CFA مقابل CFP | أهم 8 اختلافات يجب أن تعرفها! (مع الرسوم البيانية)

الفرق بين CFA® و CFP

الفرق الرئيسي بين CFA و CFP هو المهارات والتوقعات المهنية. يركز CFA على تعزيز مهارات إدارة الاستثمار بما في ذلك تحليل الاستثمار ، واستراتيجية المحفظة ، وتخصيص الأصول ، وتمويل الشركات. حيث إن برنامج CFP يمكّنك من تعلم كل شيء عن إدارة الثروات والتخطيط المالي. CFA هي واحدة من أصعب المؤهلات المالية التي يمكنك الحصول عليها في العالم. يحتوي على 3 مستويات للوصول إليها قبل أن يتم اعتبارك CFA بينما ، CFP أسهل بكثير إذا تحدثت عن المستويات. لديها مستوى واحد فقط لمسحه.

هناك العديد من الشهادات المالية المتاحة هذه الأيام. تساعد هذه الشهادات الطلاب على تجاوز عقبات معرفة موضوع معين على وجه التحديد. ومع ذلك ، يشعر معظم الطلاب بالارتباك بشأن ما يجب اختياره وما يجب تركه على السطح ، ويبدو كل شيء متشابهًا إلى حد كبير.

في هذه المقالة ، سنقوم ببساطة بتحديد الخطوط العريضة لـ CFP و CFA® بحيث يكون لديك بعد استعراضها فكرة عما يجب عليك اختياره وما لا يجب اختياره. هذه المقالة خاصة للطلاب الذين يقومون بتقييم CFA® و CFP وليس لديهم الكثير من الأفكار حول ما يمكن الاختيار من بينهما.

هل تظهر لامتحان CFA المستوى 1 - ألق نظرة على هذه الدورة الرائعة التي تزيد عن 70 ساعة من دورة الإعدادية للمستوى 1 من CFA

ستتدفق المقالة بالترتيب التالي:

    بدون الكثير من اللغط ، دعنا نبدأ.

    ما هو ميثاق المحلل المالي المعتمد (CFA®)؟

    يركز برنامج CFA® على إدارة الاستثمار. يشمل كبار أرباب العمل للمساهمين أكثر الشركات المالية احترامًا في العالم ، على سبيل المثال ، JPMorgan و Citigroup و Bank of America و Credit Suisse و Deutsche Bank و HSBC و UBS و Wells Fargo ، على سبيل المثال لا الحصر.

    العديد من هذه الشركات عبارة عن شركات مصرفية استثمارية ، لكن برنامج CFA® يركز على المعرفة والمهارات الأكثر صلة بمهنة إدارة الاستثمار العالمية من وجهة نظر الممارس.

    يستوفي محترفو الاستثمار الذين يحملون شهادة CFA® (أو ميثاق CFA®) متطلبات صارمة تتعلق بالتعليم والخبرة العملية والسلوك الأخلاقي

    يُسمح فقط لأولئك الذين أكملوا ثلاثة امتحانات على مستوى الدراسات العليا وأربع سنوات من الخبرة العملية وتجديد العضوية السنوي (بما في ذلك الأخلاقيات وشهادة قواعد السلوك المهني) باستخدام تعيين CFA®. تساعد القواعد والمعايير التكميلية (مثل معايير أداء الاستثمار العالمي وكود إدارة الأصول) على تعزيز هذا التميز المهني. تحقق من مواعيد وجداول امتحان CFA للحصول على مزيد من المعلومات.

    ما هو مخطط مالي معتمد (CFP)؟

    بمجرد أن تصبح CFP ، ستصبح مستشارًا موثوقًا به للأشخاص الذين يحتاجون إلى مساعدة في التخطيط المالي. لن تكون قادرًا على مساعدتهم في شؤونهم المالية الشخصية فحسب ، بل ستساعدهم أيضًا في توفير الضرائب وإنشاء مدخرات شخصية.

