أمثلة على الاستثمار | أفضل 6 أنواع من الاستثمارات مع أمثلة

أمثلة على أنواع الاستثمار

في السوق المالي ، هناك العديد من الطرق المختلفة للمستثمر للاستثمار وتحقيق النمو. هناك أنواع مختلفة من الاستثمارات التي قد تكون بمثابة أدوات للمساعدة في تحقيق الأهداف المالية للمستثمر. الأمثلة الأكثر شيوعًا لأنواع الاستثمار هي كما يلي:

  • مخازن
  • السندات / شهادات الإيداع (CD)
  • العملات الرقمية
  • العقارات
  • خيارات
  • السلع
  • العقود الآجلة
  • صناديق الاستثمار
  • منتجات البنك
  • المعاشات ، إلخ.

أهم 6 أمثلة على أنواع الاستثمار

دعنا نفهم أفضل 6 أنواع من الاستثمار بمساعدة الأمثلة التفصيلية.

# 1 - الأسهم

تقوم الشركات ببيع الأسهم وفي المقابل تحصل على النقد. بيع الأسهم يعني بيع ملكية الشركة إلى هذا الحد. اعتمادًا على الحقوق الممنوحة للمستثمرين الذين يشترون الأسهم ، يتم إعادة تصنيف الأسهم على أنها أسهم عادية وأسهم مفضلة.

يجب على المستثمرين تنويع محفظتهم من خلال الاستثمار في أسهم مختلفة بناءً على قابلية المخاطرة لديهم ، وإذا لم يتمكنوا من اتخاذ قرار استثماري مناسب ، فيجب عليهم الاتصال بالمستشارين الماليين.

مثال على الاستثمار

لنأخذ على سبيل المثال أسهم Amazon.com Inc. Amazon.com هي شركة تجارة إلكترونية مقرها في سياتل ، واشنطن. دعونا نفكر في البيانات المتعلقة بالمخزون من Amazon في ثلاثة أيام منفصلة:

المصدر:  NASDAQ

  • لنفترض (من الناحية الافتراضية) أن السيد X قد اشترى 100 سهم من Amazon في 14 يونيو 2019 بسعر 1859 دولارًا. لذلك اضطر السيد X إلى إنفاق 100 × 1859 أي 185900 دولار. مع ارتفاع السعر في الأول من يوليو 2019 ، قرر بيعها في نهاية اليوم بسعر الإغلاق البالغ 1922.19 دولارًا أمريكيًا وتلقي 100 × 1922.19 أي 192219 دولارًا.

    الربح في المعاملة أعلاه = 192219 دولارًا - 185900 دولارًا = 6319 دولارًا.

  • لنفترض (من الناحية الافتراضية) أن السيد X قد اشترى 100 سهم من Amazon في السابع من مايو 2019 بسعر 1939.99 دولارًا. لذلك اضطر السيد X إلى إنفاق 100 × 1939.99 ، أي 193،999 دولارًا أمريكيًا. مع ارتفاع السعر في الأول من يوليو 2019 ، قرر بيعها بأعلى سعر 1929.82 دولارًا أمريكيًا وتلقي 100 × 1929.82 أي 192982 دولارًا أمريكيًا.

    الخسارة في المعاملة أعلاه = 192982 دولارًا - 193999 دولارًا = 1017 دولارًا .

# 2 - السندات

السندات هي أدوات ذات دخل ثابت تصدرها شركة مقابل نقود ، ومصدر السندات هذا مدين لحاملي السندات ، وهو دين. يجب على المُصدر دفع فائدة و / أو سداد المبلغ الأصلي في تاريخ متفق عليه لاحقًا (تاريخ الاستحقاق).

مثال 1

لنأخذ على سبيل المثال السندات الصادرة عن HSBC. HSBC هي شركة بريطانية للخدمات المصرفية والمالية متعددة الجنسيات.

افترض أن السيد "أ" اشترى سندات HSBC بقيمة 1 مليون جنيه إسترليني لمدة 5 سنوات بمعدل قسيمة بنسبة 5٪. هذا يعني أن HSBC يجب أن يدفع للسيد A فائدة قدرها 5000 جنيه إسترليني كل عام حتى 5 سنوات وفي نهاية 5 سنوات ، يجب سداد مليون جنيه إسترليني.

