رواتب وشهادات إدارة المخاطر | وول ستريت

قائمة بأعلى 4 شهادات في إدارة المخاطر

  1. مدراء المخاطر المالية (FRM)
  2. مدير المخاطر المهنية (PRM)
  3. محلل مخاطر المؤسسة المعتمد (CERA)
  4. مدراء المخاطر المعتمدون (CRM)

دعونا نلقي نظرة على كل منهم بالتفصيل -

# 1 مديري المخاطر المالية (FRM)

اختبار FRM هو شهادة إدارة مخاطر معترف بها عالميًا تحظى بشعبية كبيرة. إذا كنت تبحث عن شهادة FRM ، فيجب أن تعرف بعض التفاصيل قبل أن تغطس. علاوة على ذلك ، إذا كنت لا تعرف الآفاق الوظيفية والتعويض الذي ستحصل عليه عند إكمال شهادة FRM ، فليس من المنطقي أن تقوم بهذه الشهادة.

أهلية FRM

FRM هي شهادة عالمية لإدارة المخاطر تقدمها GARP (الرابطة العالمية لمتخصصي المخاطر). لتصبح محترفًا معتمدًا في FRM ، تحتاج إلى اجتياز اختبارات FRM-I و FRM-II بالإضافة إلى أنك تحتاج إلى عامين من الخبرة العملية ذات الصلة.

آفاق التوظيف FRM

لإعطائك لمحة عما يمكن أن تقدمه لك شهادة FRM ، إليك أفضل 10 أرباب عمل يقومون بتوظيف FRMs (البنوك والشركات) -

المصدر - GARP 

نظرًا لأن الاختبارات أسهل من عمق المنهج الدراسي ، فأنت تهدف إلى التركيز على المنهج أكثر من التركيز على الاختبارات. غالبًا ما يتحقق المحاورون من قاعدة المعرفة لمحترفي FRM أثناء المقابلات.

بعد أن أصبحت معتمدًا من FRM ، ستتمكن من متابعة الوظائف التالية -

  • مدير المخاطر (الخدمات المصرفية الشخصية)
  • متخصصو مخاطر الائتمان
  • محللو المخاطر التشغيلية
  • محللو إدارة المخاطر
  • مدير مخاطر المؤسسة
  • مدير المخاطر التجارية

تعويض FRM

بمجرد إكمال شهادة FRM الخاصة بك ، يكون التعويض مربحًا للغاية. ألق نظرة على الرسم البياني أدناه للحصول على فكرة محددة حول ما يمكن توقعه من حيث التعويض.

المصدر: payscale.com

ألق نظرة على الإحصائيات التفصيلية أدناه للحصول على فكرة عن الدرجة / الشهادة التي يمكنك الحصول عليها مع FRM للحصول على تعويض أفضل في إدارة المخاطر.

المصدر: payscale.com

# 2 مديري المخاطر المحترفين (PRM)

PRM هي واحدة من أكثر الشهادات المرغوبة عالميا لإدارة المخاطر على مستوى الدراسات العليا. تم الاعتراف بها من قبل الرابطة الدولية لمديري المخاطر المهنية (PRMIA). إذا كنت تبحث عن وظيفة في إدارة المخاطر ، فهذه هي الدورة التدريبية المناسبة لك.

أهلية PRM

يتم تعيين معايير الأهلية لـ PRM بطريقة مختلفة. إذا لم تكن حاصلاً على درجة البكالوريوس ، فأنت بحاجة إلى 4 سنوات من الخبرة العملية. إذا أكملت دورة درجة البكالوريوس ، فأنت بحاجة إلى عامين من الخبرة في العمل. إذا كنت قد انتهيت من ماجستير إدارة الأعمال / MSF / MQF / CFA ، فلن تحتاج إلى أي خبرة مطلوبة للدورة.

آفاق PRM الوظيفية

يتمتع PRM بفرص عمل جيدة جدًا إذا كنت تدرس بجد. علاوة على ذلك ، فإن اختبارات PRM صارمة للغاية كما لو لم تحصل على 60٪ أو أعلى ، فلن تكون قادرًا على التأهل. دعونا نلقي نظرة على فرص العمل -

المصدر: Prmia.org

لذلك يمكنك أن ترى أنه بمجرد إكمال شهادات PRM الخاصة بك ، يمكنك الوصول إلى مستوى الرئيس أو المدير أيضًا ؛ بالطبع ، أنت بحاجة إلى التفكير في سنوات الخبرة قبل الوصول إلى تلك التعيينات.

