محلل بنوك الاستثمار (الأدوار والمسؤوليات)
من هو محلل الخدمات المصرفية الاستثمارية؟
يعمل محلل الخدمات المصرفية الاستثمارية مع فريق وخبرة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية في مجال المحاسبة والنمذجة المالية وتمويل المشاريع وتقييم المشروع وتحليل البيانات المالية. يتمتع هؤلاء المحللون بمعرفة عميقة في برنامج Excel وهم جيدون في VBA لتحليل بيانات السوق والنمذجة المالية. يتكون العمل التحليلي من بناء نموذج مالي لمشاريع مختلفة مثل مشاريع البنية التحتية (مثل مشاريع الطاقة والعقارات وما إلى ذلك).
المسؤوليات
المصدر: really.co.uk
تشمل المسؤوليات الرئيسية لمحلل الخدمات المصرفية الاستثمارية ما يلي -
- تقديم تحليل التقييم بما في ذلك التدفقات النقدية المخصومة ، التقييمات النسبية ، تقييمات الأصول ، الحسابات القابلة للمقارنة ، المعاملات المتعددة.
- قم بإعداد Pitch-Book لاجتماعات العملاء بما في ذلك M&A و LBO PitchBook
- إعداد النماذج المالية وإجراء التحليل المالي للشركات بسرعة نسبية.
- مساعدة مشارك الخدمات المصرفية الاستثمارية في مبادرات التغطية.
- مراقبة الصناعة للأحداث الجارية والتقييمات والمعلومات المالية الهامة
- إرشاد المحللين المبتدئين والإشراف عليهم
- التنسيق مع العملاء للحصول على البيانات المالية والتحليل
- السفر لاجتماعات العملاء وأبحاث الصناعة
مهارات
# 1 - النمذجة المالية
محلل الاستثمار المصرفي يساعد في تطوير نموذج مالي من الصفر. يحتوي النموذج المالي على ثلاثة أهداف عامة يجب أن تعيد شخص ما إلى ذهنه قبل البدء في كتابة أي معادلات Excel أو تطوير أي افتراضات.
- الخروج بقيمة متوقعة
- تقييم مخاطر الاستثمار
- تطوير الهيكل المالي
يعتبر التقييم الفعال للمخاطر هو محور التقييم ويتم إنشاء السبب الأساسي لأي نموذج مالي.
# 2 - تمويل المشروع
تمويل المشروع هو تمويل مشروع يقدم فيه المقرضون الأموال للمطورين لتطوير مشروع من خلال النظر في مخاطر المشروع المحدد والتدفقات النقدية المستقبلية.
جمع الأموال على أساس حق الرجوع المحدود أو غير حق الرجوع لتمويل مشاريع استثمار رأسمالية قابلة للفصل اقتصاديًا حيث ينظر مقدمو الأموال في المقام الأول إلى التدفق النقدي من المشروع كمصدر للأموال لخدمة قروضهم وتوفير عائد و عائد استثمارهم في رأس المال في المشروع.
# 3 - الاندماج والاستحواذ
سيساعد محلل الخدمات المصرفية الاستثمارية الشركة في عملية اتخاذ القرار أثناء عملية الدمج والاستحواذ من خلال تحليل الحقائق
- تعرف على ما تشتريه - يحدث هذا غالبًا في الصناعات أو مع هدف يمكنه الاستفادة من نشاط تجاري قائم
- المشتري يكتسب من موقع قوة وليس ضعف. يمكن تحديد القوة من حيث الأداء ، والخبرة الإدارية ، والأنظمة ، والثقافة ، وريادة السوق ، إلخ.
- تحدث أسوأ الصفقات في أسواق الدمج والاستحواذ "الساخنة" أو في حالات العطاءات التنافسية (المدفوعات الزائدة)
- نظام النقد مقابل الأسهم
# 4 - الاستحواذ على الرافعة المالية (LBO)
من المتوقع أن يكون المصرفيون الاستثماريون رائعين في نمذجة LBO.
خطوات إنشاء نموذج LBO -
- تحليل القيمة السوقية للشركة
- ردع عائد حقوق الملكية من خلال حساب معدل العائد الداخلي
- تحديد التدفق النقدي للشركة
- تحديد حدود خدمة الدين للشركة
- تحليل المخاطر للمشتري المالي.
# 5 - تحليل القوائم المالية
كمحلل للخدمات المصرفية الاستثمارية ، يجب أن يكون لدى المرء المهارات الفنية لتحليل البيانات المالية ويشمل تحليل البيانات المالية
- صافي التدفق النقدي التشغيلي
- مصروفات التمويل
- المصروفات التقديرية
- التمويل الخارجي
- صافي الحركات النقدية
- دين قصير الأمد
- ارباح مستحقة الدفع
- الضريبة المدفوعة
- ديون البنك
- هيكل حقوق الملكية
- الاستهلاك
- سعر الفائدة
مؤهلات
المصدر: really.co.uk
تعتبر مؤهلات محللي الخدمات المصرفية الاستثمارية صارمة ويجب أن تتمتع بمعظم المهارات المذكورة أدناه -
- مهارات تحليلية قوية
- ممتاز في التواصل الشفهي والكتابي
- رائع في مهارات باوربوينت
- مهارات Excel و Excel المتقدمة و VBA
- يفضل درجة البكالوريوس في المالية أو المحاسبة
- القدرة على العمل تحت ضغط شديد ومواعيد نهائية ضيقة.
- اجتاز امتحانات CFA (أو على الأقل اجتاز CFA المستوى 1).
