الوصف الوظيفي للخدمات المصرفية الاستثمارية - أدوار ومهارات المحلل / المساعد
التوصيف الوظيفي للخدمات المصرفية الاستثمارية للمحلل والمشاركين
يوفر الوصف الوظيفي للخدمات المصرفية الاستثمارية أدناه تفاصيل كاملة وكاملة عن أدوار ومسؤوليات المصرفي الاستثماري ، والمهارات العليا اللازمة لأداء مثل هذه الوظائف والمؤهلات الأساسية المطلوبة لتصبح مصرفيًا استثماريًا.
المهام الأساسية
فيما يلي الوصف الوظيفي للخدمات المصرفية الاستثمارية والدور المأخوذ من الافتتاح الفعلي.
المصدر: efinancialcareers.com
قليل من المتطلبات اللازمة المتعلقة بهذا هي على النحو التالي
- تحليل البيانات المالية للشركات مع التقييم المتزامن للشركات النظيرة
- يجب أن تكون على دراية جيدة بالنمذجة المالية ويجب أن تكون قادرًا على إنشاء نماذج مالية للشركات
- يجب أن تكون قادرًا على إجراء تقييمات للمعاملات المعقدة وأيضًا قد لا يكون الدور محددًا لقطاع معين
- من خلال فهم الأعراف المحاسبية لتكون مختصًا في تحليل الشركات العاملة في أجزاء مختلفة من العالم
- بناء وإدارة نماذج الاستحواذ ذات الرافعة المالية ونماذج عواقب الاندماج والاستحواذ للمعاملات الحية
- كما أنهم مطالبون بتقديم المشورة لعملائها بشأن ظروف السوق المحلية والعالمية والتنبؤ بتوقعات الأداء المستقبلية.
- من واجبه أيضًا تقديم خيارات الاستثمار بمعدل عائد صحي أمام عملائه.
المهارات المطلوبة
فيما يلي المهارات المطلوبة لتصبح مصرفيًا استثماريًا:
- إجادة ممتازة مع MS Excel
- تطوير النماذج المالية لأداء التنبؤات حول المتغيرات مثل نمو الائتمان ومعدلات التخلف عن السداد
- المعرفة السليمة من الناحية المفاهيمية لمفاهيم مثل المشتقات والأوراق المالية ذات الدخل الثابت وتمويل الشركات ضرورية.
- مطلوب واحد لإجراء تقييمات الشركات لفرص الاندماج والاستحواذ. هناك حاجة إلى الكفاءة في إجراء تقييمات التدفقات النقدية المخصومة جنبًا إلى جنب مع طرق التقييم الأخرى ، وبالتالي.
لا تتعامل الخدمات المصرفية الاستثمارية مع أدوات الاستثمار البسيطة مثل الأسهم والسندات فحسب ، بل تتعامل أيضًا مع "المشتقات". المشتقات هي منتجات مالية تستمد قيمتها (قيمتها السوقية) من الأصل الأساسي.
على سبيل المثال ، مشتقات الأسهم التي ترى قيمتها السوقية يتم تحديدها من خلال كيفية أداء تلك الأسهم في سوق الأوراق المالية. لتكون قادرًا على أداء مثل هذه المهام ، عادة ما تكون هناك حاجة إلى المؤهلات التالية:
محلل ومشاركوه - المؤهلات الرئيسية
المصدر: efinancialcareers.com
فيما يلي بعض المؤهلات لتصبح مصرفيًا استثماريًا
- ماجستير أو مؤهل بمستوى متقدم في العلوم المالية والإحصاء
- يتمتع المرشحون الحاصلون على درجة الماجستير في إدارة الأعمال ، ولا سيما في العلوم المالية ، والتمويل الكمي بميزة عليا في الوصول إلى الصناعة
- مطلوب قبضة قوية على الاقتصاد القياسي مع المعرفة بنمذجة الاقتصاد القياسي
- يتمتع المرشحون الحاصلون على طلاب جامعيين في دورات STEM في مناهجهم الدراسية أو خلفيتهم الهندسية بميزة في تطوير ومعالجة نماذج التقييم الثقيل من الناحية الكمية والتحليل
كما نرى ، يتطلب العمل في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية التعامل مع البيانات والأرقام ويحتاج المرء إلى برامج تعتمد على الكمبيوتر لإجراء مثل هذه الحسابات. ونتيجة لذلك ، فإن امتلاك المهارات التقنية المناسبة هو مطلب أساسي مثل أي من النقاط المذكورة أعلاه.
