بنك التاجر (المعنى ، الوظائف) | كيف تعمل؟
ما هو بنك التاجر؟
Merchant Bank هي شركة تقدم خدمات مثل أنشطة جمع الأموال مثل الاكتتابات العامة الأولية ، أو الشركات الأجنبية ، أو القروض ، أو الاكتتاب ، أو الاستشارات المالية ، أو صناعة السوق للشركات الكبرى والأفراد الذين لديهم ثروة صافية ضخمة ، لكنهم لا يقدمون الخدمات المصرفية الأساسية مثل الحسابات الجارية ، إلخ. .
خاطئة
يقدم خدمات مالية ، بما في ذلك الاكتتاب ، وخدمات القروض ، وخدمات جمع الأموال ، والاستشارات المالية للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية والشركات الصغيرة / متوسطة الحجم.
ليس البنك لعامة الناس. إنه مشابه للبنك الاستثماري ، لكن البنك التجاري والبنك الاستثماري ليسا متماثلين. يقدم هذا البنك خدماته فقط للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية والشركات متعددة الجنسيات التي لديها أعمال في جميع أنحاء العالم. من ناحية أخرى ، يقدم بنك الاستثمار الخدمات المالية للأفراد والشركات والحكومة.
وظائف بنك التاجر
- إرشاد المشروع: إستشارة المشروع بشكل أساسي من خلال اتباع ثلاث خطوات - إعداد تقارير المشروع ، تحديد خيار التمويل الصحيح ، وتقييم جدارة تقارير المشروع مع البنوك والمؤسسات المالية. تتضمن استشارات المشروع أيضًا ملء استمارات الطلب ومحاولة تمويل المشروع عبر البنوك أو المؤسسات المالية.
- إدارة الإصدار: كما يوحي الاسم ، يتعامل هذا مع إصدار أسهم حقوق الملكية وأسهم التفضيل والسندات. يعمل كشريك لعميل من أصحاب الثروات العالية عن طريق إصدار الأسهم والسندات لعامة الناس.
- خدمات الاكتتاب: إحدى الخدمات الرئيسية للبنك التجاري هي خدمات الاكتتاب. الاكتتاب هو ضمان يمنح للعميل ينص على أنه إذا كان الاشتراك أقل من المستوى المحدد ، فسوف يكتتب بالمبلغ المذكور.
- إدارة المحافظ: كما ذكرنا سابقًا ، يستثمر هذا البنك في أنواع مختلفة من الاستثمارات نيابة عن العملاء ؛ ثم يدير كل الاستثمارات أيضًا.
- اقتراض القرض: اقتراض القرض بعبارات بسيطة يعني أن المصرفيين يقدمون قروضاً لأجل للمشاريع التي تحتاج إلى المال.
قائمة أفضل البنوك التجارية
هناك العديد من البنوك في العالم ، وبعضها يقدم أيضًا خدمات مصرفية استثمارية. القائمة أدناه مأخوذة من Leaderleague.com التي صنفت USA Merchant Banks في عام 2016 في قطاع TMT.
البنوك الرائدة
- بنك أوف أمريكا ميريل لينش
- سيتي جروب
- جولدمان ساكس
- جي بي مورغان
- مورجان ستانلي
بنوك ممتازة
- باركليز كابيتال
- كريدي سويس
- دويتشه بنك ايه جي
- إيفركور
البنوك الموصى بها للغاية
- Jefferies الدولية المحدودة
- لازارد
- آر بي سي كابيتال ماركتس
- SG CIB
- ستيفل
- بنك يو بي إس للاستثمار
بنك التاجر مقابل بنك الاستثمار - نفس الشيء أم مختلف؟
في كثير من الأحيان ، يُطلق على البنك التجاري اسم بنك الاستثمار. لكنهما ليسا متماثلين ، لا سيما أن نطاق العمل لكل من هذين البنكين مختلف تمامًا.
الفرق الرئيسي بين التاجر والبنك الاستثماري هو العملاء الذين يخدمونهم .
يعمل البنك التجاري مع العملاء الذين ليسوا من كبار بما يكفي للاكتتاب العام الأولي (IPO) ولكنهم مملوكين للقطاع الخاص. هذا هو السبب في مساعدتهم بطرق فريدة لزيادة رأس المال. على سبيل المثال ، يمكننا التحدث عن المواضع الخاصة. نظرًا لأن المواضع الخاصة لا تتطلب من شركة خاصة الإفصاح عنها وفقًا لـ Security Exchange & Commission (SEC) ، يصبح الأمر أسهل بالنسبة للشركات المملوكة للقطاع الخاص. من ناحية أخرى ، يعمل البنك الاستثماري مع عملاء ضخمة لديهم أموال كبيرة بما يكفي للاكتتاب العام ، وهي كبيرة بما يكفي لتوفير الوقت والجهد والمال لزيادة رأس المال من خلال الوسائل التقليدية. بالإضافة إلى ذلك ، يساعد البنك الاستثماري الشركات في عمليات الدمج والاستحواذ ويوفر أيضًا أبحاثًا استثمارية للعملاء.
قد يبدو في كثير من الأحيان أن البنك الاستثماري هو نفسه لأن كلاهما يخدم الأفراد ذوي الملاءة العالية ، وكلاهما ليس مفتوحًا لعامة الناس. ولكن نظرًا لاختلاف خدماتهم ، فليس لديهم نفس الاسم ونفس النطاق الترددي. نظرًا لوجود اختلاف طفيف جدًا في النطاق ، غالبًا ما تكون البنوك التجارية والبنوك الاستثمارية مترادفة.
