المصرفية الاستثمارية في ألمانيا | أعلى البنوك | الرواتب | ثقافة
الاستثمار المصرفي في ألمانيا
كيف هو الاستثمار المصرفي في ألمانيا؟ هل يجب على المرء أن يبدأ العمل في ألمانيا ويتوقع راتباً أفضل؟ كيف تتعامل مع مقابلات العمل المصرفي الاستثماري في ألمانيا؟ كيف تتم عملية التوظيف في الخدمات المصرفية الاستثمارية؟
في هذا المقال سنتحدث عما يلي -
نظرة عامة على سوق الخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا
كمرشح للخدمات المصرفية الاستثمارية ، تعتبر ألمانيا دائمًا رهانًا جيدًا. لأنه في ألمانيا ، ستحصل على أجر مماثل تقريبًا كما هو الحال في لندن وفي نفس الوقت ، ستكون قادرًا على توفير الكثير. ألمانيا للأشخاص الذين يرغبون في النمو في الخدمات المصرفية الاستثمارية دون أي جنون في عالم المال / الزملاء.
ومع ذلك ، ليست كل البنوك الاستثمارية في ألمانيا تدفع رواتب جيدة. تحتاج إلى اختيار بنك استثماري ضخم حتى تتمكن من الاستفادة الكاملة من سوق ألمانيا والحصول على بعض الخبرة العملية كمتدرب في الخدمات المصرفية الاستثمارية.
يوجد في ألمانيا شيء معين يختلف عن بقية العالم. في ألمانيا ، لا يوجد شيء يسمى بنوك الاستثمار. تعمل البنوك كبنوك تجارية واستثمارية على حد سواء.
وهكذا ، تتعايش الخدمات المصرفية الاستثمارية والبنوك التجارية في ألمانيا. ومع ذلك ، هناك بعض الخدمات الخاصة التي تقدمها البنوك الألمانية لتسمية مقدمي الخدمات المصرفية الاستثمارية. وجميع هذه الخدمات مرتبطة بسوق رأس المال.
في ألمانيا ، يستخدم المصطلح القانوني "finanzdienstleistung Institute" للإشارة إلى بنوك الاستثمار الألمانية. وإلقاء نظرة على الخدمات للحصول على فكرة جيدة حول كيف يذهل جناح الخدمات المصرفية الاستثمارية في البنوك الألمانية عملاءه.
الدورات الموصى بها
- تدريب المحلل المالي المحترف
- التدريب على الخدمات المصرفية الاستثمارية
- التدريب عبر الإنترنت على عمليات الاندماج والاستحواذ
بنوك الاستثمار في ألمانيا - الخدمات المقدمة
أولاً ، دعونا نلقي نظرة على أنشطة البنوك الاستثمارية في ألمانيا ثم نشرح كل منها -
المصدر: zew.de
كما نرى ، يمكن تقسيم الخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا إلى نشاطين رئيسيين - أولاً ، نشاط الوساطة المالية والآخر هو تداول الملكية. وتستند الأنشطة برمتها على أبحاثهم واستراتيجيتهم.
دعونا نلقي نظرة على كل فئة واسعة بالتفصيل.
وساطة مالية
هذا هو التشابه الوحيد بين الخدمات المصرفية الاستثمارية والخدمات المصرفية التجارية - فهما يعملان كوسطاء ماليين ، لكن النطاق والخدمات المقدمة مختلفة تمامًا.
تحت نشاط الوساطة المالية ، هناك ثلاث فئات فرعية - الاستشارات المالية ، والسوق الأولية ، والسوق الثانوية.
- الاستشارات المالية: في إطار الاستشارات المالية ، تقدم بنوك الاستثمار الألمانية بشكل أساسي خدمات استشارية لعمليات الاندماج والاستحواذ حيث يكون لدى الشركات نية مماثلة لخلق تآزر في عمليات الاندماج والاستحواذ. بخلاف عمليات الدمج والاستحواذ ، تقدم الخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا أيضًا استشارات أسواق رأس المال واستشارات أسواق رأس المال للديون وتوضح لعملائها كيفية الذهاب إلى الأسهم والسندات والمنتجات المهيكلة. بخلاف هذين الأمرين الرئيسيين ، فإنها توفر أيضًا سلسلة من الخدمات التي تشمل القروض المشتركة ، واستشارات إدارة المخاطر ، والاستشارات المالية في رأس المال الاستثماري والأسهم الخاصة ، واستشارات التصنيف.
