الدليل الوظيفي في الهندسة المالية: البرنامج ، الوظائف ، الراتب | WSM
دليل مهنة الهندسة المالية
الهندسة المالية هو مجال يحتاج إلى شخص هو جاك لجميع المهن. سيتم تمويل الانضباط الأساسي. ومع ذلك ، لحل المشكلات المتعلقة بالتمويل ، يحتاج هذا الرجل إلى الاطلاع على تخصصات أخرى مثل الرياضيات التطبيقية وعلوم الكمبيوتر والإحصاء والنظرية الاقتصادية. إذا كان هذا يبدو مثيرًا للاهتمام وكنت أحد أولئك الذين يمكنهم التفكير بطرق متباينة ومتقاربة ، فيجب أن تذهب إلى هذا المجال المتطور حديثًا.
نعم ، نحن نعلم أن شيئين سيقلقانك أكثر قبل أن تخطو خطوة إلى الأمام. سيكون الأول - ما هي فرص العمل في الهندسة المالية! وثانيًا - كم يمكنني أن أتوقع أن أحصل على أموال!
في هذه المقالة ، سوف نتناول كلا من هذه المخاوف. كل ما عليك فعله هو الاسترخاء والقراءة. هذا هو كل ما تحتاج لمعرفته حول آفاق العمل وتفاصيل التعويض الخاصة بالهندسة المالية. فيما يلي هيكل هذه المقالة -
دعنا نقفز. قبل أن ندخل في آفاق التطور الوظيفي ، دعونا نلقي نظرة على مهنة الهندسة المالية بإيجاز.
ماذا يفعل المهندسون الماليون؟
يحتاج المهندسون الماليون إلى معرفة دقيقة بالأسواق المالية وأيضًا حول تقلبات الأسواق. على أساس المعرفة في السوق المالية والنظريات المالية ، يغرق المهندسون الماليون في إنشاء عمليات المحاكاة والتنبؤ بالسلوكيات المحتملة للسوق. إن التنبؤات التي يقومون بها قريبة جدًا من التوقعات الفعلية في معظم الأوقات ، ولكنها في بعض الأحيان غير دقيقة (حيث يوجد العديد من المتغيرات وقوى السوق الديناميكية).
المصدر: oakleafgroup
لا يحتاج المهندسون الماليون فقط إلى المعرفة في الأسواق المالية والنظريات ؛ بل يحتاجون أيضًا إلى كفاءة كبيرة في برمجة الكمبيوتر والرياضيات التطبيقية. تساعد هذه المهارات المهندسين الماليين على إنشاء نماذج مالية محاكية حتى يتمكنوا من التنبؤ بسلوك السوق بدقة أكبر. يحتاجون أيضًا إلى معرفة الإحصاء والنظرية الاقتصادية لفهم القوى المختلفة في السوق التي تتحكم في سلوك السوق.
الهندسة المالية - الأدوار الوظيفية
يعمل معظم المهندسين الماليين في إدارة المخاطر والتحليل المالي في مختلف المجالات. دعنا نلقي نظرة على المجالات الممكنة التي يمكنك العمل فيها إذا أصبحت مهندسًا ماليًا -
- تسعير المشتقات
- إدارة المخاطر
- المنتجات المهيكلة
- تقييم الخيارات
- تنفيذ
- التنظيم المالي
- تمويل الشركات
- إدارة المحافظ
- تجارة
ما هي الدرجات العلمية التي يحتاجها المهندسون الماليون للحصول على هذا المجال؟
الهندسة المالية مجال يتم تدريسه في العديد من الجامعات. دعونا نلقي نظرة على ماهيتهم والجامعات التي تدرس هذه الدورات.
المصدر: موديز
هناك العديد من الدورات التي يمكنك القيام بها في مجال الهندسة المالية. سنختار فقط أفضل 10 دورات في العالم.
