أكمل دليل المبتدئين لمدير الثروة المعتمد - CWM Exam
مدير الثروة المعتمد
يوجد أكثر من 50000 من مديري الثروات المعتمدين على مستوى العالم وهم منتشرون في أكثر من 151 دولة. تأسست CWM في عام 1996 من قبل AAFM وهي الأكاديمية الأمريكية للإدارة المالية.
هذه الشهادة جيدة جدًا في الواقع إذا كنت تأتي من خلفية إدارة الأصول وتخصيص الأصول وخلفية إدارة الثروات. لا شيء يمكن أن يكون أفضل من هذه الدورة لتعزيز قيمة سيرتك الذاتية. يتم تنظيم هذه الدورة من قبل متخصصين ماليين ومعياريين في جميع أنحاء العالم يقدمون تسميات حصرية ومعتمدة إلى جانب شهادات معتمدة وشهادات ماجستير للمرشحين القادرين على تلبية المعايير العالية.
في هذه المقالة ، نلقي نظرة على الصواميل والمسامير لفحص CWM
حول برنامج CWM
مدير الثروة المعتمد هو تسمية معترف بها عالميًا أو يمكنك أيضًا تسميتها تسمية عالمية. يمكن للأشخاص الحائزين على هذه الشهادة العمل في البلد الذي يرغبون في العمل فيه كمركز CWM. محتوى الدورة هو مزيج من المحتوى الهندي والدولي الحكيم الذي يمكّن المشاركين من الحصول على فهم كامل للخلفية المالية الهندية والدولية.
- الأدوار الوظيفية: مدير المحافظ والأصول ، مدير الثروات ، الوسيط ، محلل السوق ، المراقب المالي ، رئيس الشؤون المالية ، المصرفي الخاص ، إلخ.
- الامتحانات: هناك ما يقرب من 20 وحدة لإكمالها في كلا مستويي الامتحانات ، المستوى 1 هو المستوى التأسيسي وهو امتحان مدته ساعتان مقابل 100 درجة ؛ بينما يتضمن المستوى 2 المستوى المتقدم من الامتحان ، هذا امتحان مدته 3 ساعات لـ 160 درجة.
- مواعيد امتحان CWM: يمكنك اختيار الظهور في هذا الاختبار بناءً على مرونتك. إنه اختبار عبر الإنترنت وتحتاج إلى تقديم طلب لنفسه حسب راحتك ، فهناك تواريخ متاحة على الإنترنت للاختيار من بينها.
- الأهلية: لكي تصبح حائزًا على شهادة ، يكون الحد الأدنى من المؤهلات التي تحتاجها هو خريج ، يجب أن تكون خريجًا للظهور أو التسجيل في دورة الشهادة هذه. والأهم من ذلك أنك بحاجة إلى خبرة عمل ذات صلة لمدة 3 سنوات للتسجيل للحصول على شهادة مدير ثروة تشارترد.
معايير إتمام برنامج CWM
- كما هو مذكور في الملاحظات أعلاه ، تنقسم دورة إدارة الثروات تشارترد إلى جزأين هما المستوى التأسيسي ثم المستوى المتقدم. يتضمن المستوى التأسيسي نظرة عامة على الأنظمة المالية الهندية والعالمية ، ومفهوم ودورة حياة إدارة الثروات ، وقياس الاستثمارات في إدارة الثروات ، وما إلى ذلك ، وتغطي هذه الموضوعات موضوعات مستوى المؤسسة.
- في حين أن المستوى الثاني وهو المستوى المتقدم يتضمن موضوعات مثل تحليل الأسهم ، والقروض ، واستراتيجيات إدارة محافظ إدارة الديون ، وإدارة الثروات المتقدمة ، وما إلى ذلك.
- المستوى الأول 100 درجة ومدته ساعتان والمستوى الثاني 160 درجة ومدته 3 ساعات.
- يجب أن يكون المرشح خريجًا للتسجيل في هذه الشهادة
- إلى جانب التعليم ، يحتاج المرشح أيضًا إلى مهارات مثل معرفة المنتج وفهم علم نفس العميل وإدارة العملاء ومهارات المبيعات والمهارات الشخصية وفهم السوق المالية والمنافسة وأيضًا فهم الأعمال.