- السوق الأولية: في السوق الأولية أيضًا ، تقدم البنوك الاستثمارية مجموعة من الخدمات. وتشمل هذه المساعدة في الاكتتابات الأولية (يمكن أن تكون الاكتتابات العامة الأولية عامة أو خاصة ، ويمكن أن تكون أيضًا إصدارًا أوليًا أو ثانويًا للأسهم) ، وإصدار الديون ، وأنشطة ما بعد البيع ، وبناء المؤشرات ، والمنتجات المورقة ، والشهادات ، والمشتقات ، والخدمات المختلطة.
- السوق الثانوية: فيما يتعلق بالسوق الثانوية ، تقدم البنوك الاستثمارية عروض المنتجات والخدمات. في المنتجات ، يقدمون مؤشرات فورية ومشتقات وشهادات في الصرف الأجنبي وسوق المال والسندات والأسهم وما إلى ذلك. وفي الخدمات ، يقدمون أنشطة التجار والوساطة وأنشطة صانع السوق.
تداول الملكية
التداول الاحتكاري هو جناح آخر للخدمات المصرفية الاستثمارية للبنوك الألمانية. بموجب هذا ، تقدم بنوك الاستثمار الألمانية نوعين من خدمات التداول - أولاً ، التداول بأسماء البنوك الخاصة ؛ والثاني ، تقديم خدمات الاستشارات التجارية. كما أنها توفر المنتجات التي يتم تداولها في السوق الثانوية.
قد تختلف هذه الخدمات اعتمادًا على الأصول المُدارة للبنوك وأنواع العملاء الذين تخدمهم.
أفضل بنوك الاستثمار في ألمانيا
أجرى ليدرز ليج دراسة استقصائية لأهم البنوك الاستثمارية (استنادًا إلى الاتصالات السلكية واللاسلكية والإعلام والتكنولوجيا) في ألمانيا في عام 2017. وقد اكتشفوا عددًا قليلاً من البنوك الاستثمارية التي قسموها تحت تصنيف "رائد" و "ممتاز" و "موصى به للغاية" "التقييمات.
دعونا نلقي نظرة على أسماء أفضل البنوك الاستثمارية تحت هذه التصنيفات -
قيادة:
وفقًا لـ ليدرز ليج ، فإن البنوك الاستثمارية "الرائدة" هي الأفضل أداءً لعام 2017 من حيث الاتصالات والإعلام والاستشارات التكنولوجية. هذه الأسماء -
- كريدي سويس
- EY
- تنبيه أوكلي
ممتاز:
بعد البنوك الاستثمارية "الرائدة" ، هناك عدد قليل من البنوك التي تندرج تحت فئة "ممتاز" حسب الأداء -
- مصرف باريس الوطني باريباس
- عمليات الاندماج والاستحواذ الدولية
- مورجان ستانلي
ينصح به بشده:
بعد تصنيفات "رائدة" و "ممتازة" ، هناك بنوك استثمارية تندرج تحت تصنيف "موصى به بشدة" من قبل ليدرز ليج من حيث الأداء في TMT
- Cf-Mittelstand
- البنك الألماني
- نومورا القابضة
إذا كنت تخطط للحصول على وظيفة في الخدمات المصرفية الاستثمارية ، فحاول الحصول على وظيفة أو الحصول على تدريب داخلي في هذه البنوك الاستثمارية. هذه هي أفضل البنوك الاستثمارية في ألمانيا وستدفع حياتك المهنية بالتأكيد إلى المستوى التالي.
عملية التوظيف في بنك الاستثمار في ألمانيا
تشبه عملية التوظيف في الخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا لندن مع استثناءات قليلة. دعونا نلقي نظرة على عملية توظيف المرشحين للخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا -
مجموعة المرشحين:
المرشحون في ألمانيا هم في المقام الأول من إدارة الأعمال أو المالية. نادرًا ما يتقدم أشخاص من خلفيات أخرى بطلب للحصول على الخدمات المصرفية الاستثمارية. هذا هو السبب في أن الخلفية التقنية والمعرفة لهؤلاء المرشحين أفضل بكثير من المرشحين في لندن. وبالتالي ، فقد لوحظ في كثير من الأحيان أن الأشخاص الذين لم يتم وضعهم في القائمة المختصرة هنا ينتهي بهم الأمر بالتقدم في البنوك الاستثمارية في لندن.