مهارات تقنية
تم تجميع هذه القائمة من المهارات الفنية كجزء من الوصف الوظيفي للبكالوريوس من خلال دراسة فرص عمل مختلفة من البنوك الاستثمارية ذات الفئة الكبرى مثل JPMorgan و UBS و Gold Sachs و Morgan Stanley وغيرها.
- MS Excel - مطلوب مستوى خبير من الكفاءة باستخدام هذه الأداة. يمكن التعامل مع هذا كخطوة أولى إذا احتاج المرء لتطوير مهنة في صناعة الخدمات المصرفية الاستثمارية. الصناعة هي خطيئة لاستخدام الماوس أثناء القيام بعمل Excel. هذا هو مستوى الكفاءة الذي تتطلبه!
- وحدات ماكرو VBA: لأتمتة المهام مثل إنشاء التقارير وما إلى ذلك. في حين أن Excel هو الخطوة الأولى ، يجب أن يكون المرء قادرًا على تحليل البيانات عبر لغات البرمجة المختلفة مثل Python و R و SAS
- MATLAB: أداة مهمة أخرى تستخدم بشكل أساسي في الصناعة. في حين أن Python و R هما برنامجان مجانيان (متاحان للاستخدام مجانًا) ، يتطلب MATLAB الشراء والترخيص لاستخدامه. يمكن أن يكون بايثون أو آر اختيارًا جيدًا للمبتدئين
نظرًا لأن الخدمات المصرفية الاستثمارية تقوم بالكثير من عمليات الدمج والاستحواذ ، يصبح من الضروري قياس مستوى "المخاطر" التي تنطوي عليها عمليات الاندماج أو الاستحواذ. يتم تعريف المخاطر ، في التمويل ، بطريقة رياضية شاملة للغاية. هناك نظريات ونماذج لحساب المخاطر وكيفية دمجها في صنع القرار.
- استخدام نماذج المخاطر لتحديد عوامل الخطر مثل معدلات التخلف عن السداد ، أسهم NPA
- يُفضل المرشحون الحاصلون على شهادات معترف بها دوليًا مثل CFA و FRM لأنه يدرب واحدًا في الجانب الكمي لحسابات المخاطر
- أدوات مثل اختبار الضغط واختبار أ / ب ومحاكاة مونت كارلو هي عدد قليل من الطرق التي تستخدمها الصناعة في حساباتها
بصفتك وظيفة محلل البكالوريا الدولية ، فإن إحدى المهام هي تلبية متطلبات العملاء. أحد أهم متطلبات العميل هو توافر المعلومات بسرعة ودقة.
أهم الأشياء التي يجب معرفتها
قد يتطلب هذا ملاحظة بالأشياء التالية:
- البيان الصحفي في نهاية الشهر في الوقت المناسب وإعداد التقارير جنبًا إلى جنب مع المشاريع والواجبات المالية الأخرى
- إتقان لا تشوبه شائبة على اللغة الإنجليزية ومهارات الاتصال الحادة
- نهج استباقي نحو التنسيق بين مختلف الإدارات والفرق من أجل ضمان خالية من الأخطاء وفي الوقت المناسب رفع التقارير إلى رؤساء الأقسام وكبار المديرين
- المهارات اللينة للتعامل مع المواقف الشديدة للعملاء مثل تراجع السوق أو الأحداث غير المتوقعة قبل إغلاق الصفقة
تتطلب المهنة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية أكثر من مجرد مزيج جيد من المهارات المختلفة. إنه يأتي مع متطلبات عمل عالية الضغط ويتوقع أن يكون المصرفيون الاستثماريون على أهبة الاستعداد طوال الوقت ، حرفيًا.
كما تتوقع ، فإن المكاسب والمكافآت مرتفعة نسبيًا ومربحة.