لماذا متابعة امتحان CWM؟
أنت متحمس لإدارة الثروة وهذا ما يجب عليك فعله. يعد فهم تخصيص السوق للموارد وما إلى ذلك أمرًا ممتعًا للغاية للأشخاص المتحمسين فقط. لمتابعة هذه الشهادة ، فأنت بحاجة إلى الحب والتفاني في التمويل.
- CWM يعزز إمكاناتك لإدارة الثروات والمحافظ للشركات والأفراد.
- يحصل المرشحون على تحديثات الصناعة والفرص كمدير ثروة ذي صلة بالعالم. يتعلمون ديناميكيات السوق والابتكار في المنتجات المالية في إدارة الثروات. اكتساب رؤى حول أفضل الممارسات العالمية في الصناعة المالية فهم يفهمون الخيارات والقضايا في تخطيط الثروة.
- يطورون المهارات في بناء حلول إدارة الثروات لقدرة العملاء. يطورون الاستراتيجيات والثقة في التعامل مع العملاء بطريقة ودية باستخدام لغة ودية لبناء علاقات أقوى مع العملاء. يتم اكتساب قدراتهم من خلال العمليات الاستراتيجية والهيكلية.
- يعد التقدم للحصول على هذه الشهادة معدة لأفكار الطلاب هو توجه قوي وعملي وهيكل الدورة ونتيجة هذه الدورة التدريبية هو مدير ثروة مدرب بالكامل ومستعد لصناعة إدارة الثروات الصعبة.
- إدارة الثروات هي واحدة من أسرع الوظائف نموا وذات الأجور العالية هذه الأيام. تشير الطلبات وفقًا للدراسات إلى أن الهند وحدها تندرج تحت الاقتصادات الأسرع نموًا في العالم والتي تضم ما يقرب من 200000 أسرة تندرج تحت فئة الأسرة ذات الثروة الصافية العالية جدًا ، ومع ذلك فمن المتوقع أن تنمو أعلى في السنوات القليلة المقبلة القادمة في البلاد لديها أكثر من 20000 من مديري الثروات المعتمدين ومن المتوقع أن تنمو حتى 50000 في العامين المقبلين. هذا يعني أن كل مدير ثروة قد يتعامل مع ما يقرب من 50 عميلًا من أصحاب الثروات العالية وهذا يوفر قدرًا جيدًا من العمل وأيضًا نطاق وظيفي جيد جدًا.
- المحترفون الذين يرغبون حقًا في متابعة حياتهم المهنية في إدارة الثروات مثل استراتيجيات الاستثمار ، وإدارة دورة الحياة ، ونقل الثروة بين الأجيال ، وإدارة العلاقات ، والتمويل السلوكي ، والمنتجات البديلة ، والتثمين العقاري ، والضرائب العالمية ، هذه الشهادة مثالية تمامًا لأنها تناسب متطلباتك وتعطيها حياتك المهنية دفعة بداية جيدة أو ربما إعادة تشغيل لتنمو أعلى.