وفقًا لموقع quantnet.com ، فهذه هي أفضل 10 دورات في الهندسة المالية في العالم -
| رتبة | الجامعة / البرنامج | الرسوم الدراسية (بالدولار الأمريكي) |
| 1 | جامعة كارنيجي ميلون - التمويل الحسابي | 80400 |
| 2 | جامعة كولومبيا - الهندسة المالية | 61.560 |
| 3 | جامعة كاليفورنيا ، بيركلي - الهندسة المالية | 66.082 |
| 4 | كلية باروخ ، جامعة مدينة نيويورك - الهندسة المالية | غير مقيم - 35.040 مقيم - 24315 |
| 5 | جامعة نيويورك - الرياضيات في التمويل | 58000 |
| 6 | جامعة برينستون - ماجستير في المالية | 90700 |
| 7 | جامعة كولومبيا - رياضيات التمويل | 60332 |
| 8 | جامعة كورنيل - منغ ، تركيز FE | 74000 |
| 9 | معهد ماساتشوستس للتكنولوجيا - ماجستير في المالية | 12 شهرًا - 75850 18 شهرًا - 100.350 |
| 10 | جامعة شيكاغو - الرياضيات المالية | بدون C ++ - 66166 مع C ++ - 81216 |
المصدر: quantnet.com
المهارات اللازمة لتزدهر في الهندسة المالية
هناك ثلاث مهارات أساسية تحتاجها أكثر إذا كنت تريد أن تزدهر في مهندس مالي.
المصدر: fanniemae
المهارات الرياضية للهندسة المالية:
لا يعني التدريب معرفة بعض المفاهيم الأساسية والتفكير في أنك على ما يرام. يجب أن يكون تقاربًا مدى الحياة. كلما تقدمت أكثر ، كلما كنت أفضل في الرياضيات. وللقيام بأداء رائع كمهندس مالي ، فأنت تحتاج حقًا إلى الانجذاب نحو الرياضيات. يجب عليك إتقان ما يلي-
- الجبر الخطي والمعادلات التفاضلية
- الجبر الخطي العددي (NLA)
- نظرية اللعبة
- حساب التفاضل والتكامل (التفاضل والتكامل والاستوكاستك)
- الاحتمالية والإحصاء
المهارات المالية للهندسة المالية
سيكون هذا هو موضوعك الأساسي ، لذلك من الطبيعي أن تحتاج إلى تطوير بعض العضلات في النظريات المالية والتمويل التطبيقي. بمجرد أن يتضح الأساس الأساسي للتمويل ، عليك أن تتعمق بقدر ما تستطيع. إن القيام بالدورة التي ذكرناها أعلاه سوف يدفعك لتكون جيدًا في النظريات المالية والأسواق المالية يجب عليك إتقان ما يلي-
-
- النماذج المالية
- نظرية المحفظة
- محاسبة
- تحليل القوائم المالية
- معرفة منتجات مخاطر الائتمان
- مشتقات حقوق الملكية ومعدلات الفائدة
- دخل ثابت
- تقنيات مونت كارلو
مهارات برمجة الحاسوب
برمجة الكمبيوتر مطلب يومي في حياة المهندس المالي. إذا لم يكن الأمر كذلك ، كيف يمكنك إنشاء نماذج مالية مُحاكية؟ لذا من الأفضل السيطرة على برمجة الكمبيوتر. يجب أن تتقن لغات البرمجة هذه -
- C ++ (يتم استخدامه لتطبيقات التداول عالية التردد)
- بايثون
- بيانات التعدين
- جافا ، دوت نت
- وحدات ماكرو VBA
- اكسل
- ماتلاب ، ساس
- البرمجة الشيئية
- نمذجة البيانات الضخمة
بخلاف ما ورد أعلاه ، تحتاج أيضًا إلى معرفة أساسية في النظرية الاقتصادية والمنطق والتحليلات والإحصاءات. مهارة أخرى مهمة هي التواصل (شفهيًا وكتابيًا) لأنك تحتاج إلى التواصل بانتظام مع زملائك في الفريق والعملاء وكتابة التقارير كلما لزم الأمر.
راتب الهندسة المالية
لا يمكن لأي شخص أن يصبح مهندسًا ماليًا. يحتاج إلى الشجاعة والجهد والتصميم على النجاح. لكن لماذا تبذل الكثير من الجهد إذا لم تكن لديك أي فكرة عن النتائج النهائية؟ نعم ، التعويض ليس هو الشيء الوحيد ، ولكن بدون تعويض ، فإن الأشياء الأخرى التي تبحث عنها لن تمنحك أي تنبيه.
لذلك دعونا نمتلك فكرة عما يصنعه المهندسون الماليون بالفعل.
دعونا نلقي نظرة على ما يذكره موقع payscale.com حول رواتب المهندسين الماليين.
المصدر: payscale.com
هناك شيئان كان لهما أهمية قصوى في التوصل إلى متوسط الراتب هذا (أي 89000 دولار أمريكي). أول شيء كان تجربة ميدانية والثاني هو الجغرافيا. 83٪ من المجيبين هم من الرجال والباقي 17٪ من النساء في الميدان. ذكر الجميع في مجال الهندسة المالية رضا وظيفي أكبر.
