء تحليل النسبة ، وكيفية صياغة بيان الدخل وبيان التدفق النقدي. بدون هذه الأساسيات ، لن تكون قادرًا على أداء مسؤوليات مثل مراجعة البيانات المالية التي أعدها محاسبو الصناديق.
- المعرفة بصناديق الاستثمار وأسواق رأس المال: هذا واضح. نظرًا لأنك تريد أن تكون محللًا لصناديق الاستثمار المشترك ، فأنت بحاجة إلى معرفة كل شيء عن الصناديق المشتركة ، وأسواقها ، والصناعة ، وأي منها يحقق عوائد جيدة ولماذا. عليك أن تعمق وتفهم كل مؤشر رئيسي حتى تتمكن من مساعدة مدير صندوقك على إنشاء نفس المؤشرات.
- المهارة التحليلية السليمة ، والتفكير ، والتوجيه التفصيلي: كما ترون في مسؤوليات الوظيفة ، فإن جزءًا كبيرًا من أنشطتك هو مراجعة البيانات والرسوم البيانية المختلفة. إذا لم تكن جيدًا في التعامل مع الأرقام ولم يكن لديك توجيه تفصيلي ، فقد تفوتك تفاصيل مهمة قد تكلف شركتك لاحقًا الكثير. لذلك تحتاج إلى تطوير عرض البكسل (اتجاه التفاصيل) بالإضافة إلى القدرة على تحليل التقارير والبيانات والمخططات.
- مهارات اتصال شفهية وكتابية قوية: يتجاهل العديد من رجال المالية هذا الجزء. ولكن إذا كنت ترغب في أن تكون محللًا للصناديق المشتركة ، فأنت بحاجة إلى تطوير مهارات اتصال شفهية وكتابية قوية لتكون قادرًا على كتابة التقارير وأعمدة المؤلفين وإنشاء تقارير خاصة لمتطلبات معينة للعملاء. قد تحتاج أيضًا إلى التعامل مع العملاء عبر الهاتف أو وجهًا لوجه. إذا لم تكن لديك المهارات اللفظية والكتابية ، فسيكون من الصعب عليك الأداء بأقصى مستوى.
- معرفة كبيرة بالامتياز المتقدم: لا يمكن المبالغة في التأكيد على أهمية التفوق في العالم المهني. أنت تعرف ذلك بالفعل. لكن التفوق فقط لن يفعل. أنت بحاجة إلى أن تكون على درجة الماجستير في التفوق المتقدم لتتمكن من أداء جميع مسؤوليات وظيفتك.
- أخلاقيات العمل الجماعي القوية: ستعمل في بيئة يعتمد فيها الجميع على بعضهم البعض. بدون الاعتماد على بعضنا البعض ، لن يتحقق الهدف المشترك ، أي إرضاء العملاء. لذلك تحتاج إلى التخلي عن الأنا الفردية والتركيز على الهدف المشترك حتى تتمكن من القيام بدور مهم في تحقيق الهدف المنشود.
- اتخاذ التدابير المناسبة للتخفيف من المخاطر: يجب تقديم الخدمات للعملاء الذين سيعتمدون عليك وعلى فريقك لتحقيق أقصى قدر من الفوائد بطريقة تقلل من مخاطرهم. وبالتالي ، فأنت بحاجة إلى تخفيف المخاطر على جميع المستويات والتدقيق في كل وثيقة بجدية لتقليل الأخطاء. تحتاج أيضًا إلى التحديث مع اقتراحات الاستثمار والمحفظة والاستنتاجات المحتملة.
- الدقة والدقة: هذا هو سر هذه التجارة. لا يمكنك أن تكون مثاليًا في كل شيء ، ولكن يجب أن يكون هدفك هو الميل نحو أكبر قدر ممكن من الدقة والدقة.
إذا كنت ترغب في أن تكون محللًا مؤهلاً لصناديق الاستثمار المشترك ، فإن الثمانية أعلاه إلزامية. تحتاج إلى العمل الجاد لتطويرها.
تعويض
الآن ، هذا هو الجزء الأكثر ربحًا. دعنا نتحدث عن تعويض محلل الصناديق المشتركة.
يعتمد التعويض الذي ستحصل عليه كمحلل صندوق استثمار مشترك على نوع الخبرة التي لديك. هل أنت حديث التخرج؟ أو هل لديك بضع سنوات من الخبرة في مجال التمويل الآخر؟ أو هل عملت كمحلل صناديق الاستثمار لبضع سنوات؟ لكل حالة ، سيكون الراتب مختلفًا.
إذا كنت في الولايات المتحدة ، فسيكون الراتب مختلفًا تمامًا. متوسط الراتب السنوي لمحلل الصناديق المشتركة في الولايات المتحدة الأمريكية يتراوح بين 65000 و 75000 دولار أمريكي سنويًا
إذا كانت لديك خبرة من 1-2 سنوات كمحلل في التمويل ، فستتمكن من الحصول على حوالي 5-6 روبية هندية سنويًا في الهند. إذا كان لديك المزيد من الخبرة (أكثر من 5 سنوات) ، فقد تحصل على حوالي 10-15 روبية هندية سنويًا اعتمادًا على المنظمة التي تعمل معها.
ما وراء محلل الصناديق المشتركة
يرغب الكثير منكم في أن يصبح أكثر من مجرد محلل لصناديق الاستثمار المشترك. نعم ، يمكنك أن تكون. هناك أشياء معينة تحتاج إلى الالتزام بها -
- يجب أن يكون لديك ما لا يقل عن 10-12 عامًا من الخبرة كمحلل صندوق استثمار مشترك.
- يجب أن يكون لديك مخزن للمعرفة في الاستثمارات وصناديق الاستثمار وأسواق رأس المال والمحاسبة.
- أنت على استعداد للتعامل مع المزيد من المسؤوليات وخدمة العملاء ذوي الثروات العالية مباشرة.
- هذا اختياري ، ولكن إذا كان لديك فلن يكون هناك شيء مثله. يجب أن تحصل على مؤهل CFA أو CFP بحيث يكون لديك ما يكفي من الأدوات للتعامل مع المسؤوليات الإضافية كمديري الصناديق المشتركة.
بصفتك مدير صندوق مشترك ، ستكون مسؤوليتك الرئيسية هي استثمار أموال المستثمرين في استثمارات جديرة بالاهتمام مثل الأسهم والسندات والأدوات المالية الأخرى. تحتاج إلى العمل كفرد وأيضًا ضمن محيط من المحللين ومحاسبو الصناديق الآخرين الذين سيقدمون لك البيانات التي تحتاجها لإجراء المكالمة النهائية.
إن وظيفة مدير الصندوق المشترك محمومة ، ولكن ستحظى باحترام كل فرد في الفريق وسيكون لديك الكثير من الاستقلالية لتجربتك في صندوق مشترك.
في التحليل النهائي
الآن أنت تعرف ما تحتاج إلى معرفته لتصبح محللًا مؤهلاً لصناديق الاستثمار المشترك. كل ما عليك فعله الآن هو اتخاذ الخطوات الأولى. إذا كنت من طلاب التمويل ، فيجب عليك معرفة المزيد عن الصناديق المشتركة ويمكنك تسجيل نفسك في درجة الماجستير في التمويل أو ماجستير إدارة الأعمال في التمويل. إذا كنت تطمح وتخطط وتتخذ إجراءً ، فإن الهدف ليس بعيدًا عن متناول يدك.
