الاستثمار المصرفي مقابل مدير صندوق التحوط | مقارنة متعمقة
الاستثمار المصرفي مقابل صندوق التحوط
يذهب معظم الناس إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية أو صناديق التحوط معتقدين أنهم يدفعون أموالاً ضخمة. نعم يفعلون. لكن لا يمكن أن يكون هذا هو السبب الوحيد الذي من أجله ترغب في اختيار مهنة. أنت بحاجة إلى رؤية الجوانب الأخرى أيضًا - كم عدد ساعات العمل التي تحتاج إلى القيام بها يوميًا ، وكيف سيتجه منحنى التعلم الخاص بك ، وكيف ستتمكن من البقاء على قيد الحياة لساعات طويلة ستستثمرها في حياتك المهنية مع تعليق كل شيء ، وكيف سعيد لأنك ستكون على المدى الطويل. هذه هي الأسئلة التي يجب أن تطرحها قبل أن تقفز مباشرة من الكلية إلى إحدى هذه الفرص الوظيفية المربحة.
في هذه المقالة ، سنرى كيف يمكن لكليهما أن يتردد صداها معك وكيف ستتمكن من العثور على مكان جميل بين ما تريد والواقع. على السطح ، كل شيء يلمع ولكن هذا لا يعني أن كل شيء من ذهب. لا ، نحن لا نشجعك على اتخاذ أي من المسارات ؛ كل ما نريدك أن تفعله هو اتخاذ قرار مستنير. ما عليك سوى قراءة هذا المقال وبذل العناية الواجبة الخاصة بك ثم تحديد المهنة التي تناسبك. لا يوجد شيء يمكن الخلط بينه وبين هذين المسارين الوظيفيين لأنهما مختلفان تمامًا عن بعضهما البعض ؛ القاسم المشترك الوحيد هو أن كلاهما مسار وظيفي في المجال المالي.
الاستثمار المصرفي مقابل صندوق التحوط - نظرة مستقبلية
انظر إلى هذين المسارين الوظيفيين من هذا المنظور.
نفترض ، أولاً وقبل كل شيء ، أنك تريد جني أموال جيدة وهذا هو هدفك الرئيسي لاختيار هذين المسارين الوظيفيين. لذا ، سنتحدث عن التعويض ، بالقيمة الحقيقية.
مستعد؟
الاستثمار المصرفي مثل توفير الأموال في البنك وكسب فائدة بسيطة ؛ في حين أن صندوق التحوط يوفر نفس المال ويحقق فائدة مركبة على المدى الطويل. إذا كان المال الوفير هو شعارك ، فيجب عليك إلقاء نظرة فاحصة على هذا.
عندما يبدأ مساعد مصرفية استثمارية ، فإنه يكسب دولارات كبيرة ، لأن وظيفته هي زيادة رأس المال! لذلك عندما يكون قادرًا على سد الفجوة بين الأعمال التجارية ورأس المال ، فإنه يربح ويكسب أموالًا طائلة.
لكن صندوق التحوط ليس بهذه البساطة في الحقيقة. لا يحصل مديرو صناديق التحوط على الكثير من المال بعد الانضمام مباشرة. يحصلون على القليل في البداية ، أقل بكثير من المصرفيين الاستثماريين في البداية. لأن النجاح في صناديق التحوط يدور حول الجدارة! إذا كنت تريد أن تكون ناجحًا في صناديق التحوط ، فأنت بحاجة إلى معرفة أن الأمر كله يتعلق بأداء الاستثمار. كل ما عليك فعله هو إنشاء ألفا في إدارة الأموال. إذا كان أداؤك ضعيفًا ، فستتوقف عن العمل. إذا تفوقت في الأداء ، فأنت موجود وستكون قادرًا على كسب أموال كبيرة على المدى الطويل.
لذا ، ماذا لو كنت تريد أن تكون مدير صندوق تحوط؟ كل ما عليك القيام به هو بناء نفسك قبل الانضمام كمدير لصندوق التحوط. احصل على تدريب على النمذجة المالية ، وسجل نفسك في برنامج CFA ، وانضم إلى النوادي الأكاديمية والاستثمارية. كلما تمكنت من إضافة قيمة إلى الاستثمار ، كانت فرصك أفضل.
من الحقيقة التالية ، ستدرك لماذا نقول هذا.
دعونا نلقي نظرة على ما يحدث بعد 10 سنوات.
بصفتك مصرفيًا استثماريًا ، إذا استثمرت 10 سنوات في حياتك المهنية ، فستتمكن من كسب الملايين ، بل وعشرات الملايين.
