وظائف إدارة الثروات | قائمة أفضل 5 وظائف في إدارة الثروات

قائمة أفضل 5 وظائف في إدارة الثروات

فيما يلي بعض وظائف إدارة الثروات التي يمكن لأي شخص أن يختارها -

    نظرة عامة على مهنة إدارة الثروات

    تتضمن مهنة إدارة الثروات تقديم خدمات الاستشارات المالية ، وخدمات المحاسبة ، والتخطيط العقاري ، وسياسات التأمين ، والاستثمارات في أسواق الأسهم والديون ، وتخطيط التقاعد ، وما إلى ذلك. وظيفة إدارة الثروات هي مكتب استشاري للشركة حيث يكون شخص واحد محترفًا في هذا المجال تم تخصيصه للعملاء من ذوي الدخل المرتفع لفهم متطلباتهم وإرضائهم بأفضل الحلول المالية لتنمية قاعدة أصولهم.

    محترف إدارة الثروات هو الشخص الذي يمثل نقطة الاتصال الوحيدة بين عميل HNI والشركة. سيستخدم كل من الوسائل الداخلية والخارجية للوصول إلى خاتمة لتوفير أفضل مزيج ممكن للعميل. يكون قسم إدارة الثروات أكثر قوة عندما ينمو الاقتصاد وتكون أسواق الأسهم في ذروته وهناك المزيد من الاستثمارات القادمة في الأسواق من المستثمرين من ذوي الدخل المرتفع.

    دعونا الآن نناقش أفضل 5 وظائف في إدارة الثروات بالتفصيل -

    مهنة # 1 - مستشار مالي شخصي

    من هو المستشار المالي الشخصي؟

    إنه الشخص الذي يلتقي شخصيًا مع العملاء لتوصيةهم بأفضل خيار ممكن للتخطيط المالي والمحاسبة والتخطيط العقاري والتأمين.

    المستشار المالي الشخصي - الوصف الوظيفي
    المسؤوليات مسؤول عن الحصول على عملاء جدد للشركة من السوق عن طريق بيع المنتجات المالية المختلفة لهم.
    تعيين المستشار المالي
    الدور الفعلي تعرف على أشخاص جدد يوميًا وحاول إقناعهم من خلال التوصية بمنتجات مالية مختلفة مثل الصناديق المشتركة والأسهم والتأمين وما إلى ذلك لتحقيق أهدافهم المالية واستثماراتهم.
    إحصائيات الوظيفة وفقًا لمكتب إحصاءات العمل في الولايات المتحدة (//www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm) ، بلغ عدد الوظائف في هذه الفئة 2،71،900 في عام 2016 و من المتوقع أن ينمو بنسبة 15٪ من 2016 إلى 2026.
    أفضل الشركات Boston Consultancy Group، Travellers، Cisco، Goldman Sachs، Deloitte، Morgan Stanley، JP Morgan
    مرتب بلغ متوسط ​​الراتب السنوي للمستشار المالي الشخصي اعتبارًا من عام 2016 88،890 دولارًا.
    العرض والطلب لمواكبة التطورات التكنولوجية الحالية ، انخفض الطلب على هذا الملف الشخصي بشكل كبير نظرًا لوجود أوضاع متعددة عبر الإنترنت متاحة للأشخاص لاتخاذ قراراتهم المستنيرة والاستثمار في منتجهم المفضل بدون مساعدة شخصية.
    متطلبات التعليم CPA / MBA من جامعات المستوى الأول مع خبرة لا تقل عن 5-10 سنوات.
    الدورات الموصى بها CPA / MBA
    الايجابيات دور يواجه العميل حيث يتعين عليك إقناع العميل بشراء منتجك مما يزيد من مهاراتك في التسويق والأعمال.
    السلبيات يفضل الكثير من الناس القيام باستثمارات مباشرة بدلاً من المرور عبر مستشار مالي شخصي لأنه يأتي بتكلفة.