أنواع المقابلات:
في ألمانيا ، عندما يتم إجراء مقابلات مع الأشخاص من أجل الخدمات المصرفية الاستثمارية ، يكون مستوى المقابلات أكثر صرامة. هناك سببان لهذا. أولاً ، الجوانب الفنية للمقابلات أعلى من أنواع الأسئلة الشخصية. لأن المحاورين هنا يحتاجون إلى معرفة ما إذا كان المرشحون لديهم معرفة بالأساسيات أم لا. السبب الثاني الذي يجعل مستوى المقابلة أكثر صرامة هو أنه بدلاً من طرح أسئلة صعبة ، يطرح المحاورون العديد من الأسئلة التفصيلية. على سبيل المثال ، بدلاً من إعطاء مرشح للقيام بتقييم شركة ، فإنهم يتساءلون عن طريقة التقييم التي ستحقق المزيد من الفوائد والتي ستولد عوائد أقل.
نوع التحضير:
كمرشح ، تحتاج إلى الاستعداد بدقة. نظرًا لأن الجانب التقني هنا أكثر تناسقًا ، فأنت بحاجة إلى معرفة ما تتحدث عنه أثناء المقابلة. لا يمكنك الهروب بمجرد حك السطح وعدم معرفة ما تنطقه بالضبط. وبالتالي ، استعد جيدًا. تعرف على الأشياء الخاصة بك. إذا لم تكن واثقًا من الأساسيات ، فراجعها وصقل مهاراتك. بدون المعرفة التقنية المتعمقة ، يكاد يكون من المستحيل اقتحام الخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا.
عملية التقديم والمقابلة:
دعنا الآن نلقي نظرة على عملية التقديم والمقابلة -
- مقابلة خارج الدورة: تستمر المقابلات خارج الدورة على مدار العام مما يسهل على المرشحين التقديم والتوظيف كمتدربين / موظفين بدوام كامل.
- عملية التقديم: في الخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا ، سيتم وضعك في القائمة المختصرة عن طريق التقديم عبر الإنترنت. إذا كنت ترغب في التقدم لشغل وظيفة (متدرب / موظف بدوام كامل) في بنك استثماري في ألمانيا ، فكل ما عليك فعله هو مراجعة أسئلة الكفاءة في التطبيق عبر الإنترنت (عادةً اختبارات الرياضيات والمنطق). بعد ذلك ، يقوم نائب رئيس البنك بإختيار ترشيحك بناءً على خبرتك السابقة ودرجاتك وخلفيتك التقنية.
- المقابلات مع المتدربين: عادة ، يتم إجراء أربع جولات من المقابلات لتوظيف المتدربين. في ألمانيا ، توظف البنوك الاستثمارية ما يصل إلى 3 متدربين في وقت واحد. ستكون الجولتان الأوليان مع المحللين. إذا مررت بالجولتين الأوليين ، فستكون جالسًا مع زميل. إذا قمت بمسح تلك الجولة أيضًا ، فستكون الجولة الأخيرة مع VP.
- مقابلات لوظائف بدوام كامل: بالنسبة للموظفين بدوام كامل ، فإن عملية المقابلة مماثلة في لندن. كمرشح لدوام كامل ، يجب أن تمر بجولة إضافية أو اثنتين أكثر من المتدربين ليتم اختيارك. ستخوض جولة مقابلة عادية 1-1 حتى مستوى المدير العام ؛ سيكون هناك مركز تقييم للحكم على معرفتك ومهاراتك بالإضافة إلى أنك تحتاج إلى تقديم عروض حالة أيضًا.
الشبكات:
على عكس أي مكان آخر ، لا يتم استخدام الشبكات في ألمانيا كأداة فعالة. ولكن إذا كان من الممكن القيام بذلك ، فسيؤدي إلى نتائج أفضل في غضون فترة زمنية قصيرة. إليكم السبب -
- أولاً ، في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا ، يكون الفريق أصغر بكثير. لذا ، فإن مصرفيًا فرديًا له تأثير أكبر على من سيجري مقابلة ومن سيتم تعيينه.
- ثانيًا ، يتواصل عدد قليل جدًا من الأشخاص في ألمانيا. لذا فإن طريقة التواصل لا تزال جديدة ويمكنك الاستفادة من الشبكات على الفور للتميز عن الآخرين.
لغة:
بالنسبة للخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا ، من المهم أن تعرف اللغة الألمانية. ستساعدك معرفة اللغة الألمانية على التواصل بشكل أفضل. عادة ، يتم إجراء 99٪ من الاجتماعات والعروض التقديمية باللغة الإنجليزية ؛ لذلك في هذه الحالة ، لا تحتاج إلى معرفة اللغة الألمانية. لكن معرفة اللغة الألمانية ستفيدك بالتأكيد كمرشح.
الثقافة في بنوك الاستثمار في ألمانيا
في ألمانيا ، تختلف الأمور كثيرًا عن أماكن أخرى مثل نيويورك ولندن. في الخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا ، يكون أعضاء الفريق أقل بكثير في المكتب. في المكتب الكامل ، يعمل 30 شخصًا فقط. نتيجة لذلك ، يعرف الجميع بعضهم البعض. والسلوك والثقافة محترفان للغاية. لا أحد يصرخ في بعضه البعض. يحب الناس العمل والتقدم كلما لزم الأمر.
