seychellesartprojects.org

أهم 20 سؤال مقابلة للنمذجة المالية

إذا كنت تبحث عن وظيفة مرتبطة بالنمذجة المالية ، فأنت بحاجة إلى التحضير لأسئلة المقابلة. الآن ، تختلف كل مقابلة ويختلف نطاق الوظيفة أيضًا. ومع ذلك ، يمكننا تحديد أفضل 20 سؤالًا في مقابلة النمذجة المالية (مع الإجابات) ، مما سيساعدك على تحقيق قفزة من كونك موظفًا محتملاً إلى موظف جديد.

وفقًا لمصمم مالي قام بعمل النمذجة منذ ما يقرب من 15 عامًا ، فإنه يصور الطريقة التالية لإجراء المقابلة -

• أولاً ، اطلب عينة حيث قام الضيف ببعض الأعمال و
• ثم اطرح أسئلة بناءً على ذلك.

قد يختلف طرح الأسئلة على أساس العينة ، ولكن فيما يلي أهم الأسئلة التي يطرحها المحاور للتوظيف لمنصب محلل مالي وعارض نموذج مالي.

هيا بنا نبدأ. فيما يلي قائمة بأفضل 20 سؤالاً في مقابلة النمذجة المالية -

# 1 - ما هي النمذجة المالية؟ لماذا هو مفيد؟ هل يقتصر الأمر على شؤون الشركة المالية فقط؟

هذا هو سؤال مقابلة النمذجة المالية الأساسية والأكثر أهمية.

• بادئ ذي بدء ، النمذجة المالية هي تحليل كمي يستخدم لاتخاذ قرار أو توقع حول مشروع بشكل عام في نموذج تسعير الأصول أو تمويل الشركات. يتم استخدام متغيرات افتراضية مختلفة في صيغة للتأكد مما يحمله المستقبل لصناعة معينة أو لمشروع معين.
• في الخدمات المصرفية الاستثمارية والبحوث المالية ، تعني النمذجة المالية التنبؤ بالبيانات المالية للشركة مثل الميزانية العمومية والتدفقات النقدية وبيان الدخل. تُستخدم هذه التوقعات بدورها في تقييمات الشركة والتحليل المالي.
• من الجيد دائمًا الاستشهاد بمثال على ذلك. يمكنك توضيح وجهة نظرك بالطريقة التالية - لنفترض أن هناك مشروعين تعمل عليهما الشركة. تريد الشركة معرفة ما إذا كان من الحكمة الاستمرار في العمل على مشروعين أو تركيز جهدهم الكامل على مشروع واحد. باستخدام النمذجة المالية ، يمكنك استخدام العديد من العوامل الافتراضية مثل العائد ، والمخاطر ، والتدفقات النقدية ، وتكلفة تشغيل المشاريع ثم التوصل إلى التنبؤ الذي قد يساعد الشركة على اتخاذ الخيار الأكثر حكمة.
• فيما يتعلق بالخدمات المصرفية الاستثمارية ، يمكنك التحدث عن النماذج المالية التي أعددتها. يمكنك الرجوع إلى أمثلة مثل Box IPO Model و Alibaba Financial Model
• لاحظ أيضًا أن النمذجة المالية مفيدة لأنها تساعد الشركات والأفراد على اتخاذ قرارات أفضل.
• لا تقتصر النمذجة المالية على الشؤون المالية للشركة فقط. يمكن استخدامه في أي منطقة من أي قسم وحتى في الحالات الفردية.

# 2 - كيف تبني نموذجًا ماليًا؟

انتقل من خلال هذه النمذجة المالية في تدريب Excel لبناء نموذج مالي.

النمذجة المالية سهلة ومعقدة. إذا نظرت إلى النموذج المالي ستجد أنه معقد ، ومع ذلك ، فإن النموذج المالي هو مجموع الوحدات الصغيرة والبسيطة. المفتاح هنا هو إعداد كل وحدة أصغر وربط بعضها البعض لإعداد النموذج المالي النهائي.