    • إنه خيار وظيفي رائع حيث يبحث الناس عن خبراء لديهم سلطة في إعداد الميزانية وتخطيط التقاعد وتخطيط التغطية التأمينية والضرائب. تبحث الشركات المالية عن خبراء مثل CFP في كل مكان ، ولكن القليل جدًا من الشهادات يمكن أن تقدم مزايا لا يمكن أن يقدمها إلا CFP.
    • هناك العديد من المخططين الماليين في السوق ، لكن القليل منهم يمكن أن يثق بهم على أساس المسؤولية الأخلاقية. لكن برامج CFP مختلفة لأن مجلس CFP يهتم بشكل خاص بتدريب الطلاب بمعايير أخلاقية صارمة وصارمة.

    الرسوم البيانية CFA مقابل CFP

    جدول مقارنة

    الجزء CFA CFP
    ينظم الشهادة CFA تنظمه معهد CFA. تمتلك معاهد CFA مكاتب في الولايات المتحدة وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ ولديها أكثر من 500 موظف في جميع أنحاء العالم. CFP تنظمه مجلس CFP. CFP Board هي منظمة غير ربحية وتخدم طلابها منذ عام 1985.
    عدد المستويات CFA هي واحدة من أصعب المؤهلات المالية التي يمكنك الحصول عليها في العالم. يحتوي على 3 مستويات للوصول إليها قبل أن يتم اعتبارك CFA. CFP أسهل بكثير إذا تحدثت عن المستويات. لديها مستوى واحد فقط لمسحه.
    طريقة / مدة الامتحان

    نظرًا لأن CFA يحتوي على ثلاثة مستويات لإكمال مدة الامتحان فهي أقصر بكثير. مدة كل اختبار 6 ساعات. تنسيق CFP خلال نافذة اختبار مدتها 8 أيام ، يوم واحد خلال جلستين اختبار مدة كل منهما 3 ساعات ، مفصولة بفاصل زمني مدته 40 دقيقة.

    يتضمن الموعد وقتًا لتسجيل الوصول ، وتأمين المتعلقات الشخصية في الخزائن المتوفرة ، والتحقق من الهوية ، والتقاط بصمات الأصابع والإجراءات الأمنية.

    نافذة الامتحان تُجرى امتحانات المستوى الأول والثاني والثالث من CFA في أول يوم سبت من شهر يونيو من كل عام ، ويمكن أيضًا إجراء امتحان الجزء الأول في ديسمبر نافذة الاختبار: - 14-21 مارس ، 2017 ، فتح التسجيل: - 22 نوفمبر ، 2016 ، الموعد النهائي للتحقق من التعليم: - 14 فبراير ، 2017 ، الموعد النهائي للتسجيل: - 28 فبراير ، 2017.

    نافذة الاختبار: - 11-18 يوليو ، 2017 ، فتح التسجيل: - 23 مارس ، 2017 ، الموعد النهائي للتحقق من التعليم: - 13 يونيو ، 2017 ، الموعد النهائي للتسجيل: - 27 يونيو ، 2017.

    نافذة الاختبار: - 7-14 نوفمبر ، 2017 ، فتح التسجيل: - 20 يوليو ، 2017 ، الموعد النهائي للتحقق من التعليم: - 11 أكتوبر ، 2017 ، الموعد النهائي للتسجيل: - 24 أكتوبر ، 2017

    المواضيع موضوعات CFAs هي كما يلي. تذكر أن تركيز هذه الموضوعات في كل مستوى مختلف.

    المعايير الأخلاقية والمهنية

    - الأساليب الكمية

    -اقتصاديات

    - التقارير المالية والتحليل

    -تمويل الشركات

    - استثمارات الأسهم

    -دخل ثابت

    -المشتقات

    -الاستثمارات البديلة

    -إدارة المحافظ

    دعونا نلقي نظرة على مواضيع CFP

    -تحليل المخاطر وتخطيط التأمين

    - تخطيط التقاعد واستحقاقات الموظفين

    - تخطيط الاستثمار

    - التخطيط الضريبي والتخطيط العقاري

    - التخطيط المالي المسبق

    نسبة النجاح في عام 2015 ، كانت النسبة المئوية الأولى للمحللين الماليين المعتمدين من المستوى 1 والمستوى 2 والمستوى 3 هي 42.5٪ و 46٪ و 58٪ على التوالي.

