دراسات حالة المصرفية الاستثمارية (أنواع وعينات) | أهم النصائح للحصول على وظيفة
دراسات حالة المصرفية الاستثمارية
دراسات الحالة المصرفية الاستثمارية هي إحدى الطقوس التي يتبعها تقريبًا كل بنك الاستثمار (IB) في عملية التوظيف. هل من الصعب كسرها؟ الجواب نعم ، ولكن فقط إذا لم تكن مستعدًا جيدًا. أنا لست هنا لأخيفك ، لكن دعنا نوضح الحقيقة ، فالتحضير لدراسات الحالة لا يقل أهمية عن المقابلات الشخصية. قد يؤدي عدم تصفية هذه الجولة إلى تعريض حلمك في الدخول إلى بنك استثماري للخطر.
لكن ليس لديك ما يدعو للقلق. من خلال هذه المقالة حول دراسات الحالة المصرفية الاستثمارية ، سنرى ما هي وكيف يتم استخدامها للحكم على الطامحين إلى البكالوريا الدولية مثلك. أيضًا ، سوف تتعلم كيفية إعداد دراسات الحالة والإجابة عليها بثقة والحصول على وظيفة أحلامك ... هناك ، أراك بالفعل مبتهجًا بتلك الابتسامة المشرقة ، مبتهجًا بدخولك إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية :-)
يمكن رؤية دراسات الحالة بشكل خاص عند إجراء مقابلة مع محلل كبير أو مناصب على مستوى المنتسبين في البكالوريا الدولية. كما أنها شائعة جدًا عندما تظهر لإجراء مقابلات جانبية ، أي أثناء الانتقال إلى بنك استثماري آخر.
للحكم المسبق على الموانع الخاصة بك فيما يتعلق بدراسات الحالة المصرفية الاستثمارية ، قمت بإدراج بعض الأسئلة المتعلقة بالخدمات المصرفية الاستثمارية أدناه. آمل أن تساعدك إجاباتي عليهم في التعرف على هذه الجولة الشيقة في مركز تقييم البكالوريا الدولية.
ما هي دراسات الحالة المصرفية الاستثمارية؟
أنا متأكد من أنه يجب عليك حل دراسات الحالة ، خاصة إذا كنت قد التحقت بكلية إدارة الأعمال. تتشابه دراسات الحالة في البنوك الاستثمارية حيث سيتم منحك وضعًا تجاريًا لتحليل وتقديم توصيات مفصلة.
كما هو الحال في دراسات الحالة العامة ، سيتم إعطاؤك جميع المعلومات المطلوبة وكذلك الوقت الكافي للدراسة. عادة ما تكون مشكلة تجارية تتطلب رأيك. وظيفتك هي:
- ضع الافتراضات اللازمة
- قم بتحليل الموقف المعين الذي يمكن أن يكون عادة من عمل العميل
- تقديم المشورة لحل المشكلة الحالية بأسباب داعمة
في حين أن معظم وقت جولة دراسة الحالة ستحدث في يوم المقابلة ، فإن بعض المجندين يقدمون أيضًا المواد مسبقًا ، حتى يستعد المرشحون جيدًا في المنزل. يُتوقع منك بعد ذلك مناقشة دراسة الحالة في وقت المقابلة.
تحتوي دراسة الحالة النموذجية على الميزات التالية ؛
- سيكون وضعًا افتراضيًا ، على الرغم من أنه قد يشبه الوضع الحالي للشركة
- يحاول إعادة صياغة القرارات الاستراتيجية التي كان على الشركة ومستشاريها مواجهتها
- قد يتم تقديم المعلومات المالية وقد لا يتم توفيرها اعتمادًا على أهمية التحليل الذي يتعين القيام به
- يجب أن يكون الاقتراح الذي تقدمه هو العمل الأصلي لك أو لفريقك المخصص
الدورات الموصى بها
- دورة شهادة المحلل المالي
- دورة التحضير لعمليات الاندماج والاستحواذ
لماذا دراسات الحالة المصرفية الاستثمارية؟
- الجواب بسيط. يريد المصرفيون الحكم على مرشح في مواقف العالم الحقيقي. إنهم يريدون اختبار أهم ثلاث مهارات مطلوبة في أي مصرفي. المهارات التحليلية والاتصالية والأشخاص. نظرًا لهذه الأسباب ، فإن دراسة الحالة تزن أكثر بكثير من الطرق الأخرى للحكم على المرشحين في عملية توظيف الخدمات المصرفية الاستثمارية.
- تختلف متطلبات وظيفة الخدمات المصرفية الاستثمارية عن تلك الخاصة بوظائف المالية العامة. ومن ثم فإن المصرفيين يريدون استخدام الطريقة غير التقليدية لمقابلة المرشحين لتحديد إمكانات البكالوريا الدولية.
- تمنح دراسات الحالة مسؤولي التوظيف في البنوك مؤشرًا لكيفية أدائك في الوظيفة ، وبالتالي تعتبر مقياسًا أفضل للحكم على المرشحين.
- لا داعي للقلق إذا كانت إجابتك صحيحة أم لا. يتطلع القائمون على المقابلات بشكل أساسي إلى عملية تفكير المرشح ومهاراته التحليلية لإيجاد حل للمشكلة المحددة بطريقة إبداعية.
- تم تصميم دراسات الحالة المصرفية الاستثمارية بطريقة تمكن المرشحين من التفكير بأنفسهم وطرح الأفكار .
- واحدة من المهارات الرئيسية المطلوبة في المرشحين لمثل هذه الوظائف هي قدرتهم على حل المشاكل . يرغب مسؤولو التوظيف في الحصول على نظرة ثاقبة حول كيفية التعامل مع المواقف الصعبة وتطبيق ذكائك وتعليمك وخبراتك العملية في التعامل معها بنجاح.
- تهدف دراسات الحالة إلى تقييم كيفية معالجة المعلومات ، والتفاعل مع المواقف الجديدة والمفاجئة.
- في كثير من الأحيان يتم حل دراسات الحالة مع مجموعة. ومن ثم يحصل القائم بإجراء المقابلة هنا على اختبار كيفية عملك ضمن فريق .
ما هي أنواع دراسات الحالة المصرفية الاستثمارية؟
على نطاق واسع ، يمكن أن يكون هناك نوعان من دراسات الحالة التي يمكن توقعها في مركز تقييم البكالوريا الدولية. دراسات الحالة الخاصة بصنع القرار ودراسات الحالة الخاصة بالنمذجة المالية.
دراسات حالة عملية اتخاذ القرار بشأن الخدمات المصرفية الاستثمارية
- يتم سؤالهم بشكل أكثر شيوعًا مقارنة بدراسة الحالة من نوع النمذجة. في هذا النوع من دراسة الحالة ، تحتاج إلى اتخاذ قرارات لصالح عميلك وتقديم المشورة له في موقف معين.
- يمكن أن تستند دراسات الحالة الخاصة بالعميل إلى إيجاد المصادر التي يجب من خلالها جمع رأس المال ، وما إذا كان ينبغي إجراء الدمج المقترح ولماذا.
- يجب أن تتوقع إتاحة هذه الأسئلة على الفور. هذا يعني أنه يتم تقديم دراسة الحالة لك في يوم المقابلة. أنت بحاجة إلى حل القضية وتقديمها ضمن الإطار الزمني المحدد.
- بالنسبة لهذه العملية بأكملها ، سيتم إعطاؤك حوالي 45-60 دقيقة للتحضير و 10 دقائق للعرض التقديمي تليها جولة من الأسئلة والأجوبة.
- لن تتضمن دراسات الحالة الموضعية دراسة عميقة للحالة لأن الوقت المطلوب لفعل الشيء نفسه ليس كافيًا وسيكون أكثر حول مهارات العرض والعمل الجماعي التي سيتم اختبارها.
مثال على دراسة حالة اتخاذ القرار:
أحد عملائك هو شركة عالمية تصنع وتوزع مجموعة واسعة من العطور. إنهم يفكرون في طرق لتوسيع أعمالهم. هناك طريقتان للقيام بذلك ؛ إما تقديم مجموعة جديدة من العطور مع قنوات التوزيع الحالية أو بدء عمل جديد تمامًا مع مجموعات مختلفة من المتاجر.
من المفترض أن تعرف أي حل أفضل للعمل. لحل هذه المشكلة ، تحتاج إلى مقارنة عوائد الاستثمارات وتحديد الحل بأسباب داعمة.
نمذجة دراسات الحالة المصرفية الاستثمارية
- هذه هي دراسات الحالة التي تأخذها إلى المنزل حيث يتعين عليك القيام بالنمذجة المالية والتقييم البسيط. إنه أشبه باختبار النمذجة وليس دراسة حالة.
- ستكون دراسة الحالة أكثر من إجراء تقييم FCFF على شركة أو إعداد نموذج بسيط للاندماج أو الاستحواذ على الرافعة المالية.
- يُتوقع منك تحليل مضاعفات تقييم الشركات وتحديد ما إذا كانت مقومة بأقل من قيمتها أو مبالغ فيها.
- هنا يتم منحك بضعة أيام لإكمال تحليلك. في يوم المقابلة ، تحتاج إلى عرض توصياتك على المصرفيين خلال عرض تقديمي مدته 30-45 دقيقة.
- مقارنة بدراسات الحالة الخاصة بالعميل ، سيكون التحليل أعمق بكثير حيث سيتم منحك وقتًا كافيًا للعمل عليها.
مثال على دراسة حالة النمذجة
قررت شركة أدوية إجراء عملية استحواذ. لقد حددت الشركة وتواصلت معك للحصول على مشورتك بشأن الصفقة وتحديد المبلغ الذي يجب أن يدفعوه مقابل الصفقة. يتم تزويدك بالمعلومات المالية والمقاييس والمضاعفات اللازمة ونظرة عامة عن شركة البائع والمشتري.
لحل هذه المشكلة ، عليك أولاً معرفة ما إذا كان الاستحواذ ممكنًا. إذا كان لدى المشتري مصادر لتمويل الصفقة ، فكيف سيكون هيكل الصفقة وأوجه التآزر. بعد ذلك ، تحتاج إلى استخدام المقاييس المتعددة ومقاييس التقييم لتحديد النطاق السعري للصفقة.
كيف تستعد لدراسات الحالة المصرفية الاستثمارية؟
- تأكد من قراءة أخبار الأعمال بشكل متكرر وأنك على دراية بالتركيز على القراءة حول كيف وماذا عن المعاملات التجارية التي تمت مناقشتها.
- تعرف على تقنيات التقييم المختلفة وحسابها وكيفية تفسيرها.
- خاصة بالنسبة لدراسات الحالة القائمة على النمذجة والتقييم ، يجب أن تكون مستعدًا لكيفية تنسيقها باستمرار أثناء استخدام PowerPoint و Excel.
- نعم ، هذا كل ما عليك فعله. اقرأ أكبر عدد ممكن من دراسات الحالة وقم بحلها حتى تحصل على موهبة فهم سيناريوهات العمل وحلها.
- قد لا تجد أسئلة دراسة حالة حقيقية تستخدمها البنوك لإجراء المقابلات. ولكن بما أنه يتعين عليك التدرب ، فحاول سؤال صديق أو أي زميل تعرفه ممن خاضوا جولات دراسة الحالة هذه عن نوع الأسئلة التي تلقوها.
- إذا كان هذا ممكنًا ، فقم بإنشاء دراسة الحالة الخاصة بك . نعم ، يمكنك ببساطة القيام بذلك عن طريق تولي شركة ، وبناء موقف افتراضي ، وطرح أسئلة على نفسك مثل هل يجب أن يندمجوا مع شركة ABC؟ ما نوع هيكل رأس المال الذي يجب أن تمتلكه الشركة؟
- تحقق من موقع الشركة على الإنترنت لمعرفة ما إذا كانت لديها دراسات حالة نموذجية متاحة للرجوع إليها.
لمزيد من التدرب على دراسات الحالة والاختبارات في مركز التقييم ، تحقق من ذلك
- //casequestions.com/
- //www.caseinterview.com/
نصائح لأداء جيد في دراسات الحالة المصرفية الاستثمارية
أثناء العمل على دراسات الحالة المصرفية الاستثمارية
- اتخذ قرارًا ملموسًا وأسس توصياتك لأسباب منطقية.
- استخدم نهجًا منظمًا لمعالجة المشكلة.
- ركز على أهم القضايا السائدة في القضية.
- افهم الحالة والأسئلة بعناية قبل تفسيرها وفكر مليًا قبل الانتهاء من قرار المشكلة.
- لا داعي للذعر هو الحل للقضية غير واضح.
- لنمذجة دراسات الحالة ، قم بتنسيق Excel و PowerPoint بشكل احترافي.
- استعد حول نوع الأسئلة التي قد تطرح عليك أثناء العرض التقديمي.
- قم بتقييم جميع العوامل ذات الصلة والمشكلات المحتملة ولكن ضع في اعتبارك الموارد التي لديك.
- يجب أن تكون الحلول التي تقدمها واقعية وأن تكون على دراية بآثار المنظمات قيد الدراسة.
- لديك أسباب منطقية قوية وراء كل بيان تدلي به وتلبية القضايا الحرجة للقضية في البداية نفسها.
- ليس من الضروري امتلاك معرفة محددة بشأن الصناعة قيد الدراسة ولكننا سنكون ميزة إضافية.
- عند التحضير ، ركز على قراءة أخبار الصفقة ومارس أكبر عدد ممكن من السيناريوهات.
أثناء تقديم دراسة الحالة المصرفية الاستثمارية الخاصة بك
- تدرب على الخطابة.
- تحدث ببطء ووضوح.
- يجب أن يتم تنظيم العرض بطريقة منطقية.
- أثناء العمل في مجموعات تتفاعل مع الجميع. عادة ما يكون القائم بإجراء المقابلة مهارات القيادة والعمل الجماعي.
- لا تحاول فقط إظهار قدرتك على التحدث عن التمويل ولكن أيضًا المعرفة التجارية بالمعنى التطبيقي.
- ضع في اعتبارك أنك لا تتجاوز الحد الزمني المخصص لتقديم الشرائح.
- تدرب جيدًا قبل ذلك حتى تمر بسلاسة.
- إذا كان عرضًا جماعيًا ، فتأكد من حصول الجميع على فرصة للتحدث والتعبير عن آرائهم. من المؤكد أن المقيّمين سيضعون علامة على سلوكك أثناء العمل في فريق.
أثناء الإجابة على الأسئلة
- لا تتسرع في تقديم الجواب. قم دائمًا بتنظيم أفكارك ثم أجب.
- كن منتبهًا طوال العملية.
- توقع من القائم بإجراء المقابلة طرح أسئلة إضافية لاختبار كيفية التعامل مع ما هو غير متوقع.
- كن مبدعًا وفكر "خارج الصندوق" لجذب انتباه المصرفي نحوك.
- الخطوة المهمة التالية هي جمع أفكارك وتوضيحها عبر النقاط الرئيسية. لا تتغلب على الأدغال لأن لديك وقتًا محدودًا وبالتالي يجب أن تكون دقيقًا أثناء حديثك.
- لا يوجد شيء صحيح أو خطأ ولكن في أوقات الجدل (وهو ما يحدث بالتأكيد إذا كانت هناك مناقشات جماعية) اذكر بقوة سبب عدم اختيارك لهذه الاحتمالات.
دراسة حالة المصرفية الاستثمارية - نموذج
الآن يجب أن تتساءل كيف نطبق كل هذا بالفعل في دراسة الحالة. دعنا نفهم دراسات الحالة المصرفية الاستثمارية بدقة على مثال تمت مناقشته أدناه ؛
دراسة حالة المصرفية الاستثمارية - الوضع:
تريد شركة Simons Ltd ، وهي شركة برمجيات ، تعظيم قيمة مساهميها. لديها ثلاثة خيارات للتطلع إلى بيع الشركة ، أو القيام بعمليات استحواذ صغيرة أو الاستمرار في النمو بشكل عضوي. تطلب Argus Ltd. نصيحة من البنك الذي تتعامل معه بشأن الإجراء الصحيح.
ما عليك القيام به:
- لمراجعة الشركة ، سيتم تزويدك بنظرة عامة على الأعمال التجارية ومنافسيها ومرشحي الاستحواذ المحتمل والبيانات المالية والتوقعات المستقبلية.
- اقرأ المعلومات المقدمة وافهم الصناعة.
- حاول قياس قيمة الشركة مقارنة بأقرانها.
- إجراء تحليل تقييم باستخدام أسلوب التدفقات النقدية المخصومة وتقنيات التقييم النسبي.
- قارن الخيارات الثلاثة مع التقييم وتأثير عمليات الاستحواذ.
- قم بإعداد عرض تقديمي يقدم توصيتنا بشأن ما يمكن أن يكون أفضل طريقة لتعظيم قيمة المساهمين في هذه الحالة.
الحل لدراسة حالة المصرفية الاستثمارية
الجواب على دراسة الحالة هذه شخصي إلى حد ما. يمكنك اتخاذ موقف ودعمه بالأسباب. ومع ذلك ، هنا ، لفهم الأغراض ، نفترض بيع الشركة. دعنا الآن نرى كيف يمكنك متابعة البيع كخيار مقترح.
الأسباب:
نوصي بالبيع للأسباب التالية ؛
- الصناعة تنمو ببطء شديد (أقل من 5٪ في السنة).
- الشركات مبالغ فيها.
- لن تؤدي عمليات الاستحواذ إلى زيادة الإيرادات أو الأرباح بشكل كبير.
عرض دراسة حالة المصرفية الاستثمارية
- اجعل الأمر بسيطًا ومباشرًا مع أسباب توصيتك للبيع.
- لمحة موجزة عن الصناعة وخصائص نموها ومكانة الشركة.
- كيف ستنمو الشركة عضوياً في السنوات الخمس إلى العشر القادمة؟
- اشرح بإيجاز مرشحي الاستحواذ والفرص المتاحة معهم.
- قم بتبرير سبب عدم نجاح كل من خيارات النمو العضوي وعمليات الاستحواذ.
- اشرح تحليل التدفقات النقدية المخصومة الذي أجريته وأظهر كيف أن البيع هو أفضل خيار ممكن.
استنتاج
نظرًا لأن دراسات الحالة المصرفية الاستثمارية عنصر مهم في عملية المقابلة ، فإن العبث بها سيعني مجرد فقدان العرض. ضع في اعتبارك دراسات الحالة المصرفية الاستثمارية كفرصة لعرض مهاراتك وموهبتك أمام المصرفيين الاستثماريين يمكن أن تغير هذه الدقائق حياتك المهنية ، لذا اجعلها مهمة وتقدم أفضل ما لديك :-)
مقالات مفيدة متعلقة بالخدمات المصرفية الاستثمارية
- مدير صندوق التحوط مقابل الخدمات المصرفية الاستثمارية
- إدارة الاستثمار مقابل الخدمات المصرفية الاستثمارية
- دورة مجانية في الخدمات المصرفية الاستثمارية
- دورة الخدمات المصرفية الاستثمارية المهنية <