يمكنك أن ترى أدناه مختلف جداول / وحدات النمذجة المالية -

يرجى ملاحظة ما يلي -

• الوحدات الأساسية هي بيان الدخل والميزانية العمومية والتدفقات النقدية.
• الوحدات الإضافية هي جدول الإهلاك وجدول رأس المال العامل وجدول الأصول غير الملموسة وجدول حقوق المساهمين وجدول البنود طويلة الأجل الأخرى وجدول الديون وما إلى ذلك.
• الجداول الإضافية مرتبطة بالبيانات الأساسية عند استكمالها

ألق نظرة أيضًا على أنواع النماذج المالية

# 3 - ما هو رأس المال العامل وكيف تتوقعه؟

هذا هو السؤال الأساسي للتمويل. ستجيب بالطريقة التالية -

إذا قمنا بخصم الخصوم المتداولة من الأصول المتداولة للشركة خلال فترة (عادة ما تكون سنة) ، فسنحصل على رأس المال العامل. رأس المال العامل هو الفرق بين مقدار النقد المربوط في المخزونات وحسابات القبض وما إلى ذلك ، ومقدار النقد الذي يجب دفعه مقابل الحسابات المستحقة الدفع والالتزامات الأخرى قصيرة الأجل.

من رأس المال العامل ، ستتمكن أيضًا من فهم النسبة (النسبة الحالية) بين الأصول المتداولة والمطلوبات المتداولة. سوف تعطيك النسبة الحالية فكرة عن سيولة الشركة.

بشكل عام ، عندما تتوقع رأس المال العامل ، لا تأخذ نقدًا في "الأصول الجارية" وأي دين في "الخصوم المتداولة".

تتضمن توقعات رأس المال العامل أساسًا التنبؤ بالمستحقات والمخزون والدائنين.

توقعات حسابات القبض

• بشكل عام على غرار صيغة الأيام المعلقة للمبيعات ؛
• دوران الذمم المدينة = الذمم المدينة / المبيعات * 365
• قد يتضمن نهج أكثر تفصيلاً تقادمًا أو ذمم مدينة حسب قطاع الأعمال إذا اختلفت المجموعات بشكل كبير حسب القطاعات
• الذمم المدينة = أيام دوران الذمم المدينة / 365 * الإيرادات

توقعات المخزون

• المخزونات مدفوعة بالتكاليف (لا المبيعات أبدًا) ؛
• معدل دوران المخزون = المخزون / تكلفة البضائع المباعة * 365 ؛ للتاريخ
• افترض رقم دوران المخزون للسنوات المقبلة بناءً على الاتجاه التاريخي أو إرشادات الإدارة ثم احسب المخزون باستخدام الصيغة الواردة أدناه
• المخزون = أيام دوران المخزون / 365 * تكلفة البضائع المباعة ؛ للتنبؤ

توقعات الحسابات الدائنة

• الذمم الدائنة (جزء من جدول رأس المال العامل):
• معدل دوران المدفوعات = المدفوعات / تكلفة البضائع المباعة * 365 ؛ للتاريخ
• افترض أيام دوران الذمم الدائنة للسنوات المقبلة بناءً على الاتجاه التاريخي أو إرشادات الإدارة ثم قم بحساب الحسابات الدائنة باستخدام الصيغة الواردة أدناه
• الحسابات الدائنة = أيام دوران الذمم الدائنة / 365 * COGS ؛ للتنبؤ

# 4 - ما هي مبادئ تصميم النموذج المالي الجيد؟

سؤال سهل آخر.

أجب عن سؤال النمذجة المالية باستخدام اختصار - FAST.

F تعني المرونة: يجب أن يكون كل نموذج مالي مرنًا في نطاقه وقابلاً للتكيف في كل موقف (حيث أن الطوارئ جزء طبيعي من أي عمل أو صناعة) تعتمد مرونة النموذج المالي على مدى سهولة تعديل النموذج متى وحيثما يكون ذلك ضروريًا.

A لتقف على المناسب: لا ينبغي أن تزدحم النماذج المالية بتفاصيل مفرطة. أثناء إنتاج نموذج مالي ، يجب على المصمم المالي دائمًا فهم ماهية النموذج المالي ، أي تمثيل جيد للواقع.

