المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ | قائمة أعلى البنوك | الراتب | وظائف

نظرة عامة على الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ

الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ - إذا كنت ترغب في الدخول إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ ، فهذا دليل سيساعدك كثيرًا. قد يكون لديك العديد من الأسئلة حول السوق ، حول عملية المقابلة ، حول معايير الأهلية ، وحول هيكل التعويض.

في هذه المقالة ، سوف نتحرى ونقدم لك نظرة عامة مفصلة عن كل هذه العوامل.

ألق نظرة على تسلسل المقال -

    إذا كنت جديدًا في الخدمات المصرفية الاستثمارية ، فقم بزيارة نقطة البداية هذه - الخدمات المصرفية الاستثمارية

    نظرة عامة على سوق الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ

    هونغ كونغ هي مركز الخدمات المصرفية الاستثمارية في الصين. لهذا السبب يأتي معظم المصرفيين الاستثماريين إلى هونغ كونغ لبناء وظائفهم المصرفية الاستثمارية.

    هناك سببان وراء ذلك.

    أولاً ، في السنوات الأخيرة ، كان هناك عدد غير قليل من الأثرياء الذين بدأوا العيش في هونغ كونغ ويريدون استثمار أموالهم في صناديق الاستثمار المناسبة.

    ثانيًا ، هناك تداخل بين الخدمات المصرفية الخاصة والخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ.

    نتيجة لذلك ، تحاول جميع البنوك الاستثمارية بقلوبها لكسب حتى عملاء الخدمات المصرفية الخاصة. الغرض الرئيسي من هذه البنوك الاستثمارية هو إنشاء مجموعة من الأشخاص فاحشي الثراء وإنشاء تجمع للمستثمرين للحصول على المساعدة الآن وفي المستقبل القريب.

    هناك ثلاث صناعات كبرى في هونغ كونغ تتعامل معها البنوك الاستثمارية - الموارد الطبيعية ، والعقارات والإنشاءات (والتي تسمى أيضًا "البنية التحتية") ، ومنتجات استهلاكية متنوعة.

    في الماضي القريب ، حظيت صفقات الاكتتاب العام بالأهمية. لأن العديد من الشركات في الصين كانت تطرح للاكتتاب العام وكانوا بحاجة إلى المساعدة لإنجاز الأمور. لكن الأمور تغيرت نحو الأفضل. وإلى جانب صفقات الاكتتاب العام ، كانت البنوك الاستثمارية في هونغ كونغ تغلق صفقات الاندماج والاستحواذ ، كما أن سوق رأس المال المدين (DCM) آخذ في الارتفاع.

    إذا نظرنا إلى عملية إبرام الصفقات في DCM أو ECM أو M&A ، فلا يوجد فرق كبير. لكن إذا تحدثت عن العناية الواجبة ، فهي ضخمة في هونغ كونغ. يتم تقييم العناية الواجبة أكثر من الولايات المتحدة وأوروبا.

    على سبيل المثال ، إذا قرر أي بنك إبرام صفقة مع شركة ، فسيكون هناك أولاً جولة أولى من الاجتهاد حيث يتم فحص فريق الإدارة وعملية اتخاذ القرار والتوظيف وقرارات الرئيس التنفيذي وكيفية تأثيرها على الشركة. . لكن هذا ليس كل شيء. ستكون هناك جولة ثانية من العناية الواجبة حتى لو لم يتم العثور على تناقضات في المقام الأول.

    الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ

    كما ترون أن الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ تتطور ، يمكننا من أعلى إلى أسفل بعض البنوك الاستثمارية الخدمية الرئيسية في عروض هونغ كونغ. لنلقي نظرة -

    خدمات سوق الديون الأولية:

    نظرًا لتطبيق بازل 3 ، فإن البنوك غير قادرة على توفير تمويل الميزانية العمومية وأكثر تكلفة. ونتيجة لذلك ، فإن سوق رأس المال للديون والتوريق آخذان في الارتفاع. في سوق الديون الأولية ، يتم تقديم هذه الخدمات -

    • مستشار قانوني
    • نصيحة بشأن الهيكلة
    • تنفيذ الصفقة
    • أدلة النمذجة المالية
    • جذب مجموعة كبيرة من المستثمرين
    • الاتصال والتفاوض مع وكالات التصنيف وما إلى ذلك.