المصدر: payscale.com
ذكر جميع المستجيبين تقريبًا أنهم يحصلون على تغطية طبية من أرباب عملهم كما أنهم يتلقون تغطية تأمينية للأسنان.
تعتبر النمذجة المالية أهم مهارة في مهنة الهندسة المالية وفقًا لموقع payscale.com.
المصدر: payscale.com
الآن لديك فكرة عن مقدار التعويض الذي يمكن أن تتوقعه من مهنة الهندسة المالية. ولكن قد تشعر بالحاجة إلى مقارنة راتبك بالمهنيين ذوي الصلة. إذن ، هذا ما توصل إليه موقع payscale.com -
المصدر: payscale.com
إذا كنت تلتفت إلى متوسط الراتب لكل مهنة ذات صلة ، فسترى أن الخبير الاكتواري ، والمساعد - الخدمات المصرفية الاستثمارية ، والشريك - رأس المال الاستثماري ، والمدير المساعد للخدمات المالية لديهم راتب مماثل أو أكثر من متوسط الراتب للمهندس المالي . هذه أخبار جيدة لأنك كلما اكتسبت المزيد من الخبرة ، ستحصل على تعويض أفضل ولن يتمكن سوى عدد قليل من المهنيين الآخرين من مطابقة خبرتك ومستوى الدخل.
للحصول على فهم أفضل لمتوسط الراتب للمهندسين الماليين ، اطلعنا أيضًا على تقارير موقع Real.com. دعنا نلقي نظرة على التحليل الذي تم التوصل إليه بالفعل. com بخصوص راتب الهندسة المالية.
المصدر: really.com
وفقًا لموقع في الواقع ، فإن متوسط الراتب للمهندسين الماليين أعلى قليلاً من توصية موقع payscale.com. لكي نكون دقيقين ، فإن متوسط الراتب وفقًا لموقع إنكليزي هو أعلى بمقدار 8000 دولار أمريكي سنويًا. علاوة على ذلك ، تم تحديث تقرير موقع site.com بشكل أكبر حيث يشير إلى متوسط راتب المهندسين الماليين اعتبارًا من 1 أغسطس 2016.
اكتشف موقع Fact.com أيضًا الاتجاهات الحديثة في تعويض المهندسين الماليين. دعنا نلقي نظرة على الاتجاه وبعد ذلك سنحاول تحليل الاتجاه وما إذا كان هذا خبرًا جيدًا للمهندسين الماليين المحتملين أم لا.
المصدر: really.com
يتحدث هذا الاتجاه عن ثلاث سنوات من السحب المستمر لأعلى ولأسفل في تعويضات المهندسين الماليين. إذا نظرت عن كثب ، سترى أن هناك سحبًا تصاعديًا في التعويض من يوليو 2012 إلى يناير 2013. اعتبارًا من يناير 2013 ، يمكننا أن نرى انخفاضًا في التعويض. ظل هذا الانخفاض الهبوطي ثابتًا في فبراير 2013 ومارس 2013. واعتبارًا من أبريل 2013 ، كان هناك اتجاه صعودي آخر. لكن هذا لم يدم طويلا. استمر السحب التصاعدي حتى مايو 2013 ثم انخفض تدريجيًا خلال يونيو 2013. وفي يوليو 2013 ، كان هناك انخفاض حاد وبقي ثابتًا حتى سبتمبر 2013. من سبتمبر 2013 ، بدأ منحنى التعويض في الزيادة ووصل إلى جميع الأوقات أعلى مستوى في يناير 2014 ومنذ ذلك الحين فصاعدًا لا توجد زيادة أو نقص في منحنى التعويض. نظرًا لأن هذا تقرير عمره عامين ،سيكون من الصعب استنتاج أي شيء من هذا. ولكن هناك شيء واحد يمكن أن يسبب بعض القلق للمهندسين الماليين المحتملين وهو التشبع في التعويض. يمكن أن نرى بوضوح أن هناك تشبعًا بين فترة يناير 2014 ومايو 2014.
لذلك عليك أن تولي اهتمامًا خاصًا لمهاراتك لأنه إذا استمر التشبع في 2016-2017 ، فأنت بحاجة إلى الخبرة والمهارات لتكون قادرًا على التميز بين الحشود.