    مهنة # 2 - مدير العلاقات

    من هو مدير العلاقات؟

    إنه الشخص الذي يمثل نقطة الاتصال الوحيدة لعميل HNI وشركة إدارة الثروات.

    مدير العلاقات - الوصف الوظيفي
    المسؤوليات مسؤول عن تحديد مصادر الأعمال للشركة من خلال فهم ملف مخاطر العميل والحفاظ على علاقة طويلة الأمد معهم لاكتساب أعمال متكررة.
    تعيين مدير العلاقات
    الدور الفعلي البحث عن أعمال جديدة والتنسيق مع الإدارات الداخلية لتنفيذها.
    إحصائيات الوظيفة وفقًا لمكتب إحصاءات العمل في الولايات المتحدة //www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm ، بلغ عدد الوظائف في هذه الفئة 3،85،500 اعتبارًا من عام 2016 ومن المتوقع أن تنمو بنسبة 7٪ من 2016 إلى 2026.
    أفضل الشركات فيديليتي ، ويلز فارجو ، جولدمان ساكس ، مورغان ستانلي ، جي بي مورغان ، وفانغارد جروب
    مرتب كان متوسط ​​الراتب السنوي لمدير العلاقات اعتبارًا من عام 2016 هو 1،24،220 دولارًا.
    العرض والطلب ستعتمد نسبة العرض والطلب كليًا على نمو أو انكماش القطاع الذي تعمل فيه الشركة جنبًا إلى جنب مع السياسات الحكومية التي ستفضل صناعة الخدمات المالية.
    متطلبات التعليم CFA / CFP / CPA / MBA من جامعات Tier -1 مع خبرة لا تقل عن 5-10 سنوات.
    الدورات الموصى بها CPA / MBA / CFA / CFP / FRM
    الايجابيات تصبح المهارات التحليلية حادة وفرصة للعمل مع جميع فئات الأصول.
    السلبيات يمكن أن تكون أهداف المبيعات عبئًا على الموظف.

    مهنة # 3 - مدير تطوير الأعمال

    من هو مدير تطوير الأعمال؟

    هو الذي يقود فريق تطوير الأعمال في الشركة.

    مدير تطوير الأعمال - الوصف الوظيفي
    المسؤوليات بناء علاقات قوية مع عملاء Ultra HNI والمستثمرين في السوق.
    تعيين مدير تطوير الأعمال
    الدور الفعلي قيادة فريق مديري العلاقات في الشركة وإرشادهم بالنوع المناسب من التدريب والتوجيه المطلوب للوظيفة.
    إحصائيات الوظيفة نظرًا لأنه منصب على مستوى الإدارة ، فإن الإحصاءات ليست متاحة بسهولة على الويب.
    أفضل الشركات فيديليتي ، ويلز فارجو ، جولدمان ساكس ، مورغان ستانلي ، جي بي مورغان ، وفانغارد جروب
    مرتب سيتراوح الراتب السنوي المتوسط ​​لمدير تطوير الأعمال الشخصية بين 2،00،000 دولار - 5،00،000 دولار حسب هيكل الراتب.
    العرض والطلب الملف الشخصي مطلوب بشكل كبير في السوق لأنه يتطلب خبرة واسعة وخبرة في القطاع. إنها الوظيفة الأكثر تطلبًا في الصناعة حيث يكون العرض محدودًا والطلب يتزايد يومًا بعد يوم.
    متطلبات التعليم CFA / CFP / FRM / CPA / MBA من جامعات المستوى -1 مع خبرة لا تقل عن 15-20 عامًا.
    الدورات الموصى بها CPA / MBA / CFA / CFP
    الايجابيات دور قيادي في الشركة والمسؤولية الوحيدة لتوليد الأعمال للمؤسسة.
    السلبيات ملف تعريف محفوف بالمخاطر حيث يجب تحقيق الأهداف الشهرية.