    خدمات أسواق رأس المال (ECM):

    ECM هي إحدى الخدمات الرئيسية التي تقدمها البنوك الاستثمارية في هونغ كونغ. دعنا نلقي نظرة على سلسلة الخدمات التي يقدمونها في إطار ECM -

    • حقوق الملكية: بموجب حقوق الملكية ، يقدمون مواضع للأسهم ، وعروض متابعة ، وعروض عامة أولية (IPOs) ، وحظر التجارة وإعادة شراء الأسهم ، وتحقيق الدخل ، وقضايا الحقوق وما إلى ذلك.
    • حقوق الملكية المهيكلة: في إطار الأسهم الهيكلية ، تقدم هذه البنوك الاستثمارية التحوطات ، وقروض الأسهم المضمنة ، والقروض المضمنة ، وعمليات إعادة الشراء ، والمشتريات الآجلة ، وما إلى ذلك.
    • الأوراق المالية المرتبطة بالأسهم: بموجب هذا ، تقدم البنوك سندات قابلة للتبادل ، وأسهم تفضيلية قابلة للتحويل ، وسندات قابلة للتحويل ، وسندات إلزامية قابلة للتحويل وقابلة للتبادل ، وما إلى ذلك.
    • الهجينة: في ظل الخدمات الهجينة ، هناك نوعان من الخدمات التي تقدمها هذه البنوك - عرض الديون الثانوية وأسهم التفضيل.
    • قوائم الشركة

    خدمات تمويل المشروع:

    تقدم البنوك الاستثمارية في هونغ كونغ خدمات قليلة في إطار تمويل المشاريع أيضًا -

    • الاستشارات المالية لديون الميزانين وحقوق الملكية لجميع المشاريع الكبيرة ، إلخ.
    • الهيكلة المالية
    • تحليل الحساسية
    • تقييم المخاطر وتخفيف استراتيجيات التخفيف من حدة المخاطر
    • التمويل متعدد الشرائح بما في ذلك التمويل متعدد الأطراف والتنمية وما إلى ذلك.

    الاستدانة والاستحواذ على الخدمات المالية:

    تعتني بنوك الاستثمار في هونغ كونغ بعملائها من خلال تقديم الخدمات التالية لهم في إطار تمويل الروافع المالية والاستحواذ -

    • تمويل الاستحواذ
    • التمويل بالرافعة المالية
    • الاستحواذ على الرفع المالي
    • شراء الإدارة
    • التمويل العام إلى الخاص
    • تمويل النفقات الرأسمالية
    • تمويل الميزانين
    • تمويل الجسر إلخ.

    خدمات التجارة المهيكلة وتمويل السلع الأساسية:

    تحت هذا العنوان ، تقدم البنوك الخدمات التالية -

    • تمويل ما قبل التصدير
    • الاعتمادات والتحصيلات المستندية
    • هيكل تمويل إعادة الشراء
    • تمويل الاستيراد والتصدير
    • منتجات التحوط من العملات الخ.

    خدمات التمويل العقاري:

    كما ذكرنا سابقًا ، تستثمر البنوك الاستثمارية في هونغ كونغ كثيرًا في العقارات وتقدم حلولًا لتمويل البنية التحتية.

    قائمة أفضل بنوك الاستثمار في هونغ كونغ

    فيما يلي قائمة بأهم البنوك الاستثمارية في هونغ كونغ. هذه القائمة مقدمة من Global Banking & Finance Review (GBFR) -

    • Banco Santander، SA
    • بنك الصين
    • بنك شرق آسيا
    • بنك التعمير الصيني
    • سيتي بنك
    • سيتيك كا وا بنك
    • كومرتس بنك
    • بنك داه سينغ
    • بنك DBS
    • بنك ديفا للاستثمار المحدود
    • شركة مترو الدولية الأولى للاستثمار المحدودة
    • بنك Flemings الاستثماري
    • بنك فورتيس
    • بنك فوبون
    • بنك هانغ سنغ
    • HSBC
    • ICBC آسيا
    • بنك كوكمين
    • بنك بنك تايوان ، المحدودة.
    • بنك ميفاس
    • بنك نانيانغ التجاري
    • بنك عام
    • رويال بنك اوف سكوتلاند بي ال سي
    • بنك شنغهاي التجاري
    • بنك ستاندرد تشارترد
    • سفينسكا هاندلس بانكين
    • تاي سانغ بنك ليمتد
    • بنك تايوان التعاوني المحدود.
    • تورنتو دومينيون بنك
    • بنك يوكو
    • البنك التجاري المتحد
    • مؤسسة ويستباك المصرفية
    • بنك Wing Lung
    • بنك ووري