S تعني الهيكل: تعتبر النزاهة المنطقية للنموذج المالي ذات أهمية مطلقة. نظرًا لأن مؤلف النموذج قد يتغير ، يجب أن يكون الهيكل صارمًا ويجب أن تظل النزاهة في المقدمة.

T تعني الشفافية: يجب أن تكون النماذج المالية على هذا النحو وتستند إلى مثل هذه الصيغ التي يمكن فهمها بسهولة من قبل العارضين الماليين الآخرين وغير المصممين.

ورقة رصيد كولجيت البيانات التاريخية

لاحظ أيضًا معايير الألوان المستخدمة بشكل شائع في النماذج المالية -

• أزرق - استخدم هذا اللون لأي ثابت مستخدم في النموذج.
• أسود - استخدم اللون الأسود لأي معادلات مستخدمة في النموذج المالي
• الأخضر - يستخدم اللون الأخضر لأي إسنادات ترافقية من أوراق مختلفة.

قم بتنزيل قوالب النمذجة المالية هذه

# 5 - ما هي وظيفة المصفوفة وكيف تستخدمها؟

إذا كان لديك جهاز كمبيوتر محمول معك ، فسيكون من الأسهل عرض سؤال مقابلة النمذجة المالية والإجابة عليه. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فما عليك سوى شرح كيفية القيام بذلك.

تساعدك صيغة الصفيف على إجراء عمليات حسابية متعددة لمجموعة واحدة أو أكثر من القيم.

هناك ثلاث خطوات يجب على المرء اتباعها لحساب وظيفة المصفوفة في Excel -

• قبل إدخال صيغة الصفيف في الخلية ، قم أولاً بتمييز نطاق الخلايا.
• اكتب صيغة الصفيف في الخلية الأولى.
• اضغط على Ctrl + Shift + Enter للحصول على النتائج.

في النموذج المالي ، نستخدم المصفوفات الموجودة في جدول الإهلاك حيث يتم نقل تفكك الأصول (المعروض أفقيًا) عموديًا باستخدام وظيفة التحويل في Excel مع المصفوفات.

# 6 - ما هو الفرق بين NPV و XNPV؟

ستكون الإجابة على سؤال النمذجة المالية واضحة المعالم. هناك فرق واضح بين NPV و XNPV. كلاهما يحسب صافي القيمة الحالية من خلال النظر في التدفقات النقدية المستقبلية (الإيجابية والسلبية). الفرق الوحيد بين NPV و XNPV هو -

• # NPV يفترض أن التدفقات النقدية تأتي في فترات زمنية متساوية.
• # XNPV يفترض أن التدفقات النقدية لا تأتي في فترات زمنية متساوية.

عندما تكون هناك مدفوعات شهرية أو ربع سنوية أو سنوية ، يمكن للمرء بسهولة استخدام NPV وفي حالة المدفوعات غير المنتظمة ، سيكون XNPV مناسبًا.

للحصول على التفاصيل ، ألق نظرة على الوظائف المالية في Excel

ملاحظة - إذا كنت ترغب في إتقان النمذجة المالية ، فيمكنك التفكير في دورة النمذجة المالية هذه

# 7 - اختر نموذجًا قمت ببنائه وتصفحه.

إذا كنت قد أنشأت نموذجًا بالفعل ، فهذا السؤال سهل للغاية. ما عليك سوى فتح الكمبيوتر المحمول الخاص بك ، وفتح جدول البيانات وإظهار النموذج الذي قمت بإنشائه لأي مشروع أو شركة. ثم اشرح كيف قمت ببناء النموذج والعوامل الافتراضية التي أخذتها في الاعتبار أثناء إنشاء هذا النموذج ولماذا.

تذكر أن هذا أحد أهم الأسئلة على الإطلاق. نظرًا لأنه سيتم الحكم على خبرتك الفنية من خلال النموذج الذي ستمشي معه القائم بإجراء المقابلة. وربما ستعتمد الأسئلة التالية لبقية المقابلة على النموذج الذي قمت ببنائه. لذا اختر بحكمة.