فيما يلي قائمة بالتعيينات التي يمكنك الاستفادة منها بعد حصولك على شهادة PRM.

  • مدير المخاطر
  • مشارك - مخاطر السوق
  • محلل أبحاث
  • محلل مخاطر
  • مدير مخاطر المعاملات

تعويض PRM

نطاق الراتب لشهادة PRM جيد جدًا مقارنة بالشهادات الأخرى. إذا كانت لديك خبرة من 1 إلى 4 سنوات ، فستتمكن من الحصول على حوالي 82،424 دولارًا أمريكيًا سنويًا وإذا كان لديك من 5 إلى 9 سنوات من الخبرة ، فستتمكن من الحصول على حوالي 110،000 دولار أمريكي سنويًا وفقًا لموقع Payscale.com . دعنا نلقي نظرة على الرسم البياني أدناه -

المصدر: payscale.com

لنلقِ نظرة أيضًا على الإحصائيات الرئيسية لتعيين PRM -

المصدر: payscale.com

# 3 محلل مخاطر المؤسسات المعتمد (CERA)

إذا كنت تبحث عن شيء مختلف قليلاً عن شهادات إدارة المخاطر المعتادة ، فإن CERA تناسبك. إنها ليست مجرد دورة تدريبية متخصصة في إدارة المخاطر ذات السمعة الطيبة ، ولكنها تركز أيضًا على نوع معين من المخاطر ، أي مخاطر المؤسسة. لقد تطور مكان العمل وتحتاج إلى فهم المخاطر بزاوية 360 درجة لفعل شيء حيال ذلك. ستساعدك CERA بأدواتك وتقنياتك ومهاراتك الفريدة وستساعدك على التعامل مع أي مخاطر أو عدم يقين تواجهه المنظمات في هذه الأيام. CERA معترف بها من قبل جمعيات الاكتواريين (SOA).

أهلية CERA

لا توجد مثل هذه الأهلية التي تطلبها بخلاف رغبتك. إذا كان لديك شهادة في إدارة الأعمال أو الرياضيات ، فسيساعدك ذلك. ومع ذلك ، إذا كنت تخصص الاقتصاد أو المالية أو الفنون الحرة ، فلا يزال بإمكانك الذهاب إلى CERA. أفضل جزء في CERA هو أنه يمكنك متابعة هذه الدورة أثناء العمل. إنه برنامج للدراسة الذاتية سيساعدك على الدراسة وفقًا لسرعتك الخاصة والحصول على تدريب وظيفي أيضًا.

آفاق التوظيف CERA

إذا حصلت على شهادة محترف CERA ، فلديك فرص متعددة. إليك الصناعات التي يمكنك الدخول فيها -

  • تأمين
  • وسائل النقل
  • مستشار
  • تقنية
  • إعادة التأمين
  • تصنيع
  • الخدمات المالية
  • الرعاية الصحية

إذا كنت تريد أن تكون محددًا ، فإليك الأدوار التي ستتمكن من لعبها إذا حصلت على شهادة CERA الخاصة بك -

  • مدير المخاطر
  • مدير النمذجة والتحليلات
  • مدير المخاطر التشغيلية
  • المدير المالي
  • مدير استراتيجية المخاطر
  • محلل الحلول الكمية
  • خبير اكتواري استشاري
  • مدير تنفيذي للعمليات الخطره
  • رئيس الاكتواريين

تعويضات CERA

بعد الانتهاء من شهادة CERA ، سيكون تعويضك مربحًا للغاية. ستحصل على حوالي 116،038 دولارًا أمريكيًا سنويًا وفقًا لموقع Payscale.com.

المصدر: payscale.com

دعونا نلقي نظرة على إحصائيات التعويض الرئيسية لفهم التعويض بعد شهادة CERA بمزيد من التفاصيل.

