شهادة CFA مقابل ترخيص السلسلة 7 | أي مؤهل تختار؟
الفرق بين CFA و Series 7
يقدم معهد CFA أو المحلل المالي المعتمد CFA ، وتقدم الدورة فرصًا في إدارة المحافظ ، وإدارة المخاطر ، والمستشار ، والرئيس التنفيذي ، وما إلى ذلك ، بينما يتم تقديم السلسلة 7 من قبل FINRA ومع الانتهاء من هذه الدورة ، سيكون الفرد مؤهلاً للتسجيل مع التنظيم الذاتي التنظيم للتداول الناجح في الأوراق المالية العامة التي تشمل السندات وأسهم الشركات.
في هذه المقالة المقارنة ، سنناقش اختبار CFA ، وبيانات اعتماد مالية مهمة ، وترخيص السلسلة 7 ، وهو شرط أساسي وضعته FINRA لمن يشاركون في تداول الأوراق المالية. يجب أن يساعد ذلك أولئك الذين ينافسون على هذين المؤهلين على اتخاذ قرار مستنير بما يتماشى مع أهليتهم الفردية وتفضيلاتهم.
ما هو CFA؟
تعتبر شهادة CFA (المحلل المالي المعتمد) "المعيار الذهبي" لإدارة الاستثمار والتحليل المالي ، وهي مصممة للتحقق من معرفة الخبراء وقدرات المهنيين في هذه المجالات والمجالات ذات الصلة. يقدمه معهد CFA بالولايات المتحدة الأمريكية ، وهو بلا شك أحد أكثر برامج الشهادات شهرة في مجال التمويل والتي تساعد المهنيين على اكتساب قدرات متقدمة في مجالات المعرفة المتخصصة للغاية بما في ذلك إدارة المحافظ والتحليل المالي والاستشارات المالية من بين مجالات أخرى.
لديها واحدة من أقل معدلات النجاح بين أوراق الاعتماد المالية ، مما يجعلها واحدة من أصعب الحصول عليها ، وواحدة من أكثر الشركات المرغوبة وكذلك في الصناعة المالية.
ما هو ترخيص Series 7؟
يجب أن يكون مفهوما بوضوح منذ البداية أن السلسلة 7 هي ترخيص ، على عكس CFA التي تعني شهادة. من المؤكد أن نطاق ومحتويات اختبار Series 7 محدود للغاية مقارنةً بـ CFA وتهدف بشكل خاص إلى مساعدة أولئك الذين يعملون في بيع وشراء المنتجات المالية على اكتساب المعرفة والمهارات اللازمة للوظيفة.
للجلوس في اختبار Series 7 ، يجب أن تتم رعاية الفرد من قبل شركة عضو في FINRA وهو أيضًا شرط أساسي للظهور في عدد من اختبارات FINRA الأخرى. لا يعد الحصول على ترخيص Series 7 أمرًا صعبًا مثل الحصول على CFA Charter حيث يمثل هذا الأخير معرفة وقدرات متقدمة كثيرًا في المجال المالي.
Infographics شهادة CFA مقابل Series 7 License Infographics
دعونا نرى أهم الاختلافات بين شهادة CFA مقابل ترخيص السلسلة 7 جنبًا إلى جنب مع الرسوم البيانية.
متطلبات الامتحان
متطلبات امتحان CFA
للتأهل للحصول على CFA ، يجب أن يكون المرشح حاصلاً على درجة البكالوريوس (أو يجب أن يكون في السنة الأخيرة من درجة البكالوريوس) أو 4 سنوات من الخبرة المهنية في العمل أو 4 سنوات من التعليم العالي والخبرة المهنية في العمل معًا.
متطلبات امتحان السلسلة 7
يجب على المرء أن يحصل على رعاية شركة مع عضوية FINRA. هذا هو الشرط الوحيد لهذا الاختبار.