    وفقًا لموقع asianbankingandfinance.net ، إليك قائمة بأفضل البنوك في هونغ كونغ وفقًا لقيمة إجمالي الأصول -

    1. شركة هونغ كونغ وشنغهاي المصرفية (HSBC) [قيمة إجمالي الأصول: 5.6 تريليون دولار]
    2. بنك الصين [قيمة إجمالي الأصول: 1.68 تريليون دولار]
    3. بنك هانغ سنغ [قيمة الأصول الإجمالية: 975 مليار دولار]
    4. بنك ستاندرد تشارترد [قيمة الأصول الإجمالية: 853 مليار دولار]
    5. بنك شرق آسيا [قيمة الأصول الإجمالية: 611 مليار دولار]
    6. البنك الصناعي والتجاري الصيني (ICBC) [قيمة الأصول الإجمالية: 404 مليار دولار]
    7. بنك DBS [قيمة الأصول الإجمالية: 279 مليار دولار]
    8. بنك نانيانغ التجاري [قيمة الأصول الإجمالية: 239 مليار دولار]
    9. Wing Hang Bank [قيمة إجمالي الأصول: 187 مليار دولار]
    10. سيتيك بنك إنترناشونال [قيمة الأصول الإجمالية: 171 مليار دولار]

    عملية التوظيف

    تختلف عملية التوظيف في هونغ كونغ اختلافًا طفيفًا عن البلدان الأخرى نظرًا لوجود عدد قليل من العوامل التي تحكم التوظيف بالكامل في الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ. دعونا نلقي نظرة على هذه العوامل -

    • العيش في هونغ كونغ أمر حتمي: ربما لم تسمع به بعد ، لكنه صحيح. إذا وضعت عينك على هونغ كونغ وترغب في بناء مهنة مصرفية استثمارية في هونغ كونغ ، فأنت بحاجة إلى البقاء في هونغ كونغ. هنالك سببين لذلك. أولاً ، سيسمح لك البقاء هنا بمعرفة المزيد عن الثقافة التي ستساعدك أثناء المقابلات. وثانيًا ، من خلال البقاء هنا ، ستكون قادرًا على التواصل بشكل جيد ومكثف. لذا احزم حقائبك واكتشف مكانًا للإقامة في هونغ كونغ - يمكن أن يكون بيت شباب أو غرفة على Airbnb أو غرفة مشتركة مع أحد أصدقائك.
    • التواصل مطلوب: إذا كنت قد سمعت يومًا أنه في آسيا ، فأنت لست بحاجة إلى إنشاء شبكات للخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ ، فاعلم أنها ليست المعلومات الصحيحة. نظرًا لأن المقابلات هنا غير منظمة جدًا مقارنة بالولايات المتحدة أو أوروبا ، فأنت بحاجة إلى إجراء شبكات مكثفة للغاية هنا. التواصل المكثف يعني مقابلة الأشخاص شخصيًا إذا ومتى بدا ذلك ضروريًا. فقط الاتصال البارد والبريد الإلكتروني البارد لن يفلحا.
    • التدريب الداخلي: المنافسة في هذه الأيام شرسة ولا أحد مستعد لترك شبر واحد. في هذا الوقت ، يعد إجراء دورات تدريبية في الخدمات المصرفية الاستثمارية أمرًا لا بد منه. إذا كان بإمكانك القيام بزوجين ، فستكون أفضل حالًا. لذلك لا تعتقد أبدًا أنك ستحصل على فرصة بدوام كامل في هونغ كونغ ، حتى لو لم يكن لديك خبرة تدريب في هونغ كونغ. يجب أن تقوم بفترة تدريب لمدة 6 أشهر على الأقل للحصول على نتيجة جيدة في المقابلة للحصول على فرصة بدوام كامل. حاول الحصول على مزيد من التدريب الداخلي إذا كان لديك الوقت والفرصة. ستكون وظيفتك هي التميز كمرشح بحيث تكون فرصتك في الحصول على عرض أعلى.
    • المقابلات: كما ذكرنا أعلاه ، فإن المقابلات الخاصة بالخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ هنا غير منظمة أكثر بكثير من المقابلات في الولايات المتحدة أو أوروبا. وكل شيء المقابلة عشوائي هنا. قد تحتاج إلى إجراء أكثر من 15 مقابلة للحصول على عرض أو في بعض الأحيان يمكنك الحصول على عروض مبكرة. ستشمل أسئلة المقابلة المصرفية الاستثمارية أسئلة "مناسبة" وأسئلة "فنية" وأسئلة "نوع الشخصية". أنت بحاجة إلى معرفة لغة الماندرين الصينية جيدًا لأنه ، أثناء المقابلة ، قد يطرحون عليك سؤالًا أو اثنين بلغة الماندرين وقد يطلبون منك أيضًا ترجمة مقال أو تقرير إخباري بلغة الماندرين.
    • المرشح المثالي: المرشح المثالي هو خروج من مدرسة من الدرجة الأولى في الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة أو أستراليا ، وصيني أصلي يرغب في بناء حياة مهنية في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ. يحتاج أيضًا إلى معرفة اللغة الأم جيدًا ويجب عليه إكمال تدريب لمدة 6-12 شهرًا قبل تجربة مصيرهم للحصول على فرصة بدوام كامل.