المصدر: payscale.com

# 4 مدراء المخاطر المعتمدون (CRM)

هذه شهادة أخرى للمخاطر يمكنك التفكير فيها عندما تريد الاهتمام بمجال المخاطر بأكمله للمؤسسة. يتم تقديم هذه الشهادة من قبل التحالف الوطني للتعليم والبحوث في مجال التأمين. دورات اختبار CRM الخمس التي يمكنك القيام بها هي -

  • مبادئ إدارة المخاطر
  • تحليل المخاطر
  • السيطرة على المخاطر
  • تمويل المخاطر
  • ممارسة إدارة المخاطر

أهلية CRM

على هذا النحو ، ليس هناك شرط لدراسة هذه الدورات في إطار CRM. لكنها صارمة ويجب أن يكون لديك بعض الفهم للمخاطر في المؤسسات. وبالتالي ، إذا كان لديك عامين أو أكثر من الخبرة في مجال المخاطر ، فمن المؤكد أن ذلك سيساعدك على فهم المنهج وسيكون مفيدًا بشكل أفضل لتطلعاتك المهنية.

آفاق المهنة CRM

من خلال القيام بهذه الدورة ، ستتمكن من توسيع معرفتك بشكل كبير. لكي تكون دقيقًا ، ستصبح مخططين وحماة وحراسًا للمخاطر ؛ نعم ، ستصبح مديرًا للمخاطر عند إكمال هذه الشهادة.

تعويض CRM

يبلغ تعويض مديري المخاطر المعتمدين حوالي 63000 دولار أمريكي وفقًا لموقع SimplyHired.com. ولكن إذا أخذنا في الاعتبار تعويضات مديري المخاطر ، فستتراوح بين 80 ألف دولار و 111 ألف دولار وفقًا لموقع Investopedia.com.

راتب مديري المخاطر

لقد ناقشنا حتى الآن أربع شهادات في إدارة المخاطر وكيف يمكن أن تؤثر على راتبك ويمكن أن تحسن آفاق حياتك المهنية. لكن في هذا القسم ، سنلقي نظرة على الصورة العامة لراتب إدارة المخاطر ، حتى تتمكن من فهم المبلغ الذي يمكنك توقعه كتعويض ، مع أو بدون شهادة (أي) وخبرة.

أولاً ، لنبدأ بمتوسط ​​راتب مديري المخاطر من خلال النظر في جميع الوظائف التي يتعامل معها مديرو المخاطر. وفقًا لموقع Simplyhired.com ، فهو 104000 دولار أمريكي سنويًا. دعنا نلقي نظرة على الرسم البياني وبعد ذلك يمكننا مناقشة الأمر نفسه بالتفصيل.

المصدر: Simplyhired.com

إذا نظرت إلى الجزء السفلي من الرسم البياني ، فسترى أن 10٪ الأدنى يكسبون فقط حوالي 61.266 دولارًا أمريكيًا ؛ في حين أن أعلى 10٪ يكسبون حوالي 178،740 دولارًا أمريكيًا. للحصول على متوسط ​​من منتصف الرسم البياني ، يبلغ متوسط ​​الراتب لمديري المخاطر حوالي 104،646 دولارًا أمريكيًا سنويًا وهو مبلغ ليس سيئًا بأي حال من الأحوال.

قد تتساءل كيف ستكون من بين أفضل 10٪. هناك شيئان تحتاج إليهما. الأول هو شهادة من معهد مرموق معترف به عالميًا. يمكنك اختيار أي شهادة واحدة من الأربع التي ذكرناها. ثانيًا ، يجب أن تكون لديك خبرة في مجال المخاطر. إذا كان لديك هذين ، فستتمكن من الوصول إلى أعلى 10٪ بسهولة.

الآن ، إذا كنت ترغب في أن تصبح محترفًا في إدارة المخاطر أو كنت بالفعل محترفًا في إدارة المخاطر ، فكيف تعرف أن راتبك سيرتفع في العام المقبل أو بعد 5 سنوات من الآن.

نقدم هنا رسمًا بيانيًا لتعويضات أخصائي إدارة المخاطر من يوليو 2012 إلى أبريل 2014 حتى تتمكن من فهم الصورة الكبيرة لكيفية تطور تعويضات مهنة إدارة المخاطر على مر السنين.