الجدول المقارن لـ CFA مقابل Series 7
| الجزء | CFA | السلسلة 7 |
|---|---|---|
| شهادة ينظمها | ينظم CFA معهد CFA | يتم تنظيم امتحان السلسلة 7 من قبل FINRA |
| عدد المستويات | CFA: يحتوي CFA على 3 مستويات للامتحان ، كل منها مقسم إلى جلستين امتحان (جلسات صباحية ومسائية) CFA الجزء الأول: الجلسة الصباحية: 120 سؤال متعدد الخيارات جلسة بعد الظهر: 120 سؤال متعدد الخيارات CFA الجزء الثاني: الجلسة الصباحية: 10 مجموعة أسئلة جلسة بعد الظهر: 10 أسئلة لمجموعة عناصر الجزء الثالث من المحلل المالي المعتمد: الجلسة الصباحية: أسئلة الإجابة المركبة (المقالية) (عادة ما بين 8-12 سؤالًا) بحد أقصى 180 نقطة. جلسة بعد الظهر: 10 أسئلة لمجموعة عناصر |
إنه اختبار واحد يتم إجراؤه في جلستين مع 250 سؤال اختيار من متعدد ، بالإضافة إلى 10 أسئلة "اختبار مسبق" (إجمالي 260 سؤالًا). يتعين على المرشحين محاولة 130 سؤالاً في كل جلسة من جلسات الامتحان. |
| طريقة / مدة الفحص | CFA: عبر مستويات CFA الجزء الأول والثاني والثالث ، هناك جلسات صباحية ومسائية لمدة 3 ساعات لكل منهما. |
إنه اختبار واحد يتم إجراؤه في جلستين مدة كل منهما 3 ساعات (المدة الإجمالية 6 ساعات). |
| نافذة الامتحان | تُجرى امتحانات المستوى الأول والثاني والثالث من CFA في أول يوم سبت من شهر يونيو من كل عام ، ويمكن أيضًا إجراء امتحان الجزء الأول في ديسمبر | يمكن جدولتها في أي يوم من أيام الأسبوع خلال نافذة مدتها 120 يومًا عند التسجيل للامتحان مع FINRA. |
| المواضيع | يتكون منهج محتوى CFA من 10 وحدات مع مستوى متزايد من الصعوبة من امتحان CFA الجزء الأول إلى اختبار الجزء الثاني والجزء الثالث على التوالي. تتكون هذه الوحدات العشر من: * الأخلاق والمعايير المهنية * الطرق الكمية *اقتصاديات * التقارير المالية والتحليل *تمويل الشركات *إدارة المحافظ * استثمارات الأسهم *دخل ثابت *المشتقات *الاستثمارات البديلة |
يغطي اختبار السلسلة 7 مجالات المعرفة ذات الصلة المتعلقة بالوظائف الخمس الأساسية لممثل الأوراق المالية العام. وتشمل هذه: الوظيفة 1 : البحث عن عمل للوسيط-تاجر من خلال العملاء والعملاء المحتملين الوظيفة 2 : تقييم المقتنيات الأمنية الأخرى للعملاء والوضع المالي والاحتياجات والوضع المالي والوضع الضريبي وهدف الاستثمار الوظيفة 3 : فتح الحسابات وتحويل الأصول والاحتفاظ بسجلات الحساب المناسبة الوظيفة 4 : تزويد العملاء بمعلومات عن الاستثمارات وتقديم التوصيات المناسبة الوظيفة 5 : الحصول على تعليمات الشراء والمبيعات للعملاء والتحقق منها ، وإدخال الطلبات والمتابعة |
| نسبة النجاح | CFA 2016 تحتاج CFA المستوى 1 43 ٪ ، CFA المستوى 2 46 ٪ و CFA المستوى 3 54 ٪ | متوسط معدل النجاح في امتحان Series 7 أكبر من 70٪ |
| مصاريف | تبلغ رسوم CFA حوالي 650 دولارًا أمريكيًا - 1380 دولارًا أمريكيًا شاملاً التسجيل والامتحان. | امتحان السلسلة 7: 305 دولار فبراير 2017. |