تنسيق امتحان CWM
| امتحان CWM | امتحان CWM الجزء الأول ( المستوى التأسيسي) |
امتحان CWM الجزء الثاني ( مستوى متقدم) |
| يركز على | نظرة عامة على النظام المالي الهندي والعالمي. مفهوم إدارة الثروات إدارة دورة الحياة قياس عوائد الاستثمار في الاستثمار في إدارة الثروات أدوات إدارة الثروات إدارة مخاطر الاستثمار في إدارة الثروات قوانين الضرائب الهندية الجوانب القانونية في إدارة الثروات دور إدارة الثروات في الخدمات المصرفية نقل الثروة بين الأجيال والتخطيط الضريبي |
تحليل الأسهم استخدام المنتجات البديلة في إدارة الثروات استخدام التمويل السلوكي في إدارة الثروات التثمين والتحليل العقاري إدارة القروض والديون استراتيجيات إدارة المحافظ إدارة العلاقات من قبل مدير الثروة الضرائب الدولية وتخطيط الثقة تخطيط إدارة الثروات إدارة الثروات المتقدمة |
| تنسيق الامتحان | الامتحان عبر الإنترنت | الامتحان عبر الإنترنت |
| نسبة النجاح | 50٪ علامات في جميع المواد مع عدم وجود علامات سلبية | 50٪ علامات في جميع المواد مع عدم وجود علامات سلبية |
| مدة | 115 دقيقة | 175 دقيقة |
| موعد الامتحان | الحجوزات التي يتم إجراؤها على راحتك ، ومع ذلك ، فإن مواعيد الامتحان تقع بين 10 و 20 من كل شهر. | الحجوزات التي يتم إجراؤها على راحتك ، ومع ذلك ، فإن مواعيد الامتحان تقع بين 10 و 20 من كل شهر. |
امتحان CWM الجزء الأول (المستوى التأسيسي)
يغطي المستوى التأسيسي لـ Chartered Wealth Manager الأساسيات الأساسية لإدارة الثروات التي تتعامل مع جانب مختلف مثل استراتيجيات الاستثمار وإدارة دورة الحياة ونقل الثروة بين الأجيال وإدارة العلاقات وما إلى ذلك. يغطي هذا المستوى 10 وحدات هذه الوحدات هي نظرة عامة على الهنود و النظام المالي العالمي ، مفهوم إدارة الثروات ، إدارة دورة الحياة ، قياس عوائد الاستثمار في إدارة الثروات ، أدوات الاستثمار للثروة ، إدارة الإدارة ، مخاطر الاستثمار في إدارة الثروات ، قوانين الضرائب الهندية ، الجوانب القانونية في الثروة ، دور إدارة الثروة ، الإدارة في البنوك وتحويل الثروة بين الأجيال والتخطيط الضريبي
- جميع امتحانات CWM هي امتحانات عبر الإنترنت وليست مكتوبة.
- لمسح هذا الاختبار ، يجب أن تحصل على درجة 50٪ على الأقل أو على الأقل ؛ ومع ذلك ، لا تتضمن هذه الشهادة أي علامات سلبية.
- مدة اجتياز هذا الامتحان 115 دقيقة
- يمكنك حجز مقعدك متى كنت مستعدًا ؛ ومع ذلك ، تذكر أن موعد الاختبار سيكون في أي وقت بين اليوم العاشر والعشرون من كل شهر.
- فيما يلي نموذج فحص مستوى التأسيس.
| علامات للأسئلة | عدد الأسئلة |
| 1 مارك | 30 سؤالا |
| 2 ماركس | 15 سؤالا |
| 4 علامات | 10 أسئلة |
| إجمالي 100 علامة | 55 سؤالا |
امتحان CWM الجزء الثاني (المستوى المتقدم)
- يغطي برنامج إدارة الثروات المعتمد المتقدم الذي هو CWM الوحدات التالية: تحليل الأسهم ، واستخدام المنتجات البديلة في إدارة الثروات ، واستخدام التمويل السلوكي في إدارة الثروات ، وتقييم العقارات وتحليلها ، وإدارة القروض والديون ، واستراتيجيات إدارة المحافظ ، وإدارة العلاقات من قبل مدير الثروة. ، الضرائب الدولية وتخطيط الثقة تخطيط إدارة الثروات
- جميع امتحانات CWM هي امتحانات عبر الإنترنت وليست مكتوبة.
- لمسح هذا الاختبار ، يجب أن تحصل على درجة 50٪ على الأقل أو على الأقل ؛ ومع ذلك ، لا تتضمن هذه الشهادة أي علامات سلبية.
- مدة مسح هذا الامتحان 175 دقيقة
- يمكنك حجز مقعدك متى كنت مستعدًا ؛ ومع ذلك ، تذكر أن موعد الاختبار سيكون في أي وقت بين اليوم العاشر والعشرون من كل شهر.
