مدير محفظة (المعنى) | ماذا يفعل مدير المحفظة بالضبط؟

مدير المحفظة المعنى

مدير المحفظة هو مسؤول تنفيذي مسؤول عن اتخاذ قرارات الاستثمار وإدارة المحفظة الاستثمارية بهدف أساسي هو تلبية أهداف العملاء المالية والمتعلقة بالاستثمار والعمل على تحقيق أقصى فائدة للعميل بأقل قدر ممكن من المخاطر.

فيما يلي قائمة بالوظائف والأدوار والمسؤوليات الخاصة بمدير المحفظة:

  • تحديد أفضل خطة استثمار للفرد بناءً على تفضيلاته وعمره ومدى تقبله للمخاطرة ومستوى دخله وما إلى ذلك.
  • توعية المستثمر بأنواع الاستثمارات المتاحة والعوائد المتوقعة والمخاطر التي تنطوي عليها.
  • ابق على اتصال مع العميل وابقه على اطلاع دائم.
  • تحلى بالشفافية والصدق مع العميل.
  • كن قادرًا على اتخاذ قرارات جيدة في الوقت المناسب.
  • ابق نفسه على اطلاع بآخر التغييرات في المجال المالي.
  • عارض خطة استثمار شخصية بدلاً من اقتراح خطة مماثلة مثل تلك الخاصة بعميل سابق حيث يختلف الأفراد.
  • يجب أن يكونوا غير متحيزين تجاه استثمار معين ، ويجب ألا يبحثوا عن عمولات أعلى ولكن يجب أن يعملوا لتحقيق أفضل مصالح العملاء.
  • يجب عليهم مراقبة تقلبات السوق من وقت لآخر ويجب أن يكونوا قادرين على توجيه المستثمر وفقًا لذلك.

بصرف النظر عن كل هذا ، يجب أن يوضحوا للمستثمر أنه بغض النظر عن مقدار التخطيط الذي يتم إجراؤه ، ستنشأ ظروف لا مفر منها قد تنشأ في سياق الاستثمار وأن المستثمر يجب أن يكون جاهزًا ولديه أموال كافية للتعامل مع الأمر نفسه.

ماذا يفعل مدير المحفظة بالضبط؟

يمكننا تقسيم عملية إدارة المحافظ إلى ست مراحل / خطوات:

الخطوة 1: تأكد من هدف العميل.

الخطوة 2: حدد فئة الأصول الأكثر ملاءمة.

الخطوة 3: إجراء التوزيع الاستراتيجي للأصول ، أي تحديد أوزان لفئات الأصول المناسبة.

الخطوة 4: إجراء التخصيص التكتيكي للأصول - يشير هذا إلى ضبط الأوزان داخل المحفظة.

الخطوة الخامسة: إدارة المخاطر.

الخطوة 6: قياس الأداء باستخدام نموذج تسعير الأصول الرأسمالية. يمكن القيام بذلك عن طريق حساب العائد المتوقع ألفا (α) وبيتا (β) - المخاطر المنهجية والمخاطر المتبقية.

الآن بعد أن تعلمنا المسؤوليات الرئيسية للمدير ، دعنا نعرف بعض الصفات التي يجب أن يمتلكها مدير المحفظة من أجل الأداء الجيد:

  • القدرة على التواصل أي مهارات اتصال قوية
  • توقع أداء السوق
  • الصبر
  • الحسم
  • القدرة على توليد الأفكار
  • الاستدامة الذاتية
  • روح المنافسة
  • التوازن العاطفي
  • قدرة تحليلية

أنواع مدير المحافظ

فيما يلي أنواع من مديري المحافظ.

# 1 - أسس على العملاء الذين يخدمونهم

  • العملاء الأفراد
  • عملاء المؤسسات

مهما كان نوع العملاء الذين يخدمونهم ، فإن الهدف الرئيسي لا يتغير. سيكون لتلبية الاحتياجات والأهداف المالية للعملاء المعنيين.