وإذا استثمرت حياتك المهنية لمدة 10 سنوات في صندوق تحوط ، فستربح المليارات. قرأته بشكل صحيح! إنها مليار دولار.
لذا ، يمكنك الآن فهم سبب إخبارنا لك أن الخدمات المصرفية الاستثمارية تشبه كسب فائدة بسيطة بينما يدور صندوق التحوط حول كسب الفائدة المركبة.
الدورات الموصى بها
- تدريب شهادة المحلل المالي
- التدريب عبر الإنترنت على عمليات الاندماج والاستحواذ
الاستثمار المصرفي مقابل صندوق التحوط - التعليم
إن الذهاب إلى العمل في أحد البنوك الكبرى أو مع أحد صناديق التحوط يحتاج إلى بعض العمل من جانبك. لماذا سيقوم بنك الاستثمار / صندوق التحوط من الدرجة الأولى بتوظيفك؟ بالطبع ، سوف ينظرون إلى خلفيتك ومن ثم قدراتك على تحقيق النتائج التي يبحثون عنها.
لذلك ، ببساطة تحتاج إلى تعليم وخلفية تدعم تحركاتك المهنية.
لتوظيفك من قبل بنك استثماري رفيع المستوى ، سيكون شعارك الأول هو الحصول على ماجستير في إدارة الأعمال من مدرسة B المتميزة. قم بعمل قائمة بأفضل 10 B-School في العالم. تحقق من القيود مثل الميزانية والوقت والتوقعات المهنية والكليات والمزايا. اختر الأفضل. وبعد ذلك تكون قد انتهيت. إذا تم اختيارك في إحدى مدارس ماجستير إدارة الأعمال من الدرجة الأولى ، فسيتم إنجاز نصف عملك. ادرس بجد واستعد واستمر في استثمار وقتك وأموالك وجهدك في تعلم المزيد عن الخدمات المصرفية الاستثمارية.
في حالة صندوق التحوط ، إنها قصة مختلفة تمامًا. يتعلق الأمر أكثر بأداء الاستثمار. لذلك أنت بحاجة إلى أن تكون لديك موهبة وكثير من المعرفة في الاستثمارات. لضمان حصولك على العلامة ، سجّل نفسك في برنامج CFA. CFA هو أفضل برنامج إذا كنت تريد أن تكون محترفًا في مجال الاستثمار. تعلم كل ما يمكنك تعلمه عن النمذجة المالية. تواصل مع الأشخاص الذين يفعلون بالفعل الشيء الذي تحلم بفعله. بالنسبة لهم ، من الصعب تخصيص الوقت. لكن مع ذلك ، يمكنك دعوتهم لتناول الغداء وطرح أهم الأسئلة حول الصناعة والمهنة. وأثناء القيام بكل ذلك ، حاول الحصول على تدريب داخلي في صندوق تحوط من الدرجة الأولى. إذا تمكنت من الوصول إلى برنامج التدريب الداخلي الخاص بهم ، فستتمكن من الحصول على تجربة واقعية ، ومن المحتمل أن يقوموا بتعيينك بدوام كامل كمدير لصندوق التحوط.
المهام الأساسية أو الأدوار للعب
دعنا نرى ما يفعله محترف الخدمات المصرفية الاستثمارية أو مدير صندوق التحوط على أساس يومي.
لنتحدث عن الخدمات المصرفية الاستثمارية أولاً. ستكون مهامك الرئيسية على أساس يومي - كتب العروض المصرفية الاستثمارية ، والنمذجة ، والعمل الإداري. يدور عملك الرئيسي حول إنشاء ونمذجة كتاب العروض التقديمية. العمل الإداري أقل وفي كثير من الأحيان يمكنك القيام به في وقت فراغك. الآن ، ما هو إنشاء كتاب الملعب؟ يعني كتاب العرض التقديمي ببساطة عرض العميل من جانب الشراء. بصفتك متخصصًا في الخدمات المصرفية الاستثمارية ، تحتاج إلى فهم نظرة عامة على السوق وتحتاج أيضًا إلى الاهتمام بالتمثيل الرسومي لنسب الصرف المحتملة. بخلاف إنشاء كتاب مخطط ، تحتاج أيضًا إلى التعامل مع صفقات متعددة في نفس الوقت. ستقوم بإعداد نماذج لعمليات الدمج (أو أي نماذج أخرى) لصفقات متعددة في نفس الوقت ومحاولة جعلها جذابة للعملاء ؛ على أساس التمثيل الخاص بك ، سيتم اتخاذ القرارات.تحتاج أيضًا إلى التعامل مع جميع السيناريوهات وسيتطلب منك إجراء تحليلات الحساسية. باختصار ، تحتاج إلى التعامل مع العديد من العملاء في نفس الوقت وتتوقع أن يكون اليوم محمومًا.
