دليل امتحان شهادة في التمويل الكمي (CQF) - WSM

شهادة في التمويل الكمي (CQF) -  إذا كنت تحلم دائمًا بالقيام ببرنامج هندسة مالية ، لكنك لا تعرف أين تبحث ، فإن برنامج شهادة التمويل الكمي (CQF) يناسبك. هذا برنامج هندسة مالية بدوام جزئي يمكنك إكماله في غضون 6 أشهر. إذا كنت تخطط للذهاب في المجالات الأساسية مثل تكنولوجيا المعلومات أو التأمين أو إدارة المخاطر أو التداول الكمي ، فهذا هو المسار الصحيح لك.

في هذه المقالة ، سنتعمق في تفاصيل الدورة. ستتعرف على سبب وجوب الذهاب إلى هذه الدورة ، ورسوم البرنامج ، والموضوعات التي يجب دراستها ، وكيف يتم تصميم الدورة التدريبية ، وكيف يجب أن تستعد لامتحان CQF ، وإيجابيات وسلبيات البرنامج ، وأخيرًا ما إذا كان هذا هو الدورة المناسبة لك لتكون أكثر قابلية للتوظيف في السوق.

    الدورات الموصى بها

    • دورة الشهادة عبر الإنترنت في المحلل المالي
    • دورة الاندماج والاستحواذ عبر الإنترنت

    ما هي شهادة التمويل الكمي (CQF)؟


    CQF هو برنامج هندسة مالية بدوام جزئي يتم تسليمه ونقله عبر الإنترنت. إنه مصمم للتدريب المتعمق للمهنيين والطلاب الذين يرغبون في جعل حياتهم المهنية في المشتقات أو تكنولوجيا المعلومات أو التجارة الكمية أو التأمين أو التحقق من صحة النموذج المالي أو إدارة المخاطر.

    تم تصميم الدورة التدريبية لتعزيز أقصى قدر من التعلم وحتى يتمكن جميع الطلاب من استخدام المنهج للتطبيق الأكثر فاعلية.

    هذا هو التمثيل الرسومي للنفس. من الصورة أدناه ، سوف تحصل على فكرة عن كيفية تصميم دورة CQF.

    المصدر: CQF

    من الواضح أن CQF مصمم ليس فقط من خلال التأكيد على ما يجب تضمينه في البرنامج ، ولكن أيضًا من خلال ما يجب تضمينه قبل البرنامج وبعده.

    لن يكون كل من يريد إجراء اختبار جودة المؤهلات على دراية بالمواد الموضوعة للدورة. وهكذا ، قبل أن تأخذ الدورة ، يمكنك أن تأخذ ثلاث مواد كتمهيدي.

    ستكون قادرًا على دراسة الرياضيات الأساسية و Python و Finance وستكون قادرًا على تحديث معرفتك. بالنسبة للطلاب المتقدمين الذين لا يحتاجون إلى CQF Primers ، يمكنهم تخطيها لأنها اختيارية.

    في برنامج CQF ، يمكنك أن تأخذ الدورة التدريبية كاملة أو تقسمها إلى مستويين. بعد انتهاء البرنامج ، ستتاح لك فرصة التعلم مدى الحياة. هذا هو الجزء الأكثر تميزًا في برنامج CQF. حتى لو اشتكى العديد من الطلاب الذين فقدوا وعيهم من الرسوم الزائدة ، إلا أن عددًا قليلاً جدًا من البرامج يوفر فرصة التعلم مدى الحياة دون الحاجة إلى دفع أي تكلفة إضافية. بهذه الطريقة ، ستكون على اتصال دائم بالموضوع وستكون قادرًا تدريجيًا على تحديث قاعدة معارفك وتطبيقها في مجال تخصصك.

    وفقًا لموقع CQF على الويب ، هناك حوالي محاضرتين أساسيتين في CQF أسبوعيًا تبدأ من 6.00 مساءً إلى 8.30 مساءً (بتوقيت جرينتش). يتم تقديم جميع الدورات التدريبية مباشرة عبر البث الشبكي ، كما يتم تسجيلها وإتاحتها على بوابة CQF في غضون 24 ساعة.

    رسوم برنامج CQF


    القضية الرئيسية مع الطلاب حول برنامج CQF هي رسومه . وفقًا للعديد من الطلاب الذين فقدوا وعيهم ، يبدو أن الرسوم هي العيب الوحيد في الدورة. حسب رأيهم ، يبدو أنه مبالغ فيه بما يتناسب مع القيم التي يقدمها CQF. دعنا نحلل رأي هؤلاء الطلاب الذين فقدوا وعيهم ودعونا نرى ما إذا كان سعره مبالغًا فيه أم لا.

