seychellesartprojects.org

الفرق بين FRM و PRM

FRM تعني مدير المخاطر المالية ويمكن متابعتها من قبل الأفراد الراغبين في العمل كمديرين للمخاطر المالية في المستقبل بينما PRM تعني مديري المخاطر المحترفين ويمكن متابعتها من قبل الطلاب الذين يرغبون في أن يصبحوا مديري مخاطر محترفين في المستقبل.

يمكن أن يناسب المتخصصون المعتمدون من FRM مستشار المخاطر المالية ، ومدير تقييم المخاطر ، ومحلل إدارة المخاطر ، ورئيس قسم الخزانة ، في حين أن المتخصصين المعتمدين من PRM هم الأنسب للمحلل التنبئي ، ورئيس المخاطر ، ومدير مخاطر الاستثمار ، وكبير محللي المخاطر

يجب على أي منظمة أن تضع في اعتبارها عنصر الخطر في كل خطوة وأن تعتمد نهجًا منهجيًا لإدارة هذا الخطر بطريقة فعالة. هذا لا يساعد المنظمة على البقاء فحسب ، بل يلعب أيضًا دورًا مهمًا في تحقيق النمو المستدام في بيئة الأعمال المتغيرة باستمرار. هذا هو أحد الأسباب التي جعلت إدارة المخاطر لا تزال مجال اهتمام كبير للمؤسسات لأنها حريصة بشكل متزايد على توظيف محترفين لديهم المعرفة والخبرة والقدرات ذات الصلة لإدارة أنواع مختلفة من المخاطر بكفاءة. عند الحصول على شهادة إدارة المخاطر ، هناك شهادتان رئيسيتان للنظر في FRM و PRM

للحصول على نظرة مفصلة لكلتا الدورتين ، دعنا نلقي نظرة على الأقسام التالية خطوة بخطوة.

ما هو مدير المخاطر المالية (FRM)؟

يتم تقديم FRM من قبل الرابطة العالمية لمتخصصي المخاطر (GARP) لمحترفي إدارة المخاطر الذين يتطلعون إلى اكتساب الخبرة في ممارسات إدارة المخاطر في قطاع الخدمات المالية.

يساعد هذا الاعتماد على اكتساب معرفة متعمقة لإجراء تقييم لأنواع مختلفة من المخاطر المالية المستندة إلى السوق وكذلك المخاطر المالية غير السوقية إلى جانب الممارسات العامة في مجال إدارة المخاطر المالية. يقدم لمحة عامة عن ممارسات إدارة المخاطر في قطاع الخدمات المالية وهو اعتماد معترف به عالميًا.

ما هو مدير المخاطر المهنية (PRM)؟

تقدم الرابطة الدولية لمديري المخاطر المهنية (PRMIA) شهادة PRM ، والتي تهدف إلى تعزيز تقييم المخاطر وتخفيف قدرات المهنيين. إنه اعتماد معترف به للغاية لمحترفي إدارة المخاطر ، وهو مصمم لمساعدة المهنيين على تطوير فهم مفصل لإدارة المخاطر المالية.

تركز هذه الشهادة بشكل أكبر على دراسة الجانب الكمي لنمذجة المخاطر المالية التي تلعب دورًا مهمًا في التحليل المالي التنبئي الذي يساعد على فهم مجالات المخاطر الناشئة ويساعد على اتخاذ تدابير التخفيف المناسبة.

FRM مقابل PRM Infographics

دور متخصصي إدارة المخاطر

تتضمن إدارة المخاطر بشكل أساسي تحديد عوامل الخطر المحتملة واتخاذ خطوات التخفيف المناسبة لتجنب أو تقليل مخاطر الائتمان أو مخاطر الائتمان أو غيرها من الأشكال أو المخاطر التي قد تواجهها المنظمة. لا شك أن المتخصصين في إدارة المخاطر بحاجة إلى أن يكونوا مجهزين بالمعرفة والمهارات اللازمة لهذا الغرض وهناك عدد من الشهادات التي يمكن أن تساعد في التحقق من صحة مهاراتهم في إدارة المخاطر وتساعدهم على مواكبة آخر التطورات في هذا المجال.

