CFP مقابل CWM - ما هو الاعتماد الأفضل؟ | وول ستريت
CFP مقابل CWM
لم يكن اختيار المهنة المناسبة أمرًا سهلاً على الإطلاق ، وأنا متأكد من أن الأمر سيكون أكثر صعوبة إذا لم يكن لديك أدنى فكرة عن الدورات المهنية التي ليس لديك معلومات عنها. لنقم بإجراء مناقشة مشتركة حول CFP (مخطط مالي معتمد) مقابل CWM (مدير الثروة المعتمد)
سنناقش ما يلي في هذا المقال -
CFP مقابل CWM Infographics
وقت القراءة: 90 ثانية
دعونا نفهم الفرق بين هذين التدفقين بمساعدة إنفوجرافيك CFP مقابل CWM.
ملخص CFP مقابل CWM
| الجزء | CFP | CWM |
|---|---|---|
| شهادة ينظمها | يتم تنظيم CFP من قبل مجلس معايير التخطيط المالي المعتمد أو مجلس CFP | يتم تنظيم CWM من قبل الأكاديمية الأمريكية للإدارة المالية أو AAFM |
| عدد المستويات | CFP هو فحص واحد يمتد على مدى يومين لمدة 10 ساعات تقريبًا. | يجب مسح CWM على مستويين |
| طريقة الفحص | CFP هو امتحان عبر الإنترنت يمتد على مدى يومين لمدة 10 ساعات | CWM هي امتحانات عبر الإنترنت مرة أخرى |
| نافذة الامتحان | أقيم ثلاث مرات خلال عام في الفترة من 14 إلى 21 مارس 2017 11-18 يوليو 2017 و7-14 نوفمبر 2017 |
تمت جدولة اختبارات CWM وفقًا لـ Pearson Vue. |
| المواضيع | • المبادئ العامة للتمويل والتخطيط المالي • التخطيط التأميني • تخطيط مزايا الموظفين • الاستثمار وتخطيط الأوراق المالية • تخطيط ضريبة الدخل الفيدرالية والولاية • ضريبة العقارات وضريبة الهدايا وتخطيط ضريبة التحويل • تخطيط حماية الأصول •التخطيط للتقاعد •التخطيط العقاري • التخطيط المالي والاستشارات |
يغطي CWM رأس المال والسوق المالي ، على أساس مبادئ مؤسسات الخدمات المالية ، وإدارة الاستثمار والمحافظ وغيرها من المعرفة بالأسواق المالية. |
| نسبة النجاح | في عام 2016 ، كان معدل النجاح الإجمالي 70 بالمائة | 50٪ علامات في جميع المواد مع عدم وجود علامات سلبية |
| مصاريف | تبلغ تكلفة اختبار CFP الفعلية 695 دولارًا ، ومع ذلك يمكنك التقديم حتى ستة أسابيع قبل التاريخ. إذا قمت بذلك ، فستكون تكلفتك 595 دولارًا. إذا تقدمت خلال الأسبوعين الماضيين قبل التاريخ ، فستصل رسوم اختبار CFP إلى 795 دولارًا. |
رسوم التسجيل 400 دولار أمريكي والتي تشمل الوصول إلى المواد الدراسية. |
| فرص العمل / المسميات الوظيفية | مخطط مالي قانوني CFP ، مخطط عقارات ، مخطط استثمار ، مخطط تأمين ، مستشار ضرائب ، إلخ | CWM مدير المحافظ والأصول ، مدير الثروات ، الوسيط ومحلل السوق ، رؤساء الحسابات المالية ، المراقب المالي ، المصرفي الخاص ، إلخ |
ما هو مخطط مالي معتمد (CFP)؟
تمنحك هذه الدورة علامة أو شهادة مهنية لمخطط مالي. تُمنح الدورة من قبل مجلس التخطيط المعتمد للمعايير أو مجلس CFP الذي يعد قواعد في الولايات المتحدة الأمريكية. هذه الدورة متاحة في 25 منظمة أخرى تابعة لهذا المنتدى. يتم تصنيف المنظمات التي يقع مقرها خارج الولايات المتحدة على أنها المالكة الدولية لبرنامج CFP.
لكي يتم السماح باستخدام هذا التعيين ، يحتاج المرشح إلى دفع رسوم شهادة مستمرة جنبًا إلى جنب مع تلبية معايير تعليم الدورات ، والظهور للامتحانات ، وتجربة التخطيط المالي وبالطبع اتباع معاييره الأخلاقية باتباع مدونة الأخلاق. لكل من الولايات المتحدة الأمريكية والمملكة المتحدة مواصفات مختلفة للحصول على هذه الشهادة.
ما هو مدير الثروة المعتمد (CWM)؟
يتم منح شهادة CWM من قبل AAFM وهي الأكاديمية الأمريكية للإدارة المالية ومقرها في الولايات المتحدة الأمريكية. يمنح هذا المجلس المعتمد أيضًا شهادات أخرى. ينصب التركيز الرئيسي لهذا المساق على نظرية رأس المال والسوق المالي ، ومبادئ منظمات الخدمات المالية ، وإدارة الاستثمار والمحافظ وغيرها من المعرفة بالسوق المالية بالإضافة إلى المهنة.