    كان متوسط ​​معدل النجاح لمدة 14 عامًا لجميع المستويات الثلاثة من CFA (من 2003 إلى 2016) 52 ٪

    في عام 2015 ، كانت نسب النجاح لطلاب CFP كما يلي - 68.8٪ في مارس 2015 ؛ 70.3٪ في يوليو 2015 و 64.9٪ في نوفمبر 2015.

    في عام 2016 ، كان معدل النجاح الإجمالي 64 بالمائة ، وكان معدل النجاح لمن يخضعون للامتحانات لأول مرة حوالي 69 بالمائة.

    مصاريف تبلغ رسوم CFA حوالي 1350 دولارًا أمريكيًا بما في ذلك التسجيل والفحص. الامتحان فقط : - الرسوم المبكرة 750 دولارًا ، والرسوم العادية 850 دولارًا

    الامتحان والامتحان العملي : - الرسوم المبكرة 925 دولارًا ، والرسوم العادية 1025 دولارًا

    فرص العمل / المسميات الوظيفية بالنسبة لـ CFA ، هناك العديد من الفرص. وفقًا لدراسة أجراها معهد CFA ، فقد لوحظ أنه بعد الانتهاء من CFA ، فإن أفضل 5 وظائف هي مدير محفظة (22٪) ، محلل أبحاث (16٪) ، رئيس تنفيذي (7٪) ، مستشار (6٪) ومحلل مالي للشركات (5٪). فرص العمل ل CFP كثيرة. ستعمل كمخطط مالي في العديد من الأماكن. من المدخرات الضريبية إلى التخطيط للتقاعد ، يمكنك القيام بكل شيء بواسطتك. وبالتالي ، فإن إمكانية الحصول على وظيفة ناجحة بعد برنامج CFP مذهلة. يمكنك الحصول على عمل كمخطط تقاعد ومخطط عقارات ومدير مالي ومدير مخاطر وغير ذلك الكثير.

    لماذا تسعى للحصول على شهادة CFA®؟

    تشمل الفوائد المتمايزة لكسب لقب CFA® ما يلي:

    • خبرة في العالم الحقيقي
    • الاعتراف الوظيفي
    • أسس أخلاقية
    • المجتمع العالمي
    • طلب صاحب العمل

    إن الطلب الهائل على ميثاق CFA® يتحدث عن الاختلاف الذي يحدثه.

    تمت معالجة أكثر من 160،000 تسجيل لامتحان CFA® لاختبارات يونيو 2015 (35٪ في الأمريكتين ، و 22٪ في أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا ، و 43٪ في آسيا والمحيط الهادئ).

    لمزيد من المعلومات ، راجع- CFA® Program

    • يمكنك أيضًا قراءة دليل المبتدئين الكامل لامتحان CFA للحصول على فهم مفصل.

    لماذا تتبع CFP؟

    متابعة برنامج CFP له فوائد عديدة -

    • إذا لم تكن بحاجة إلى تحمل أي تكاليف لكونك محترفًا في برنامج CFP. إنها في حدود 400 دولار أمريكي وستكون صالحة لمدة عام واحد.
    • يتيح لك برنامج CFP مساعدة الكثير من الأشخاص إلى جانب الحصول على وظيفة من شأنها أن تزيد من إمكاناتهم بمرور الوقت. وبالتالي ، فإن المؤسسات لا تبحث إلا عن CFPs عندما تريد تعيين شخص ما كمخطط مالي أو مستشار مالي.
    • يعتني برنامج CFP بالتعليم والفحص والتدريب والمعايير الأخلاقية. حتى لو كنت مبتدئًا ، يمكنك تعلم كل شيء فقط من هذه الدورة التدريبية الواحدة.

    الاستنتاجات

    CFA مقابل CFP ، مهما كان اختيارك النهائي ، فليكن مستنيرًا. هذا القرار من أجل حياتك المهنية ، وبالتالي ضع في اعتبارك كل هذه الإيجابيات والسلبيات. آمل أن أتمكن من المساعدة في كل ما يمكنني فعله. كل خير :-)

    ماذا بعد؟

    إذا تعلمت شيئًا جديدًا أو استمتعت بالمنشور ، فالرجاء ترك تعليق أدناه. اسمحوا لي أن أعرف ما هو رأيك. شكرا جزيلا واعتن بنفسك. تعلم سعيد!