اثنتان من الشهادات النهائية لإدارة المخاطر هي شهادات مدير المخاطر المالية (FRM) ومدير المخاطر الاحترافي (PRM). تم تصميم هاتين الشهادتين لتعريف المهنيين بأساسيات إدارة المخاطر ولكن من أجل اتخاذ قرار مستنير ، سيكون من المهم معرفة ما يقدمونه بالضبط.

جدول مقارنة

الجزء	FRM	PRM
شهادة ينظمها	تقدم GARP FRM	PRM تقدمه PRMIA
عدد المستويات	FRM: مجموعتان من الأوراق FRM الجزء الأول: 100 سؤال متعدد الخيارات FRM الجزء الثاني: 80 سؤال اختيار من متعدد	PRM: 4 مجموعات من الأوراق PRM الجزء الأول: 36 سؤال اختيار من متعدد PRM الجزء الثاني: 24 سؤال متعدد الخيارات PRM الجزء الثالث: 36 سؤال اختيار من متعدد PRM الجزء الرابع: 24 سؤال متعدد الخيارات
طريقة / مدة الفحص	مدة كل اختبار من اختبارات FRM 4 ساعات. يمكن إجراء كلا الاختبارين في غضون يوم واحد مع إجراء الجزء الأول في الصباح والجزء الثاني في النصف الثاني من اليوم.	المدة الزمنية لكل من اختبارات PRM مذكورة أدناه: الامتحان الأول: ساعتان الامتحان الثاني: ساعتان الامتحان الثالث: 1.5 ساعة الامتحان الرابع: ساعة
نافذة الامتحان	في عام 2017 ، سيتم تقديم اختبار FRM في 20 مايو 2017 و 18 نوفمبر 2017.	في عام 2017 ، سيتم تقديم اختبار PRM في: 20 فبراير - 17 مارس 2017 22 مايو - 16 يونيو 2017 14 أغسطس - 8 سبتمبر 2017 20 نوفمبر - 22 ديسمبر 2017 في عام 2018 ، سيتم تقديم اختبار PRM في: 19 فبراير - 16 مارس 2018 28 مايو - 22 يونيو 2018 20 أغسطس - 14 سبتمبر 2018 19 نوفمبر - 21 ديسمبر 2018
المواضيع	موضوعات امتحان الجزء الأول: 1. التحليل الكمي 2. الأسواق والمنتجات المالية 3. أسس إدارة المخاطر 4. نماذج التقييم والمخاطر مواضيع امتحان الجزء الثاني: 5. قياس وإدارة مخاطر السوق 6. قياس وإدارة مخاطر الائتمان 7. إدارة المخاطر التشغيلية والمتكاملة 8. إدارة المخاطر وإدارة الاستثمار 9. الإصدارات الحالية في الأسواق المالية	الامتحان الأول: النظرية المالية والأدوات المالية والأسواق الامتحان الثاني: الأسس الرياضية لقياس المخاطر الامتحان الثالث: ممارسات إدارة المخاطر الاختبار الرابع: دراسات الحالة ، معايير PRMIA لأفضل الممارسات ، السلوك والأخلاق ، اللوائح
نسبة النجاح	نوفمبر 2016 معدلات النجاح في الامتحانات: FRM الجزء الأول: 44.8٪ | FRM الجزء الثاني: 54.3٪	لاجتياز الحد الأدنى من النسبة المئوية التي تحتاج إلى تسجيلها هي 60٪. من بين جميع الطلاب الذين حصلوا على تعيينات PRM 65٪ حتى الآن. تتراوح معدلات النجاح في الاختبارات الفردية بين 59٪ و 78٪.
مصاريف	مرشح جديد - الجزء الأول من امتحان FRM رسوم التسجيل المبكر: 1 ديسمبر 2016-31 يناير 2017 750 دولارًا رسوم التسجيل 400 دولار رسوم الاختبار 350 دولارًا رسوم التسجيل القياسية: 1 فبراير 2017-28 فبراير 2017 875 دولارًا رسوم التسجيل 400 دولار رسوم الامتحان 475 دولارًا رسوم التسجيل المتأخر: 1 مارس 2017-15 أبريل 2017 1050 دولارًا رسوم التسجيل 400 دولار رسوم الامتحان 650 دولار	إذا كنت ترغب في إجراء اختبار PRM ، فأنت بحاجة إلى شراء قسيمة. هذه القسيمة هي سيارتك لجدولة امتحانك مع مركز الاختبار ، بيرسون فيو. ألق نظرة على الرسوم التي يتعين عليك دفعها لشراء القسيمة. سعر حزمة قسيمة اختبار PRM 4 قسائم اختبار PRM + كتيب PRM الرقمي 1200 دولار 4 قسائم اختبار PRM + كتيب PRM مطبوع 1350 دولارًا 4 قسائم اختبار PRM + رقمي + كتيب PRM مطبوع 1400 دولار
فرص العمل / المسميات الوظيفية	يمكن أن يكون المحترفون المعتمدون من FRM الأنسب لأدوار: مستشار المخاطر المالية مدير تقييم المخاطر محلل إدارة المخاطر مصرفي استثمار رئيس قسم الخزينة	المتخصصون المعتمدون من PRM هم الأنسب لـ: محلل تنبؤي مدير تنفيذي للعمليات الخطره مدير مخاطر الاستثمار محلل مخاطر أول

