CIPM مقابل FRM - أيهما تختار لمستقبل مهني جيد | وول ستريت
الفرق بين CIPM و FRM
تقدم CIPM فرص عمل للأفراد في البنوك الاستثمارية ، وشركات الأبحاث ، وإدارة الاستثمار ، ورعاة الخطط ، وشركات التحقق من GIPS ، وما إلى ذلك ، بينما توفر FRM فرص عمل للأفراد الذين يسعون إلى العمل كمخططين عقارات ، ومخططي التقاعد ، ومديري المخاطر ، والمديرين الماليين ، إلخ. .
في هذه المقارنة ، نناقش الشهادتين - CIPM و FRM.
يتكون اختبار CIPM (الذي يقدمه معهد CFA) بشكل أساسي من قياس أداء الاستثمار وخصائصه. على الجانب الآخر ، يتم تقديم مدير المخاطر المالية (FRM) من قبل GARP ، والذي يدور حول إدارة المخاطر.
إنفوجرافيك CIPM مقابل FRM
وقت القراءة: 90 ثانية
دعونا نفهم الفرق بين هذين التدفقين بمساعدة إنفوجرافيك CIPM مقابل FRM.
CIPM مقابل ملخص FRM
| الجزء | CIPM | FRM |
|---|---|---|
| شهادة منظمة من قبل CIPM | يتم تنظيم CIPM من قبل CFA. | تم تنظيم FRM من قبل الرابطة العالمية لمتخصصي المخاطر وهي GARP. |
| عدد المستويات | هناك مستويان للظهور قبل مسح هذه الدورة ؛ هذا هو المبدأ ومستوى الخبراء. | حتى FRM يتكون من جزأين لتوضيح أنهما جزء FRM الجزء الأول و FRM الجزء الثاني. |
| طريقة / مدة الفحص | امتحان مبادئ CIPM: 3 ساعات (100 سؤال متعدد الخيارات) اختبار خبير CIPM: 3 ساعات (80 سؤالًا لمجموعة العناصر ، 20 سيناريو ؛ كل واحد يتبعه أربعة أسئلة الاختيار من متعدد) |
مدة كل اختبار من اختبارات FRM 4 ساعات. يمكن إجراء كلا الاختبارين في غضون يوم واحد مع إجراء الجزء الأول في الصباح والجزء الثاني في النصف الثاني من اليوم. |
| نافذة الامتحان | تواريخ امتحانات CIPM لعام 2017: مارس 2017: 16 مارس - 31 مارس سبتمبر 2017: 16 سبتمبر - 30 سبتمبر |
في عام 2017 ، سيتم تقديم اختبار FRM في 20 مايو 2017 و 18 نوفمبر 2017. |
| المواضيع | يتم تغطية الموضوعات التالية في امتحان CIPM. 1. قياس الأداء 2. أداء الإسناد 3. تقييم الأداء واختيار المدير 4. المعايير الأخلاقية 5. عرض الأداء ومعايير GIPS. |
FRM امتحان الجزء الأول يركز هذا الجزء على الأدوات المستخدمة لعرض المخاطر المالية. 1. أسس مفاهيم إدارة المخاطر 2. التحليل الكمي 3. الأسواق والمنتجات المالية 4. نماذج التقييم والمخاطر FRM امتحان الجزء الثاني يركز هذا الجزء على تطبيق الأدوات المكتسبة في الجزء الأول من اختبار FRM. 1. قياس وإدارة مخاطر السوق 2. قياس وإدارة مخاطر الائتمان 3. إدارة المخاطر التشغيلية والمتكاملة 4. إدارة المخاطر وإدارة الاستثمار 5. القضايا الحالية في الأسواق المالية |
| نسبة النجاح | نتائج امتحانات سبتمبر 2016: نتائج امتحان المبادئ: - معدل النجاح: 42٪ نتائج امتحان الخبراء: - معدل النجاح: 52٪ |
أسعار اجتياز امتحانات نوفمبر 2016: FRM الجزء الأول: 44.8٪ FRM الجزء الثاني: 54.3٪ |