    دعونا نلقي نظرة على الرسوم أولاً.

    تشمل رسوم CQF الأشياء التالية -

    • التحضير قبل الدورة
    • تدريس
    • وحدات الدورة
    • فحص
    • التعلم مدى الحياة
    • تطبيق CQF
    • الوصول إلى شبكة خريجي CQF
    • مواد القراءة في الدورة

    رسوم CFQ هي كما يلي -

    رسوم CFQ المذكورة أدناه قابلة للتطبيق لبرنامج يناير 2018.

    رسوم أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ رسوم يناير 2018
    المستوى 1 6950 جنيه إسترليني
    المستوي 2 6950 جنيه إسترليني
    برنامج كامل (المستوى 1 + 2) 12950 جنيه إسترليني

    * ملاحظة: أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا = أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وآسيا والمحيط الهادئ = آسيا والمحيط الهادئ

    رسوم المنحة رسوم يناير 2018
    المستوى 1  2780 جنيه إسترليني
    المستوي 2  2780 جنيه إسترليني
    برنامج كامل (المستوى 1 + 2) 5180 جنيه إسترليني

    ** ملاحظة: رسوم المنحة قابلة للتطبيق على المندوبين المقيمين والعمل في الهند وتشمل منحة المقيم الهندي

    (مصدر المعلومات: //www.cqf.com/about-cqf/financing-cqf/fees )

    يمكن لجميع حاملي شهادة CFA الحصول على خصم بنسبة 10٪ على رسوم CQF نتيجة لعلاقة العمل القوية بين Fitch Learning ومعهد CFA.

    من المعلومات المذكورة أعلاه ، من الواضح أن CQF كانت تقدم الكثير من القيمة ، وبالتالي ، فإن الرسوم التي يفرضونها ليست ضخمة كما ذكر قلة من الطلاب الذين فقدوا وعيهم. لكن الآراء ذاتية وتعتمد كليًا على الطلاب ووجهات نظرهم. لذا انظر إلى القيمة في الدورة التدريبية ثم قرر ما إذا كان هذا هو المسار الصحيح لك.

    مواضيع امتحان CFQ 


    لإكمال برنامج CQF ، تحتاج إلى دراسة إجمالي مواد 6. قبل متابعة البرنامج الكامل ، ستكون قادرًا على الحصول على فرصة للحصول على دورة تمهيدية اختيارية.

    في القسم التالي ، سنتحدث عن كيفية تصميم البرنامج.

    الآن ، دعونا نلقي نظرة على تفاصيل الموضوعات الستة. سيتكون كل موضوع من محاضرات ومناقشات.

    الموضوع 1 - اللبنات الأساسية للتمويل الكمي

    • السلوك العشوائي للأصول
    • أدوات ونتائج رياضية مهمة
    • سلسلة تايلور
    • نظرية الحد المركزي
    • المعادلات التفاضلية الجزئية
    • وظائف الكثافة الانتقالية
    • فوكر بلانك وكولموغوروف
    • حساب التفاضل والتكامل العشوائي وإيتو ليما
    • معالجة المعادلات التفاضلية العشوائية
    • المنتجات والاستراتيجيات
    • مارتينجاليس منفصلة
    • مارتينجاليس المستمر
    • النموذج ذو الحدين لأسعار الأصول

    الموضوع 2 - المخاطر الكمية والعوائد

    • نظرية المحفظة الحديثة
    • نموذج تقييم الأصول الرأسمالية
    • نسبة شارب وسعر السوق للمخاطر
    • نظرية تسعير المراجحة
    • تحسين المحفظة لاختيار المحفظة
    • نموذج بلاك ليترمان
    • تنظيم المخاطر وبازل 3
    • طرق قياس مخاطر السوق
    • تأثير لائحة المخاطر على الاستثمار والتداول
    • تجميع التقلبات وحقائق منمقة أخرى
    • خصائص إرجاع الأصول اليومية وعالية التردد
    • نماذج التقلبات: هيكل القوس

    الموضوع 3 - الأسهم والعملات

    • نموذج بلاك شولز
    • التحوط والإغريق
    • استراتيجيات تداول الخيارات
    • التمرين المبكر والخيارات الأمريكية
    • طرق الفروق المحدودة
    • محاكاة مونت كارلو
    • خيارات غريبة
    • استراتيجيات التحكيم التقلب
    • نظرية مارتينجال للتسعير
    • نظرية جيرسانوف
    • اليونانيون المتقدمون
    • ممارسة سوق المشتقات
    • نمذجة التقلبات المتقدمة في الأسواق الكاملة
    • نماذج التقلبات غير الاحتمالية
    • التقييم القائم على السوق لخيارات مؤشر الأسهم باستخدام بايثون