    ثقافة

    إذا كنت تعتقد أن هونغ كونغ بلد آسيوي وهناك فرصة أقل للتواصل والتعرف على الناس ، فأنت مخطئ. يمكنك مقابلة أشخاص بشكل عشوائي تمامًا إذا اخترت ذلك. لأن هونغ كونغ هي مركز دولي لممارسة الأعمال التجارية في جميع أنحاء العالم!

    من المديرين التنفيذيين إلى المحللين ، يزور الأشخاص أماكن مماثلة ويتسكعون مع بعضهم البعض كثيرًا. لذلك إذا كنت تبحث عن تغيير وظيفي أو تحاول التواصل مع أول وظيفة بدوام كامل لك ، فقد يكون التسكع في هذه الأماكن فكرة جيدة.

    يشبه العمل في هونغ كونغ العمل في الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة. ساعات العمل متشابهة إلى حد كبير ، لكن ضغط إغلاق الصفقات أقل. سيكون هناك العديد من الصفقات التي هي في طور الإعداد ؛ نتيجة لذلك ، لا يحتاج المصرفيون الاستثماريون دائمًا إلى تقديم عروض لصفقات جديدة.

    رواتب الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ

    أولاً ، لنتحدث عن معدل الضريبة. معدل الضريبة أقل بكثير في هونغ كونغ منه في الدول الغربية الأخرى ؛ هذا يعني أنك ستكون قادرًا على توفير الكثير أكثر من البلدان الأخرى.

    دعونا نلقي نظرة على هيكل الرواتب في الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ -

    المصدر: efinancialcareers.com

    إذا نظرنا إلى الرسم البياني أعلاه ، فإن رواتب الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ تبدو جذابة للغاية. على مستوى المحلل ، ستكون قادرًا على ربح حوالي 690 ألف دولار هونج كونج سنويًا في المتوسط ​​وستكون أيضًا مؤهلاً للحصول على مكافأة لا تقل عن 35٪ وهو أمر ممتاز. على مستوى MD ، لن يكون ربحك ملزمًا وستحصل على مبلغ ضخم من المال ، أي حوالي 3500000 دولار هونج كونج سنويًا بالإضافة إلى مكافأة بنسبة 100٪ على الأقل ؛ ويمكن أن تصل هذه المكافأة في بعض الأحيان إلى حوالي 130٪ زائد.

    فرص الخروج

    يترك الناس الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ فقط عندما تتاح لهم فرصة جيدة في مكان آخر. هناك عدد قليل من فرص الخروج التي يمكنك وضعها في الاعتبار -

    • يمكنك ترك وظيفتك واستكشاف جانب الشراء في الشركات. يمكنك أيضًا أن تجرب في دول مثل الولايات المتحدة أو المملكة المتحدة.
    • يمكنك إجراء تحويل داخلي والعودة إلى وطنك إذا كنت أجنبيًا في هونغ كونغ.
    • يمكنك ترك مهنة الخدمات المصرفية الاستثمارية وبدء عملك الخاص.

    استنتاج

    الحصول على فرصة بدوام كامل في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية في هونغ كونغ ليس بالأمر السهل أبدًا. ولكن إذا كان بإمكانك القيام بذلك ، فإن التعويض والنمو ممتازان. لذلك لا يوجد سبب يمنعك من تجربة هونج كونج إذا كنت ترغب في بناء مهنة مربحة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية.