مهنة إدارة المحافظ | الوصف الوظيفي | الرواتب | تعليم
المسار الوظيفي لإدارة المحفظة
تتعلق مهنة إدارة المحفظة بإنشاء محافظ استثمارية للعملاء ، والمدير مسؤول عن الهيكل المناسب للأصول والخصوم ووضع استراتيجية لأفضل عوائد الاستثمار ومخاطر أقل حيث تبدأ الحياة المهنية في إدارة المحافظ من خلال المعرفة المناسبة ببحوث الأسهم والتحليل المالي
يمكن تسمية مديري المحافظ باسم مديري الاستثمار ، والمحللين الماليين ، ومديري الأصول ، ومديري الثروات ، وما إلى ذلك ، وهم يديرون سلسلة كاملة من الصناديق والاستثمارات مثل صناديق التحوط ، والصناديق المشتركة ، وخطط التقاعد ، والاستثمارات مع الشركات الخاصة ، إلخ.
الآن هناك جانبان من جوانب مهنة مدير المحفظة. أحد الجوانب هو جانب البيع والآخر هو تسهيل الجزء التحليلي الحقيقي للاستثمار. المحترف الذي هو حقًا مدير محفظة سيكون أكثر تركيزًا على الجانب التحليلي للاستثمارات من جانب البيع.
الوصف الوظيفي لمدير المحفظة
المصدر: really.com
في هذا القسم ، سنلقي نظرة على الوصف الوظيفي لمدير المحفظة. يمنحك النظر إلى هذه فكرة واضحة عما إذا كان هذا الملف الشخصي مناسبًا لك.
- الغرض من وظيفة مدير المحفظة: الغرض الفعلي لمديري المحافظ هو مساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم الاستثمارية. يعمل مديرو المحافظ مع كل من المؤسسات والعملاء الأفراد. تتمثل المهمة الأساسية لمدير المحفظة في الجلوس مع عميلها وفهم ما يحتاجه العميل ومن ثم ، وفقًا لذلك ، تخصيص الأموال لفرص الاستثمار المناسبة.
- بيان سياسة الاستثمار (IPS): بالنسبة لمديري المحافظ ، يعد هذا البيان مهمًا للغاية. بيان سياسة الاستثمار هو مستند يتم إنشاؤه لخدمة عميل مدير المحفظة. يعمل هذا البيان أيضًا كوثيقة تم توضيحها من خلال تسهيل كل من المدير والعميل. في هذه الوثيقة ، تم ذكر الأهداف والأهداف الاستثمارية للعميل بوضوح ، كما أنها تحتوي على استراتيجية مدير المحفظة ، ومستوى تحمل المخاطر ، ومتطلبات السيولة ، وكيف سيخصص مدير المحفظة الأموال لمختلف الفرص الاستثمارية ، وما إلى ذلك.
- الخبرة الفنية: كما يمكنك أن تفهم بالفعل ، دون أن يكون لديك فهم واضح لظروف السوق ، سيكون من المستحيل على مديرة المحفظة التنبؤ أو اقتراح أي شيء لعملائها. لهذا السبب إذا كنت ترغب في أن تكون مدير محفظة ، يجب أن تكون موطن قوتك المعرفة التقنية والفهم التفصيلي للسوق المالي.
- علاقة العميل: أخيرًا وليس آخرًا ، يجب أن يتمتع كل مدير محفظة بمهارات تواصل شخصية وفعالة. تتطلب وظيفة مدير المحفظة من المدير بناء علاقة ودية مع العميل بحيث يثق العميل في مدير المحفظة. إذا لم يكن لدى مدير المحفظة القدرة على إقناع العميل باتباع ما توصي به ، فلن يتم تقديم الغرض الفعلي.
المؤهلات التعليمية لمدير المحفظة
أول من يصنع مهنة مدير محفظة هو الحصول على درجة جامعية في المالية أو الاقتصاد أو الأعمال. لكن في سوق المنافسة الشرسة ، لن تكفي سوى درجة جامعية. يحتاج كل مدير محفظة إلى معرفة المزيد عن السوق المالية أكثر من قادة الشركة حتى يتمكن من إقناعهم بالاستثمار في الأموال التي يراها السابق مناسبة.
لهذا السبب يجب أن يحصل كل مدير محفظة على شهادة CFA و FRM. كلتا هاتين الشهادتين صعبة للغاية وتحتاجان إلى خبرة متقدمة لتوضيحهما. بالإضافة إلى ذلك ، يحتاج مديرو المحفظة إلى تراخيص FINRA (هيئة تنظيم الصناعة المالية) السارية من السلسلة 7 و Series 66 بموجب اختبار قانون الدولة الموحد الموحد التابع لوكالة NASAA ، لشراء وبيع الأوراق المالية نيابة عن العملاء والتوصية بفرص الاستثمار على التوالي.
راتب مدير المحفظة
يمكن أن يكون هناك مجموعة واسعة من رواتب مديري المحافظ. ويعتمد ذلك تمامًا على مكانة الشركة في السوق ، والأصول التي تديرها الشركة ، وفرص الاستثمار التي يتعاملون معها.
وفقًا لموقع Payscale.com ، يبلغ متوسط راتب مديري المحافظ 84،054 دولارًا سنويًا. نطاق الراتب هو 51000 دولار إلى 141000 دولار سنويًا.
يمكن لمدير المحفظة أيضًا كسب مكافأة تصل إلى 25000 دولار سنويًا في المتوسط.
استنتاج
لتكوين وظيفة مدير محفظة ، أولاً ، يجب أن تكون لديك موهبة في السوق المالية. بعد الحصول على درجة الدراسات العليا في المالية أو الاقتصاد أو الأعمال ، يمكنك الحصول على تدريب داخلي أو اثنين في شركة مرموقة. ثم قد تستوعبك الشركة كموظف بدوام كامل. إلى جانب متابعة وظيفة بدوام كامل ، يجب عليك إكمال شهادة CFA و FRM. سيساعدك القيام بهذه الشهادات على التميز بين مديري المحافظ وستكون قادرًا على كسب تعويض أفضل بكثير في السوق.
