seychellesartprojects.org

تحميل النموذج

أوراق جوجل إكسل

إصدارات أخرى

• Excel 2003 (.xls)
• أوبن أوفيس (ods.)
• CSV (.csv)
• وثيقة محمولة. تنسيق (.pdf)

نموذج بيان مالي شخصي مجاني

يمكن تعريف قالب البيان المالي الشخصي على أنه جدول بيانات أو مستند يحدد المركز المالي للفرد لفترة زمنية معينة. يتضمن جدول البيانات هذا عمومًا المعلومات الشخصية والمالية للفرد مثل اسمه وعنوانه وتفاصيل الأصول والخصوم الإجمالية وإجمالي الدخل والمصروفات وما إلى ذلك.

يمكن أن يكون هذا النموذج مفيدًا للغاية في تتبع الثروة الإجمالية للفرد ، ويتم استخدام نفس الشيء في الغالب عندما يسعى مقدم الطلب للتقدم بطلب للحصول على قرض مصرفي. وهي تتألف من جميع الأصول المملوكة والمطلوبات المستحقة على الفرد. قد يتضمن هذا البيان أو لا يتضمن الدخل والنفقات للفرد.

حول النموذج

يتكون نموذج البيانات المالية الشخصية من بيان الدخل والميزانية العمومية للفرد حيث يتم توفير جميع المصروفات التي يتحملها والدخل المكتسب بالإضافة إلى إجمالي جميع أصوله ومطلوباته. يوفر هذا النموذج الخاص بالفرد أيضًا معلوماته الشخصية العامة مثل الاسم والعنوان وتفاصيل الاتصال وما إلى ذلك.

# 1 - بيان الدخل

• يشير بيان الدخل للفرد إلى التدفقات الداخلة والخارجة من الأموال. يمكن أن تكون نتائج بيان الدخل إما صافي الربح أو صافي الخسارة.
• يكسب الفرد صافي الربح عندما يتجاوز إجمالي دخله إجمالي مصروفاته بينما تحدث الخسارة الصافية عندما يتجاوز إجمالي مصروفات الفرد إجمالي دخله. تنقسم تفاصيل بيان الدخل إلى قسمين - الدخل والمصروفات.
• يتم تسجيل مصروفات ودخل الفرد عند حدوثها جنبًا إلى جنب مع القيمة نفسها. يتم إعداد بيان الدخل الشخصي للفرد لتقييم نتائجه المالية لفترة زمنية معينة.
• يعكس بيان الدخل الشخصي المبلغ الإجمالي للإيرادات التي يتم إنشاؤها جنبًا إلى جنب مع المصاريف التي يتكبدها الفرد لفترة زمنية معينة ، وسيعرف الفرق بين ذلك على أنه صافي الربح أو صافي الخسارة.
• ستعني الأرقام الموجبة صافي الأرباح ، في حين أن الأرقام السالبة تعني بشكل مثالي صافي الخسائر. يعتمد بيان الدخل على مفهوم ينص على خصم النفقات وإيداع الدخل المكتسب.
• قد تأتي الإيرادات أو الدخل المكتسب من قبل الفرد من مصادر مثل راتبه أو راتبه أو الدخل بدوام جزئي أو المكافأة أو دخل توزيعات الأرباح أو صافي دخل الاستثمار أو دخل الفوائد أو أرباح الأسهم أو دخل الاستثمار الآخر أو الدخل الآخر أو الدخل العقاري أو رأس المال المكاسب وهلم جرا. مجموع كل هذا سيطلق عليه إجمالي الدخل.
• من ناحية أخرى ، يجب أن تشمل نفقات الفرد الخدمات ، ومحلات البقالة ، والتأمين الشخصي ، ونفقات العناية الشخصية ، والترفيه ، ونفقات النقل ، ونفقات الوقود ، وإيجار المنزل ، والتأمين ، والضرائب ، ودفع التجزئة ، ودفع بطاقات الائتمان ، و EMI للسيارة ، إلخ. وسيعتبر مجموع هذه النفقات السنوية بمثابة إجمالي النفقات. سيكون الفرق بين إجمالي المصروفات وإجمالي الدخل هو صافي الربح أو صافي الخسارة التي حققها الفرد لتلك الفترة.

# 2 - الميزانية العمومية الشخصية

• يمكن أن تكون الميزانية العمومية للفرد مفيدة حقًا للتعرف على وضعه المالي الحالي أو رفاهه. الميزانية العمومية للفرد لها خاصيتان - الأصول والخصوم.
• يتم استخدام جانب الأصول لتسجيل الإدخالات المالية مثل النقد في متناول اليد ، والنقد في البنك ، والعقارات ، والسيارات ، وحساب التوفير ، وأوراق القبض من الأعمال ، وحسابات التقاعد ، والأوراق المالية غير القابلة للتسويق بسهولة ، والأصول الأخرى ، إلخ.
• يعرض جانب الالتزامات في الميزانية العمومية للفرد البنود المالية مثل الرهون العقارية ، والقروض المأخوذة مقابل الرهون العقارية ، وقروض السيارات ، وقروض المدارس ، وبطاقات الائتمان ، والضرائب غير المدفوعة ، والمطلوبات الأخرى ، إلخ.
• يجب أن يكون لمجموع جميع الأصول والخصوم الواردة في الميزانية العمومية الشخصية للفرد أرصدة متساوية بالضرورة. في حالة عدم تطابق إجمالي الأصول والخصوم ، سيحتاج الفرد إلى إعادة التحقق مما إذا كان أي إدخال قد فات أو تم تمريره بشكل خاطئ أو إذا تم ذكر أي مبلغ بشكل خاطئ وبالتالي تصحيح التغييرات المطلوبة.

كيفية استخدام نموذج البيانات المالية الشخصية؟

• يمكن استخدام النموذج المقدم أعلاه بواسطة أي فرد حيث يمكنه إدخال جميع بياناته الشخصية مثل الاسم ورقم الاتصال والعنوان والفترة الزمنية وما إلى ذلك. بعد ملء جميع المعلومات المطلوبة ، يمكن للفرد ملء المبلغ الفعلي الذي تحمله المصروفات والمكتسب كدخل في حساب بيان الدخل.
• بمجرد تمرير جميع الإدخالات ، يجب عليه أو عليها جمع جميع المصروفات والدخل وحساب الفرق بين الاثنين واستنادًا إلى النتائج ، يتم استنتاج ما إذا كان قد حصل على ربح أو خسارة لتلك الفترة الزمنية المحددة. بمجرد التأكد من صافي الدخل / الخسارة للفترة ، يجب على الفرد المضي قدمًا في الميزانية العمومية.
• يجب عليه أو عليها تقديم التاريخ ثم المضي قدمًا في ملء الأرقام الفعلية لجميع أنواع أصوله وخصومه. بمجرد دمج الأرقام ، يجب عليه أو عليها حساب إجمالي الأصول مع إجمالي المطلوبات وبالتالي التحقق مما إذا كان إجمالي الأرصدة هو نفسه أم لا. إذا لم يتم حساب الرصيد ، فيجب عليه / عليها إعادة الفحص وإجراء التعديلات اللازمة للتأكد من دقة الميزانية العمومية.