متطلبات اختبار FRM مقابل PRM

بالنسبة لـ FRM ، تحتاج إلى:

لا توجد متطلبات تعليمية ولكن يجب أن يتمتع المرشح بخبرة عمل بدوام كامل لمدة عامين على الأقل سواء فيما يتعلق بإدارة المخاطر بما في ذلك إدارة المحافظ أو استشارات المخاطر أو تكنولوجيا المخاطر أو المجالات الأخرى ذات الصلة.

تحتاج إلى PRM:

تستند متطلبات الخبرة العملية لـ PRM إلى المؤهلات التعليمية ، المفصلة على النحو التالي

• لا بكالوريوس - 4 سنوات
• شهادة البكالوريوس - سنتان
• بعد التخرج - لا تتطلب خبرة في العمل
• الشهادات المهنية بما في ذلك CFA أو CAIA - لا تتطلب خبرة في العمل

الاختلافات الرئيسية

فيما يلي بعض الاختلافات الرئيسية بين مدير المخاطر المالية ومدير المخاطر المهنية:

1. يتم تقديم شهادة مدير المخاطر المالية ومدير المخاطر المهنية من قبل مؤسسات مختلفة. يتم تقديم شهادة مدير المخاطر المالية من قبل مدير المخاطر المالية (GARP) ويتم تقديم شهادة مدير المخاطر المهنية من قبل الرابطة الدولية لمدير المخاطر المهنية (PRMIA).
2. يختلف عدد المستويات ومدة الفحص في حالة كل من مدير المخاطر المالية (FRM) ومدير المخاطر المهنية (PRM). في حالة مدير المخاطر المالية (FRM) ، يتم تقسيم ورقة الامتحان إلى جزأين حيث يحتوي الجزء الأول على 100 نوع من أسئلة الاختيار من متعدد والتي يتم تحديد مدة زمنية لها لمدة ساعتين والجزء الثاني يحتوي على 80 نوعًا من أسئلة الاختيار من متعدد والتي يتم أيضًا تحديد مدة زمنية قدرها ساعتان.

