محلل استثمار (التعريف ، المسار الوظيفي) | (المهارات والمؤهلات)
ما هو محلل الاستثمار؟
محلل الاستثمار هو الشخص الذي يقدم نصائحه الاستثمارية (الشراء والبيع والاحتفاظ) لعملائهم أو مديري المحافظ بعد إجراء تحليل مالي شامل وإعداد النماذج المالية وربط تأثير الظروف الاقتصادية على الاستثمار ذي الصلة.
خاطئة
يعتمد عمل محلل الاستثمار على نوع صاحب العمل. على سبيل المثال ، يتم تعيينهم من قبل شركات إدارة الاستثمار لمساعدة مديري الصناديق على اتخاذ قرارات محددة بشأن الاستثمارات ، بينما يقوم الوسطاء والبنوك الاستثمارية بتعيين المحللين لتقديم المشورة لعملائهم أو مديري المحافظ.
يركز على تقييم المعلومات المالية والاقتصادية المتعلقة بشركة معينة ، ويصدر توصية بشأن الشراء أو البيع أو الاحتفاظ.
- جانب الشراء: تقوم الصناديق المشتركة والشركات الاستشارية بتعيين محللين في جانب الشراء لتحديد فرص الاستثمار في السوق.
- Sell-Side: تعين البنوك الاستثمارية والشركات البحثية محللين من جانب البيع لفهم المخاطر والاستثمارات المتعلقة بالاستثمار وإنشاء تقارير عن شركات معينة.
المسؤوليات
# 1 - نهج من أعلى إلى أسفل
التركيز على الأحداث والظروف الاقتصادية وتأثيرها على الاستثمار. على سبيل المثال ، معدلات البنوك ومعدل البطالة ومعدل التضخم والأداء الصناعي والبيانات المالية للشركة.
# 2 - النهج التصاعدي
ركز العملية عن طريق إنشاء تقارير بحثية من قبل الشركة ، صناعة القطاع ، البيانات الاقتصادية ، إلخ. في هذا النهج ، تركز الأولوية على البيانات المالية للشركة ثم الاقتراب من العوامل الأخرى التي تؤثر على أعمالها.
- البحث عن الشركة: بحث عن أداء الشركة في الصناعة أهميتها ومكانتها.
- التحليل: تقديم تحليل مالي للشركة مثل حساب الربح والخسارة والميزانية العمومية وبيان التدفقات النقدية.
- إنشاء التقارير: إنشاء التقارير بعد تحليل البيانات المالية وتلخيص الوضع المالي للشركة ونهج النمو والقيمة.
- تحديث المعرفة: لقاء مع إدارة الشركة ومديري الصناديق والوسطاء لفهم وجهات نظرهم ونهج أعمالهم في السوق.
- الصناعة / القطاع والتحليل الاقتصادي: تحليل العوامل الاقتصادية التي تؤثر على عمليات الشركة وأعمالها بشكل عام.
- التوصية: بعد إنشاء وتحليل المعلومات المتعلقة بالبيانات المالية للشركة ، ونهج الإدارة ، وآفاقها المستقبلية ، ووضع توصيات بناءً على التقارير.
- تحديث المعرفة: التحديث المستمر للمعلومات هو مسؤولية مهمة لمحلل الاستثمار ، والتي لا تنتهي أبدًا.
مؤهل
- درجة البكالوريوس: مهم للوظائف المبتدئة ذات الموضوعات المتعلقة بالأعمال التجارية مثل التمويل والتجارة والاقتصاد مع مجموعة مهارات إضافية مثل التحليل الكمي والإحصاءات.
- درجة الماجستير: للتقدم في هذا الملف الشخصي ، تفضل العديد من الشركات المرشحين لدرجة الماجستير في إدارة الأعمال والتمويل.
- المؤهلات المهنية: يستغرق الأمر عدة سنوات للتأهل واكتساب الخبرة من معاهد مثل معهد تشارترد للأوراق المالية والاستثمارات ، ومعهد CFA ، ولكنها توفر المعرفة والخبرة الكافية للدخول بالإضافة إلى محلل المستوى المتقدم.
مهارات
- فهم المالية والاقتصاد: أهم مجموعة من المهارات هي فهم الأمور المالية للشركة وكذلك الاقتصاد لأن هذين المكونين يحددان نهج العمل والمستقبل في السوق.
- تحليلي: يجب أن يكون بعقل تحليلي وقادر على إنشاء وتحليل البيانات المعطاة.
- المعرفة المحدثة: يتطلب منصب المحلل باستمرار تحديثًا للشؤون الحالية ، ومعدلات البنك ، وإجراءات الشركات ، والإعلان الحكومي ، والسياسات الضريبية ، وإدارة الشركة ، وما إلى ذلك.
