صيغة العائد الإجمالي | كيف تحسب العائد الإجمالي؟ (أمثلة)
ما هي صيغة العائد الإجمالي؟
يشير مصطلح "إجمالي العائد" إلى مجموع الفرق بين القيمة الافتتاحية والختامية لجميع الأصول خلال فترة زمنية معينة والعائدات الناتجة عنها. لتوضيح الأمر ببساطة ، فإن التغييرات في قيم الفتح والإغلاق للأصول بالإضافة إلى عدد العوائد المحققة منها هي إجمالي عائد الكيان خلال فترة زمنية.
يتم حساب إجمالي العائد عمومًا للتحقق من صيغة النسبة المئوية لإجمالي العائد الذي نربحه على الاستثمارات التي تم إجراؤها خلال فترة معينة. كل قرش واحد له تكلفة الفرصة البديلة الخاصة به مما يعني أنه إذا لم يتم استثمار الأموال في فرصة واحدة ، فسوف يكسب بعض الدخل الآخر مثل دخل الفوائد إذا تم إيداعه في كل مستثمر يريد تعظيم العائد على استثماراته عن طريق الاستخدام الأمثل للأموال المتاحة .
يمكن حساب العائد الإجمالي باستخدام طريقتين -
- بأخذ الفرق بين قيمة الإغلاق والقيمة الافتتاحية بالإضافة إلى العوائد منها.
- عن طريق إضافة العوائد إلى استثماراتهم الخاصة ثم أخذ الفرق بين قيم الافتتاح والإغلاق.
في هذه المقالة ، سوف نركز على معادلة العائد الإجمالي والتي يتم التعبير عنها على أنها الفرق بين قيم تاريخ الافتتاح وتاريخ الإغلاق بالإضافة إلى عدد المداخيل المكتسبة منها.
صيغة العائد الإجمالي
يتم تمثيل صيغة العائد الإجمالي على النحو التالي:
صيغة العائد الإجمالي = (قيمة الإغلاق - القيمة الافتتاحية للاستثمارات) + الأرباح منهاثم بقسمة مبلغ إجمالي العائد المحسوب أعلاه على مبلغ الاستثمار أو القيمة الافتتاحية مضروبة في 100 (حيث يتم احتساب العائد الإجمالي دائمًا بالنسبة المئوية) ، حصلنا على إجمالي العائد المكتسب خلال فترة محددة.
يتم تمثيل النسبة المئوية (٪) من صيغة إجمالي العائد على النحو التالي:
النسبة المئوية من إجمالي العائد = إجمالي العائد / المبلغ المستثمر * 100
شرح معادلة إجمالي العائد
يمكن اشتقاق معادلة العائد الإجمالي باتباع الخطوات التالية:
الخطوة 1: أولاً ، حدد القيمة الافتتاحية أو المستثمرة لإجمالي الأصول وهي مجموع كل الاستثمارات المشتراة أو قيمة الاستثمار في بداية الفترة المحددة.
الخطوة 2: بعد ذلك ، حدد القيمة الختامية أو الحالية لإجمالي الأصول وهي مجموع كل الاستثمارات المشتراة أو قيمة الاستثمار في نهاية الفترة الزمنية المحددة.
الخطوة 3: بعد ذلك ، خذ مجموع الأرباح من هذه الاستثمارات أو الأصول خلال الفترة الزمنية المحددة.
الخطوة 4: أخيرًا ، يتم التعبير عن مبلغ إجمالي العائد على أنه الفرق بين إجمالي القيمة الافتتاحية والختامية للأصول بالإضافة إلى الأرباح المحققة منها خلال الفترة الزمنية المحددة.
إجمالي العائد = (قيمة الإغلاق - القيمة الافتتاحية) للاستثمارات + الأرباح منها
الخطوة 5: أخيرًا ، لحساب النسبة المئوية لإجمالي العائد ، يتعين علينا تقسيمها بالمبلغ المستثمر أو القيمة الافتتاحية بعد ذلك مضروبة في 100.
النسبة المئوية من إجمالي العائد = إجمالي العائد / المبلغ المستثمر * 100
أمثلة على معادلة إجمالي العائد
دعونا نرى بعض الأمثلة العملية البسيطة إلى المتقدمة لمعادلة العائد الإجمالي لفهمها بشكل أفضل.