    الموضوع 4 - الدخل الثابت والسلع

    • منتجات الدخل الثابت وممارسات السوق
    • العائد والمدة والتحدب
    • خصم OIS
    • نماذج ستوكاستيك السعر الفوري
    • النماذج العشوائية
    • الطرق الاحتمالية لأسعار الفائدة
    • تغيير Numéraire
    • هيث وجارو ومورتون
    • معايرة
    • تحليل البيانات
    • نموذج سوق ليبور
    • نموذج صابر
    • طرق مونت كارلو ، جسر براوني ، المخططات المتقدمة
    • طرق شبه مونت كارلو ، سوبول والمزيد
    • ماثيماتيكا للتمويل الكمي
    • مشتقات الطاقة: المضاربة وإدارة المخاطر

    الموضوع 5 - المنتجات الائتمانية والمخاطر

    • النماذج الهيكلية
    • نموذج الشكل المصغر ومعدل المخاطر
    • مخاطر الائتمان ومشتقات الائتمان
    • تعديل القيمة السينية (CVA ، DVA ، FVA ، MVA)
    • تسعير CDS ، نهج السوق
    • التسعير التخليقي CDO
    • مخاطر التخلف عن السداد والشكل الهيكلي والمخفض
    • تنفيذ نماذج كوبولا
    • الطرق الإحصائية لتقدير الاحتمالية الافتراضية
    • حساسية الارتباط والاعتماد على الدولة
    • التكامل المشترك: نمذجة تمويل العلاقات طويلة الأجل

    المادة 6 - الاختيارية المتقدمة

    يمكنك اختيار اثنين من الاختيارية التالية عبر الإنترنت للتخصص في منطقتك. بالإضافة إلى ذلك ، أنت مطالب بإكمال المشاريع العملية المتعلقة بمقرر اختياري واحد.

    • التداول الحسابي
    • طرق حسابية متقدمة
    • إدارة المخاطر المتقدمة
    • نمذجة التقلبات المتقدمة
    • إدارة المحافظ المتقدمة
    • نمذجة مخاطر الائتمان للطرف المقابل
    • التمويل السلوكي ل Quants
    • تحليلات البيانات مع بايثون
    • تطبيقات بايثون

    تم أخذ جميع تفاصيل الدورة أعلاه من موقع CFQ على الويب

    من الوصف أعلاه ، أنت واضح أن CQF هي دورة شاملة تمامًا وتحتاج إلى بذل الكثير من الوقت والجهد لتكون قادرًا على ترك بصمتك.

    كيف يجب أن تستعد لبرنامج CQF؟


    إذا كنت تفكر في متابعة إطار العمل الجماعي ، فإن تاريخ البدء التالي هو 24 يناير 2017. وستكون هناك جلسة أخرى في يونيو 2017.

    إذا كنت ترغب في التحضير لامتحان CQF ، فإليك دليل صغير لمساعدتك على السير في المسار جيدًا -