بصفتك مديرًا لصندوق التحوط ، فأنت بحاجة إلى التعامل مع الأمور التالية بشكل منتظم -
- الاستثمارات الجديدة / المذكرات الجديدة: ينصب التركيز الأساسي لصندوق التحوط على تقييم الاستثمار والبحث فيه. لقد ذكرنا بالفعل أنه بصفتك مديرًا لصندوق التحوط ، عليك التأكد من أن هدفك النهائي هو تحسين أداء الاستثمار. بعد تقييم الاستثمارات ، سترسل رسالة بريد إلكتروني تحدد نفس (المؤشرات الرئيسية) إلى رئيسك. أو في بعض الأحيان ، إذا كان الاستثمار بحاجة إلى مزيد من التركيز ، فيمكنك إنشاء مذكرة كاملة توضح بالتفصيل النتائج التي توصلت إليها وإرسالها عبرها.
- صفقات المصدر والهيكل: سيكون تركيزك الرئيسي في اليوم هو اتخاذ قرار بشأن هيكل الشروط على الأصول الأقل سيولة أو الصفقات الخاصة / شبه الخاصة. تحتاج أيضًا إلى تجميع العروض التقديمية لسيناريوهات الصفقات المحتملة للعملاء.
- تحديثات الاستثمار: بصفتك مديرًا لصندوق التحوط ، ستعمل على العديد من المقتنيات. وبالتالي ، إذا حدث أي تغيير كبير يمكن أن يؤثر على الاستثمار بطريقة رئيسية ، فأنت بحاجة إلى تقديم تحديثات. قد يتطلب منك أيضًا تحديث الأطروحة كاملة.
- المواد التسويقية: تحتاج إلى إنشاء مواد تسويقية اعتمادًا على حجم أموالك حتى تتمكن من تقديم عرض للعملاء المحتملين. تحتاج إلى تضمين المعيار ، ألفا / بيتا ، النسبة الحادة ، وما إلى ذلك ، والاستراتيجية بأكملها أيضًا في المواد التسويقية لإفادة عملائك.
الاستثمار المصرفي مقابل صندوق التحوط - الثقافة وأسلوب الحياة
إذا كنت تتحدث عن التوازن بين العمل والحياة ، فلن يتمكن محترفو الخدمات المصرفية الاستثمارية من ذلك. لأنهم يحتاجون إلى العمل من 12 إلى 16 ساعة في اليوم ، وهناك احتمالات أن مرتين إلى ثلاث مرات في الأسبوع يحتاجون إلى العمل طوال الليل لإنهاء الصفقات المهمة. كيف تتوقع أن تقضي وقتًا عائليًا أو أن تفعل أي شيء آخر؟ لكن مهنة الاستثمار المصرفي تؤتي ثمارها جيدًا منذ البداية. وبالتالي ، يمكن للمهنيين الذين لديهم الدافع لكسب أموال ضخمة استبدال أشياء أخرى بحياتهم المهنية.
في حالة مديري صناديق التحوط ، فإنهم بحاجة إلى العمل الجاد أيضًا ؛ لكن ساعات العمل ليست محمومة مثل محترفي الخدمات المصرفية الاستثمارية. هذا لا يعني أن مديري صناديق التحوط يتمتعون بـ 4 ساعات في اليوم من العمل. لا. تدور ساعات عملهم حول 12 ساعة في اليوم ، ونادرًا ما يحتاجون إلى البقاء ليلًا للعمل في صفقات مهمة. وهكذا يحصلون على وقت للنوم الجيد والعناية بصحتهم. وفي عطلة نهاية الأسبوع ، يحصلون أيضًا على وقت للعائلة.
إذا أجرينا دراسة مقارنة ، فإن مديري صناديق التحوط لديهم توازن بين العمل والحياة أكثر من محترفي الخدمات المصرفية الاستثمارية.
الخدمات المصرفية الاستثمارية مقابل راتب صندوق التحوط
كما ذكرنا من قبل ، بالنسبة لمصرفي استثماري ، سيبدأ منذ اليوم الأول في كسب دولارات ضخمة. ولكن بالنسبة لمديري صناديق التحوط ، فإن الميزة التي تبرز. من الأفضل لك تحسين أداء الاستثمار ، فمن الأفضل أن تكون فرصك في جني أموال طائلة.
