البنوك في اليابان | نظرة عامة | قائمة أفضل 10 بنوك في اليابان
نظرة عامة على البنوك في اليابان
تعمل البنوك في اليابان بشكل مشابه للمؤسسات في جميع أنحاء العالم التي تقدم خدمات مالية منتظمة. مع ظهور التكنولوجيا ، تقدمت اليابان بسرعة في طليعة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. تأسس بنك اليابان (البنك المركزي) في عام 1882 للتحكم في المعروض المحلي من النقود ولعمل "مقرض الملاذ الأخير" للبنوك اليابانية.
حاليًا ، يمر النظام المالي في اليابان بنظام سعر فائدة سلبي حيث يتعين على المودعين الدفع مقابل توفير أموالهم ودفع المقرضين مقابل اقتراض الأموال.
هيكل البنوك في اليابان
ينقسم النظام المصرفي الياباني إلى:
- البنوك الأجنبية
- البنوك المرخصة محليًا والتي تشمل البنوك الإقليمية وبنوك المدينة والبنوك الاستئمانية
تم تقسيم البنوك التقليدية في اليابان إلى قطاعات محددة بوضوح:
- بنوك تجارية
- بنوك الائتمان طويلة الأجل
- البنوك الاستئمانية (الأنشطة المصرفية للأفراد)
- بنك القروض والادخار
خلال الثمانينيات ، ظهرت أيضًا العمليات غير المصرفية (قروض المستهلك ، بطاقة الائتمان) ، ثم بدأت هذه المنظمات أيضًا في تقديم الوظائف التقليدية للبنوك (مثل إصدار القروض). بعد ذلك ، في عام 1990 ، كانت البنوك اليابانية هي أكبر 5 بنوك في العالم من حيث إجمالي الأصول. فتحت هذه البنوك فروعًا في جميع أنحاء العالم ، وتداولت في أنشطة الفوركس وازدهرت مكانة النظام المصرفي الياباني على خريطة العالم.
قائمة أفضل 10 بنوك في اليابان
- مجموعة ميتسوبيشي يو إف جي المالية
- بنك البريد الياباني
- مجموعة ميزوهو المالية
- مجموعة سوميتومو ميتسوي المالية
- بنك نورينشوكين
- ريسونا القابضة
- مجموعة فوكوكا المالية
- بنك تشيبا
- بنك يوكوهاما / مجموعة كونكورديا المالية
- مجموعة Hokuhoku المالية
دعونا نشرح كل واحد منهم بالتفصيل -
# 1. مجموعة ميتسوبيشي يو إف جي المالية
يعد هذا البنك أحد الشركات الرئيسية في مجموعة Mitsubishi ، وهو أكبر مجموعة مالية يابانية وثاني أكبر شركة قابضة للبنك في العالم. إنها ثاني أكبر شركة في اليابان من حيث القيمة السوقية ومقرها في شيودا ، طوكيو. وهي تعمل في مجموعة متنوعة من أعمالها مثل الأعمال المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات وأصول الثقة مع وجودها في حوالي 50 دولة. بلغ صافي أرباح التشغيل للربع الأول من 2017 ¥ 349.0 ين.
# 2. بنك البريد الياباني
تأسست في عام 2006 ومقرها في طوكيو ، وهي في الأساس مؤسسة ادخار. كان هذا جزءًا من إعادة تنظيم شركة Japan Post إلى شركة Japan post التي تسمح بتحويل الأموال بين مكتب البريد والوحدة المصرفية. تشمل تسهيلات القرض خدمات السحب على المكشوف المضمونة بسندات الحكومة اليابانية والودائع المحددة زمنياً. إنه أحد أكبر بنوك الإيداع في اليابان ويقدم أيضًا خدمات سحب الأموال على مستوى البلاد باستخدام بطاقات الخصم والائتمان الدولية.
بلغ إجمالي أصول البنوك 714.4 مليار دولار بإجمالي دخل 3 مليارات دولار اعتبارًا من عام 2016
# 3. مجموعة ميزوهو المالية
هذه شركة قابضة لبنوك القطاع العام ومقرها في منطقة Otemachi في تشيودا في طوكيو. تأسست في عام 2003 ، تقدم هذه المجموعة خدمات مصرفية متنوعة حول العالم مثل:
- الأعمال المصرفية والتجزئة
- شركة مؤسسية
- الخدمات المصرفية العالمية للشركات
- خدمات إدارة الأصول
- الأسواق والأوراق المالية
- بنك نورينشوكين
- ريسونا القابضة
يوظف البنك حوالي 60 ألف موظف وبلغ صافي دخله 118.2 مليار ين ياباني في الربع الأول من 2017.
# 4. مجموعة سوميتومو ميتسوي المالية
هذا بنك ياباني قابض / شركة خدمات مالية تأسست في عام 2002 وتقع في شيودا ، طوكيو. تمتلك أصولًا بقيمة 1.8 تريليون دولار حول العالم تقدم خدمات مثل:
- الخدمات الشخصية البنكية
- الخدمات المصرفية للشركات
- الاستثمار المصرفي / الإدارة
- إدارة الثروة
- بطاقات الائتمان
بالنسبة لعام 2016 ، أبلغت عن إجمالي أصول بقيمة 1،656 مليار دولار وإجمالي دخل قدره 8،749 مليون دولار. لديها عدد من الشركات التابعة التي تقدم خدمات احترافية للمنتجات المالية المعنية.