# 2 - على أساس النهج

  • النهج النشط - سيكون المدير الذي يتبع نهجًا نشطًا عدوانيًا وسيحاول التغلب على عوائد السوق.
  • نهج سلبي - مدير ذو نهج سلبي يفضل عادة شراء الأسهم التي تعكس أداء السوق ، أي مؤشر السوق. عندما يتم اتباع مثل هذا النهج ، يتوقع المستثمرون عوائد تعادل تلك الخاصة بمؤشر السوق.

مثال على مدير المحفظة

دعونا نفهم وظيفة مدير المحفظة بمساعدة مثال رقمي:

يمكنك تنزيل قالب Excel لمدير المحفظة من هنا - قالب Excel لمدير المحفظة

هناك مدير محفظة ، على سبيل المثال K. K لديه خبرة في إدارة المحافظ الاستثمارية ويشعر أنه يمكنه اتباع استراتيجية مناسبة وتحقيق النتائج بدلاً من مجرد متابعة مؤشر السوق. إنه مدير يتبع نهجًا نشطًا ، أو يمكننا القول إنه مدير محفظة قوي.

المحلول:

حساب قيمة المحفظة سيكون -

وفقًا لمتطلبات ورغبة عملاء K في المخاطرة ، يمكنه الإدارة من شركة استثمارية إلى أخرى مع الحفاظ على القيمة الإجمالية للمحفظة.

مزايا مدير المحافظ

تساعد إدارة المحافظ من قبل المدير في:

  • تجنب الكوارث في الاستثمارات.
  • تقليل المخاطر عن طريق تقليل التقلبات في المحفظة.
  • التخصيص الأمثل للأموال.

نقاط مهمة

أنماط الاستثمار المختلفة التي يستخدمها المدير هي كما يلي:

الاختلافات بين المستشار المالي ومدير المحافظ

غالبًا ما يتم استخدام المصطلحين "المستشار المالي" و "مدير المحفظة" بشكل مترادف. لكن هناك اختلافات بين الاثنين. دعونا الآن نتعلم الاختلافات:

نقطة الاختلاف المستشارين الماليين مدراء المحافظ
دور أنها لا تدعم الأهداف المالية طويلة الأجل للعميل. يقترح المستشارون الماليون العملاء بناءً على وضعهم المالي. تتمثل وظيفة مدير المحفظة في الاهتمام بأهداف العميل المالية والاستثمارية.
واجب المستشارون الماليون ليسوا ملزمين قانونًا بصندوق ائتماني للعميل. إنهم ملزمون قانونًا من قبل صندوق ائتمان للعمل بما يخدم مصلحة العميل.
مصاريف يكسبون رسومًا وعمولة بناءً على المنتجات التي يتم بيعها للعميل من قبلهم. يتلقون رسومًا بناءً على النسبة المئوية للأصول التي يديرونها.
إدارة قد يضطرون في بعض الأحيان إلى المبالغة في المبالغة لتعزيز قدراتهم. نظرًا لأنهم لا يتلقون عمولة ، فإنهم لا يحاولون الإفراط في بيع المنتجات التي لا تفيد عملاء المنتجات التي ليست في مصلحتهم.

يفضل المستثمرون ، في الواقع ، مديري المحافظ على المستشارين الماليين لإدارة دخلهم الدوري ومزاياهم ومدخراتهم.

استنتاج

باختصار ، فإن أداء دور مدير المحفظة يمثل تحديًا شديد الخطورة ولكنه في نفس الوقت يقدم مكافآت كافية. يقدم مجموعة واسعة من التحديات بالإضافة إلى فرص النمو والكسب والتعلم. يمكن لأي شخص لديه استعداد لتحمل المخاطر والاستعداد لقضاء الكثير من الوقت في البحث ، مع ميل للأسواق المالية ، ولديه القدرة على التحليل ، متابعة دورات مناسبة تمكنه من أن يصبح مدير محفظة.


$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found