الأمر كله يتعلق بالتمسك بالمهنة التي تختارها. إذا التزمت بالخدمات المصرفية الاستثمارية ، فستربح الملايين على المدى الطويل. لكن المردود في صناديق التحوط أكبر من ذلك بكثير. أرباحك قد تصل إلى مليار دولار. الفكرة هي القيام ببعض البحث عن الذات قبل أن تبدأ حتى تتمكن من تجاوز الأوقات الصعبة.
الخدمات المصرفية الاستثمارية مقابل صندوق التحوط - إيجابيات وسلبيات
دعونا نلقي نظرة على بعض مزايا وعيوب الخدمات المصرفية الاستثمارية وصناديق التحوط.
الخدمات المصرفية الإستثمارية
الايجابيات:
- الخدمات المصرفية الاستثمارية هي مهنة مربحة حيث ستكون مركز الجذب. بغض النظر عن المكان الذي تذهب إليه ، ستخلق الكاريزما من حولك. فكر في الأمر. إذا كنت محترفًا في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية ، فستوقع شركات النمذجة هذه الصفقات الكبيرة والضخمة ، اعتمادًا على ذلك.
- إن مهنة الاستثمار المصرفي تؤتي ثمارها جيدًا منذ اليوم الأول. إذا تمكنت من إنهاء ماجستير إدارة الأعمال من معهد رفيع المستوى ، فستتاح لك فرصة مباشرة للعمل مع بنك من الدرجة الأولى.
- يسمح الاستثمار المصرفي للمحترف بالتواصل في المناطق التي لا يستطيع الأشخاص الوصول إليها عادةً. سوف تكون قادرًا على معرفة الرؤساء التنفيذيين والرؤساء التنفيذيين والرؤساء الماليين وإجراء اتصالات رائعة معهم والتي ستساعدك في النهاية على توقيع صفقات ضخمة.
سلبيات:
- مهنة الاستثمار المصرفي ليست لضعاف القلوب. لن تتمكن من رؤية عائلتك بقدر ما ترى زملائك في المكتب. سيكون عليك العمل من 12 إلى 16 ساعة يوميًا ، حتى في عطلة نهاية الأسبوع. وبالتالي ، فإن الحفاظ على التوازن بين العمل والحياة ليس من اختصاص العاملين في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية.
- من المؤكد أن الخدمات المصرفية الاستثمارية تدفع الكثير. ولكن بالمقارنة مع ما يكسبه مدير صندوق التحوط في 10 سنوات لاحقة ، فإن تعويض المتخصصين في البنوك الاستثمارية هو علف الدجاج.
- يطلق عليه اسم الخدمات المصرفية الاستثمارية ، ولكن العمل الرئيسي هو زيادة رأس المال. وبالتالي ، إذا كنت تعتقد أن الأمر كله يتعلق بالاستثمار ، فستكون مخطئًا. أنت بحاجة إلى العمل وقتك الرئيسي في إنشاء كتاب العروض والصفقات التجارية.
صندوق التحوط
الايجابيات:
- مدير صندوق التحوط هو سلحفاة في القصة. يبني حياته المهنية ببطء. نظرًا لأن مهنة صندوق التحوط تعتمد كليًا على الجدارة ، فهناك فرصة كبيرة للنمو ، إذا كنت مستعدًا للعمل على نفسك.
- حتى إذا كنت بحاجة إلى العمل لمدة 12 ساعة في اليوم ، فستتمكن من الحفاظ على توازن جيد بين العمل والحياة حيث نادرًا ما تحتاج إلى العمل طوال الليل ويمكنك الحصول على فترات راحة في عطلات نهاية الأسبوع أيضًا.
- إن فرصك في كسب أموال طائلة متروكة لك. لا تثبط عزيمتك بسبب الأجر القليل في البداية. التزم بها لسنوات. فكر على المدى الطويل. اعمل بجد على نفسك. ستتمكن من كسب مليار دولار إذا بقيت في هذه المهنة لمدة عشر سنوات أو أكثر.
سلبيات:
- الطريق إلى أن تصبح مديرًا لصندوق التحوط أكثر صعوبة. يجب أن تكون الأفضل على الإطلاق حتى تتمكن من كسب أموال ضخمة.
- في البداية ، هناك أموال أقل بكثير. لأنك لا تتوقع أن تتفوق على كل فرد في فريقك منذ اليوم الأول. ولكن عندما تتعلم وتتحسن ، فإن أرباحك سوف تتضاعف.
التحليل النهائي
من المناقشة أعلاه ، قد يكون لديك فكرة عن ماهية ميولك. اتبع النعيم الخاص بك. المال هو مجرد منتج ثانوي. لذا ، تأكد من أن كل ما تختاره ، يجب أن يكون شيئًا لا يمكنك التوقف عن فعله حتى آخر نفس في حياتك. ثم فكر في المال.