    مهنة # 4 - AVP - إدارة المحافظ

    من هو AVP؟

    هو من يرأس قسم PMS في شركة إدارة الثروات؟

    AVP - Portfolio Management - الوصف الوظيفي
    المسؤوليات مسؤول عن العمليات النهائية لقسم PMS ومراقبة محافظ عملاء HNI وخدمة احتياجاتهم.
    تعيين AVP -PMS
    الدور الفعلي الدعم التشغيلي لمدير الصندوق من خلال خدمة العملاء من ذوي الدخل المرتفع عند الطلب.
    إحصائيات الوظيفة وهو يختلف من بلد إلى آخر.
    أفضل الشركات فيديليتي ، ويلز فارجو ، جولدمان ساكس ، مورغان ستانلي ، جي بي مورغان ، وفانغارد جروب.
    مرتب سيكون متوسط ​​الراتب السنوي لـ AVP PMS ما بين 75000 دولار - 1.500 دولار.
    العرض والطلب طلب مرتفع للغاية في السوق المتنامي حيث يتم فتح العديد من الحسابات عندما يكون سوق الأوراق المالية في ذروته مما يتطلب خدمة رفيعة المستوى.
    متطلبات التعليم CFA / CPA / MBA من جامعات المستوى الأول مع خبرة لا تقل عن 8-10 سنوات.
    الدورات الموصى بها CPA / MBA / CFA / CFP
    الايجابيات التفاعل المباشر مع مدير محفظة الشركة ورؤى جيدة في الأسواق المالية.
    السلبيات يمكن أن يكون العمل المكتبي وخدمة العملاء مللًا لشخص يحب تسويق نفسه وإنشاء أعمال للمؤسسة.

    مهنة # 5 - مستشار الاستثمار

    من هو مستشار الاستثمار؟

    إنه الشخص الذي يعمل بشكل عام في البنك ويفهم قابلية المخاطرة للعميل ويقدم له الحل المناسب.

    مستشار الاستثمار - الوصف الوظيفي
    المسؤوليات مسؤول عن تقديم الحل المناسب للعميل حسب متطلباته.
    تعيين مستشار الاستثمار
    الدور الفعلي يعمل بشكل وثيق مع فريق المنتج في الشركة.
    إحصائيات الوظيفة إنها تختلف من شركة إلى أخرى.
    أفضل الشركات فيديليتي ، ويلز فارجو ، جولدمان ساكس ، مورغان ستانلي ، جي بي مورغان ، وفانغارد جروب.
    مرتب سيكون متوسط ​​الراتب السنوي لعضو مجلس الاستثمار ما بين 100،000 دولار - 2،00،000 دولار.
    العرض والطلب ملف شخصي مطلوب كثيرًا في السوق نظرًا لأنه يأتي مع الكثير من الخبرة في هذا المجال نظرًا لأن اللمسة الشخصية تتطلب التعامل مع العميل وفهم متطلباته ومن ثم تقديم أفضل الحلول له.
    متطلبات التعليم CFP / CFA / CPA / MBA من جامعات المستوى الأول مع خبرة لا تقل عن 8-10 سنوات.
    الدورات الموصى بها ماجستير في إدارة الأعمال / CFA
    الايجابيات التعرف على أشخاص جدد وتطوير علاقات جيدة داخل المنظمة.
    السلبيات يمكن أن يكون العمل المكتبي وخدمة العملاء مللًا لشخص يحب تسويق نفسه وإنشاء أعمال للمؤسسة.

    استنتاج

    إدارة الثروات هي واحدة من الوظائف المثيرة التي يمكن للمرء النظر إليها على المدى الطويل حيث سيتعرضون لفئات أصول متعددة مثل الأسهم والسندات والتخطيط العقاري و PMS و AIF والصناديق المشتركة وخطط التقاعد والأوراق المالية الحكومية وأذون الخزانة ، إلخ على الرغم من أن المرشح يتطلب خبرة خاصة في إحدى فئات الأصول هذه لإجراء تخصص في هذا المجال على المدى الطويل. على سبيل المثال ، سيكون المحلل الإحصائي هو أفضل شخص لدور تخطيط التقاعد وسيكون المحلل المالي هو الأنسب لبيع PMS / AIF / الصناديق المشتركة / الأسهم.