استراتيجيات الاستثمار (التعريف) | أهم 7 أنواع من استراتيجيات الاستثمار

ما هي استراتيجيات الاستثمار؟

استراتيجيات الاستثمار هي استراتيجيات تساعد المستثمرين على اختيار مكان وكيفية الاستثمار وفقًا لعائدهم المتوقع ، ومدى الرغبة في المخاطرة ، ومقدار الأصول ، والممتلكات طويلة الأجل قصيرة الأجل ، وسن التقاعد ، واختيار الصناعة ، وما إلى ذلك. يمكن للمستثمرين وضع استراتيجيات لخططهم الاستثمارية وفقًا لـ الأهداف والغايات التي يريدون تحقيقها.

أهم 7 أنواع من استراتيجيات الاستثمار

دعونا نناقش أنواعًا مختلفة من استراتيجيات الاستثمار واحدة تلو الأخرى.

# 1 - الاستراتيجيات السلبية والفعالة

تتضمن الإستراتيجية السلبية شراء الأسهم والاحتفاظ بها وعدم التعامل معها بشكل متكرر لتجنب ارتفاع تكاليف المعاملات. إنهم يعتقدون أنهم لا يستطيعون التفوق في الأداء على السوق بسبب تقلباته ، وبالتالي فإن الاستراتيجيات السلبية تميل إلى أن تكون أقل خطورة. من ناحية أخرى ، تتضمن الاستراتيجيات النشطة البيع والشراء المتكرر. إنهم يعتقدون أن بإمكانهم التفوق في الأداء على السوق ويمكنهم تحقيق عوائد أكثر من المستثمر العادي.

# 2 - نمو الاستثمار (استثمارات قصيرة وطويلة الأجل)

اختار المستثمرون فترة الاحتفاظ بناءً على القيمة التي يرغبون في تكوينها في محفظتهم. إذا اعتقد المستثمرون أن الشركة ستنمو في السنوات القادمة وأن القيمة الجوهرية للأسهم سترتفع ، فسوف يستثمرون في مثل هذه الشركات لبناء قيمتها الأساسية. يُعرف هذا أيضًا باسم الاستثمار في النمو. من ناحية أخرى ، إذا اعتقد المستثمرون أن الشركة ستقدم قيمة جيدة في غضون عام أو عامين ، فسوف يذهبون إلى عقد قصير الأجل. تعتمد فترة الاحتفاظ أيضًا على تفضيل المستثمرين. على سبيل المثال ، متى يريدون المال ليقولوه لشراء منزل ، وتعليم مدرسي للأطفال ، وخطط التقاعد ، وما إلى ذلك.

# 3 - الاستثمار في القيمة

تتضمن استراتيجية استثمار القيمة الاستثمار في الشركة من خلال النظر إلى قيمتها الجوهرية لأن هذه الشركات مقومة بأقل من قيمتها من قبل سوق الأوراق المالية. الفكرة من وراء الاستثمار في مثل هذه الشركات هي أنه عندما يذهب السوق للتصحيح ، فإنه سيصحح القيمة لمثل هذه الشركات المقيمة بأقل من قيمتها الحقيقية ، ثم يرتفع السعر بعد ذلك ، مما يترك للمستثمرين عوائد عالية عند البيع. يتم استخدام هذه الإستراتيجية من قبل Warren Buffet الشهير جدًا.

# 4 - استثمار الدخل

يركز هذا النوع من الإستراتيجية على توليد دخل نقدي من الأسهم بدلاً من الاستثمار في الأسهم التي تزيد فقط من قيمة محفظتك. هناك نوعان من الدخل النقدي الذي يمكن للمستثمر كسبه - (1) توزيعات الأرباح و (2) دخل الفائدة الثابت من السندات. يختار المستثمرون الذين يبحثون عن دخل ثابت من الاستثمارات مثل هذه الاستراتيجية.

# 5 - استثمار نمو توزيعات الأرباح

في هذا النوع من استراتيجية الاستثمار ، يبحث المستثمر عن الشركات التي تدفع أرباحًا باستمرار كل عام. الشركات التي لديها سجل حافل في دفع أرباح الأسهم باستمرار مستقرة وأقل تقلبًا مقارنة بالشركات الأخرى وتهدف إلى زيادة توزيعات أرباحها كل عام. يقوم المستثمرون بإعادة استثمار أرباح الأسهم هذه والاستفادة من التراكم على المدى الطويل.

# 6 - الاستثمار المتناقض

تسمح هذه الأنواع من الإستراتيجيات للمستثمرين بشراء أسهم الشركات في وقت هبوط السوق. تركز هذه الاستراتيجية على الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. عادة ما يكون وقت التوقف عن العمل في سوق الأسهم في وقت الركود ، وأوقات الحرب ، والكوارث ، وما إلى ذلك. ومع ذلك ، لا ينبغي للمستثمرين فقط شراء أسهم أي شركة أثناء فترة التعطل. يجب أن يبحثوا عن الشركات التي لديها القدرة على بناء القيمة ولديها علامة تجارية تمنع الوصول إلى منافسيها.