| مصاريف | تبلغ رسوم التسجيل لأول مرة لامتحان مبادئ CIPM واختبار الخبراء CIPM 975 دولارًا أمريكيًا وإذا تم التسجيل مرة أخرى لأي منهما ، فستكون 500 دولار. | رسوم امتحانات FRM هي كما يلي 1- في وقت مبكر : 1 ديسمبر 2016 - 31 يناير 2017 - 750 دولارًا ، رسوم التسجيل 400 دولار ورسوم الامتحان 350 دولارًا 2- المعيار: 1 فبراير 2017 - 28 فبراير 2017 - 875 دولارًا ، رسوم التسجيل - 400 دولار ورسوم الامتحان 475 دولارًا 3.Late: 1 مارس 2017-15 أبريل 2017 - 1050 دولارًا ، رسوم التسجيل 400 دولار ورسوم الامتحان 650 دولارًا. |
| فرص العمل أو المسميات الوظيفية | يمكن أن تجعلك خبيرًا في السوق كمحلل ، ومدير مخاطر ، ومدير صندوق ، ومستشار محترف ، ومصرف استثماري ، وغير ذلك الكثير | بمجرد إكمال FRM الخاص بك بنجاح ، لديك التعيينات التالية في انتظارك رئيس مكتب المخاطر ، كبير محللي المخاطر ، رئيس المخاطر التشغيلية ، مدير إدارة المخاطر وما إلى ذلك. |
شهادة في قياس أداء الاستثمار (CIPM)
CIPM هي دورة دولية متاحة للمرشحين المحترفين وأيضًا للأشخاص الذين بدأوا حياتهم المهنية. تقدم CIPM معهد CFA ويتألف بشكل رئيسي من قياس الأداء الاستثماري وخصائصها التي الوسائل ، بل هو النظرية التي تدرس نماذج لشرح تلك العمليات.
باختصار ، تخضع بعض شركات الاستثمار العالمية لإظهار قدر كبير من التنوع من حيث اللوائح والقوانين الدولية وعادات السوق التي تنص على كيفية قياس أداء الاستثمار والإعلان عنه.
GIPS وهي معايير الاستثمار العالمي هي مجموعة من القواعد التي وضعتها الصناعات الإدارية لمراقبة النمو المستمر في خليط التنظيم العالمي الذي يغطي حسابات عائد الاستثمار والإعلان وأيضًا نظرًا لأن GIPS هي الهيئة المهنية للمعرفة. يختبر أيضًا كفاءة الأشخاص أو المنظمة المرتبطة بالمجال ، وهذه هي الطريقة التي شكل بها CFA جمعية CIPM.
منذ ذلك الحين ، يجب على الدورة المهنية للأشخاص من المجال المالي الالتزام بأخلاقيات المهنة والسلوك الذي وضعه CFA ويثبت أيضًا كفاءة الفرد في المجال المعني.
إدارة المخاطر المالية (FRM)
يتم تقديم مدير المخاطر المالية (FRM) من قبل الرابطة العالمية لمتخصصي المخاطر (GARP) ، وهي منظمة دولية تعمل في مجال تعزيز معايير الصناعة في مجال إدارة المخاطر. يركز FRM على إدارة المخاطر المالية مما يجعله برنامج شهادات متخصص للغاية. وهذا يجعلها مناسبة للأفراد الذين يخططون لاكتساب الخبرة في إدارة المخاطر المالية بدلاً من تبني نهج عام. يبحث عدد متزايد من المنظمات العالمية عن متخصصين معتمدين في مجال المخاطر ليتمكنوا من إضافة تلك الميزة التنافسية للبقاء في الصناعة الحديثة.
CIPM مقابل FRM - متطلبات الامتحان
متطلبات امتحان CIPM
إذا كنت تفكر في الالتحاق بدورة تدريبية مهنية ، فهناك متطلبات معينة لكل دورة. لا تنس أن هذه اختبارات مالية احترافية ولمعرفة المتطلبات فقط قم بإلقاء نظرة سريعة على الملاحظات أدناه.
- خبرة تزيد عن عامين في الحسابات ، وإظهار نتائج الاستثمار ، والتحليلات ، وتقديم الخدمات الاستشارية ، وتقييم الاستثمارات المختلفة ، والخدمات القانونية والتنظيمية ، ودعم الاستثمار بشكل مباشر إما تقنيًا أو من خلال المحاسبة ، والتحقق القياسي وتجربة الامتثال لـ GIPS ، أو تدريس الاستثمارات أو حتى المراقبة الأشخاص الذين يتعاملون في الاستثمارات بشكل مباشر أو غير مباشر.
- بخلاف ذلك ، فأنت بحاجة إلى أكثر من 4 سنوات من الخبرة في صناعة الاستثمارات التي تتضمن عادةً تطبيق وتقييم البيانات المالية للأفراد ، والعمل على البيانات الاقتصادية والإحصائية للعملاء ، وإدارة التسويق للمنتجات والخدمات الاستثمارية ، ومراقبة الشركات الاستثمارية للتأكد من ذلك يلتزمون بالمعايير التنظيمية وتقييم مديري الاستثمار والتوصية بهم.
متطلبات امتحان FRM
لدى FRM متطلبات 3 واضحة جدًا سنشرحها بالتفصيل
- مسح الجزء الأول من امتحان FRM
- سيتعين عليك أيضًا مسح الجزء الثاني في غضون 4 سنوات من مسح الجزء الأول
- يجب أن يكون لديك خبرة كاملة لمدة عامين في المخاطر المالية.
إلى جانب المعايير الثلاثة المذكورة أعلاه ، يتعين على المرشح تقديم خطاب يصف دوره المهني في إدارة المخاطر المالية في حوالي 4 إلى 5 جمل. يحتاج هذا التطبيق إلى تغطية "برامجي" داخل حسابك. لا يلزم أن تكون خبرة العمل المقدمة أكثر من 10 سنوات قبل الظهور في امتحان FRM الجزء الثاني. يتم احتساب خبرة العمل ذات الصلة كمحلل بحث في إدارة المخاطر المالية والتدريس الأكاديمي للمخاطر المالية والممارسين.
الخبرات التي لن تُحسب هي تعليم الطلاب أو وظائف بدوام جزئي أو تدريب داخلي أو أي وظائف أخرى يتم متابعتها خلال أيام الدراسة لدى المرشح 5 سنوات من تقديم خبرته العملية بعد أن يكون قد أجاز الجزء الثاني من FRM. في حالة عدم قيامه بذلك أو في حالة عدم قيامه بذلك ، فسيتعين عليه إعادة الظهور في اختبارات FRM الجزء الأول والثاني مع دفع الرسوم مرة أخرى. لا يمكنه استخدام شهادة FRM ما لم يكن معتمدًا من قبل الجمعية.
لماذا يجب متابعة CIPM؟
تساعدك شهادات CIPM في صناعة الاستثمار عالية التخصص وتمنحك أيضًا اليد العليا في عمليات اتخاذ القرار الاستثماري ، أو جمع أصول الشركة كمحلل في شركة محاسبة مع ممارسة التحقق GIPS ، أو منصب محلل في الاستثمار شركة استشارية تجري عمليات بحث عن المديرين وتراقب نتائج استثمارات العملاء المؤسسيين. كما نعلم بالفعل أن CIPM مدعومة من مؤسسة CFA المرموقة ، لذلك هناك أفضل العقول في صناعة الاستثمار الذين يشاركون والذين لديهم معرفة متعمقة وأخلاقية ومتعمقة بأداء الاستثمار ، ويعرفون GIPS "الباردة". الراتب هو أهم أساس في أي مهنة ، لذلك وفقًا لاستطلاع عام 2016 ، يمكن للمرشح أن يتقاضى راتبه في أي مكان يتراوح بين 100 دولار و 150 ألف دولار في الولايات المتحدة الأمريكية.