    • الخطوات الأولى: إذا لم تكن على دراية كبيرة بالمواد الموضوعية لبرنامج CQF ، يُنصح دائمًا أن تأخذ الدورة التدريبية التمهيدية جيدًا. إليك الأشياء التي ستتعلمها في الدورات التمهيدية -
    • كتاب تمهيدي للرياضيات: في هذه الدورة ، ستحصل على 12 ساعة من التدريب المكثف الذي سيغطي جميع المعارف الأساسية اللازمة للرياضيات المتعمقة. في هذا الكتاب التمهيدي ، ستتعلم حساب التفاضل والتكامل والمعادلات التفاضلية والجبر الخطي والاحتمالات والإحصاء.
    • مقدمة إلى Python Primer: يتكون هذا التمهيدي من 8 ساعات من التدريب المكثف. سوف تتعلم الكثير من هذا التمهيدي. على سبيل المثال ، سوف تتعلم بناء جملة بايثون ، والتطبيقات الرياضية للبايثون وممارسات البرمجة الجيدة بالتفصيل.
    • التمويل التمهيدي: تم تصميم هذا التمهيدي بطريقة تجعله قابلاً للتطبيق لكل من المهنيين العاملين والمبتدئين. إنها دورة مكثفة مدتها 10 ساعات وستتعلم الكثير من هذا التمهيدي. لذا ، إذا كنت مبتدئًا ، فلا يجب عليك تخطيه. سوف تتعلم ما يلي -
      • الاقتصاد الكلي
      • أسواق رأس المال في الأساسيات
      • مقدمة في أسواق المال
      • القيمة الوقتية للمال
      • مقدمة في الأسهم
      • مقدمة في السندات
      • مقدمة في المقايضات
      • مقدمة في العملات الأجنبية
      • مقدمة في المشتقات
      • مقدمة في السلع
    • الأساسيات المرئية للتطبيق: سيبدأ التمهيدي بالمعرفة الأساسية لـ VBA ثم ينتقل إلى ميزات VBA المعقدة.
    • لا تتخطى البرايمر: يتخطى العديد من المحترفين ذوي الخبرة البرايمر. إذا كان لديك سبب قوي للقيام بذلك ، فافعل ذلك. ولكن من الجيد دائمًا أن تمر بهذه الكتيبات التمهيدية لأنها تعمل كمنشطات ويمكن أن توفر لك أداة تحضير سريعة للدخول إلى المناهج الدراسية الرئيسية.
    • حدد موعدًا لساعات الدراسة مسبقًا: وفقًا للعديد من الطلاب ، فإن هذه الدورة التدريبية شاملة للغاية لمدة 6 أشهر. لذلك إذا لم تقم بجدولة ساعات الدراسة مسبقًا ، فسيكون من الصعب عليك إكمالها. وتذكر أنك تحتاج إلى تسجيل 60٪ على الأقل لإتمام الاختبار. لذا استعد وفقًا لذلك.
    • لا تأخذ المشاريع على محمل الجد: وفقًا للعديد من الطلاب ، عادة ما تكون المشاريع في إطار جودة الحياة أسهل. لكن تأكد من أنك لا تأخذها على محمل الجد لأنه بدون تنفيذ المشاريع بشكل صحيح ، لن يكتمل تعلمك ولن تتمكن من استخدام تجربة المشروع في الحياة الواقعية.

    لماذا يجب أن تذهب إلى هذا الامتحان CQF؟


    هناك العديد من الأسباب التي يجب أن تختار من أجلها CQF. لكن لاحظ أنه لا ينبغي لك مقارنة وجهة نظرك مع أي منظور آخر ، لأن منظور كل شخص وأهدافه المهنية تختلف في النطاق والهدف والطول.

    فيما يلي أهم الأسباب التي يجب أن تذهب إليها لهذه الدورة التدريبية -

    • المرونة: CQF هي واحدة من تلك الدورات التي تم تصميمها لتوفير المرونة لطلابها. إذا كنت تعمل ، فستتمكن من اجتياز هذه الدورة بسهولة. مدتها 6 أشهر فقط ويمكنك تقسيمها إلى مستويين للاستفادة من المزيد من الراحة. إذا كنت تعمل بشكل احترافي وترغب في المضي قدمًا في المنحنى ، فسيكون CQF هو الرهان المناسب لك.
    • توسيع قاعدة مهاراتك: بالطبع ، تحتاج إلى أن تكون لديك خلفية في الرياضيات أو الاقتصاد لتتمكن من تقدير قيمة الدورة. ولكن إذا كنت ترغب في توسيع فهمك للسوق والمضي قدمًا كمستشار استثمار أو في أي دور آخر ذي صلة ، فإن CQF سيضيف قيمة هائلة إلى مجموعات المهارات الحالية لديك.
    • عملية التقديم سهلة للغاية: يجب الحكم على الأشخاص المهتمين بالبرنامج سواء كانوا مؤهلين للبرنامج أم لا. لكن هذا لا يعني أن الناس بحاجة إلى المرور عبر جبل للعثور على كهف. وبالتالي ، فمن المنطقي أن تكون عملية القبول في إطار الجودة الشاملة مباشرة إلى الأمام. عليك أن تفعل أي شيء غير عادي للحصول على القبول. تحتاج إلى إرسال سيرتك الذاتية المحدثة ، وسيتم إجراء اختبار الرياضيات وإذا سارت الأمور على ما يرام ، سيتم تسجيلك في البرنامج على الفور.
    • سهولة الوصول إلى أعضاء هيئة التدريس والموظفين: تقدم العديد من البرامج دورات تدريبية عالية الجودة ؛ ومع ذلك ، تصبح إمكانية الوصول إلى أعضاء هيئة التدريس والموظفين معوقات في جذب المزيد من الأشخاص للبرامج. في دورة CQF ، يمكنك الوصول بسهولة إلى أعضاء هيئة التدريس والموظفين وهم دقيقون للغاية ومفيدون في حل مشاكلك مع الاهتمام الفوري.
    • الأهمية في الدراسة الذاتية: يعتمد برنامج إطار الجودة الشاملة في المقام الأول على الدراسة الذاتية. إذا كنت ترغب في تحسين نتائجك أو تعلم شيء مهم ، فيجب أن يكون تركيزك الأساسي على الدراسة الذاتية. في هذه الدورة ، يتم تقديم دورة تمهيدية في الرياضيات وهي دورة تنشيطية وإذا لم تقم بالدراسة الذاتية ، فسيكون من الصعب عليك المضي قدمًا.
    • الطبيعة الواقعية للدورة: هذه الدورة عملية للغاية بطبيعتها. بالنسبة لطالب الرياضيات ، قد يبدو فهم سوق رأس المال أمرًا صعبًا ؛ ولكن بدون فهم كلا الموضوعين جيدًا ، سيكون من المستحيل العثور على المكان المناسب وتطبيق نفس الشيء في مجاله المهني. وبالتالي فإن الدورة عملية للغاية وتأخذ في الاعتبار حاجة الطالب أكثر من أي شيء آخر.

