وظائف الاستثمار المصرفي | أهم 7 وظائف لبنوك الاستثمار
وظائف الاستثمار المصرفي
تؤدي البنوك الاستثمارية أنواعًا مختلفة من الوظائف في الاقتصاد من خلال تقديم خدمات مالية مختلفة لعملائها مثل مساعدة الشركات في العثور على المستثمر للحصول على تمويل الديون ، والاكتتاب في قضايا الأسهم ، والعمل كمستشار مالي ، والتعامل مع عمليات الاندماج وعمليات الاستحواذ وما إلى ذلك.
يشبه البنك الاستثماري الوسيط بين المستثمر والمُصدر ويساعد عملائه على جمع الأموال من خلال طرح الديون وحقوق الملكية. بعض البنوك الاستثمارية هي JP Morgan Chase و Goldman Sachs و Credit Suisse و Morgan Stanley ، إلخ.
يقدم جميع أنواع الخدمات المالية. المدرجة أدناه هي أهم 7 وظائف مصرفية استثمارية -
تتعدد وظائف الخدمات المصرفية الاستثمارية وهي كالتالي: -
# 1 - الاكتتابات الأولية
المصدر: wsj.com
هذه الوظيفة المصرفية الاستثمارية ، أي الاكتتاب العام الأولي هو طرح عام أولي حيث تقوم الشركة بتعيين بنك استثماري لإصدار الاكتتاب العام.
فيما يلي الخطوات التي تتبعها الشركة للاكتتاب العام: -
- قبل إصدار الاكتتاب شركة توظيف بنك استثماري. يتم اختيار هذا البنك بناءً على معايير مختلفة مثل سمعة السوق والخبرة الصناعية وجودة البحث وقنوات التوزيع وما إلى ذلك.
- تقوم بنوك مختارة بالاكتتاب حيث تعمل كوسيط بين المستثمرين والشركة المصدرة.
- يعمل البنك الاستثماري على التفاصيل المالية للاكتتاب العام في اتفاقية الاكتتاب.
- إرفاق بيان تسجيل الشركة مع اتفاقية الاكتتاب مع الشركة السعودية للكهرباء.
- بعد الموافقة على الاكتتاب العام للاكتتاب العام من قبل متعهد الاكتتاب والشركة المصدرة لهيئة الأوراق المالية والبورصات ، تقرر سعر العرض وعدد الأسهم المراد بيعها
- بعد الإصدار ، يقوم البنك بتنفيذ عملية استقرار ما بعد البيع حيث يقوم هذا البنك بتحليل استقرار ما بعد البيع وإنشاء سوق للسهم.
- المرحلة النهائية هي الانتقال إلى المنافسة في السوق. بعد فترة 25 يومًا ، يقدم البنك تقديرًا فيما يتعلق بتقييم الشركة المصدرة وربحها.
يساعد بنك الاستثمار الشركة على تعيين كل شيء وإدراج الاكتتاب العام في البورصة. الاكتتاب العام هو إحدى الوظائف المصرفية الاستثمارية الرئيسية. هذا البنك ، في المقابل ، يتقاضى عمولة من الشركة.
# 2 - الاندماج والاستحواذ
المصدر: businessinsider.in
الاندماج والاستحواذ هو مجال تمويل الشركات والإدارة والاستراتيجية التي تتعامل مع الشراء أو الانضمام إلى شركات أخرى. في المقابل ، يفرض بنك استثماري رسوم على عمليات الاندماج والاستحواذ. تستأجر شركة الاندماج والاستحواذ بنكًا لعمليات الاندماج والاستحواذ. يتم اتخاذ الخطوات التالية لعمليات الاندماج والاستحواذ من قبل البنوك الاستثمارية.
- هناك نوعان من الأدوار في عمليات الاندماج والاستحواذ لبنك استثماري ؛ هم تمثيل البائع أو تمثيل المشتري.
- الدور الحاسم في عمليات الاندماج والاستحواذ هو تقييم الشركة. يحسب البنك القيمة الفعلية للشركة.
- يبني بنك الاستثمار استراتيجيته لعمليات الاندماج والاستحواذ لشركتين.
- يقوم البنك الاستثماري أيضًا بتوفير مخصصات مالية لشركة أما بالنسبة لشركة الاندماج والاستحواذ فستحتاج إلى الكثير من الأموال. يساعد الشركة في جمع الأموال لعمليات الاندماج والاستحواذ.
- يتمثل الدور الرئيسي للبنك في إصدار أوراق مالية جديدة إلى السوق.
تساعد وظيفة الخدمات المصرفية الاستثمارية هذه شركة صغيرة على تصور نفسها ، وتصميم عملية اندماج بمجرد العثور على هدف مناسب. يساعد في نجاح الاندماج ، ويتم كل ذلك بمساعدة بنك استثماري.
# 3 - إدارة المخاطر
إدارة المخاطر من الاسم نفسه ، من الواضح أن إدارتها للمخاطر تتضمن ، إنها عملية مستمرة حيث يتم تضمين رأس المال ، فهي تضع حداً لتجنب الخسارة في التجارة. تساعد البنوك الاستثمارية الشركة بالطرق التالية: -
- يساعد بنك الاستثمار الشركة على إدارة المخاطر المالية من حيث العملة والقروض والسيولة وما إلى ذلك.