# 7 - الفهرسة

يسمح هذا النوع من استراتيجية الاستثمار للمستثمرين باستثمار جزء صغير من الأسهم في مؤشر السوق. يمكن أن تكون S&P 500 ، الصناديق المشتركة ، الصناديق المتداولة في البورصة.

نصائح الاستثمار

فيما يلي بعض النصائح الاستثمارية للمبتدئين والتي يجب وضعها في الاعتبار قبل الاستثمار.

  • حدد الأهداف: حدد أهدافًا بشأن مقدار الأموال التي تطلبها في الفترة القادمة. سيسمح لك ذلك بتعديل عقلك سواء كنت بحاجة إلى الاستثمار في استثمارات طويلة الأجل أو قصيرة الأجل ومقدار العائد المتوقع.
  • البحث وتحليل الاتجاهات: احصل على بحثك بشكل صحيح من حيث فهم كيفية عمل سوق الأوراق المالية وكيف تعمل أنواع مختلفة من الأدوات (الأسهم ، السندات ، الخيارات ، المشتقات ، الصناديق المشتركة ، إلخ). أيضًا ، ابحث واتبع اتجاهات الأسعار والعائد للأسهم التي اخترت استثمارها.
  • تحسين المحفظة: حدد أفضل محفظة من بين مجموعة المحافظ التي تلبي هدفك. المحفظة التي تعطي أقصى عائد بأقل مخاطر ممكنة هي محفظة مثالية.
  • أفضل مستشار / استشاري: ابحث عن شركة استشارات أو شركة سمسرة جيدة. سوف يوجهون ويقدمون المشورة بشأن مكان وكيفية الاستثمار حتى تحقق أهدافك الاستثمارية.
  • تحمل المخاطر: تعرف على مقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها للحصول على العائد المطلوب. هذا يعتمد أيضًا على أهدافك قصيرة المدى وطويلة المدى. إذا كنت تبحث عن عائد أعلى في فترة زمنية قصيرة ، فستكون المخاطرة أعلى والعكس صحيح.
  • تنويع المخاطر: قم بإنشاء محفظة تتكون من مزيج من الديون وحقوق الملكية والمشتقات بحيث تكون المخاطر متنوعة. تأكد أيضًا من أن الأوراق المالية ليست مرتبطة تمامًا ببعضها البعض.

مزايا استراتيجيات الاستثمار

فيما يلي بعض مزايا استراتيجيات الاستثمار:

  • تسمح استراتيجيات الاستثمار بتنويع المخاطر في المحفظة من خلال الاستثمار في أنواع مختلفة من الاستثمارات والصناعة على أساس التوقيت والعوائد المتوقعة.
  • يمكن أن تتكون المحفظة من استراتيجية واحدة أو مجموعة من الاستراتيجيات لاستيعاب تفضيلات واحتياجات المستثمرين.
  • يتيح الاستثمار الاستراتيجي للمستثمرين تحقيق أقصى استفادة من استثماراتهم.
  • تساعد استراتيجيات الاستثمار في تقليل تكلفة المعاملات ودفع ضرائب أقل.

حدود استراتيجيات الاستثمار

بعض قيود استراتيجيات الاستثمار هي كما يلي:

  • يجد المستثمرون العاديون صعوبة في التفوق على السوق. لكسب متوسط ​​عائد من الاستثمارات ، قد يستغرق الأمر سنوات بينما يكسب المستثمرون المحترفون نفس العائد في أسابيع أو أشهر.
  • على الرغم من مراعاة الكثير من الأبحاث والتحليلات والبيانات التاريخية قبل الاستثمار ، يتم اتخاذ معظم القرارات على أساس تنبؤي. في بعض الأحيان ، قد لا تكون النتائج والعوائد كما كان متوقعًا وقد تؤخر المستثمرين عن تحقيق أهدافهم.

استنتاج

من المهم جدًا أن يكون لديك استراتيجية استثمارية. سوف يساعدك على استبعاد المحافظ الضعيفة ويزيد من فرص النجاح. اسأل نفسك بعض الأسئلة الأساسية مثل كم أرغب في الاستثمار؟ ما مقدار العائد الذي أحتاجه؟ كم هو تحملي للمخاطر؟ ماذا سيكون أفق الاستثمار الخاص بي؟ لماذا أحتاج للاستثمار؟ إلخ ، كلما زادت وضوح أهدافك ، كان القرار الأفضل الذي ستتخذه بشأن استثمارك. ابحث دائمًا عن الفرص الجيدة ولا تستثمر أبدًا دفعة واحدة. إن بناء المحفظة يشبه بناء منزل لبنة ، والمال بالمال.