لماذا تتبع FRM؟
أن تصبح FRM لها مزاياها ومزاياها. إنها واحدة من أكثر المؤهلات شهرة وستجعل أيضًا الفرد متعدد التخصصات في المجالات التي تنطوي على مخاطر ، مثل التشغيل أو السوق أو الائتمان أو الاستثمارات. أيضًا عندما تكون فردًا معتمدًا من FRM ، فإنه يمنحك ميزة على أقرانك ويوسع الآفاق وسيكون أيضًا بمثابة ريشة إضافية في قبعتك.
تتمثل مزايا شهادة FRM في تعزيز سمعتك ، وتطوير معرفتك وخبراتك ، والتميز أمام أصحاب العمل ، وتمييز نفسك عن الآخرين ، وإظهار قيادتك في العمل ، وزيادة فرصك في جميع أنحاء العالم.
الراتب هو أساس كل شيء ، لذلك إذا كنت في الولايات المتحدة ، يمكن أن يتراوح راتبك في أي مكان بين 250000 دولار إلى 300000 دولار سنويًا وفي الهند ، يمكن أن يتراوح راتبك السنوي في أي مكان بين 9-12 كهس سنويًا وامتيازات إضافية مثل إجازة مدفوعة الأجر والمكافآت السنوية والمعاشات التقاعدية والتأمينات الطبية
عدد قليل من أرباب العمل لأفراد FRM هم UBS و Deutsche Bank و HSBC ، بالإضافة إلى شركات التدقيق Ernst & Young (EY) و PricewaterhouseCoopers (PwC) و KPMG ، إلخ.
الآفاق الوظيفية للمسؤول التنفيذي في FRM هي مستشار تحليلات إدارة المخاطر والخدمات المصرفية الشخصية ، ومدير المخاطر التشغيلية الأول ، ومدير العمليات المسؤول عن مخاطر الشركات ومسؤول المخاطر لإدارة مسؤولية الأصول العالمية ، ومدير المخاطر ، والمخاطر الاحترازية على سبيل المثال لا الحصر. لذلك هناك طلب كبير على الأفراد المعتمدين من FRM وكذلك سوقها المتخصص وعدد قليل جدًا من الأشخاص يشاركون بالفعل في شهادات الطقوس وإذا كان لديك شهادة FRM ، فستكون لديك ميزة على معاصرك.
مقارنات مفيدة أخرى
- CIPM مقابل CAIA
- CIPM مقابل CFA
- FRM مقابل الاكتواري
- FRM مقابل PRM
- عن الرواتب | الهند | الولايات المتحدة الأمريكية | المملكة المتحدة | سنغافورة | كبار أرباب العمل
استنتاج
إذا كنت مهتمًا بدراسة أداء الاستثمار وإدارته للجمهور ، فهذا هو بالضبط ما تود أن تفعله بشهادة مدعومة من CFA هي نعم مطلقة عندما يتعلق الأمر بمهنة في مجال التمويل. تساعدك هذه الشهادة في الحصول على حزمة بداية جيدة جنبًا إلى جنب مع تقدير كبير وأيضًا النمو جيدًا في الجوانب المهنية الخاصة بك. هذه الدورة التدريبية ليست بهذه الصعوبة لتبدأ بإعطائك تأكيدًا إذا كنت تعمل بجد ، فربما تكون قد نجحت في اجتياز الامتحان جيدًا.
إدارة المخاطر مثل هذا المصطلح للأشخاص الماليين. تدور جميع الاستثمارات حول هذا الجانب بالنسبة لمدير المخاطر هو الشخص الذي يوازن لتقليل المخاطر. وإذا كنت تعتقد أنه يمكنك تحمل هذه المسؤولية الكبيرة عن أموال عميلك ، فلن يكون لديك وظيفة أفضل من هذه. إذا كنت ترغب في الوصول إلى التصنيفات العالية لإدارة المخاطر المالية ، فإن هذه الدورة التدريبية ستساعدك بالتأكيد في الوصول إلى التصنيف الذي تريده.
