استثمارات متنوعة (تعريف ، أمثلة) | أفضل 4 أنواع وشرح
تعريف الاستثمارات المتنوعة
تشير محفظة الاستثمارات المتنوعة إلى خطة استثمار منخفضة المخاطر تعمل كأفضل آلية دفاعية ضد الأزمة المالية لأنها تتيح للمستثمر تحقيق أعلى عوائد ممكنة من خلال الاستثمار في مزيج من مزيج من الأصول مثل الأسهم والسلع والدخل الثابت ، إلخ.
أنواع الاستثمارات المتنوعة
هناك طرق مختلفة يمكن من خلالها تنويع الاستثمارات ومنها ما يلي:
# 1 - فئات الأصول المختلفة
أنواع مختلفة من فئات الأصول لها أداء مختلف خلال نفس الحدث الاقتصادي. لذلك ، يمكن إدراج فئات مختلفة من الأصول مثل الأسهم والاستثمارات ذات الدخل الثابت والسلع والعقارات والنقد وما إلى ذلك في محفظة للاستثمار المتنوع مما يؤدي إلى تقليل المخاطر الإجمالية.
# 2 - شركات فردية مختلفة
تعمل الشركات الفردية المختلفة بشكل مختلف في السوق وفقًا للعوامل المختلفة. لذلك يجب أن يكون هناك مزيج من هذه الشركات لتقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة.
# 3 - صناعة مختلفة
يجب أن يكون للمحفظة توازن عبر العديد من الصناعات في الاقتصاد حيث توجد بعض الأحداث الخاصة بالصناعة وإذا حدث هذا الحدث ، فإن القيمة الوحيدة للاستثمارات في أدوات الصناعة تلك ستنخفض فقط. لذلك ، يجب أن يكون لدى المرء استثمارات في صناعات مختلفة بحيث تكون المخاطر الإجمالية منخفضة في المحفظة.
# 4 - أبعاد جغرافية مختلفة
معظم المستثمرين لديهم تحيز تجاه الأدوات الصادرة في بلدانهم الأصلية. ولكن هناك دائمًا فائدة في تنويع المحفظة دوليًا لأن الحدث السلبي بالنسبة لبلد ما قد لا يكون له تأثير على البلدان الأخرى أو قد يكون له تأثير إيجابي على البلدان الأخرى لذلك إذا كان الاستثمار متنوعًا جغرافيًا ، فيمكن تعويض خسارة الاستثمار في بلد واحد عن طريق الاستثمارات الدولية.
مثال على الاستثمارات المتنوعة
فجأة يزداد التقلب في سوق الأسهم ، ومن ثم ، في هذه الحالة ، هناك فرص أن الأشخاص الذين استثمروا في الأسهم يتكبدون خسائر فادحة. في مثل هذه الحالات ، إذا كان الشخص يمتلك استثمارات في فئة أخرى من الأصول وكذلك الاستثمارات ذات الفائدة الثابتة أو الممتلكات المباشرة التي ليس لها تأثير على نفس الحدث خلال نفس الفترة ، فإن العائد الناتج عن هذه الاستثمارات سيساعد في تقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة وتسوية العوائد الإجمالية.
مزايا الاستثمارات المتنوعة
فيما يلي بعض مزايا الاستثمارات المتنوعة.
- تساعد الاستثمارات المتنوعة في تقليل مخاطر الخسارة إلى الحد الأدنى لأنه إذا لم يكن أداء أحد الاستثمارات جيدًا خلال فترة معينة ، فقد تؤدي الاستثمارات الأخرى في المحفظة أداءً أفضل في نفس الفترة مما يساعد في تقليل الخسائر المحتملة المرتبطة بالمحفظة الاستثمارية إذا كان رأس المال بالكامل يتم استثمارها في إطار نوع مماثل من الاستثمار.
- في بعض الأحيان قد لا تولد الاستثمارات عوائد كما هو متوقع ، لذلك في هذه الحالة يساعد الاستثمار المتنوع لأنه من خلال التنويع لا يعتمد المرء فقط على مصدر واحد لتوليد الدخل وهو يستثمر في استثمارات متنوعة.