   في حالة مدير المخاطر المحترف (PRM) ، يتم تقسيم ورقة الامتحان إلى أربعة أجزاء مختلفة حيث يحتوي الجزء الأول على 36 نوعًا من أسئلة الاختيار من متعدد والتي يتم تحديد مدة زمنية لها لمدة ساعتين ، بينما يحتوي الجزء الثاني على 26 نوعًا من الاختيار من متعدد الأسئلة التي يتم أيضًا إعطاء مدة زمنية مدتها ساعتان ، ويحتوي الجزء الثالث على 36 نوعًا من أسئلة الاختيار من متعدد والتي يتم أيضًا إعطاء مدة زمنية مدتها ساعة ونصف (1.5) ساعة وأخيرًا ، يحتوي الجزء الرابع على 24 نوعًا من الأسئلة المتعددة - اختيار الأسئلة التي مدتها ساعة واحدة أيضًا.

3. يميل مدير المخاطر المالية (FRM) أكثر نحو التنظيم المعمول به في الولايات المتحدة ، بينما يميل مدير المخاطر المهنية (PRM) أكثر نحو تنظيم الدولة في المملكة المتحدة.
4. تتناول شهادة برنامج إدارة المخاطر المالية (FRM) من GARP كلاً من جوانب المخاطر الكمية والنوعية وتركز بشكل أساسي على توفير المعرفة بإدارة المخاطر بطرق تركز على الليزر ولكن متعمقة في حين أن شهادة برنامج إدارة المخاطر المهنية (PRM) من PRMIA يركز في الغالب على الجانب الكمي للمخاطر ويهدف إلى تعزيز مهارات المرشحين في التقييم والتخفيف من المخاطر في القطاع المالي.
5. يتم الإعلان عن نتائج الامتحان في حالة FRM بشكل عام بعد فترة ستة أسابيع بعد الامتحان بينما يتم الإعلان عن نتائج الامتحان في حالة PRM بشكل عام بعد فترة 15 يومًا بعد الاختبار.

لماذا تتبع FRM؟

تعد FRM من أوراق اعتماد إدارة المخاطر ذات القيمة العالية ، وهي موجودة منذ فترة طويلة مقارنةً بـ PRM وقد اكتسبت شهرة على مستوى الصناعة على مدار هذه السنوات. أولئك الذين لديهم قدر لا بأس به من الخبرة المهنية والتعرض في مجال إدارة المخاطر هم أكثر ملاءمة لهذه الشهادة مقارنة بالمستجدين في هذا المجال المتخصص.

هناك نقطة أخرى يجب تذكرها وهي أن FRM أوسع قاعدة في الطريقة التي تتعامل بها مع مجالات إدارة المخاطر مقارنةً بـ PRM ، مما يجعلها مناسبة بشكل أفضل للتحضير لأدوار مثل مدير تقييم المخاطر ورئيس قسم الخزانة ، والتي تتطلب نطاقًا واسعًا - المعرفة القائمة على المجال.

لماذا تتبع PRM؟

لا شك أن PRM هي وثيقة اعتماد أخرى ذات قيمة كبيرة لمتخصصي إدارة المخاطر وهي الأنسب لأولئك المهتمين بتطوير الخبرة في الجانب الكمي لإدارة المخاطر المالية. تتمثل إحدى المزايا المقدمة في عدم وجود خبرة عمل سابقة في مجال إدارة المخاطر إلزامية للظهور في هذا الاختبار.

يجب أن يؤخذ في الاعتبار أن هاتين الشهادتين تشتركان في ما يصل إلى 80-90 ٪ من مجالات التعلم مما يجعل من الصعب تحديد الشهادة التي يجب اختيارها. ومع ذلك ، فإن PRM أكثر تقنية قليلاً وأكثر ملاءمة للأفراد الذين لديهم عقلية رياضية ، مما يجعلها أكثر ملاءمة للتحضير لأدوار المحلل التنبئي ومحلل المخاطر من بين آخرين

استنتاج

باختصار ، تساعد هاتان الشهادتان في ترقية قدرات المحترفين في إدارة المخاطر والتحقق من صحتها مع تعزيز قيمتها المحتملة في أعين أصحاب العمل المحتملين. اختر الشخص الذي يلبي هدفك المهني. أتمنى لك كل خير!