يمكنك استخدام الأمثلة التالية أيضًا -

• نموذج علي بابا المالي
• النموذج المالي للاكتتاب العام في الصندوق

# 8 - لنفترض أنني اشتريت معدات جديدة. كيف سيؤثر على 3 بيانات مالية.

قد يبدو هذا إلى حد ما مثل الأسئلة المحاسبية. ولكن للتحقق من المعرفة المالية لمصمم الأزياء ، غالبًا ما يسأل القائم بإجراء المقابلة سؤال النمذجة المالية هذا.

إليك كيف يجب أن تجيب عليه:

• في البداية ، لن يكون هناك أي تأثير على بيان الدخل.
• في الميزانية العمومية ، ستنخفض السيولة النقدية وسترتفع الممتلكات والمصانع والمعدات.
• في بيان التدفق النقدي ، سيتم التعامل مع شراء معدات وممتلكات ومعدات على أنها تدفق نقدي خارج (التدفق النقدي من الاستثمارات).
• بعد بضع سنوات ، سيكون هناك تآكل في معدات الحماية الشخصية والمعدات ، لذلك تحتاج الشركة إلى خصم الاستهلاك في بيان الدخل مما سيؤدي أيضًا إلى انخفاض صافي الدخل.
• في الميزانية العمومية ، سيتم تخفيض الأرباح المحتجزة.
• وفي بيان التدفق النقدي ، ستتم إضافة الاستهلاك مرة أخرى كمصروف غير نقدي في "التدفق النقدي من العمليات".

# 9 - ما هو تحليل الحساسية في النمذجة المالية؟

إذا كان لديك تحليل بالفعل على جهاز الكمبيوتر المحمول الخاص بك ، فقم بعرضه على القائم بإجراء المقابلة للإجابة على هذا السؤال.

تحليل الحساسية هو أحد التحليلات المستخدمة في النمذجة المالية. يساعد هذا التحليل المرء على فهم كيفية تأثر المتغير المستهدف بالتغيير في متغير الإدخال. على سبيل المثال ، إذا كنت تريد أن ترى كيف يتأثر سعر سهم الشركة بمتغيرات الإدخال الخاصة بها ؛ سنأخذ بعض متغيرات الإدخال وننشئ تحليلًا في Excel.

نستخدم جداول البيانات لإجراء تحليل الحساسية. يتم إجراء تحليل الحساسية الأكثر شيوعًا على تأثير WACC ومعدل نمو الشركة على سعر السهم.

كما نرى من الأعلى ، هناك تغييرات في المعدل المتوسط ​​لتكلفة رأس المال من جهة والجانب الآخر هي التغييرات في معدلات النمو. في المربع الأوسط توجد حساسية سعر السهم لهذه المتغيرات.

# 10 - ما هي LOOKUP و VLOOKUP؟ ماذا تستخدم ومتى؟

غالبًا ما يريد القائم بإجراء المقابلة معرفة ما إذا كنت ماهرًا في استخدام برنامج التفوق في النمذجة المالية أم لا.

LOOKUP هي وظيفة تسمح لك بالنظر في القيمة التي تم إدخالها ؛ ثم تجدها ضمن نطاق البيانات ؛ بمجرد تحديد نطاق البيانات ، تقوم الوظيفة بإرجاع قيمة من نفس نطاق البيانات دون الحاجة إلى التمرير خلالها.

من ناحية أخرى ، تعد VLOOKUP إحدى الوظائف الفرعية لـ LOOKUP.

الغرض من وظيفة VLOOKUP هو البحث عن قيمة في العمود الموجود في أقصى اليسار من نطاق البيانات ، ثم تكتشف قيمة في نفس الصف من العمود الذي حددته.

عادةً ما يتم استخدام VLOOKUP لإعداد التراكبات القابلة للمقارنة حيث يتم تخزين البيانات المرجعية في أوراق منفصلة ويتم تجميعها معًا في جدول تحليل شركة قابل للمقارنة مكثف.

# 11 - ما هي أسوأ توقعات مالية قمت بها في حياتك؟

هذا سؤال صعب جدا.