كيف يمكنك الحصول على رواتب أكثر كمهندسين ماليين؟
رقم ليس هناك طريق مختصر للنجاح. ولكن يمكن أن تكون هناك طرق اتبعها الأشخاص الناجحون يمكنك محاكاتها وتصبح ناجحًا. في وظائف الهندسة المالية أيضًا ، هناك طريقة للوصول إلى العظمة. إليك الطريقة.
وفقًا لـ Business Insider ، إذا كنت ترغب في ترك بصمتك في الهندسة المالية ، فإليك ما يجب عليك فعله -
- اكتشف فرص التدريب في الشركات ذات السمعة الطيبة وقدم كل شيء في تعلم التجارة خلال إقامتك لمدة ثلاثة أشهر في الشركة.
- اقتبس راتبك السنوي (المتوقع) عندما ستذهب لإجراء مقابلة أكثر من الراتب السنوي الذي حصلت عليه خلال فرصة التدريب.
النقطة الأولى لا تحتاج إلى شرح. لكن الثاني يحتاج إلى بعض الشرح.
وفقًا لـ Business Insider ، في عام 2011 ، ذهب أكثر من 65 خريجًا للقيام بتدريب داخلي في شركات مرموقة. كان راتبهم الشهري 7،839 دولارًا أمريكيًا. كانوا يتقاضون رواتبهم شهريًا وكانوا يتقاضون رواتبهم لمدة 3 أشهر فقط. لكن بدلاً من ذكر الراتب الشهري ، إذا أخذنا الراتب السنوي بناءً على الراتب الشهري الذي حصلوا عليه ، فسيكون 94.068 دولارًا أمريكيًا سنويًا.
أثناء تحليل الاستطلاع الذي أجري على موقع Real.com و payscale.com ، وجدنا أن متوسط رواتب المهندسين الماليين سنويًا هو 97000 دولار أمريكي و 89000 دولار أمريكي على التوالي. يجب أن نأخذ في الاعتبار أن متوسط الرواتب الذي تم الإبلاغ عنه بواسطة موقع really.com و payscale.com هو نتيجة للخبرة والمهارات.
لذلك ، عندما تخرج من برنامج الهندسة المالية / ماجستير التمويل وترغب في المضي قدمًا في حياتك المهنية في الهندسة المالية ، فمن الأفضل البحث عن فرص تدريب في معظم المؤسسات ذات السمعة الطيبة. إذا تمكنت من كسر الكود ، فستتمكن من اقتباس الراتب السنوي المتوقع على أساس الراتب الذي ستحصل عليه من فرصة التدريب. ووفقًا لـ Business Insider ، يمكن أن يتوقع الحصول على أكثر من خريج عديم الخبرة.
علاوة على ذلك ، يمكنك الحصول على فرص تدريب متعددة مع الانتباه لتعلم المهارات المطلوبة والحصول على الراتب المتوقع.
فرص التدريب المتعددة لها أربع مزايا كبيرة -
- أولاً ، ستضيف التدريبات المتعددة عدة أسماء تجارية مشهورة أو ثلاثية في سيرتك الذاتية ، وهو أمر جيد دائمًا إذا كنت تبحث عن فرصة مربحة.
- قد يتم استيعابك في الشركة / الشركات ذات السمعة الطيبة في نهاية فترة ولايتك إذا أثبتت أنك أحد الأصول العظيمة للشركة.
- حتى إذا لم تكن قادرًا على الانخراط في الشركة المشهورة التي ستجري تدريبك فيها ، فستتمكن دائمًا من اقتباس الراتب السنوي لفرص العمل المستقبلية.
- أخيرًا ، ربما يكون الأهم من ذلك كله هو أنك ستتعلم الكثير عن التجارة في هذه الشركات ذات السمعة الطيبة.
لذا ابحث عن فرص التدريب واستخدم هذه الإستراتيجية الرائعة لتعزيز راتبك.
استنتاج
الهندسة المالية هي مجال ديناميكي تحتاج فيه دائمًا إلى التحديث. وبما أنك تحتاج إلى التفكير في كلا الاتجاهين (من الداخل إلى الخارج ومن الخارج إلى الداخل) ، فإن المعلومات ستكون بمثابة محفز لنجاحك.
كلما عرفت أكثر ، كانت فرصك في تقديم الطلبات أفضل ، وبالتالي ستكون قادرًا على الحصول على تعويض أفضل من الشركات التي ستعمل فيها. فقط لا تترك أي فرصة للتعلم المستمر ، لا سيما في المالية والرياضيات ، وبرمجة الكمبيوتر وأنت على ما يرام.