| فرص العمل / المسميات الوظيفية | إنه اعتماد متقدم في التحليل المالي يمكن أن يساعد في تطوير قدرات الخبراء لإدارة المحافظ وبحوث الأسهم وغيرها من مجالات المعرفة المعقدة في التمويل. إنه مناسب للمهنيين الذين يتطلعون إلى صقل معارفهم ومهاراتهم وتعزيز آفاق حياتهم المهنية في الساحة العالمية. تتضمن بعض الأدوار الوظيفية ذات الصلة ما يلي: البنوك الاستثمارية مدراء المحافظ محللو أبحاث الأسهم |
عند الانتهاء بنجاح من اختبار Series 7 ، وهو اختبار للمبتدئين ، يكون الفرد مؤهلاً للتسجيل في أي منظمة ذاتية التنظيم للتداول في فئات محددة مسبقًا من الأوراق المالية العامة بما في ذلك أسهم الشركات والسندات ، وصناديق الاستثمار العقاري (REITs) ، والأوراق المالية البلدية ، وخيارات الأسهم ، والمؤشر والعملة الأجنبية ، ومنتجات شركات الاستثمار أو العقود المتغيرة ، وبرامج المشاركة المباشرة والتداول في البورصة الصناديق (ETFs) جنبًا إلى جنب مع العديد من الأدوات الأخرى. لا يوجد مجال وظيفي إضافي للفرد بناءً على ترخيص Series 7 باستثناء العمل في الصفة من FINRA الممثل العام للأوراق المالية المعتمد. |
لماذا تتبع CFA؟
يؤكد الحصول على ميثاق CFA أن المحترف قادر على القيام بأدوار معقدة في مختلف المجالات الفرعية للتمويل بدءًا من التحليل المالي وإدارة الاستثمار إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية والبحث والأكاديميين من بين مجالات أخرى.
يعد تعزيز المهنة أمرًا جوهريًا حيث يمكن للمحلين الماليين المعتمدين استكشاف عدد من الفرص العالمية في مجال التمويل ويمكن أن يمنحهم هذا الاعتماد الذي حصلوا عليه بشق الأنفس مصداقية أكبر في نظر أصحاب العمل المحتملين أيضًا. يمكن للمهنيين غير الماليين أيضًا أن يتمتعوا بالعديد من المزايا المحتملة كمحترفين إذا استمروا في كسب CFA Charter.
لماذا يجب الحصول على ترخيص Series 7؟
لا يقدم ترخيص السلسلة 7 أي ميزة فريدة باستثناء العمل كشرط أساسي للعمل كممثل عام للأوراق المالية بما يتماشى مع المتطلبات التي وضعتها FINRA (هيئة تنظيم الصناعة المالية).
يؤهلهم هذا للمشاركة في بيع وشراء و / أو التماس منتجات الأوراق المالية ، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وأشكال أخرى من الأدوات. لا يوجد مجال وظيفي إضافي لأولئك الذين حصلوا على ترخيص Series 7 باستثناء العمل ضمن هذه الأدوار المحددة مسبقًا.
استنتاج
لا يمكن أن تكون هناك مقارنة بين CFA و Series 7 لأن كلاهما لا يمثل حتى برنامج شهادة. CFA هو برنامج شهادة متقدم متعدد المستويات يعتبر أحد أكثر أوراق الاعتماد المالية صرامة لكسبها ، كما أن ترخيص Series 7 يؤهل الفرد للمشاركة في تداول الأوراق المالية العامة نيابة عن أي منظمة ذاتية التنظيم.
CFA مخصص للمهنيين الذين يخططون للتقدم في حياتهم المهنية وإبراز معارفهم وقدراتهم من خلال الحصول على اعتماد متخصص في التمويل ، في حين أن اختبار Series 7 مخصص فقط للأفراد الذين يسعون للحصول على ترخيص من FINRA للعمل كممثل عام للأوراق المالية ، والتداول للأوراق المالية في السوق .