يعد إكمال CWM تأكيدًا على أنك ستتمكن بالتأكيد من أداء وظائف الإدارة المالية التالية بشكل مناسب.
- قياس قيمة جميع الشركات المدرجة
- إجراء تحليلات للممتلكات المالية
- فهم الأفق الزمني لإدارة المحافظ
- وازن بين العوائد والمخاطر بشكل مناسب
- ابحث عن فرص السوق وحددها
- التعامل مع منتجات السوق وإدارتها
- يعالج توزيع الأصول
- إدارة العملاء ومتطلباتهم
متطلبات امتحان CFP و CWM
CFP
لمسح CFP ، يحتاج المرشح إلى تلبية متطلبات الاختبار التالية
- يحتاج المرشح إلى اجتياز اختبار يمتد على مدار يومين لمدة 10 ساعات تقريبًا والذي يتعين عليه بموجبه حل عدد كبير من الأسئلة بخيارات متعددة. هذا الاختبار بالتأكيد لا يمكن أن يؤخذ على محمل الجد.
- يتم إجراء الامتحان في مواقع مختلفة ثلاث مرات في السنة وهي مارس ويوليو ونوفمبر.
- يجب دفع رسوم الاختبار لتظهر لهذا الاختبار. من المهم أيضًا معرفة أنه إذا لم تتمكن من الدراسة بمفردك أو إذا كانت لديك مشكلة في فهم الموضوعات ، فيجب عليك الحصول على المساعدة.
CWM
لمسح اختبار CWM ، فإنك تحتاج إلى تحقيق التوقعات التالية من الدورة
- تحتاج إلى اجتياز امتحان المستوى الأول والمستوى الثاني. يتم التسجيل في هذا الاختبار على موقع AAFM.
- يتم تطبيق رسوم معينة للتسجيل في هذا الاختبار.
- لكي تكون مؤهلاً لهذا الاختبار ، يجب أن تكون لديك خبرة صالحة لمدة 3 سنوات في نفس المجال.
- تشمل معايير الأهلية أيضًا درجة التخرج في الاقتصاد والضرائب وإدارة الثروات.
لماذا متابعة برنامج CFP؟
إذا كنت جيدًا في إدارة العملاء جيدًا بشكل خاص في التخطيط المالي لعملائك من خلال إدارة أموالهم واستثماراتهم وما إلى ذلك ، فيجب عليك متابعة CFP لإضافة قيمة إلى موهبتك ومعرفتك. يمكنك العمل مع العملاء الفرديين بين المنظمة والتعامل مع أهدافهم طويلة المدى وقصيرة المدى. بمساعدة معرفتك ببرنامج CFP ، يمكنك توجيه عملائك في التخطيط العقاري. القيود القانونية والقوانين المالية والتخطيط الاستثماري والتخطيط الضريبي ومزايا التأمين ، إلخ.
تمنحك CFP القدرة على فهم أعمال العميل من أجل تقديم حل مالي كامل للعميل. تستعد المسؤوليات الأخلاقية لـ CFP لمقابلة العميل حول موارده المالية ودخله والصادر من أمواله ، وإعداد خطة مالية وفقًا لذلك ، وتنفيذ الخطة ومراقبة نتائج الخطة.
يمكنك العمل كعاملين لحسابهم الخاص ، أو العمل في مؤسسة كمستشار مالي ، ويمكن أن تكون هذه المنظمات شركة تأمين ، أو بنكًا ، أو شركة صناديق استثمار مشتركة أو AMC.
لماذا تتبع CWM؟
إذا كنت تعمل كمدير محفظة وأصول ، أو مدير ثروة ، أو مدير حساب شركة ، ووسيط ، ومحلل سوق ، وما إلى ذلك ، فإن هذه الدرجة التي هي CWM ستعزز بالتأكيد حياتك المهنية من خلال إضافة قيمة إلى سيرتك الذاتية.
عند الانتهاء من CWM ، يمكنك التأكد من أنك ستكون بالتأكيد قادرًا على تقييم قيمة جميع الشركات المدرجة ، والعمل كمحلل عقاري مالي ، وفهم الأفق الزمني لإدارة المحفظة ، وتحقيق التوازن بين مخاطر وعوائد الأصول ، وتحديد فرص السوق ، وفهم منتجات السوق ، والتعامل مع تخصيص الأصول وبالطبع إدارة العملاء.
يمكنك الاستمرار في العمل في نفس الشركة أو تبديل الوظائف. بعد الانتهاء من CWM ، يمكنك أيضًا بدء عملك الخاص. يمنح CWM الإمكانات الكاملة لمهاراتك ومعرفتك.
مقالات أخرى ذات صلة باختيار المهنة -
- برنامج CFP وماجستير في إدارة الأعمال - أيهما أفضل؟
- CFP و CMA - الاختلافات
- CIMA أو CFP - قارن
- كلاريتاس مقابل CFP
ماذا بعد؟
إذا تعلمت شيئًا جديدًا أو استمتعت بالمنشور ، فالرجاء ترك تعليق أدناه. اسمحوا لي أن أعرف ما هو رأيك. شكرا جزيلا واعتن بنفسك. تعلم سعيد!