تحتاج إلى التعامل معها بشكل جيد.

تشبه الإجابة على هذا السؤال الإجابة عن نقاط ضعفك.

لذا ، عليك أن تكون لبقاً.

يجب ألا تختار أبدًا نموذجًا ماليًا وتتحدث عنه. بدلاً من ذلك ، اختر نموذجين - أحدهما لا يمكنك التنبؤ به بشكل صحيح والآخر حيث أصابتك المسمار. ثم قم بإجراء مقارنة بين هذين. وأخبر القائم بإجراء المقابلة لماذا صعد أحدهم إلى أعلى وأصبح آخر أحد أفضل تنبؤاتك.

12. كيف تتوقع الإيرادات؟

بالنسبة لمعظم الشركات ، تعتبر الإيرادات محركًا أساسيًا للأداء الاقتصادي. يعتبر نموذج الإيرادات المصمم جيدًا والمنطقي الذي يعكس بدقة نوع ومبالغ تدفقات الإيرادات أمرًا بالغ الأهمية. هناك العديد من الطرق لتصميم جدول الإيرادات مثل الأعمال التجارية.

تشمل بعض الأنواع الشائعة ما يلي:

1. نمو المبيعات
2. التأثيرات التضخمية والحجم / المزيج
3. حجم الوحدة والتغير في الحجم ومتوسط ​​السعر والتغير في السعر
4. حجم سوق الدولار ونموه
5. حجم سوق الوحدة والنمو
6. سعة الحجم ومعدل استخدام السعة ومتوسط ​​السعر
7. توافر المنتج والتسعير
8. كانت الإيرادات مدفوعة بالاستثمار في رأس المال أو التسويق أو البحث والتطوير
9. على أساس الإيرادات على أساس التركيب (استمرار بيع قطع الغيار ، والمستهلكات ، والخدمة ، والإضافات ، إلخ).
10. الموظف القائم
11. مخزن أو منشأة أو لقطات مربعة
12. على أساس عامل الإشغال

أحد الأمثلة التي يمكنك تضمينها هو توقع إيرادات الفنادق.

يجب حساب إيرادات الفنادق على النحو التالي -

• احصل على إجمالي عدد الغرف كل عام جنبًا إلى جنب مع التوقعات
• صناعة الفنادق تتعقب معدلات الإشغال (على سبيل المثال 80٪ إلخ). هذا يعني أن 80٪ من الغرف مشغولة ، والبعض الآخر شاغر ولا ينتج عنه إيرادات. قم بعمل تقدير لمعدل الإشغال لهذا الفندق.
• أيضًا ، قم بعمل تقدير لمتوسط ​​الإيجار لكل غرفة في اليوم على أساس التاريخ.
• إجمالي الإيرادات = إجمالي عدد الغرف × معدلات الإشغال × متوسط ​​الإيجار لكل غرفة في اليوم × 365

13. كيف تتوقع التكاليف؟

يمكنك توقع التكاليف والمصروفات الأخرى على النحو التالي -

1. النسبة المئوية للإيرادات: بسيطة ولكنها لا تقدم نظرة ثاقبة لأي رافعة مالية (اقتصاديات الحجم أو عبء التكلفة الثابتة
2. التكاليف بخلاف الاستهلاك كنسبة مئوية من الإيرادات والاستهلاك من جدول منفصل: هذا النهج هو في الواقع الحد الأدنى المقبول في معظم الحالات ، ويسمح فقط بالتحليل الجزئي للرافعة التشغيلية.
3. التكاليف المتغيرة على أساس الإيرادات أو الحجم ، والتكاليف الثابتة على أساس الاتجاهات التاريخية والاستهلاك من جدول منفصل: هذا النهج هو الحد الأدنى الضروري لتحليل الحساسية للربحية على أساس سيناريوهات الإيرادات المتعددة

في اللقطة أعلاه ، استخدمنا تكلفة بسيطة كنسبة مئوية من التكاليف أو نسبة مئوية من افتراضات المبيعات.