- يساعد هذا البنك الشركة على التعرف على منطقة الخسارة.
- ينتشر الاستثمار في مخاطر الائتمان للتحكم في مخاطر الائتمان في الأطراف المقابلة ، وتختار البنوك التبادل القياسي للتداول.
- هناك مخاطر مختلفة مثل مخاطر الأعمال ، ومخاطر الاستثمار ، والمخاطر القانونية والامتثال ، والمخاطر التشغيلية ، والتي يتم التحكم فيها داخليًا من قبل بنك استثماري.
تتم إدارة المخاطر على كل المستويات من قبل البنوك الاستثمارية لأنها تسلط الضوء على ماهية المخاطر وكيف يمكن التعامل معها.
# 4 - البحث
تعد وظيفة الخدمات المصرفية الاستثمارية لأبحاث الأسهم من أهم وظائف الخدمات المصرفية الاستثمارية وهي البحث. يساعد هذا البحث في توفير تصنيف للشركة لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرار الاستثمار. تخبر التقارير البحثية ما إذا كنت تريد الشراء أو البيع أو الاحتفاظ بالقاعدة على تصنيف الشركة. من خلال هذا يمكن للمرء أن يعرف جدارة الشركة. يتم البحث من خلال تحليل ومقارنة التقارير المختلفة وتقارير أداء الشركة. العمل الأساسي لبنك الاستثمار هو البحث ، وهذه الأبحاث من أنواع متعددة مثل أبحاث الأسهم ، وبحوث الدخل الثابت ، وبحوث الاقتصاد الكلي ، والبحث النوعي ، وما إلى ذلك ، يشارك بنك الاستثمار هذه التقارير مع العملاء مما يساعد المستثمر على تحقيق الربح من خلال التجارة والمبيعات.
# 5 - هيكلة المشتقات
بالنسبة لهذه الوظيفة المصرفية الاستثمارية ، أي هيكلة المشتقات ، يحتاج البنك الاستثماري إلى فريق فني قوي يعمل على مثل هذا الهيكل المعقد للمشتقات. تقدم المنتجات المشتقة معدل عائد مرتفع وهامش جيد ؛ ومن ثم ينطوي على الكثير من المخاطر. يقوم البنك الاستثماري بإعداد هذه المشتقات بإستراتيجية تعتمد على أوراق مالية فردية ومتعددة.
يضيف هذا البنك ميزات إليه ، كما هو الحال في السندات. يوفر مشتقات مستقبلية وخيارات إلخ. يصمم بنك الاستثمار الأوراق المالية بخيارات مشتقات مختلفة. السبب الرئيسي لتصميم مثل هذا المنتج هو جذب المستثمرين وزيادة هامش الربح.
هناك مشتق آخر متوفر أيضًا في السوق ؛ يساعد على توليد عائد جيد للمستثمرين.
# 6 - الخدمات المصرفية التجارية
هذه الوظيفة المصرفية الاستثمارية هي واحدة من الأنشطة الخاصة للبنك الاستثماري حيث يقدم البنك أيضًا الاستشارات لعملائه. يقدمون الاستشارات في الأمور المالية والتسويقية والقانونية والإدارية. يعمل كمهندس مالي للأعمال.
الخدمات المصرفية التجارية لديها الوظائف التالية: -
- جمع التمويل للعميل
- وسيط في البورصة
- ادارة مشروع
- عمليات سوق المال
- خدمة التأجير
- إدارة المحافظ
- تسليم الموافقة الحكومية للمشاريع الصناعية
- إدارة قضية عامة لشركة
- مساعدة خاصة للشركات الصغيرة ورجال الأعمال
هناك العديد من الخدمات الأخرى التي تقدمها البنوك الاستثمارية لعملائها. يتقاضى هذا البنك رسومًا استشارية من المستثمرين.
# 7 - إدارة الاستثمار
هذه الوظيفة المصرفية الاستثمارية هي وظيفة أساسية لبنك الاستثمار لتوجيه المستثمر لشراء وإدارة محفظته وتداول الأوراق المالية المختلفة. يقوم البنك الاستثماري بإعداد التقارير بناءً على أداء الشركة ، ومن خلالها يتخذ البنك الاستثماري قرارًا بشأن الأوراق المالية. يتم تقديم المشورة الاستثمارية بناءً على هدف العميل ، ومدى استعداد العميل للمخاطرة ، ومبلغ الاستثمار ، والفترة الزمنية. بناءً على شريحة العملاء ، يتم تقسيم إدارة الاستثمار مثل العملاء الخاصين وإدارة الثروات الخاصة وإدارة الثروات. هنا ، يدير البنك الاستثماري مجموعة من العملاء ويقدم أيضًا نصائح للمستثمرين سواء لبيع الأسهم أو شراء الأسهم أو الاحتفاظ بالأسهم.