- فيما يلي نموذج فحص المستوى المتقدم.
| علامات للأسئلة | عدد الأسئلة |
| 1 مارك | 40 سؤالا |
| 2 ماركس | 35 سؤالا |
| 4 علامات | 15 سؤالا |
| إجمالي 160 درجة | 80 سؤالا |
رسوم امتحان CWM
تمامًا مثل كل دورة تدريبية يختلف هيكل رسوم CWM ، يكون الاختلاف في نوع الرسوم التي تدفعها بالإضافة إلى سبب دفع الرسوم مقابلها. يرد أدناه جدول هيكل الرسوم لفهم أفضل.
| نوع الرسم | الرسوم بالدولار |
| رسوم التسجيل | 400 دولار |
| رسوم الامتحان | يعتمد على مكان التسجيل |
| المستوى 1 مستحق الدفع وقت التسجيل | 200 دولار |
| المستوي 2 | 600 دولار |
| رسوم التصديق مستحقة الدفع بمجرد اجتياز المرشح للفحص اللازم | $100 دولار |
| رسوم إعادة الجدولة باستثناء المادة الدراسية | 125 دولارًا |
| رسوم إعادة الفحص باستثناء المواد الدراسية غير متوفرة | 200 دولار |
- يجب دفع رسوم المستوى 1 في وقت التسجيل وبمجرد التسجيل يصبح التسجيل صالحًا فقط لمدة 365 يومًا. يجب دفع رسوم امتحان المستوى 2 قبل الحضور للامتحان.
- نسخة مطبوعة من المواد الدراسية غير متوفرة و ؛ ومع ذلك ، فإن المواد الدراسية متاحة على الإنترنت.
- الرسوم بمجرد دفعها غير قابلة للاسترداد ولا يشمل هيكل الرسوم أعلاه الضرائب لأن الضرائب تختلف من بلد إلى آخر.
(ملاحظة: لا يتم إجراء الاختبار في فترة زمنية محددة أو فترة زمنية محددة ، وبالتالي لا يمكن إعطاء نسبة نجاح لهذه الدورة. في الواقع ، يتم إجراء الامتحانات وفقًا لراحة المرشح ، حيث يمكن أن يظهر المرشح لمدة فحص كل شهر)
استراتيجيات لامتحان إدارة الثروات المعتمد
- تعرف على المنهج الدراسي وهيكل امتحان CWM حيث سيخبرك هذا ويوضح لك من أين تبدأ وكيف تبدأ.
- التخطيط مهم للغاية قبل أن تبدأ شيئًا جديدًا الآن بعد أن كان المنهج الدراسي الخاص بك وهيكل الامتحان ومواد الدورة التدريبية الخاصة به تحتاج إلى التخطيط لخطوتك التالية لبدء الدراسة للحصول على هذه الشهادة التي ليست بهذه السهولة. هذه الشهادة ليست سهلة كما تبدو. يقول الخبراء أن الدراسة لهذا الاختبار تحتاج إلى 200 ساعة من التحضير قبل الامتحان. خطط للدراسة وفقًا لذلك.
- من المهم فهم أنواع الأوراق ، ومن ثم إجراء عدد من الاختبارات الوهمية التي ستكون متاحة عبر الإنترنت. سيعطيك هذا فكرة عن ورقة الأسئلة التي ستصادفها أثناء الاختبار.
- ادرس يوميًا من خلال فهم المفاهيم وليس مجرد حفظ المواد الخاصة بك.
- أوه نعم ، ادرس فقط من المواد المعتمدة أو الدراسية المتوفرة عبر الإنترنت. نظرًا لأنه لن يتم إرسال مواد نصية صلبة إليك ، فسيتعين عليك إما طباعة المواد أو سيتعين عليك الدراسة عبر الإنترنت.
- قم بتنزيل أكبر عدد ممكن من أوراق الاختبار الوهمية ، وابحث عن أوراق الاختبار السابقة ، إذا أمكن حلها ، وسيمنحك هذا فكرة عن كيفية إجراء الاختبار. قم بحل أكبر عدد ممكن لتتأكد من أنك تفهم بشكل أفضل وعادلة.
- اطلب المشورة من كبار السن أو الفصول الدراسية في حال شعرت أنك بحاجة إلى المساعدة.
- المراجعة مهمة جدًا ولا تنس المراجعة ، ولا يجب أن تتجاهلها. مراجعة اللحظة الأخيرة هي منقذك.
- قل لا للذعر ، في حالة حدوث حالات الذعر ، مارس تمارين الاسترخاء لمساعدتك على الدراسة بشكل أفضل ، والاعتناء بصحتك عن طريق الأكل والنوم جيدًا لأن هذا سيساعدك بشكل أفضل.
