استثمارات عالية المخاطر (تعريف ، أمثلة) | أعلى 6 استثمار عالي المخاطر
تعريف الاستثمارات عالية المخاطر
الاستثمار عالي المخاطر هو استثمار تكون فيه درجة المخاطرة عالية وهناك احتمال كبير أن يخسر المستثمر مبلغًا كبيرًا / كل المبلغ المستثمر. في الاستثمارات عالية المخاطر ، تكون فرص ضعف الأداء أعلى من المعتاد. يجب أن تتم هذه الاستثمارات من قبل المستثمرين الذين لديهم شهية عالية المخاطر.
أمثلة على الاستثمارات عالية المخاطر
دعونا الآن نفهم بالتفصيل عن الاستثمارات عالية المخاطر بمساعدة بعض الأمثلة:
مثال # 1 - صناديق التحوط
صندوق التحوط هو صندوق استثمار يجمع الأموال من المستثمرين مثل المستثمرين المؤسسيين ويستثمر في نوع متنوع من الأصول وتديره شركة إدارة استثمار محترفة.
- تستخدم صناديق التحوط استراتيجيات مثل البيع على المكشوف ، والتداول في المشتقات ، والتداول في سوق OTC ، إلخ.
- عادة ما تكون صناديق التحوط مفتوحة النهاية وتسمح بالإضافات والسحب من قبل المستثمرين.
- تعتبر صناديق التحوط معقدة من الناحية الهيكلية وبالتالي فهي أكثر خطورة. إذا كان المستثمر يسعى بشدة إلى المخاطرة. فترة القفل أطول نسبيًا وإذا لم يتم الاستثمار فيها بيقظة يمكن أن تؤدي إلى خسائر فادحة أو كاملة.
مثال # 2 - الأوراق المالية القائمة على العقارات / الخدمات المصرفية للأراضي.
الأوراق المالية القائمة على العقارات هي استثمارات في مشاريع مثل REIT ، شركة استثمار الرهن العقاري ، إلخ. قد يتلقى المستثمرون مدفوعات على قدم المساواة مع الإيجار و / أو مدفوعات الرهن العقاري. قد يتلقى مكاسب رأسمالية إذا تم بيع الأصل لتحقيق مكاسب أو قد يعاني من خسارة رأس المال إذا تم بيع الأصل مقابل خسارة.
- ليست هناك مدرجة في البورصة وبالتالي لا يمكن بيعها بسهولة.
- عادة لا تكون هذه الاستثمارات مضمونة ونتيجة لذلك قد يخسر المستثمر كل أمواله.
- أيضًا ، قد يستغرق استرداد الاستثمار وقتًا طويلاً جدًا.
مثال # 3 - استثمارات الشركة الخاصة
هذه هي الطريقة التي تجمع بها الشركات الخاصة الأموال من المستثمرين. عائدات هذه الاستثمارات غير مؤكدة وبالتالي فهي محفوفة بالمخاطر. يجب على المستثمرين الاستثمار فقط إذا كان بإمكانهم تحمل خسارة كل استثماراتهم.
المثال رقم 4 - التمويل الجماعي
الاستثمار في مشروع جديد أو شركة ناشئة مع توقع كسب الفائدة والمشاركة في الأرباح المستقبلية للشركة. قد يكون هناك قاعدة للاحتفاظ بالاستثمار لفترة غير محددة والعوائد دائمًا غير مؤكدة.
مثال # 5 - منتجات الاستثمار المهيكلة
تُعرف أيضًا باسم الاستثمارات المرتبطة بالسوق وغالبًا ما يتم إنشاؤها بواسطة البنوك الاستثمارية. إنها تلبي احتياجات المستثمرين بمزيج منتج مخصص. يعتمد ذلك على تحمل المخاطر. تختلف الفوائد من منتج إلى آخر. عادة ما تكون غير سائلة وقد تكون الرسوم باهظة جدًا.
مثال # 6 - العروض العامة الأولية
يتم بيع الأسهم للمستثمرين مثل المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد وأيضًا مضمونة من قبل البنوك التي ترتب هذه الأسهم ليتم إدراجها في البورصات. يؤدي هذا إلى توسيع وتنويع قاعدة حقوق الملكية للشركة. ولكن هناك عدم يقين بشأن ما إذا كانت الإدارة ستؤدي جميع الواجبات اللازمة لتطوير الشركة وكسب عوائد كافية.
تشمل الأمثلة الأخرى العملات المشفرة ، والصرف الأجنبي ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، ورأس المال الاستثماري ، واستثمار الملاك ، والمراهنة على فروق الأسعار ، وما إلى ذلك.
مزايا
- مكاسب ضخمة - هناك فرصة كبيرة لكسب عائد أعلى من المعتاد.
- الشراء والبيع السهل - عادة ما يكون للمستثمر خيار شراء أو بيع الأوراق المالية دون أي قيود.
- هناك فائدة من كسب أرباح رأس المال وتوزيعات الأرباح.
- ذات مسؤولية محدودة - تقتصر مخاطر المستثمر على مبلغ المبلغ الأولي المستثمر.
سلبيات
- شديدة التقلب - تتقلب مثل هذه الاستثمارات بشكل غير متوقع وتكون متقلبة للغاية عند مقارنتها بالاستثمارات الأخرى.
- تحكم أقل في النتيجة والأداء - كمستثمرين ، لن يكون لدينا الكثير من المعرفة حول عمل الشركة ، والعوامل التي تحدد نجاح الاستثمار ستكون خارجة عن السيطرة.
- المستثمرون الذين سيتم الدفع لهم في حالة الاستثمار في حقوق الملكية - في حالة التصفية ، سيتم الدفع لأصحاب الأسهم بعد حصول جميع الدائنين والموردين والموظفين على حصتهم. على الرغم من إمكانية سحب المبلغ في أي وقت ، إلا أن توقع أداء الصندوق سيكون صعبًا.