14. أين تختار البيانات المالية التاريخية؟

من أفضل الممارسات اختيار البيانات المالية من التقارير السنوية أو ملفات SEC مباشرة. قد يتضمن ذلك نسخ ولصق البيانات من التقرير السنوي إلى ورقة إكسل.

يشعر الكثيرون أن هذه المهمة مخصصة للخاسرين ، ومع ذلك ، فإن وجهة نظري هي أن هذه هي أهم مهمة في إنشاء النموذج المالي. بمجرد أن تبدأ في ملء البيانات ، ستدرك التغييرات الطفيفة في البيانات المالية التي ربما تكون الشركة قد فعلتها. بالإضافة إلى ذلك ، سوف تحصل على فهم جيد لنوع العناصر المدرجة في البيانات المالية.

قد يجادل الكثيرون بأن بلومبرج وقواعد البيانات الأخرى ستوفر بيانًا ماليًا خالٍ من الأخطاء. أنا أحترم قواعد البيانات هذه ، ومع ذلك ، فأنا أواجه مشكلة واحدة أثناء استخدام قواعد البيانات هذه. تستخدم قواعد البيانات هذه طريقة موحدة للغاية للإبلاغ عن البيانات المالية. مع هذا ، يمكنهم تضمين / استبعاد العناصر الرئيسية من بند إلى آخر وبالتالي خلق التباس. مع هذا ، قد تفوتك تفاصيل مهمة.

قاعدتي الذهبية - استخدم إيداعات هيئة الأوراق المالية والبورصات ولا شيء آخر للبيانات المالية.

المصدر: Colgate SEC Filings

# 15 - كيف تتوقع الديون في نموذجك المالي؟

هذا سؤال متقدم. عادة ما تكون على غرار جزء من جدول الديون

• الميزة الرئيسية لجدول الديون هي استخدام مرفق المسدس وكيف يعمل بحيث يتم الحفاظ على الحد الأدنى من الرصيد النقدي ويضمن ألا يصبح الحساب النقدي سالبًا في حالة كان التدفق النقدي التشغيلي سالبًا (الشركات في مرحلة الاستثمار والتي تحتاج إلى الكثير من الديون في سنوات التشغيل الأولى - كوس الاتصالات على سبيل المثال)
• يجب الحفاظ على النطاق العام لنسبة الدين إلى حقوق الملكية إذا كان هناك أي توجيه من الإدارة
• يمكن أيضًا افتراض أن رصيد الدين ثابت ما لم تكن هناك حاجة لزيادة الدين
• ستعطي ملاحظات الحسابات شروط وأحكام السداد التي يجب احتسابها أثناء بناء جدول الديون
• بالنسبة لبعض الصناعات ، مثل الخطوط الجوية ، والتجزئة ، وما إلى ذلك ، قد تضطر عقود الإيجار التشغيلية إلى الرسملة وتحويلها إلى ديون. ومع ذلك ، هذا موضوع معقد ويتجاوز نطاق المناقشة في هذه المرحلة

# 16 - كيف تنظر في خيارات الأسهم في النماذج المالية؟

هذا مثال آخر على سؤال مقابلة النمذجة المالية المتقدمة.

تستخدم العديد من الشركات خيارات الأسهم لتحفيز موظفيها. يحصل الموظفون على خيار شراء السهم بسعر Strike Price.

إذا كان سعر السوق أكبر من سعر السهم ، فيمكن للموظف ممارسة خياراته والربح منها.

عندما يمارس الموظفون خياراتهم ، فإنهم يدفعون سعر الإضراب للشركة ويحصلون على أسهم مقابل كل خيار. ينتج عن هذا زيادة في عدد الأسهم القائمة. يؤدي هذا إلى انخفاض عائد السهم.

وبالتالي يمكن استخدام عائدات الخيارات التي تتلقاها الشركة إما لإعادة شراء الأسهم أو يمكن نشرها في المشاريع.

انظر أيضًا إلى طريقة مخزون الخزينة

# 17 - ما هي أدوات التقييم التي يتم استخدامها بمجرد إعداد النموذج المالي

بمجرد إعداد النموذج المالي ، يمكنك استخدام إما التدفقات النقدية المخصومة أو التقييم النسبي للعثور على السعر المستهدف.