- مهارات تكنولوجيا المعلومات الأساسية: على الرغم من أن المحلل لا يحتاج إلى خلفية في تكنولوجيا المعلومات ، فإن بعض مجموعة المهارات ستساعد محللي الاستثمار على إنشاء التقارير وتحقيق الكفاءة في العمل عندما يكون هناك ضغط عمل على سبيل المثال ، Excel ، VBA ، SQL ، إلخ.
- جهود الفريق: وظيفة المحلل ليست وظيفة لشخص واحد ولكنها تتطلب فريقًا يقوم بتوليد البيانات وتحديث المعلومات في الأنظمة وتحليلها وتقديم التقارير. من المهم أن يعمل المحلل ويتزامن مع الفريق ليصبح أكثر كفاءة.
- الاتصالات: قد يتعين عليهم حضور الاجتماعات مع إدارة الشركة والوسطاء والمتداولين وتقديم البيانات والمعلومات التي يتم إنشاؤها ، الأمر الذي يتطلب مستوى عالٍ من مهارات الاتصال.
المسار الوظيفي لمحلل الاستثمار
# 1 - مستوى الدخول
يبدأ الخريجون ذوو المواد ذات الصلة منصبًا مبتدئًا كمحلل مبتدئ. تتمثل وظيفة المحللين المبتدئين في جمع البيانات وتحديثها في النظام لإنشاء التقارير المالية.
- أثناء العمل كمحلل مبتدئ ، يمكن للأفراد تعلم تقنيات مختلفة لاكتساب مجموعة المهارات وفي نفس الوقت يمكنهم الاقتراب من درجة الماجستير للتقدم في هذا المجال.
- قد يُعرض على الفرد الحاصل على درجة الماجستير دور كبير المحللين إذا كان يمتلك مستوى من المهارات والمعرفة.
- يركز كبير المحللين على فئات مختلفة من الأوراق المالية ، أثناء التخطيط والتنفيذ والمشاريع الجديدة وتطوير البيانات وتحديثها وتلبية إدارة الشركة وتقديم التقارير للعملاء. يراقب كبير المحللين ويفهم ويعالج عمل المحللين المبتدئين الذين يعملون تحتهم.
# 2 - مديرو المحافظ
على مدار فترة إذا كان كبير المحللين قادراً على الأداء بمستوى عالٍ من الدقة والمعايير ، فقد يُعرض عليه منصب مدير المحفظة. تتمثل وظيفة مدير المحفظة في وضع إستراتيجية باستثمارات مختلفة.
محلل مالي مقابل محلل استثمار
| المعايير | محلل مالي | محلل استثمار | ||
| تعريف | يُنشئ المحلل المالي تقارير لمساعدة الأعمال على اتخاذ القرار اللازم من خلال تحليل البيانات المالية التي تقدمها الشركة. | يهدف هذا البحث إلى إنشاء نماذج مالية ، وتقديم النتائج والتوصيات للعملاء ، والإدارة فيما يتعلق بالاستثمار المحدد في الأوراق المالية. | ||
| مجالات | المحلل المالي هو مصطلح أوسع ، مما يعني أن العديد من الشركات تتطلب المحللين الماليين لفهم تمويل عملائها ، وتمويل الشركة ، وتحديث البيانات المالية في النظام ، وما إلى ذلك. | يقارن محللو الاستثمار في المصطلحات المتخصصة بالمحللين الماليين لأنه يركز على الجوانب المالية المختلفة والأبحاث المتعلقة بفئات الاستثمار المتاحة ويقدم توصياتهم. | ||
| الشغل | تحليل البيانات الكمية الناتجة عن النظام ، تحليل التكلفة والعائد ، تحليل البيانات المالية من مختلف الفروع / الفروع ، التنبؤ بالأعمال. | تحليل البيانات الاقتصادية ، وفهم البيانات المالية لاستثمار معين ، والاجتماع مع المديرين وتقديم البيانات. |
استنتاج
يعد الملف الشخصي الوظيفي والتوقعات الوظيفية لمحللي الاستثمار جيدة للأفراد الذين يتطلعون إلى بناء مستقبل مهني في الصناعة المالية وخاصة في مجال الاستثمار. يحتاج الملف الشخصي للوظيفة إلى فرد مستعد للعمل تحت الضغط ، والعمل الجاد أثناء التنسيق مع الفريق ، وقد يطلب أيضًا العمل في أيام العطلات في حالات الوصول حتى مع هذه المستويات من الواجبات وملف تعريف محلل الضغط الذي يوفر مستوى عالٍ من الرضا الوظيفي والوظيفي نمو. تحتاج العديد من الشركات الكبيرة مثل البنوك الاستثمارية والمؤسسات المالية وشركات التأمين والوسطاء إلى محللين في العمليات اليومية. يمكن للأفراد الذين لديهم مجموعة مهارات ومستوى مؤهلات معينين الوصول إلى ملف تعريف يصل إلى مديري المحافظ.