المثال رقم 2

ضع في اعتبارك سندًا لمدة 3 سنوات بقيمة اسمية 3000 دولار ومعدل قسيمة بنسبة 5 ٪ سنويًا. إذا كان المستثمر يحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق ، فهو / هي

  • سنعيد القيمة الأولية البالغة 3000 دولار.
  • سيحصل على فائدة 5٪ أي 150 دولارًا سنويًا
  • هذا يعني أن العائد سيكون حوالي 150 دولارًا × 10 = 1500 دولار (تجاهل القيمة الزمنية للنقود)
المثال رقم 3

في بعض الأحيان ، يتعين على المستثمر بيع سنده بمبلغ يزيد / يقل عما اشتراه بالفعل من أجله. قد يكون هذا بسبب أسعار الفائدة أو التضخم أو التصنيفات الائتمانية.

على سبيل المثال ، عندما يعرض السند الحالي معدل فائدة بنسبة 4٪ عندما ينخفض ​​سعر الفائدة في السوق إلى 2٪ ، يمكن بيع السند بسعر أعلى لأنه يصبح جذابًا للمستثمرين الآخرين للحصول على فائدة أعلى عند مقارنته إلى السوق.

وبالمثل ، عندما يرتفع سعر السوق إلى 6٪ ، قد يضطر المستثمر إلى بيعه بسعر أقل.

# 3 - الخيارات

عقد الخيارات هو ترتيب بين طرفين حيث يوافق أحد الطرفين على شراء / بيع أصل معين في تاريخ متفق عليه لاحقًا. هذا يعني أن هذه الاتفاقية تمنح مشتري "الخيار" حق الشراء / البيع.

مثال

دعونا نفهم هذا النوع من الاستثمار بمساعدة مثال-

يتوقع المستثمر ب أن يرتفع سعر سهم الشركة إلى 100 دولار في الشهرين المقبلين. يرى أنه يمكنه شراء عقد خيارات للشركة بتكلفة 5 دولارات بسعر إضراب 80 دولارًا للسهم. يقرر المستثمر شراء 100 سهم من الشركة. لذلك عليه أن يدفع 5 دولارات × 100 = 500 دولار.

كما هو متوقع من قبله ، يرتفع سعر السهم إلى 100 دولار والآن يمارس B خيار الشراء.

يدفع 80 دولارًا × 100 = 8000 دولار للسهم.

يمكن للمستثمر بيع هذه الأسهم بسعر 100 دولار × 100 = 10000 دولار هناك محققًا ربحًا قدره 1500 دولار (10000 دولار - 500 دولار - 8000 دولار).

# 4 - العقارات

يُقصد بالعقار الممتلكات والأراضي والمباني وما إلى ذلك. تتمثل الفائدة الرئيسية للاستثمار في العقارات في أنه سيكون هناك تكوين للثروة عن طريق تقدير قيمة الأصول العقارية. هناك أربعة أنواع رئيسية من العقارات-

  1. العقارات السكنية

    أمثلة - المنازل والوحدات السكنية ومنازل العطلات وما إلى ذلك.

  2. العقارات التجارية

    مثال- مراكز التسوق ومباني المدارس والمكاتب والفنادق وما إلى ذلك.

  3. عقارات صناعية

    مثال - المصانع ووحدات التصنيع والمباني المستخدمة للبحث والإنتاج والتخزين ، إلخ.

  4. الأرض.

# 5 - العملات المشفرة

العملة المشفرة هي عملة رقمية تتمتع بتشفير قوي لتأمين المعاملات المالية وتستخدم للتحقق من تحويل الأموال وتنظيمه ، وإنشاء وحدات العملة ، وما إلى ذلك.

أمثلة على استثمارات العملات المشفرة هي Bitcoin و Litecoin و Ripple و Ethereum و Bitcoin Cash و Ethereum Classic وما إلى ذلك.

# 6 - السلع

تشمل أمثلة الاستثمار في السلع سبائك المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة والبلاتين ؛ موارد الطاقة مثل النفط الخام والغاز. أو الموارد الطبيعية مثل المنتجات الزراعية والخشبية والأخشاب ؛ إلخ.

هناك العديد من أنواع الاستثمارات المتاحة في السوق مثل تلك المذكورة أعلاه. يعد اختيار النوع المناسب للاستثمار أمرًا مهمًا للغاية اعتمادًا على حجم الاستثمار ، والتوقعات من الاستثمار ، ورغبة المستثمر في المخاطرة. يجب على المستثمرين الحصول على مساعدة احترافية ، وتجنب الاستثمارات الخارجة عن المفهوم ومحاولة تنويع محفظتهم لتقليل المخاطر إلى أدنى مستوى.