لنلقي نظرة -

المصدر: really.com

(مصدر الصورة: //www.indeed.com/salary؟q1=Risk+Management )

إذا نظرت إلى الرسم البياني ، سترى أن نمو التعويض بطيء جدًا. لكن الخبر السار هو أن هناك نموًا في المنحنى وحوالي أبريل 2014 كان النمو حادًا للغاية. لذلك إذا كنت ترغب في أن تكون محترفًا في إدارة المخاطر أو كنت بالفعل واحدًا ، فاعلم أن النمو مضمون. يمكنك تسريع نموك من خلال معرفة المزيد واكتساب المزيد من الخبرة والحصول على شهادة من هيئة معترف بها عالميًا.

راتب محللي إدارة المخاطر

إذا كنت تعمل في خطر ، فهناك فرص للعمل كمحلل لإدارة المخاطر أيضًا. إذا نظرت إلى متوسط ​​الراتب لمحلل إدارة المخاطر ، فستحصل على صورة كبيرة لتعويض إدارة المخاطر بشكل عام.

وفقًا لموقع Fact.com ، يكسب محلل إدارة المخاطر حوالي 91000 دولار أمريكي سنويًا في المتوسط.

المصدر: really.com

في الرسم البياني أدناه ، ستتمكن من رؤية تقدم في راتب ملف تعريف محلل إدارة المخاطر. من ذلك ستحصل على فكرة حول كيفية تطور مجال إدارة المخاطر على مر السنين.

إذا لاحظت بوضوح أن هناك نموًا إيجابيًا في المنحنى. لم ينمو ملف تعريف محلل إدارة المخاطر بشكل مفاجئ ، لكنه تحسن بشكل تدريجي وبمعدل نمو متزايد.

لنلقي نظرة -

المصدر: really.com

إذا كنت محلل إدارة مخاطر محترفًا أو ترغب في أن تكون ، فقم بإلقاء نظرة فاحصة وسيحفزك هذا الرسم البياني على العمل الجاد لتصبح الأفضل في هذا المجال.

وظائف إدارة المخاطر الأخرى والتعويضات

في هذا القسم الأخير ، سنلقي نظرة فاحصة على وظائف إدارة المخاطر ذات الصلة ومقدار التعويض الذي يمكنك الحصول عليه إذا كنت بحاجة إلى لعب الدور.

وفقًا لموقع Fact.com ، إليك قائمة بالتعويضات عن تعيينات إدارة المخاطر الأخرى ذات الصلة. دعونا نلقي نظرة عليه أولاً -

المصدر: really.com

القائمة أعلاه هي قائمة متوسطة ولا يمكن التعامل معها على أنها قائمة شاملة. ومع ذلك ، سننظر في بعض الجوانب لتعميق فهمنا.

إذا كنت تريد أن تكون تاجرًا عبر الإنترنت ، فإن متوسط ​​التعويض هو الأدنى. ولكن ليس هناك فائدة من أن تصبح تاجرًا عبر الإنترنت إذا كان اهتمامك الرئيسي هو إدارة المخاطر. إذا نظرت إلى تعيينين معينين - محلل المخاطر ومحلل إدارة المخاطر ، فإن متوسط ​​التعويض هو 71000 دولار أمريكي و 57000 دولار أمريكي سنويًا على التوالي. هناك عدد قليل من التعيينات الأخرى ليست ذات صلة على الإطلاق ، لذا سنتخطى تلك التعيينات. بخلاف ذلك ، إذا نظرنا إلى كبير محللي مخاطر التكنولوجيا ومحلل مخاطر الائتمان ، فإن رواتب هذين التصنيفين جيدة جدًا. لذلك يمكنك بسهولة القول أنه فيما يتعلق بالسيناريو الحالي ، فمن الأفضل أن تتخصص بدلاً من البحث عن ملف تعريف مدير المخاطر. حتى ملف تعريف Junior Risk P & L Analyst يدفع جيدًا.

الحد الأدنى

ابحث عن شيء محدد في شهادات إدارة المخاطر. سيساعدك ذلك على اكتساب المزيد من الخبرة ونتيجة لذلك تحصل على تعويض أفضل على المدى الطويل.