    إيجابيات وسلبيات برنامج CQF


    في هذا القسم ، دعنا نتحرى أيهما أقوى وأيهما نقاط ضعف الدورة.

    إيجابيات امتحان CQF:
    • الدورة شاملة للغاية. وبمجرد أن تنجح في أداء هذه الدورة التدريبية ، ستساعدك معرفتك ومهاراتك على التفوق على الجمهور.
    • CQF مرن للغاية ولأنه دورة التعلم عن بعد ، يمكنك القيام بذلك أثناء العمل في منظمة.
    • المدة الزمنية للدورة جيدة جدًا. سيستغرق إكمال CQF 6 أشهر فقط. علاوة على ذلك ، يمكنك تقسيم الدورة إلى مستويين.
    • يُعد التطبيق العملي للدورة أمرًا ملموسًا للغاية ، كما أنها توفر دورة تدريبية (اختيارية) ودورة تدريبية مدى الحياة جنبًا إلى جنب مع المناهج الدراسية الرئيسية.
    سلبيات امتحان CQF:
    • تتعرض رسوم الدورة لانتقادات شديدة. وفقًا للطلاب الذين أجروا الدورة التدريبية أو فاتهم ذكروا أن الرسوم كبيرة جدًا بما يتناسب مع القيمة التي تقدمها.
    • غالبًا ما يكون ضغط المنهج أكثر من اللازم لمدة 6 أشهر. يشعر العديد من الطلاب أنه إذا كانت المدة عامًا واحدًا ، فسيستغرقون وقتًا أطول للدراسة.
    • لا تركز هذه الدورة كثيرًا على الإحصاء. يشعر العديد من الطلاب أن الإحصاء يجب أن يكون جزءًا من المنهج الدراسي. 

    هل شهادة CQF مناسبة لك لتصبح قابلاً للتوظيف؟


    لذكر حول التوظيف ، فإنه يعتمد كليًا على الفرد. إذا كنت تريد أن تترك بصمتك بشكل احترافي ، فعليك اتخاذ الإجراءات المناسبة لتحقيق هدفك النهائي. لكن هذه الدورة لن توفر لك أي خدمات مهنية لتعزيز تطلعاتك المهنية.

    ذكر العديد من الطلاب أنه إذا كنت ترغب في المضي قدمًا في المجال المهني ، فعليك الذهاب إلى دورات MFE (ماجستير في الهندسة المالية) بدلاً من CQF. ومع ذلك ، إذا كنت جديدًا في هذا المجال ، فمن المستحسن أن تفعل CQF أولاً ثم إذا أردت ، يمكنك الذهاب إلى MFE. يمكن أن تكون CQF بمثابة دورة مناسبة للمبتدئين لطامبي MFE.

    لذا يبقى السؤال ما إذا كان يجب عليك القيام بهذه الدورة. الجواب هو نعم ولا. يختلف كل فرد عن الآخر ، ولكل شخص طريقته الخاصة في اتخاذ القرار بشأن الدورة التدريبية. ولكن إذا تحدثت عن ميزة الدورة ، فهي جيدة جدًا وذات قيمة كاملة مقابل المال. أكثر من 3500 طالب أغمي عليهم من CQF في Fitch Learning لا يمكن أن يكونوا مخطئين.