- عندما تكون الاستثمارات متنوعة بشكل جيد ، فستكون هناك حاجة إلى صيانة أقل لأن العناية والاهتمام مطلوبان للحفاظ على أداء الاستثمارات جيدًا وإذا كان هناك مشروع محفوف بالمخاطر أكثر من الوقت الضخم الذي سيكون مطلوباً في مراقبة الأسواق. تعد المحفظة المتنوعة جيدًا بشكل عام أكثر استقرارًا وأقل إثارة ، لذلك بمجرد أن يتم تسويتها في مجموعة متنوعة من الصفوف ، يمكن أن تكون هناك لفترات طويلة ولا تتطلب الكثير من الصيانة.
عيوب الاستثمارات المتنوعة
فيما يلي عيوب الاستثمارات المتنوعة.
- إذا كانت الاستثمارات متنوعة ، فيمكن أن يولد نفس الشيء متوسط عوائد فقط. في حين أنه في حالة امتلاك أحد الأوراق المالية التي ارتفعت فجأة ، فيمكنه كسب قدر كبير من الأرباح لا يمكن أن يكون موجودًا في حالة الاستثمارات المتنوعة. هذا يقلل من الأرباح ويجعل المحفظة تبدو أقل من رائعة
- ترتبط تكاليف المعاملات الإضافية أيضًا بالمحافظ المتنوعة لأنه يتعين على المرء أن يدفع أكثر من أجل موازنة المحفظة للحفاظ على التنويع.
- عندما تكون هناك أصول مختلفة مختلفة في المحفظة ، يكون من الصعب بشكل عام على الشخص إدارتها حيث سيكون هناك الكثير من الاستثمارات في المحفظة. بينما في حالة وجود ورقة مالية واحدة يتم الاستثمار فيها ، سيكون من الأسهل إدارتها.
- في بعض الأحيان بسبب التنويع ، تزداد المخاطر الإجمالية للمحفظة لأنه من أجل جعل الاستثمار المتنوع قد يستثمر الشخص في الأوراق المالية التي لديه القليل من المعرفة بها أو ليس لديه أي معرفة على الإطلاق. يجب على المرء دائمًا بذل العناية الواجبة قبل الاستثمار.
نقاط مهمة للاستثمارات المتنوعة
- تمزج استراتيجية التنويع للاستثمار في الأصول المتنوعة بين مجموعة متنوعة من الاستثمارات لبناء محفظة.
- يمكن تنويع المقتنيات في المحفظة بعدة طرق مثل إمكانية تنويعها على أساس فئات الأصول ، من ناحية الصناعة ، من ناحية الشركة وأيضًا جغرافيًا.
- يحد التنويع من المخاطر الإجمالية لمخاطر المحفظة ولكنه في نفس الوقت يخفف أيضًا من أداء المحفظة ، على الأقل إذا تم استثمارها على المدى القصير.
استنتاج
الاستثمار المتنوع هو مزيج من الأصول المختلفة مثل الأسهم والأوراق المالية ذات الدخل الثابت والسلع بهدف تحقيق أعلى عائد للحد الأدنى من المخاطر. ينجح مفهوم التنويع لأن جميع أنواع الأصول المختلفة لها رد فعل مختلف فيما يتعلق بنفس الحدث الذي يحدث في الاقتصاد. جميع الأصول في الاستثمارات المتنوعة ليس لها علاقة مع بعضها البعض وعمومًا عندما تنخفض قيمة نوع ما من الاستثمار عن نفس القيمة قد ترتفع قيمة نوع آخر من الأصول.
ونتيجة لذلك ، يصبح الخطر العام لإجمالي الاستثمارات منخفضًا لأنه في حالة حدوث أي حدث ، هناك بعض فئات الأصول التي ستمنح مزايا وتعوض الخسارة المتكبدة في الأصول الأخرى لأنه من النادر أن يكون لجميع فئات الأصول سلبي تأثير بأي حدث واحد.
تساعد الاستثمارات المتنوعة المستثمرين في تحقيق عائد أكثر سلاسة واتساقًا على الاستثمارات على المدى الطويل والمتوسط. عندما يتم تنويع ممتلكات الشخص على نطاق واسع في أنواع مختلفة من الأصول مثل الأسهم والسندات والسلع والعقارات والنقد ، فإنه يساعد في تقليل المخاطر الإجمالية للمحفظة حيث تعرض كل فئة من فئات الأصول أنواعًا مختلفة من نقاط القوة والضعف فيما يتعلق بالمخاطر والربحية.
لذلك ، فإن الاحتفاظ بالممتلكات من قبل شخص في غالبية فئة الأصول هذه يساعده في إنشاء محفظة مستقرة والتي تساعد بعد ذلك في زيادة القيمة خلال الفترة.