# 5. بنك نورينشوكين
تأسست في عام 1923 من قبل الحكومة اليابانية لدعم الآفاق الزراعية للبلاد. لقد لعبت دورًا مهمًا في إعادة بناء ما بعد الحرب العالمية الثانية خاصة مع الاستثمارات في صناعة النسيج. إنها واحدة من أكبر المستثمرين المؤسسيين بمحفظة استثمارية تزيد عن 400 مليار دولار وأصول تزيد عن 850 مليار دولار وتشتهر بأنها أكبر صندوق تحوط في اليابان مع فروع في نيويورك ولندن وسنغافورة.
يستثمر البنك في السندات ، وتسهيلات التوريق ، وحقوق الملكية الخاصة ، والعقارات ، والغابات ، ومصايد الأسماك. اعتبارًا من عام 2016 ، بلغ إجمالي أصول البنك 1000 مليار دولار وإجمالي دخل 19 مليون دولار.
# 6. ريسونا القابضة
هي الشركة القابضة لمجموعة Resona Group (خامس أكبر مجموعة مصرفية) ومقرها في كوتو ، طوكيو. كيانات التشغيل الأساسية للمجموعة هي:
- بنك ريسونا (بنك الشركات والتجزئة)
- بنك سايتاما ريسونا
ينصب تركيز المجموعات على تقديم خدمات احترافية في القطاعات التالية:
- القطاع الفردي - الاستشارات المتعلقة بالقروض الشخصية وإدارة الأصول / إعادة الهيكلة
- قطاع الشركات - قروض للشركات ، وإدارة الأصول ، والعقارات ، ومعاشات التقاعد للشركات ، وتعاقب الأعمال والأنشطة الداعمة الأخرى لنمو الأعمال.
- قطاع السوق - مسؤول عن المشتريات وتشغيل الأموال ، الفوركس ، السندات ، وتسهيلات المشتقات
بالنسبة للربع الأول من عام 2017 ، بلغ صافي الدخل العائد للمساهمين 37.2 مليار ين ويعمل بها حوالي 70 ألف موظف.
# 7. مجموعة فوكوكا المالية
هذه شركة يابانية مدرجة في مؤشر نيكاي وتم تأسيسها كشركة قابضة مالية مع عقد بنك شينوا كشركة تابعة مملوكة بالكامل. يقع مقرها الرئيسي في فوكوكا (أكبر مدينة في كيوشو الواقعة جنوب اليابان). الخدمات الأساسية للمجموعة هي في الخدمات المصرفية التي تتكون من الودائع والقروض وخدمات الصرف المحلية والأجنبية.
تشمل الخدمات الأخرى الضمانات وأعمال دعم التنشيط وإدارة القروض وأعمال التحصيل. لعام 2016 ، بلغ إجمالي دخل البنك 2 مليار دولار.
# 8. بنك تشيبا
هذا البنك هو ثالث أكبر مجموعة مصرفية إقليمية في اليابان من بين 64 مجموعة من حيث إجمالي الأصول. يقع مقرها الرئيسي في تشيبا (المجاورة لطوكيو) ولديها واحدة من أهم التجمعات الصناعية في جميع أنحاء اليابان.
تتمثل إستراتيجية البنك في توسيع شبكة فروعه إلى المناطق المجاورة على طول خطوط السكك الحديدية المتجهة إلى طوكيو. يتم التركيز أيضًا على تطوير محافظة تشيبا الجنوبية كمنطقة سياحية ومنتجع. إنها واحدة من المؤسسات القليلة التي تكشف عن NIM (هوامش الفائدة الصافية) على تسهيلات الإقراض الخاصة بهم.
# 9. بنك يوكوهاما / مجموعة كونكورديا المالية
هذا هو أكبر بنك إقليمي لليابان يعمل في جنوب غرب طوكيو. تم تشكيلها وسط انهيار العديد من البنوك القائمة في المنطقة لتسهيل الخدمات المالية في المنطقة. في عام 2015 ، أعلن بنك يوكوهوما عن اندماج مع بنك هيغاشي نيبون لإنشاء مجموعة كونكورديا المالية. تم إدراج هذا لاحقًا في مؤشر سوق الأسهم Nikkei 225.
# 10. مجموعة Hokuhoku المالية
تأسست في عام 2003 ومقرها في توياما. يتم تشغيل القطاعات التالية في هذه المجموعة:
- بنك هوكوريكو
- بنك هوكايدو
- شريحة أخرى
تقدم القطاعات المصرفية خدمات مالية من خلال العمليات المصرفية. يتعامل القسم الآخر مع أعمال التأجير وبطاقات الائتمان والشركات التابعة غير المصرفية.
خضع بنك Hokuriku وبنك Hokkaido للتكامل الإداري في عام 2004 لتشكيل Hokuhoku Financial Group Inc. التي تعمل اليوم كشبكة مالية إقليمية فائقة تضم منطقة هوكوريكو بأكملها (مناطق طوكيو وأوساكا وناغويا)