في المكاتب الصغيرة مثل هذه ، من السهل التألق أيضًا. بصفتك موظفًا مبتدئًا ، يمكنك الدخول إلى أي مكتب MD وطرح الأسئلة عليهم إذا كان لديك أي منها. بالإضافة إلى ذلك ، نظرًا لأن الفريق أصغر ، يمكنك المساهمة في أي صفقة كفرد. ولن يكون موقفك عائقا في طريق مساهمتك (إذا كنت تعرف ما تفعله في المقام الأول).
علاوة على ذلك ، ستحصل على تعرض العميل في وقت مبكر جدًا من حياتك المهنية. في الخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا ، ستحصل على تعرض كبير للعميل بعد تعيينك مباشرة ، وهذا ليس هو الحال في نيويورك أو لندن.
والثقافة بشكل عام مريحة للغاية. نتيجة لذلك ، يمكن للناس التركيز على العمل ويمكنهم الحفاظ على توازن صحي بين العمل والشخصية والعاطفية.
ألقِ نظرة أيضًا على أسلوب حياة المصرفيين الاستثماريين
رواتب الاستثمار المصرفي في ألمانيا
وفقًا لموقع eFinancialCareers.com ، تدفع البنوك الاستثمارية الألمانية أقل بكثير من البنوك الاستثمارية في لندن.
وفقًا لتقرير eFinancialCareers.com ، متوسط الراتب الذي تدفعه Deka Banks هو 127000 دولار سنويًا. وبالمقارنة ، دفعت شركة جوبيتر أسيت مانجمنت ومقرها لندن حوالي 251 ألف دولار سنويًا.
ليس فقط Deka Bank ، الجناح المصرفي الاستثماري ومقره ميونيخ ، HypoVereinsbank هو أيضًا دافع ضعيف فيما يتعلق بالتعويضات. يدفع ما معدله 232000 دولار في السنة. في المقابل ، يدفع بنك جولدمان ساكس أكثر بكثير ، حوالي 399 ألف دولار سنويًا. ويدفع Jefferies حوالي 466000 دولار سنويًا في المتوسط.
السبب الرئيسي وراء ذلك في لندن ، المكافأة أعلى بكثير من ألمانيا. في الخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا ، يكون مقدار المكافأة أقل. ولكن إذا كنت تعيش في فرانكفورت ، فستتمكن من توفير الكثير من المال مقدمًا.
فرص الخروج من الخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا
في نيويورك ، يعمل الناس لمدة 2-3 سنوات في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية ثم يستقيلون للانضمام إلى شيء آخر.
ومع ذلك ، في الخدمات المصرفية الاستثمارية في ألمانيا ، تختلف الأمور كثيرًا. يأتي معظم المرشحين هنا إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية لفترة طويلة. ونادرًا ما يختارون خيارات الخروج.
ولكن نظرًا لوجود استثناء دائمًا لكل شيء ، في ألمانيا أيضًا ، يختار عدد قليل من المصرفيين الاستثماريين البقاء في بنك استثماري لبضع سنوات ثم الانتقال بعيدًا للعثور على مستقبل وظيفي أفضل.
عادةً ما تكون ثلاث فرص للخروج أكثر شيوعًا هنا.
- الأول هو الأسهم الخاصة. نظرًا لوجود العديد من الشركات في ميونيخ وفرانكفورت ، لا يقلق الناس بشأن الحصول على وظائف. لقد توقفوا عن العمل المصرفي الاستثماري وحاولوا الدخول في الأسهم الخاصة ومعظمهم في شركات رفيعة المستوى مثل Blackstone و BC Partners وما إلى ذلك.
- الثاني هو وظائف تطوير الشركات. يختار العديد من المصرفيين الاستثماريين هذا الملف الشخصي.
- والخيار الثالث المشترك هو العمل كشريك استراتيجي في أي شركة مؤسسية.
استنتاج
اللغة الألمانية ليست مكانًا سيئًا لبناء حياتك المهنية في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية. نعم ، الأجر أقل ، لكن منحنى التعلم أفضل بكثير من لندن ونيويورك لأن التركيز الرئيسي ينصب على الجانب التقني في المقابلة.
إذا تمكنت من بناء مهاراتك الفنية في بداية حياتك المهنية ، فمن المؤكد أنها ستدفع أرباحًا على المدى الطويل في حياتك المهنية.