يتضمن نهج تقييم التدفقات النقدية المخصومة التدفقات النقدية الحرة إلى الشركة وبالتالي إيجاد القيمة الحالية للتدفقات النقدية المتدفقة إلى الأبد.

على سبيل المثال ، الموضح أدناه هو التدفق النقدي الحر لشركة Alibaba. ينقسم التدفق النقدي الحر إلى قسمين - أ) FCFF التاريخية و ب) التنبؤ FCFF

• يتم الوصول إلى FCFF التاريخية من بيان الدخل والميزانية العمومية والتدفقات النقدية للشركة من تقاريرها السنوية
• يتم حساب التنبؤ FCFF فقط بعد التنبؤ بالبيانات المالية
• نلاحظ أن التدفق النقدي الحر على بابا يتزايد عامًا بعد عام
• من أجل العثور على تقييم Alibaba ، يجب أن نجد القيمة الحالية لجميع السنوات المالية المستقبلية (حتى الأبد - القيمة النهائية)

ملاحظة - إذا كنت ترغب في إتقان النمذجة المالية ، فيمكنك التفكير في دورة النمذجة المالية هذه

# 18 - ما هو تخطيط النموذج المالي الذي تفضله؟

سؤال النمذجة المالية هذا سهل للغاية. هناك نوعان أساسيان من تخطيطات النموذج المالي - الرأسي والأفقي.

• تخطيطات النموذج المالي العمودي مضغوطة ، يمكنك بسهولة محاذاة الأعمدة والعناوين. ومع ذلك ، فهي أصعب في التنقل نظرًا لوجود الكثير من البيانات في ورقة واحدة.
• تعد تخطيطات النموذج المالي الأفقي أسهل في الإعداد مع كل وحدة نمطية في ورقة منفصلة. هنا قابلية القراءة عالية حيث يمكنك تسمية علامات التبويب الفردية وفقًا لذلك. المشكلة الوحيدة هي أن هناك عددًا كبيرًا من الأوراق التي تربطك ببعضها البعض. أنا أفضل التخطيطات الأفقية حيث أجدها أسهل في الإدارة والتدقيق.

19. ما هي النسب التي تحسبها للنمذجة المالية؟

يمكن أن يكون هناك العديد من النسب المهمة من وجهة نظر النمذجة المالية. بعض من المهم مذكورة أدناه

• نسب السيولة مثل النسبة الحالية والنسبة السريعة ونسبة السيولة
• العائد على حقوق الملكية
• العائد على الأصول
• نسب دوران مثل نسب دوران المخزون ، ونسبة دوران المستحقات ، ونسبة دوران الذمم الدائنة
• الهوامش - الإجمالي والتشغيل والصافي
• نسبة الدين إلى حقوق الملكية

ألق نظرة أيضًا على هذا الدليل العملي الكامل حول تحليل النسب

# 20 - هل يمكنك تحديد وظيفة Excel التي من شأنها إبطاء عملية إعادة الحساب لنموذج مالي كبير؟

في الواقع ، الإجابة على سؤال النمذجة المالية ليست واحدة ، بل يمكن أن تكون لأسباب متعددة

• يؤدي استخدام جداول البيانات لتحليل الحساسية إلى إبطاء
• يمكن أن تتسبب صيغ الصفيف (كما هو مستخدم للتبديل والحسابات الأخرى) في حدوث تباطؤ ملحوظ.
• إذا كان هناك مرجع دائري في Excel في نموذجك المالي ، فيمكن أن يتباطأ برنامج Excel.

استنتاج

لن تقتصر مقابلات النمذجة المالية على أسئلة النمذجة المالية فقط. يجب أن تكون دقيقًا في التعامل مع الحسابات ، والأسئلة المالية العامة ، والتفوق المتقدم ، وأسئلة الموارد البشرية العامة ، والشؤون الجارية. ستساعدك الأسئلة أعلاه على فهم نوع الأسئلة التي يمكن أن تتوقعها في المقابلات وكيفية الإجابة عليها.

استعد جيدًا وأتمنى لك كل التوفيق!