يمكنك تنزيل نموذج Excel لصيغة العائد الإجمالي هنا - قالب Excel لصيغة إجمالي العائد
صيغة العائد الإجمالي - المثال رقم 1
لنفترض أن السيد A قد استثمر مبلغ 100000 دولار في سندات 9 ٪ لشركة XYZ Inc. في 01.04.2019 وأن قيمة الأموال المستثمرة في تاريخ الإغلاق هي 150.000 دولار. مدة الاستثمار 90 يوم. خلال الفترة المذكورة ، دفعت الشركة الفائدة المستحقة على سنداتها.
معطى،
- المبلغ المستثمر في تاريخ 01.04.2019 = 100،000 دولار أمريكي
- قيمة الاستثمار في تاريخ الإغلاق = 150.000 دولار
- فترة الاستثمار = 90 يوم
حساب مقدار الفائدة المكتسبة
مقدار الفائدة المكتسبة = المبلغ الأساسي * عدد الأيام / 365 * معدل الفائدة / 100
- = (100000 دولار * 90) / 365 * (9/100)
- مقدار الفائدة المكتسبة = 2219 دولارًا
الآن ، يمكن حساب إجمالي العائد باستخدام الصيغة أعلاه ،
- = (150000 دولار - 100000 دولار) + 2219 دولار
العائد الإجمالي سيكون -
- العائد الإجمالي = 52219 دولار
حساب النسبة المئوية (٪) إجمالي العائد
- = 52219 دولارًا أمريكيًا / 100000 دولار أمريكي * 100٪
النسبة المئوية (٪) إجمالي العائد سيكون -
- = 52219 دولارًا أمريكيًا / 100000 * 100
- = 52.22٪
صيغة العائد الإجمالي - المثال رقم 2
لنفترض أن السيد "أ" قد استثمر مبلغ 100000 دولار في سندات 9٪ لشركة XYZ Inc. في 01.04.2019 ، واشترى 1000 سهم من PQR Ltd @ 500 / - لكل سهم وقام بإيداع مبلغ ثابت قدره 250.000 دولار للفائدة بنسبة 10٪ سنويًا لمدة 6 شهور. قيمة الأموال المستثمرة في تاريخ الاستحقاق هي:
- تبلغ قيمة السهم في PQR Ltd 700 دولار
- تبلغ قيمة السندات 9٪ 90 ألف دولار.
الآن لحساب إجمالي العائد و٪ من إجمالي العائد ، يجب اتخاذ الخطوات التالية:
معطى،
- المبلغ المستثمر في تاريخ 01.04.2019 = 100،000 دولار + (1000 * 500) + 250 ألف دولار
= 850 ألف دولار
- قيمة الاستثمار بعد 6 أشهر = 90.000 دولار + (1000 * 700) + 250.000 دولار
= 1،040،000 دولار أمريكي
مقدار الفائدة المكتسبة على الودائع الثابتة والسندات
حساب مقدار الفائدة المكتسبة على السندات
مقدار الفائدة المكتسبة على السندات في 6 أشهر = المبلغ الأساسي * عدد الأشهر / 12 * معدل الفائدة / 100
- = 100،000 * 6/12 * 9/100
- = 4500
حساب مقدار الفائدة المكتسبة على الودائع الثابتة
مقدار الفائدة المكتسبة على الودائع الثابتة في 6 أشهر = المبلغ الأساسي * عدد الأشهر / 12 * معدل الفائدة / 100
- = 250000 * 6/12 * 10/100
- = 12500
الآن ، يمكن حساب إجمالي العائد باستخدام الصيغة أعلاه ،
= (1040000.00-850000.00) +17000.00
العائد الإجمالي سيكون -
- العائد الإجمالي = 207000.00
حساب النسبة المئوية (٪) إجمالي العائد
- = 207000.00 / 850000.00 * 100٪
النسبة المئوية (٪) إجمالي العائد سيكون -
- = 24.35٪
الصلة والاستخدامات
من خلال حساب معادلة العائد الإجمالي على الاستثمارات في الوقت المناسب ، يمكننا التخطيط لوقت استرداد الأموال المستثمرة. في بعض الأحيان يكون لدينا أموال سائلة لاستثمارها لفترة قصيرة من الوقت ، ثم لحساب العائد الإجمالي للكيان الذي نخطط لاستثمار الأموال فيه ، يظهر مفهوم إجمالي العائد في الصورة.
على سبيل المثال ، ABC Ltd هي شركة يتم تداول حصتها في الوقت الحالي بسعر 50 دولارًا لكل سهم وقبل 3 أشهر كانت الأسهم تتداول بسعر 45 دولارًا للسهم ، ثم بتطبيق المفهوم أعلاه ، حصلنا على قيمة 44.44٪ كإجمالي العائد. يساعدنا في اتخاذ القرار الصحيح من خلال النظر في تاريخ الكيان.
